Retrait 100K Coinbase ou kraken

[Nelrann]

Bonjour,

J'explique ma situation :

En 2017 j'ai commencé a investir dans les cryptos, au total depuis j'ai investie environs 70K jusqu'en 2022, pour la totalité de mes depots je suis passé par coinbase, generalement j'acheté des cryptos sur coinbase et je les envoyé sur binance.

En 2023 J'ai commencé une activité de validateur qui m'a rapporté pas mal et fin 2023 / debut 2024 j'ai voulu régulariser ma situation, je suis passé par un avocat fiscaliste pour qu'il me calcul mes revenues lié a cette activité, j'ai donc déclaré mes revenues en mai 2024

Aujourd'hui j'aimerais sortir ~100K pour payer mes impots lié a mon activité de 2023 mais j'ai très peur de me faire  bloquer mon compte hello bank, sachant que c'est mon compte principal.

J'ai tout l'historique sur mon compte Coinbase de mes depots fiat et j'ai egalement ma fiche récapitulative de ma declaration en ligne pour mes revenue de 2023.

J'ai environs 60K a payer d'impot.

Donc j'aimerais sortir 100K pour pouvoir payer mes  impots 2023.

J'ai vraiment peur d'avoir un probleme avec HelloBank meme si j'ai deja envoyé la totalité de mon historique Coinbase + ma déclaration de revenue 2023 par email. Hellobank est mon seul compte bancaire actuellement.

Je me demande si il serait pas judicieux de faire un retrait dans une autre banque.

Je veux bien des conseils si quelqu'un a deja été dans ce genre de situation ...

[patrickus]

Essaye un petit retrait genre 5K  pour voir comment Hello bank va réagir.

[paid2]

Quand je bossais pour Binance, on considèrait Hello Bank comme "crypto friendly". Je ne sais pas si ça a changé, ça fait un petit moment maintenant..

Mais dans tous les cas, pourquoi ne pas ouvrir un compte dans une banque physique pour cette transaction ? Histoire de pouvoir prévenir ton conseiller dès le début que la transaction va arriver, dans ces cas c'est souvent mieux d'avoir un humain avec qui créer une relation de confiance.

Sinon tu peux toujours faire 5x 20k ou 3x 33k pour limiter les risques, mais bon, tu ne seras jamais à l'abri totalement avec les banques en ligne. Par exemple, une banque allemande m'a gelé un dépôt en début d'année alors que c'est pas un montant extraordinaire, et que ça fait 5 ans que je reçois des fonds chez eux. J'étais bien content d'avoir quelqu'un avec qui négocier et discuter IRL plutôt qu'un agent débordé derrière un chat ou un bot...

[Nelrann]

Quand je bossais pour Binance, on considèrait Hello Bank comme "crypto friendly". Je ne sais pas si ça a changé, ça fait un petit moment maintenant..

Mais dans tous les cas, pourquoi ne pas ouvrir un compte dans une banque physique pour cette transaction ? Histoire de pouvoir prévenir ton conseiller dès le début que la transaction va arriver, dans ces cas c'est souvent mieux d'avoir un humain avec qui créer une relation de confiance.

Sinon tu peux toujours faire 5x 20k ou 3x 33k pour limiter les risques, mais bon, tu ne seras jamais à l'abri totalement avec les banques en ligne. Par exemple, une banque allemande m'a gelé un dépôt en début d'année alors que c'est pas un montant extraordinaire, et que ça fait 5 ans que je reçois des fonds chez eux. J'étais bien content d'avoir quelqu'un avec qui négocier et discuter IRL plutôt qu'un agent débordé derrière un chat ou un bot...

Oui de toute façon je ne pense pas faire directement 100K, je me disais que j'allais faire une première transaction  a 5/10K et faire le reste apres mais de toute façon j'imagine que les banque on une limite par virement et une limite par de somme cummulé par mois egalement j'imagine ?

En faite je me dis que le moins risqué serait d'ouvrir un second compte chez BNP pour avoir un conseillé, lui expliqué la situation, et l'avantage c'est qu'il aurait deja l'historique de mon compte hellobank et que dans le pire des cas il bloque le nouveau compte et pas l'ancien.

Mais bon ca me semble tellement démesuré pour pouvoir retirer de l'argent ...

[paid2]

Oui de toute façon je ne pense pas faire directement 100K, je me disais que j'allais faire une première transaction  a 5/10K et faire le reste apres mais de toute façon j'imagine que les banque on une limite par virement et une limite par de dommr cummulé par mois egalement j'imagine ?

En faite je me dis que le moins risqué serait d'ouvrir un second compte chez BNP pour avoir un conseillé, lui expliqué la situation, et l'avantage c'est qu'il aurait deja l'historique de mon compte hellobank et que dans le pire des cas il bloque le nouveau compte et pas l'ancien.

Oui je pense que c'est le mieux à faire d'ouvrir un BNP et de prévenir le conseiller, en effet.

Par rapport aux limites, à l'ouverture du compte tu as normalement répondu à un questionnaire du type : quel volume par an va transiter sur tes comptes, l'origine de tes fonds, combien tu comptes recevoir / envoyer depuis l'étranger etc...etc...
Si ton retrait de 100,000 n'était pas anticipé et qu'il dépasse les volumes que tu as renseigné lors de l'ouverture du compte, selon les cas ils posent des questions sur l'origine des fonds, des fois ils gèlent temporairement le compte, ça dépend de la banque, de ton historique, de ton profil etc...
Mieux vaut toujours ouvrir un compte dédié, prévenir le conseiller (et surtout ne pas oublier de préciser lors du RDV que les fonds viendront de l'étranger, selon le CEX que tu utilises).

[Nelrann]

Oui de toute façon je ne pense pas faire directement 100K, je me disais que j'allais faire une première transaction  a 5/10K et faire le reste apres mais de toute façon j'imagine que les banque on une limite par virement et une limite par de dommr cummulé par mois egalement j'imagine ?

En faite je me dis que le moins risqué serait d'ouvrir un second compte chez BNP pour avoir un conseillé, lui expliqué la situation, et l'avantage c'est qu'il aurait deja l'historique de mon compte hellobank et que dans le pire des cas il bloque le nouveau compte et pas l'ancien.

Oui je pense que c'est le mieux à faire d'ouvrir un BNP et de prévenir le conseiller, en effet.

Par rapport aux limites, à l'ouverture du compte tu as normalement répondu à un questionnaire du type : quel volume par an va transiter sur tes comptes, l'origine de tes fonds, combien tu comptes recevoir / envoyer depuis l'étranger etc...etc...
Si ton retrait de 100,000 n'était pas anticipé et qu'il dépasse les volumes que tu as renseigné lors de l'ouverture du compte, selon les cas ils posent des questions sur l'origine des fonds, des fois ils gèlent temporairement le compte, ça dépend de la banque, de ton historique, de ton profil etc...
Mieux vaut toujours ouvrir un compte dédié, prévenir le conseiller (et surtout ne pas oublier de préciser lors du RDV que les fonds viendront de l'étranger, selon le CEX que tu utilises).

les CEX que j'utilise sont Coinbase Binance et Kraken, ils sont tous a l'etrangé j'imagine ? as tu une recommandation a me suggéré  entre les 3 platformes ?

[paid2]

les CEX que j'utilise sont Coinbase Binance et Kraken, ils sont tous a l'etrangé j'imagine ? as tu une recommandation a me suggéré  entre les 3 platformes ?

Je n'utilise plus de CEX depuis un long moment, donc difficile de t'en suggérer un, je pense que d'autres pourront confirmer ou pas :

-Coinbase est assez risqué pour de gros montants en tant que particulier, leur support est pas réactif et les dossiers peuvent prendre des mois à avancer en cas de dispute

-Binance a un bon support, même s'il se dégrade avec le temps pour les francophones et est régulé en France, je suis pas certain mais peut-être que ça pourrait aider en cas de pépin avec ta banque?

-Kraken j'en entends que du bien, mais je n'ai jamais utilisé.

Pour savoir d'où viendront les fonds, faut regarder par quoi le IBAN commence (celui que tu utilises pour faire des dépots par virements sur les dits KYC).
À l'époque quand j'utilisais encore Coinbase, c'était en Irlande, et Binance au Luxembourg. Mais ça change tout le temps au gré des lois et régulations..

[Nelrann]

les CEX que j'utilise sont Coinbase Binance et Kraken, ils sont tous a l'etrangé j'imagine ? as tu une recommandation a me suggéré  entre les 3 platformes ?

Je n'utilise plus de CEX depuis un long moment, donc difficile de t'en suggérer un, je pense que d'autres pourront confirmer ou pas :

-Coinbase est assez risqué pour de gros montants en tant que particulier, leur support est pas réactif et les dossiers peuvent prendre des mois à avancer en cas de dispute

-Binance a un bon support, même s'il se dégrade avec le temps pour les francophones et est régulé en France, je suis pas certain mais peut-être que ça pourrait aider en cas de pépin avec ta banque?

-Kraken j'en entends que du bien, mais je n'ai jamais utilisé.

Pour savoir d'où viendront les fonds, faut regarder par quoi le IBAN commence (celui que tu utilises pour faire des dépots par virements sur les dits KYC).
À l'époque quand j'utilisais encore Coinbase, c'était en Irlande, et Binance au Luxembourg. Mais ça change tout le temps au gré des lois et régulations..

J'aurais cru que Coinbase etait le plus safe et qu'a l'inverse Binance qui a eu des problemes serait le moins safe car meme si ils sont régulé en France avec toute les histoires qu'ils ont eu ...

J'attends de voir si d'autre confirme.

Encore merci pour tes retours.

[paid2]

J'aurais cru que Coinbase etait le plus safe et qu'a l'inverse Binance qui a eu des problemes serait le moins safe car meme si ils sont régulé en France avec toute les histoires qu'ils ont eu ...

À mon humble avis les déboires de CZ ne concernent pas réellement les utilisateurs finaux, encore moins en dehors des USA

[aesma]

Je peux recommander Kraken jamais eu de pb avec eux. Pour une telle somme il faudra bien sûr remplir des KYC.

Je ne suis pas forcément convaincu par l'idée d'ouvrir un compte pour recevoir 100K venant de cryptos, une banque normale va tiquer directement. Prévenir sa banque oui.

Après avoir 2 comptes ça a été mon cas pendant longtemps, je me disais aussi que c'était plus safe, mais quand la banque chez qui j'étais depuis l'adolescence a commencé à m'emmerder à cause des cryptos, j'ai fermé sans état d'âme.

à partir du moment où tu as fait ce qu'il faut niveau fisc, tu peux discuter/prévenir ta banque pour ce genre de transactions.

[Saint-loup]

L'avantage de la banque physique c'est que tu peux plus facilement faire pression sur eux si il y a un problème. Les services clients des banques en ligne ne sont parfois même pas situés en France, et ne sont pas aussi impliqués qu'un conseiller financier qui a des obligations légales.
Et si il y a un problème pour une telle somme, il ne faut pas hésiter à prendre un avocat pour essayer de résoudre le litige à l'amiable puis au tribunal le cas échéant si ça ne fonctionne pas.

[Nelrann]

J'ai décidé de faire ca doucement (5K par semaine) meme si j'ai fourni tout les justifiques avant de faire le premier virement.

J'ai egalement fait un second compte bancaire au cas ou pour pas etre complétement bloqué et pour qu'il puisse virer mes fonds si il veulent que je me barre.

Les banques commencent sérieusement a me gonfler

[Rocou]

Les banques commencent sérieusement a me gonfler

Se sont les élus qu'il faut blâmer. Les banques ne font que suivre la législation. On pourrait penser de prime abord que les banquiers sont de vraies serpillères mais quand on creuse on s'aperçoit que les sanctions encourues (et appliquées !) sont extrêmement lourdes, financièrement pour l'établissement mais également pour les dirigeants du plus important au plus petit chef d'agence, avec des peines de prison à la clé.

[patrickus]

Se sont les élus qu'il faut blâmer.

Donc ceux qui votent pour eux, c'est-à-dire les français.

[Saint-loup]

Les journaux sont d'ailleurs remplis d'histoires de banquiers qui sont en prison à cause de leurs clients. Il y a pourtant très peu de travail au noir et de trafics en France comme on le sait, mais les banquiers tombent comme des mouches et le secteur est en crise car plus personne ne veut travailler dans une banque en France. C'est terrible.
Blague à part, si la réglementation pose problème, pourquoi le lobby bancaire ne demande pas à la changer? Ce n'est quand même pas normal d'avoir peur de rapatrier ses fonds dans une banque française, ça devrait être l'inverse

[Rocou]

Blague à part, si la réglementation pose problème, pourquoi le lobby bancaire ne demande pas à la changer?

Il y a un énorme préjugé sur le pouvoir des banques, "le lobby bancaire", les financiers et comme de bien entendu les relents antisémites qui ne sont pas bien loin derrière.
Mais dans les faits, elles subissent le vrai pouvoir exorbitant de certaines institutions étatiques, telle la SEC ou le Comité de Bâle qui a mis la crise de 2008 sur le dos des banques.

Les banques ont souvent exprimé leur mécontentement face à certaines de ces réglementations, qu'elles jugent trop contraignantes ou coûteuses. Parfois, les banques ou leurs associations représentatives font pression pour obtenir des modifications ou des allègements réglementaires, particulièrement en période de crise économique ou pour des secteurs spécifiques de l'industrie.

Cependant, en général, les banques finissent par se conformer à ces réglementations, car les régulateurs financiers sont souvent inflexibles sur ces règles.

Il est important de noter que la manière dont une banque exprime ses critiques peut avoir des conséquences indirectes. Par exemple :

• Réputation : Critiquer les régulateurs ou les réglementations de manière trop agressive peut nuire à la réputation d'une banque auprès du public, des investisseurs ou des clients. Cela peut également affecter la perception de la banque par les régulateurs eux-mêmes.

• Relations avec les régulateurs : Bien que les régulateurs soient généralement ouverts au dialogue avec les banques, une attitude trop conflictuelle pourrait compliquer les relations. Les régulateurs peuvent devenir plus vigilants ou stricts dans leurs inspections ou contrôles.
  

• Pression des pairs et des marchés : Les autres acteurs du secteur financier ou les analystes de marché peuvent percevoir les critiques excessives comme un signe de désaccord avec les meilleures pratiques ou les standards de l'industrie, ce qui peut affecter la valeur des actions de la banque ou ses relations avec d'autres institutions financières.
  

Se sont les élus qu'il faut blâmer.

Donc ceux qui votent pour eux, c'est-à-dire les français.

Tu n'as pas tort mais je crois bien qu'il n'existe aucun politique, élu ou non, dans le monde qui défende les consommateurs. Contrôler les banques facilite grandement le contrôle des populations.

C'est la raison pour laquelle je regarde avec intérêt les déclarations des candidats à la présidentielle américaine concernant les cryptos.
Les discours de Trump à ce sujet sont hallucinants. Son retournement de veste est spectaculaire. C'est une excellente chose même si manifestement il se sent contraint compte tenu du pourcentage supposé d'américains qui ont investis dans le Bitcoin notamment.

Je suis quasiment sûr que les Démocrates vont également retourner leur veste à ce sujet même si je suis persuadé qu'ils ne respecteront pas leur promesses.

Edit modo : fusion double post
Archive

[Saint-loup]

En tous les cas, ça n'a pas empêché le lobby bancaire de faire pression pour que l'Euro numérique soit le moins facilement utilisable et detenable possible.
Dernière saillie en date la FBF (Fédération des Banques Francaises) demande que le plafond des portefeuilles soit limité à 100€ LOL et qu'on soit obligé de passer par leurs applications propriétaires pour l'utiliser OKLM. Pour avoir un tel culot, il faut vraiment avoir une haute image de son importance et de son poids politique je pense.

Pour assurer le financement de l'économie, la FBF plaide pour que le projet d'euro numérique de la BCE soit « révisé afin de maintenir la capacité du secteur bancaire à financer l'économie ».
« Le plafond d'un portefeuille d'euro numérique devrait correspondre aux usages actuels du quotidien, soit 100 euros d'après les retraits moyens aux guichets automatiques », et « toute détention et transaction en euro numérique devrait passer par les applications bancaires existantes », juge-t-elle.

https://www.moneyvox.fr/banque/actualites/96747/les-banques-francaises-demandent-a-bruxelles-de-ne-pas-etre-concurrencees-par-euro-numerique

Le pire c'est que ces hypocrites semblent s'être réveillés, et commencent enfin à prendre conscience de la nécessité d'offrir à leurs clients des paiements dématérialisés simples, rapides, sécurisés et peu couteux.

De plus, un consortium réunissant 16 banques et acteurs du paiement développe déjà une solution de paiement aux cas d'usages très proches, baptisée European Payments Initiative (EPI).

[Rocou]

En tous les cas, ça n'a pas empêché le lobby bancaire de faire pression pour que l'Euro numérique soit le moins facilement utilisable et detenable possible.
Dernière saillie en date la FBF (Fédération des Banques Francaises) demande que le plafond des portefeuilles soit limité à 100€ LOL et qu'on soit obligé de passer par leurs applications propriétaires pour l'utiliser OKLM. Pour avoir un tel culot, il faut vraiment avoir une haute image de son importance et de son poids politique je pense.

Oui tu as raison. Cependant pour le coup, les demandes de la FBF ne sont pleinement compatibles avec l'exigence de contrôle des politiques. La banque centrale aura son euro numérique et je n'ai aucun doute sur la mise en place de dérogations sur le plafond des portefeuille.

[Nelrann]

Pour info j'ai sorti 45K pour l'instant et pas eu de souci 

[Saint-loup]

Pour info j'ai sorti 45K pour l'instant et pas eu de souci  

C'est super! Tu as envoyé les fonds chez Hello Bank ou chez une autre banque finalement? Tu peux nous expliquer comment tu t'y es pris? Tu as fait un gros virement en une fois ou tu as fractionné le transfert en plusieurs virements? Ce sont des virement instantanés ou des virements SEPA classiques que tu as effectué? Tu as prévenu la banque avant de réaliser l'opération? Si oui, ils t'ont demandé quelque chose? Des justificatifs, une attestation sur l'honneur ou autre? Tu as effectué le retrait depuis Coinbase ou Kraken finalement? Désolé de toutes ces questions mais je crois que c'est la première fois que je vois un aussi gros retrait en si peu de temps vers une banque française.