Retrait 100K Coinbase ou kraken

[Nelrann]

Pour info j'ai sorti 45K pour l'instant et pas eu de souci  

C'est super! Tu as envoyé les fonds chez Hello Bank ou chez une autre banque finalement? Tu peux nous expliquer comment tu t'y es pris? Tu as fait un gros virement en une fois ou tu as fractionné le transfert en plusieurs virements? Ce sont des virement instantanés ou des virements SEPA classiques que tu as effectué? Tu as prévenu la banque avant de réaliser l'opération? Si oui, ils t'ont demandé quelque chose? Des justificatifs, une attestation sur l'honneur ou autre? Tu as effectué le retrait depuis Coinbase ou Kraken finalement? Désolé de toutes ces questions mais je crois que c'est la première fois que je vois un aussi gros retrait en si peu de temps vers une banque française.

Tu as envoyé les fonds chez Hello Bank ou chez une autre banque finalement ? => oui la majorité sur  Hellobank mais j'ai ouvert 2 autres comptes, un chez boursoBank et un chez Revolut ou j'ai fait des fait un petit virement egalement

Tu as fait un gros virement en une fois ou tu as fractionné le transfert en plusieurs virements ?  => 3 virements de 5K et 1 de 30K

Ce sont des virement instantanés ou des virements SEPA classiques que tu as effectué ? => Virement SEPA mais c'est instantané

Tu as prévenu la banque avant de réaliser l'opération? Si oui, ils t'ont demandé quelque chose ? => Prévenu depuis 6 mois et j'ai donné des justificatifs (historique coinbase et kraken) je le fais pour chaque virement

Tu as effectué le retrait depuis Coinbase ou Kraken finalement ? => Kraken

[Danydee]

  @paid2  @Saint-loup,

 autrement, si comme de toute façon il y allait pas d'un coup ... par exemple il créait une annonce P2P alléchante le temps de remplir son objectif ! ça impliquerait quoi concrètement ?

[Saint-loup]

  @paid2  @Saint-loup,

 autrement, si comme de toute façon il y allait pas d'un coup ... par exemple il créait une annonce P2P alléchante le temps de remplir son objectif ! ça impliquerait quoi concrètement ?

Je ne sais pas si il existe beaucoup de plateformes qui autorisent des annonces pour de tels montants, il me semble que Peach limite les transactions à 1000€ par exemple. Ensuite si il en trouve une, ça amoindrira certainement le risque de se faire bloquer par sa banque si elle n'est pas crypto-friendly et qu'elle blackliste les comptes utilisés par les exchanges pour faire leurs virements. Mais si elle voit une grosse transaction provenant d'un compte inconnu, ça ne l'empêchera pas de demander des comptes et de bloquer la transaction en attendant. Cette stratégie serait surement plus efficace en publiant plusieurs petites annonces, pour écouler les fonds en plusieurs transactions plutôt qu'en une seule AMHA.

[paid2]

Ouais je suis d'accord avec Saint-loup.

Si je devais vendre une grosse somme en ayant du temps devant moi, je ferais le choix de la diviser en une multitude de petites sommes en P2P, en variant les comptes en banque de réception, avec un certain délai entre chaque transaction, afin que cela passe un peu plus sous le radar.

S'il me fallait vendre $50k ou plus de cryptos très rapidement, je ferais alors appel à un broker spécialisé, avec un montage un peu plus réfléchi (création d'une entreprise dans un pays facilitateur etc...etc...).

Mais tout cela n'est que théorique car je suis un honnête citoyen qui apprécie payer ses taxes ! (faut bien nourrir les algos avec les bonnes infos )

Les banques n'aiment pas trop les gros virements injustifiés et inhabituels, après tout dépend de ton historique... Si tu es un des fils Ojjeh ça posera jamais de problème. Dans mon cas, recevoir $50k d'un random sans justification ça passerait probablement pas..

[Danydee]

https://p2p.binance.com/trade/all-payments/USDT?fiat=EUR

Tiens regarde les annonces sur Binance, puis j'ai bien l'impression, je crois que le Binance P2P est ce qui roule le plus... au vu de la sécurité et les avantages qu'il offre et aussi, après la fermeture de localbitcoins, presque toutes les plateformes.. ou toutes celles que j'ai visité comportent des lacunes, graves pour certaines...

Oui, pour les Trades en Euro il y à multitude de moyens de paiements, les neobanques aussi !

Pour une annonce avec des limites entre 3 et 10 milles EUR, disons que si il veut vraiment faire vite il peut baisser le prix à quasiment le cours du marché.. ou à l'inverse mettre des limites vraiment spécifiques et hausser le prix pour étaler les ventes..

 .. mais ce cas ci, il n'y aurait pas de questionnement de la part de la banque ?

[Becassine]

Pour une annonce avec des limites entre 3 et 10 milles EUR, disons que si il veut vraiment faire vite il peut baisser le prix à quasiment le cours du marché.. ou à l'inverse mettre des limites vraiment spécifiques et hausser le prix pour étaler les ventes..

 .. mais ce cas ci, il n'y aurait pas de questionnement de la part de la banque ?

Comme dit plus haut, dès qu'une transaction semble "anormale" par rapport aux opérations habituelles alors la banque a ses radars qui virent au rouge et fait signalement tracfin.

Et pour les particuliers, les plafonds sont assez bas, on le constate avec tous les groupes facebook et autres qui signalent des comptes bancaires gelés (surtout les néobanques)

[Saint-loup]

Pour les dépôts d'espèce ils doivent être signalés à Tracfin à partir de 1000€ par transaction, ou 2 000€ cumulés par client sur un mois civil
https://www.economie.gouv.fr/tracfin/communication-systematique-dinformations-cosi-relative-aux-transmissions-fonds
https://www.legifrance.gouv.fr/codes/article_lc/LEGIARTI000036824752/

Etant donné que contrairement aux espèces, les fonds sont tracés quand on fait un virement, on peut imaginer que les banques s'embêtent rarement avec ça pour des montants inférieurs à ces seuils reçus par virement.
Ces seuils ne sont pas très élevés, mais avoir plusieurs comptes auprès de plusieurs banques n'est pas encore interdit, ça semble donc encore être un truc pour surveiller et embêter l'honnête citoyen, sans aucune efficacité contre les dealers (sachant que les plus gros passent de toutes façons par des sociétés qui blanchissent leurs fonds)

[Danydee]

Les blanchiments passeraient par l'intérieur de certaines banques aussi, vu les faits/des incidents que j'avais déjà relaté ici.. quand je tombaient par pure hasard en ouvrant l'app bancaire sur des montants inhabituels apparaissant pendant des courtes durées sur mon solde temps réel, quelqu'un m'avait dit que je n'étais pas le seul et qu'ils s'agissait le plus probablement d'opérations (furtives) en interne visant à noyer, faire perdre la trace à de l'argent !

Bien qu'à ce niveau il est vraisemblable qu'il s'agisse d'opérations un grade supérieur au blanchiment opéré pour les simples trafiquants et malfrats !