www.bitpanda.com - Anlaufstelle zum Thema Bitpanda

[bct_ail]

Ich quote mich mal und würde mich freuen, wenn der Support hierzu was sagt.

Wie erfolgt überhaupt der Mittelherkunftsnachweis bei den Banken bzw. Brokern? Mein Aktienbroker hat mich bisher noch die gefragt, woher das Fiat kommt. Gibt es da irgendwelche Informationen, die dort ausgetauscht werden, die ein Kryptodienstleister (noch) nicht hat? Diese Frage geht auch an den Support hier.


Kann es sein, dass wir den Kryptodienstleistern (laut Gesetz) mehr Informationen zur Verfügung stellen müssen, als es im "normalen" Banksystem geschieht?

Hallo,

leider können wir die rechtlichen Rahmenbedingungen anderer Finanzinstitute nicht beurteilen. Zusätzlich wären diverse andere Faktoren für die Beantwortung deiner Fragen notwendig, daher können wir dir auch auf deine letzte Frage keine pauschale Antwort geben.

Wir können dir jedoch versichern, dass wir bei Bitpanda alles daran setzen den Aufwand für unsere Nutzer auf ein Minimum zu reduzieren und diesen leider manchmal notwendigen Schritt, für sie so angenehm und einfach wie möglich zu gestalten.

Solltest du noch weitere Fragen haben, kannst du dich jederzeit erneut an uns wenden.

Beste Grüße
Marcel
Team Bitpanda

Welche diverse andere Faktoren wären das denn?

[BitpandaSupport]

Ich quote mich mal und würde mich freuen, wenn der Support hierzu was sagt.

Wie erfolgt überhaupt der Mittelherkunftsnachweis bei den Banken bzw. Brokern? Mein Aktienbroker hat mich bisher noch die gefragt, woher das Fiat kommt. Gibt es da irgendwelche Informationen, die dort ausgetauscht werden, die ein Kryptodienstleister (noch) nicht hat? Diese Frage geht auch an den Support hier.


Kann es sein, dass wir den Kryptodienstleistern (laut Gesetz) mehr Informationen zur Verfügung stellen müssen, als es im "normalen" Banksystem geschieht?

Hallo,

leider können wir die rechtlichen Rahmenbedingungen anderer Finanzinstitute nicht beurteilen. Zusätzlich wären diverse andere Faktoren für die Beantwortung deiner Fragen notwendig, daher können wir dir auch auf deine letzte Frage keine pauschale Antwort geben.

Wir können dir jedoch versichern, dass wir bei Bitpanda alles daran setzen den Aufwand für unsere Nutzer auf ein Minimum zu reduzieren und diesen leider manchmal notwendigen Schritt, für sie so angenehm und einfach wie möglich zu gestalten.

Solltest du noch weitere Fragen haben, kannst du dich jederzeit erneut an uns wenden.

Beste Grüße
Marcel
Team Bitpanda

Welche diverse andere Faktoren wären das denn?

Hallo,

zunächst ist Bitpanda ein Dienstleister in Bezug auf virtuelle Währungen und hat eine PSD2 Lizenz für Bitpanda Pay. Genauere Informationen hierzu kannst du in der Unternehmensdatenbank der FMA nachschauen: https://www.fma.gv.at/unternehmensdatenbank-suche/?cname=bitpanda&place=&bic=&category=&per_page=10&submitted=1.
Ebenfalls ist Bitpanda ein in Österreich ansässiges Unternehmen und unterliegt seit 10.01.2020 dem auf der europäischen AML5 Richtlinie basierendem Finanzmarkt Geldwäschegesetz.

Inwiefern die rechtlichen Rahmenbedingungen sich zu konventionellen Brokern und Banken unterscheiden, hängt von deren Geschäftsmodell sowie ihrem jeweiligen rechtlichen Standort ab.
Aus diesen Gründen können wir nicht beurteilen inwiefern Banken oder konventionelle Broker Mittelherkunftsnachweisen nachkommen müssen bzw. inwieweit sich deren rechtlichen Verpflichtungen von unseren unterscheiden.

Wir kommen unseren gesetzlichen Verpflichtungen als Dienstleister für virtuelle Währungen nach, um unseren Kunden eine sichere und regulierte Handelsplattform für digitale Assets zu bieten.
Es liegt nicht in unserem Interesse die gesetzlichen Vorgaben strenger als notwendig zu Ungunsten unserer Kunden zu interpretieren. Es ist für uns immer höchste Priorität, dass wir unseren gesetzlichen Anforderungen im Interesse unserer Kunden so effizient und schnell wie möglich nachkommen. Ohne rechtliche Grundlage werden wir nie die Mittel unserer Kunden aufhalten oder Nutzerdaten an Dritte weiterleiten.

Beste Grüße
Milan
Team Bitpanda

[bct_ail]

Danke für die ausführlichere Antwort. Würde mich freuen, wenn es so weiter geht, da ich weitere Fragen habe.

1. Inwiefern arbeitet ihr bei der Mittelherkunft mit anderen Exchanges/Börsen schon zusammen? Gibt es da einen Austausch?

2. Wenn jemand seine Coins anonymisiert hat, z.B. durch einen Mixer oder über anonyme Coins und Rücktausch in BTC und diese Kette durch Screenshots nachweisen kann, gilt das dann als positive Mittelherkunft?

3. Wenn die User ihre Transaktionen darlegen, werden die Daten in eine Datenbank eingepflegt? Also steht da z.B. drin, User x hat am 05.01.2015 bei Bittrex 17 BTC gekauft. Withdraw am 06.01.2015 auf das Wallet 3i8dfsklds9394id, Einzahlung am 28.05.2020 vom Wallet 3i8dfsklds9394id bei Bitpanda?

4. Ist ein evtl. Mittelherkunftsnachweis von einem Coin sofort erforderlich bei der Einzahlung bei euch (also Deposit) oder erst, wenn dieser getradet bzw. in Fiat umgewandelt wird?

5. Werden Audits bei euch durchgeführt?

[Acura3600]

Danke für die ausführlichere Antwort. Würde mich freuen, wenn es so weiter geht, da ich weitere Fragen habe.

1. Inwiefern arbeitet ihr bei der Mittelherkunft mit anderen Exchanges/Börsen schon zusammen? Gibt es da einen Austausch?

2. Wenn jemand seine Coins anonymisiert hat, z.B. durch einen Mixer oder über anonyme Coins und Rücktausch in BTC und diese Kette durch Screenshots nachweisen kann, gilt das dann als positive Mittelherkunft?

3. Wenn die User ihre Transaktionen darlegen, werden die Daten in eine Datenbank eingepflegt? Also steht da z.B. drin, User x hat am 05.01.2015 bei Bittrex 17 BTC gekauft. Withdraw am 06.01.2015 auf das Wallet 3i8dfsklds9394id, Einzahlung am 28.05.2020 vom Wallet 3i8dfsklds9394id bei Bitpanda?

4. Ist ein evtl. Mittelherkunftsnachweis von einem Coin sofort erforderlich bei der Einzahlung bei euch (also Deposit) oder erst, wenn dieser getradet bzw. in Fiat umgewandelt wird?

5. Werden Audits bei euch durchgeführt?

Ich zwar nicht Bitpanda, jedoch kann ich Dir meinen bisheringen Infostand wiedergeben soweit ich es weiß:

1. Einen direkten Austausch mit anderen Börsen gibt es nicht
2. Würde sagen ja, jedochAbhängig von der Börse ob sie es durchgehen lässt
3. Ja, diese Daten werden in eine große Datenbank eingepflegt - Da gab es auch mal ein Gesetz dazu das alle Empfänger sowie Absendeadressen, sowie KYC Daten in eine internationale Datenbank kommen.
4. Mir ist bekannt das die Mittelherkunft eines Coins sofort angefordert wird sobald der Coin auf Bitpanda vorher NICHT gekauft worden ist.
5. Bisher habe ich keinen Wissensstand dazu

All diese Antworten basieren auf meinen aktuellen Kenntnisstand - Bin selber gespannt wie sich hier Bitpanda zu deinen Fragen äußern wird.

[bct_ail]

Danke für die ausführlichere Antwort. Würde mich freuen, wenn es so weiter geht, da ich weitere Fragen habe.

1. Inwiefern arbeitet ihr bei der Mittelherkunft mit anderen Exchanges/Börsen schon zusammen? Gibt es da einen Austausch?

2. Wenn jemand seine Coins anonymisiert hat, z.B. durch einen Mixer oder über anonyme Coins und Rücktausch in BTC und diese Kette durch Screenshots nachweisen kann, gilt das dann als positive Mittelherkunft?

3. Wenn die User ihre Transaktionen darlegen, werden die Daten in eine Datenbank eingepflegt? Also steht da z.B. drin, User x hat am 05.01.2015 bei Bittrex 17 BTC gekauft. Withdraw am 06.01.2015 auf das Wallet 3i8dfsklds9394id, Einzahlung am 28.05.2020 vom Wallet 3i8dfsklds9394id bei Bitpanda?

4. Ist ein evtl. Mittelherkunftsnachweis von einem Coin sofort erforderlich bei der Einzahlung bei euch (also Deposit) oder erst, wenn dieser getradet bzw. in Fiat umgewandelt wird?

5. Werden Audits bei euch durchgeführt?

Aufgrund der bisher nicht erfolgten Antwort seitens des Bitpanda-Support nutze ich die Gelegenheit und erweitere meinem Fragenkatalog mit Frage 6 und 7:

besteht die Verifizierung aus einem Video-Identifikationsverfahren, welches von einem unserer Verifizierungsdienste (Onfido, Youniqx oder IDNow) durchgeführt wird. Um die beste Nutzererfahrung und die schnellstmögliche Bearbeitung zu gewährleisten, wirst du je nach Netzwerkauslastung und Verfügbarkeit automatisch zum nächsten verfügbaren Anbieter weitergeleitet.

https://support.bitpanda.com/hc/de/articles/360000920649-Wie-kann-ich-mich-verifizieren-

6. Ich habe keine Möglichkeit selber auszuwählen, ob ich z.B. IDNow bervorzuge und nicht durch z.B. Youniqx verifiziert werden möchte?

7. Wird mir das vorher angezeigt, mit welchem Verifizierungsdienst ich verbunden bin?

[BitpandaSupport]

Danke für die ausführlichere Antwort. Würde mich freuen, wenn es so weiter geht, da ich weitere Fragen habe.

1. Inwiefern arbeitet ihr bei der Mittelherkunft mit anderen Exchanges/Börsen schon zusammen? Gibt es da einen Austausch?

2. Wenn jemand seine Coins anonymisiert hat, z.B. durch einen Mixer oder über anonyme Coins und Rücktausch in BTC und diese Kette durch Screenshots nachweisen kann, gilt das dann als positive Mittelherkunft?

3. Wenn die User ihre Transaktionen darlegen, werden die Daten in eine Datenbank eingepflegt? Also steht da z.B. drin, User x hat am 05.01.2015 bei Bittrex 17 BTC gekauft. Withdraw am 06.01.2015 auf das Wallet 3i8dfsklds9394id, Einzahlung am 28.05.2020 vom Wallet 3i8dfsklds9394id bei Bitpanda?

4. Ist ein evtl. Mittelherkunftsnachweis von einem Coin sofort erforderlich bei der Einzahlung bei euch (also Deposit) oder erst, wenn dieser getradet bzw. in Fiat umgewandelt wird?

5. Werden Audits bei euch durchgeführt?

Aufgrund der bisher nicht erfolgten Antwort seitens des Bitpanda-Support nutze ich die Gelegenheit und erweitere meinem Fragenkatalog mit Frage 6 und 7:

besteht die Verifizierung aus einem Video-Identifikationsverfahren, welches von einem unserer Verifizierungsdienste (Onfido, Youniqx oder IDNow) durchgeführt wird. Um die beste Nutzererfahrung und die schnellstmögliche Bearbeitung zu gewährleisten, wirst du je nach Netzwerkauslastung und Verfügbarkeit automatisch zum nächsten verfügbaren Anbieter weitergeleitet.

https://support.bitpanda.com/hc/de/articles/360000920649-Wie-kann-ich-mich-verifizieren-

6. Ich habe keine Möglichkeit selber auszuwählen, ob ich z.B. IDNow bervorzuge und nicht durch z.B. Youniqx verifiziert werden möchte?

7. Wird mir das vorher angezeigt, mit welchem Verifizierungsdienst ich verbunden bin?

Hallo,

bitte entschuldigt die späte Antwort.

1. Wir geben bzw. tauschen grundsätzlich keine Daten unserer Nutzer ohne rechtliche Grundlage mit Drittanbietern.
2. Diese Frage können wir leider nicht pauschal beantworten, da dies immer sehr von der entsprechenden Situation abhängt.
3. Ja, wir verwahren die Informationen nach höchsten Sicherheitsstandards, damit unsere Nutzer nicht, bereits abgeschlossene Mittelherkunftsnachweise erneut an uns senden müssen.
4. Ein Mittelherkunftsnachweis kann sowohl für Kryptowährungen als auch bei Fiat Transaktionen notwendig sein und kann sowohl bei einer Einzahlung als auch bei einer Auszahlung notwendig sein.
5. Ja es werden Audits durchgeführt.
6. Nein, unsere Nutzer werden direkt an einen der Verifizierungspartner weitergeleitet um den Verifizierungsprozess möglichst simple und einfach zu halten.
7. Wenn du auf "jetzt verifizieren" klickst, wird dir angezeigt zu welchem Verifizierungspartner du weitergeleitet wirst.

Gerne stehen wir euch auch für weitere Fragen jederzeit zur Verfügung.

Beste Grüße
Milan
Team Bitpanda

[Soonandwaite]

Es ist ja eine Mail gekommen das es eine neue Trading Competition geben wird.





Wer mitmachen möchte kann sich natürlich ab sofort dort anmelden.Das ist schon möglich.
Ohne Reflink   https://www.bitpanda.com/de/pro/competition    
Allen Teilnehmern wünsche ich viel Erfolg und hoffe das FA muss nächstes Jahr nicht zu viel arbeiten wegen den den ganzen Trades  

Edit: Wenn man auf den Link klickt liest man unten folgendes:


Also 10 Trades muss man machen und das Volumen muss über Null liegen. Also paar Doge Trades sollten dann reichen  
Nur wie das Volumen von Platz 11 bis Platz 50 ist weiß man glaube ich nicht vorher. Da muss man schon die Tabelle beachten . Kann ja am Ende 500€ sein oder 18750€ in BTC oder wie auch immer

[davebbg]

Hallo Bitpanda-Support,

ich habe ein Problem mit einer Bitcoin Einzahlung auf mein Bitpanda Konto.
Konkret geht es um einen mittleren zweistelligen Bitcoin Betrag den ich am Samstag verkaufen wollte.
Da war Bitcoin Preis noch bei 9200 $. 24 Stunden nachdem die Überweisung laut Blockchain-Explorer bereits 25 mal bestätigt war, kam dann schließlich einen automatisch erstellte Mail, dass ich einen Mittelsherkunftnachweis erbringen muss.
Diese haben ich gestern per Kontaktformular an den Bitpanda Support verschickt (Ticket-ID 362599). Leider warte ich nun ohnen jedweilige Möglichkeit direkt mit jemanden von dem Bitpanda Support sprechen zu können auf eine Antwort. Mittlerweile ist der Bitcoinpreis schon bei 9080$. Sie können sich ja ausrechnen was für ein Verlust das bei einer zweistelligen Bitcoinanzahl darstellt. Es dreht sich hier um tausende Euro! Das ärgerliche ist auch das man an keiner Stelle darauf hingewiesen wird das es mehrere Tage benötigt einen Bitcoin Einzahlung auf Bitpanda zu tätigen und anschließend die Bitcoins eingefroren werden, bis jemand von den Bitpanda Support Team Zeit findet sich zu melden. Ich hatte vor der größeren Überweisung einen kleineren Betrag überwiesen, dieser war inherhalb einer halben Stunden verfügbar. Das Problem ist ich muss meine übrigens vollständig legal erworbenen Bitcoins (alle bei Bitpanda erworben) jetzt verkaufen, ich brauche das Geld weil ich ein Haus kaufen wollte. Wieso weißt man nicht explezit auf der Bitcoin-Wallet Seite darauf hin, dass eine größere Überweisung so gehändelt wird, sodass man sich darauf einstellen kann? Ich hoffe sie melden sich so schnell wie möglich und geben meine Überweisung zeitnah frei.

Danke und Gruß
David

[mole0815]

Das ist natürlich sehr ärgerlich Dave! Und wenn es schnell gehen muss noch umso ärgerlicher
Zumindest kannst du den Nachweis erbringen und hast dann nicht noch zusätzliche Probleme.

Wenn es schnell gehen muss ist vielleicht die Telegram Gruppe eine gute Idee:
https://support.bitpanda.com/hc/de/articles/360000262720

Aber vorsicht... da wird man gerne von Fake Support Usern angeschrieben. Vorsichtig sein!

[Koal-84]

Sehr Bitter,

und wenn man dort durch den hohen Betrag voll verifiziert ist und auch noch die BTC dort gekauft hat, sollte oder eigentlich darf so etwas nicht vorkommen. Auch mit AML5 nicht, man sollte das ja automatisieren können, wenn die BTC auf dem Acc gekauft wurden und von welcher Adresse die stammen?

Drück dir die Daumen das sich das schnell klärt.

[bct_ail]

ich habe ein Problem mit einer Bitcoin Einzahlung auf mein Bitpanda Konto.

Das ist wirklich sehr ärgerlich. Ich hoffe, du kriegst das noch schnell hin. Wie mole schon geschrieben hat, auf Telegram sind sie schneller als hier. Und wie mole auch schon gesagt hat, der Support kontaktiert dich nur über den offiziellen Channel. Nicht auf einem anderen. Er ruft dich auch nicht an. Du musst auch zur Freigabe deiner Coins keine BTC als Verifizierung zahlen. Das wären alles Scammer.

Von wo hast du denn die gesperrten Coins? Mittelsherkunftnachweis hast du denen schon mitgeteilt?

[Acura3600]

Einer der Gründe weshalb ich Bitpanda nie zum auscashen benutzen werde.

[mole0815]

Auch mit AML5 nicht, man sollte das ja automatisieren können, wenn die BTC auf dem Acc gekauft wurden und von welcher Adresse die stammen?

Stimmt es gäbe sicher Mittel und Wege um den Prozess zu verbessern... oder zumindest um User rechtzeitig auf Probleme die auftreten könnten hinzuweisen. Nur als Außenstehende können wir das nicht so vollumfänglich abschätzen und vielleicht gibt es ja noch Verbesserungen.

Ich habe die letzten Posts ab davebbg editiert. Wundert euch nicht wenn ihr das mal seht. Habe keinen Inhalt sondern nur das Subject angepasst damit hier wieder "www.bitpanda.com - Offizieller deutscher Bitpanda Support Thread" steht.

[Unknown01]

Auch mit AML5 nicht, man sollte das ja automatisieren können, wenn die BTC auf dem Acc gekauft wurden und von welcher Adresse die stammen?

Stimmt es gäbe sicher Mittel und Wege um den Prozess zu verbessern... oder zumindest um User rechtzeitig auf Probleme die auftreten könnten hinzuweisen. Nur als Außenstehende können wir das nicht so vollumfänglich abschätzen und vielleicht gibt es ja noch Verbesserungen.

Ich habe die letzten Posts ab davebbg editiert. Wundert euch nicht wenn ihr das mal seht. Habe keinen Inhalt sondern nur das Subject angepasst damit hier wieder "www.bitpanda.com - Offizieller deutscher Bitpanda Support Thread" steht.

Ob die wohl auch Probleme machen, wenn man die Coins auf Bitpanda kauft und lagert? 

[bct_ail]

Auch mit AML5 nicht, man sollte das ja automatisieren können, wenn die BTC auf dem Acc gekauft wurden und von welcher Adresse die stammen?

Stimmt es gäbe sicher Mittel und Wege um den Prozess zu verbessern... oder zumindest um User rechtzeitig auf Probleme die auftreten könnten hinzuweisen. Nur als Außenstehende können wir das nicht so vollumfänglich abschätzen und vielleicht gibt es ja noch Verbesserungen.

Ich habe die letzten Posts ab davebbg editiert. Wundert euch nicht wenn ihr das mal seht. Habe keinen Inhalt sondern nur das Subject angepasst damit hier wieder "www.bitpanda.com - Offizieller deutscher Bitpanda Support Thread" steht.

Ob die wohl auch Probleme machen, wenn man die Coins auf Bitpanda kauft und lagert? 

In meinem Post oben https://bitcointalk.org/index.php?topic=1680304.msg54664319#msg54664319 haben sie ja gesagt, dass sie alles in einer Datenbank speichern. Daher gehe ich schon davon aus, dass es keine Probleme geben sollte zwischen Bitpanda -> Wallet -> Bitpanda.
Wenn da noch tausende weitere Adressen auf der Reise auftreten, fragen sie sicherlich wieder nach.

[BitpandaSupport]

Hallo Bitpanda-Support,

ich habe ein Problem mit einer Bitcoin Einzahlung auf mein Bitpanda Konto.
Konkret geht es um einen mittleren zweistelligen Bitcoin Betrag den ich am Samstag verkaufen wollte.
Da war Bitcoin Preis noch bei 9200 $. 24 Stunden nachdem die Überweisung laut Blockchain-Explorer bereits 25 mal bestätigt war, kam dann schließlich einen automatisch erstellte Mail, dass ich einen Mittelsherkunftnachweis erbringen muss.
Diese haben ich gestern per Kontaktformular an den Bitpanda Support verschickt (Ticket-ID 362599). Leider warte ich nun ohnen jedweilige Möglichkeit direkt mit jemanden von dem Bitpanda Support sprechen zu können auf eine Antwort. Mittlerweile ist der Bitcoinpreis schon bei 9080$. Sie können sich ja ausrechnen was für ein Verlust das bei einer zweistelligen Bitcoinanzahl darstellt. Es dreht sich hier um tausende Euro! Das ärgerliche ist auch das man an keiner Stelle darauf hingewiesen wird das es mehrere Tage benötigt einen Bitcoin Einzahlung auf Bitpanda zu tätigen und anschließend die Bitcoins eingefroren werden, bis jemand von den Bitpanda Support Team Zeit findet sich zu melden. Ich hatte vor der größeren Überweisung einen kleineren Betrag überwiesen, dieser war inherhalb einer halben Stunden verfügbar. Das Problem ist ich muss meine übrigens vollständig legal erworbenen Bitcoins (alle bei Bitpanda erworben) jetzt verkaufen, ich brauche das Geld weil ich ein Haus kaufen wollte. Wieso weißt man nicht explezit auf der Bitcoin-Wallet Seite darauf hin, dass eine größere Überweisung so gehändelt wird, sodass man sich darauf einstellen kann? Ich hoffe sie melden sich so schnell wie möglich und geben meine Überweisung zeitnah frei.

Danke und Gruß
David

Hallo David,

ich habe mir soeben deinen Fall angeschaut und du solltest mittlerweile eine Antwort von uns per E-Mail erhalten haben. Da wir auch zu deiner Sicherheit keine kontobezogenen Fragen öffentlich beantworten können, würde ich dich gerne bitten, falls noch Fragen offen sein sollten, diese bitte an unser Supportteam weiterzuleiten.

Für generelle Fragen stehen wir dir und allen anderen gerne jederzeit zur Verfügung.

Beste Grüße
Milan
Team Bitpanda

[Unknown01]

Hallo Bitpanda-Support,

ich habe ein Problem mit einer Bitcoin Einzahlung auf mein Bitpanda Konto.
Konkret geht es um einen mittleren zweistelligen Bitcoin Betrag den ich am Samstag verkaufen wollte.
Da war Bitcoin Preis noch bei 9200 $. 24 Stunden nachdem die Überweisung laut Blockchain-Explorer bereits 25 mal bestätigt war, kam dann schließlich einen automatisch erstellte Mail, dass ich einen Mittelsherkunftnachweis erbringen muss.
Diese haben ich gestern per Kontaktformular an den Bitpanda Support verschickt (Ticket-ID 362599). Leider warte ich nun ohnen jedweilige Möglichkeit direkt mit jemanden von dem Bitpanda Support sprechen zu können auf eine Antwort. Mittlerweile ist der Bitcoinpreis schon bei 9080$. Sie können sich ja ausrechnen was für ein Verlust das bei einer zweistelligen Bitcoinanzahl darstellt. Es dreht sich hier um tausende Euro! Das ärgerliche ist auch das man an keiner Stelle darauf hingewiesen wird das es mehrere Tage benötigt einen Bitcoin Einzahlung auf Bitpanda zu tätigen und anschließend die Bitcoins eingefroren werden, bis jemand von den Bitpanda Support Team Zeit findet sich zu melden. Ich hatte vor der größeren Überweisung einen kleineren Betrag überwiesen, dieser war inherhalb einer halben Stunden verfügbar. Das Problem ist ich muss meine übrigens vollständig legal erworbenen Bitcoins (alle bei Bitpanda erworben) jetzt verkaufen, ich brauche das Geld weil ich ein Haus kaufen wollte. Wieso weißt man nicht explezit auf der Bitcoin-Wallet Seite darauf hin, dass eine größere Überweisung so gehändelt wird, sodass man sich darauf einstellen kann? Ich hoffe sie melden sich so schnell wie möglich und geben meine Überweisung zeitnah frei.

Danke und Gruß
David

Hallo David,

ich habe mir soeben deinen Fall angeschaut und du solltest mittlerweile eine Antwort von uns per E-Mail erhalten haben. Da wir auch zu deiner Sicherheit keine kontobezogenen Fragen öffentlich beantworten können, würde ich dich gerne bitten, falls noch Fragen offen sein sollten, diese bitte an unser Supportteam weiterzuleiten.

Für generelle Fragen stehen wir dir und allen anderen gerne jederzeit zur Verfügung.

Beste Grüße
Milan
Team Bitpanda

Ihr könnt die Frage ja allgemein beantworten, ich wiederhole die Frage gerne:

Person X kauft am 1.11.2019 5 BTC auf Bitpanda und transferiert sie auf seine eigene Adresse. Gleiche Person transferiert die BTC zurück am 01.06.2020. Muss er einen Mittelherkunftsnachweis vorlegen?

[BitpandaSupport]

Hallo Bitpanda-Support,

ich habe ein Problem mit einer Bitcoin Einzahlung auf mein Bitpanda Konto.
Konkret geht es um einen mittleren zweistelligen Bitcoin Betrag den ich am Samstag verkaufen wollte.
Da war Bitcoin Preis noch bei 9200 $. 24 Stunden nachdem die Überweisung laut Blockchain-Explorer bereits 25 mal bestätigt war, kam dann schließlich einen automatisch erstellte Mail, dass ich einen Mittelsherkunftnachweis erbringen muss.
Diese haben ich gestern per Kontaktformular an den Bitpanda Support verschickt (Ticket-ID 362599). Leider warte ich nun ohnen jedweilige Möglichkeit direkt mit jemanden von dem Bitpanda Support sprechen zu können auf eine Antwort. Mittlerweile ist der Bitcoinpreis schon bei 9080$. Sie können sich ja ausrechnen was für ein Verlust das bei einer zweistelligen Bitcoinanzahl darstellt. Es dreht sich hier um tausende Euro! Das ärgerliche ist auch das man an keiner Stelle darauf hingewiesen wird das es mehrere Tage benötigt einen Bitcoin Einzahlung auf Bitpanda zu tätigen und anschließend die Bitcoins eingefroren werden, bis jemand von den Bitpanda Support Team Zeit findet sich zu melden. Ich hatte vor der größeren Überweisung einen kleineren Betrag überwiesen, dieser war inherhalb einer halben Stunden verfügbar. Das Problem ist ich muss meine übrigens vollständig legal erworbenen Bitcoins (alle bei Bitpanda erworben) jetzt verkaufen, ich brauche das Geld weil ich ein Haus kaufen wollte. Wieso weißt man nicht explezit auf der Bitcoin-Wallet Seite darauf hin, dass eine größere Überweisung so gehändelt wird, sodass man sich darauf einstellen kann? Ich hoffe sie melden sich so schnell wie möglich und geben meine Überweisung zeitnah frei.

Danke und Gruß
David

Hallo David,

ich habe mir soeben deinen Fall angeschaut und du solltest mittlerweile eine Antwort von uns per E-Mail erhalten haben. Da wir auch zu deiner Sicherheit keine kontobezogenen Fragen öffentlich beantworten können, würde ich dich gerne bitten, falls noch Fragen offen sein sollten, diese bitte an unser Supportteam weiterzuleiten.

Für generelle Fragen stehen wir dir und allen anderen gerne jederzeit zur Verfügung.

Beste Grüße
Milan
Team Bitpanda

Ihr könnt die Frage ja allgemein beantworten, ich wiederhole die Frage gerne:

Person X kauft am 1.11.2019 5 BTC auf Bitpanda und transferiert sie auf seine eigene Adresse. Gleiche Person transferiert die BTC zurück am 01.06.2020. Muss er einen Mittelherkunftsnachweis vorlegen?

Hallo,

In diesem wie in jedem Fall kommt es auf den Kurs und AML5 Limits an, die wir jedoch aus rechtlichen Gründen nicht öffentlich kommuniziert werden. Wenn wir wie in deinem genannten Beispiel einen Mittelherkunftsnachweis anfordern müssten (in diesem Beispiel eher unwahrscheinlich), sind wir uns natürlich bewusst, dass 5 BTC bei uns erworben wurden, was da die Erbringung des Mittelherkunftsnachweises deutlich beschleunigt.

Wir können dir und der Community ebenfalls versichern, dass wir Mittelherkunftsnachweise nur anfragen, wenn wir es auch müssen. Es wäre kontraproduktiv zu unserem Geschäftsmodell diesen Prozess in irgendeiner Form zu verlangsamen oder grundlos zu initiieren.

Solltest du noch weitere Fragen haben stehen wir dir natürlich weiterhin jederzeit zur Verfügung.

Beste Grüße
Milan
Team Bitpanda

[bct_ail]

In diesem wie in jedem Fall kommt es auf den Kurs und AML5 Limits an, die wir jedoch aus rechtlichen Gründen nicht öffentlich kommuniziert werden. Wenn wir wie in deinem genannten Beispiel einen Mittelherkunftsnachweis anfordern müssten (in diesem Beispiel eher unwahrscheinlich), sind wir uns natürlich bewusst, dass 5 BTC bei uns erworben wurden, was da die Erbringung des Mittelherkunftsnachweises deutlich beschleunigt.

Oha. Das bedeutet ja, ihr werdet beim nächsten Bullrun immens viel Mittelherkunftsnachweise einfordern müssen. Das wird bestimmt zu Diskussionen führen.

die wir jedoch aus rechtlichen Gründen nicht öffentlich kommuniziert werden.

Vielleicht postet sowas ja mal jemand mit einem Newbie-Account....

[Koal-84]

In diesem wie in jedem Fall kommt es auf den Kurs und AML5 Limits an, die wir jedoch aus rechtlichen Gründen nicht öffentlich kommuniziert werden. Wenn wir wie in deinem genannten Beispiel einen Mittelherkunftsnachweis anfordern müssten (in diesem Beispiel eher unwahrscheinlich), sind wir uns natürlich bewusst, dass 5 BTC bei uns erworben wurden, was da die Erbringung des Mittelherkunftsnachweises deutlich beschleunigt.

Oha. Das bedeutet ja, ihr werdet beim nächsten Bullrun immens viel Mittelherkunftsnachweise einfordern müssen. Das wird bestimmt zu Diskussionen führen.

die wir jedoch aus rechtlichen Gründen nicht öffentlich kommuniziert werden.

Vielleicht postet sowas ja mal jemand mit einem Newbie-Account....

Bei 5 BTC bist bestimmt darüber, AML5 ist ja bei 15k oder so?! Also das sollte schon automatisiert werden wenn das von der selben Wallet ist ohne Bewegungen. Die Kryptowelt ist schnell und da kann es passieren das einen Tag später der Kurs im Keller ist!!!

Und das ewige Bunkern auf Börsen ist ja auch grob fahrlässig!