kfk2021 (OP)
Newbie
Offline
Activity: 15
Merit: 0
|
|
September 07, 2017, 08:15:42 PM |
|
Добрый день.
У меня возник вопрос в плане привлечения инвестиций. Суть проекта такова - в собственности имеется земельный участок 0,3 га. в коттеджном поселке Московской области, недалеко от МКАД. Есть идея поделить его на 3 участка по 10 соток и построить на каждом участке коттедж для последующей продажи. Себестоимость строительства 30 тыс.руб/кв.м. Ориентировочная цена продажи - 50 тыс.руб./кв.м. Срок строительства, включая всё юридические процедуры 11 месяцев. Доходность около 66% годовых. Проблема заключается в отсутствии свободных денежных средств для осуществления строительства. Банки могут кредитовать под залог земельного участка, до 70-80% его стоимости, что явно недостаточно для реализации проекта, кроме того возникает сложность в продаже построенной недвижимости, так как земля будет находиться в залоге. Поэтому вижу 2 варианта - поиск инвестора либо более выгодных кредитных условий. Существуют ли на сегодняшний день компании/сервисы, осуществляющие кредитование/проектное финансирование юр.лиц в криптовалюте? Может быть посоветуете еще варианты привлечения средств для осуществления проекта?
|
|
|
|
ownagez
Full Member
Offline
Activity: 141
Merit: 101
CEO Belance Inc
|
|
September 07, 2017, 11:55:17 PM |
|
Тоже пытаюсь привлечь на юр лицо инвестиции для оборота
|
|
|
|
irinainvestor7
|
|
September 08, 2017, 06:33:06 AM |
|
[/quote] Добрый день! Очень интересный проект, хотелось тоже привлечь инвестиции в свой бизнес. Удачи ВАМ
|
|
|
|
sasha.rmnff
Member
Offline
Activity: 77
Merit: 10
CEO cryptopus.co
|
|
September 08, 2017, 06:43:57 AM |
|
Добрый день.
У меня возник вопрос в плане привлечения инвестиций. Суть проекта такова - в собственности имеется земельный участок 0,3 га. в коттеджном поселке Московской области, недалеко от МКАД. Есть идея поделить его на 3 участка по 10 соток и построить на каждом участке коттедж для последующей продажи. Себестоимость строительства 30 тыс.руб/кв.м. Ориентировочная цена продажи - 50 тыс.руб./кв.м. Срок строительства, включая всё юридические процедуры 11 месяцев. Доходность около 66% годовых. Проблема заключается в отсутствии свободных денежных средств для осуществления строительства. Банки могут кредитовать под залог земельного участка, до 70-80% его стоимости, что явно недостаточно для реализации проекта, кроме того возникает сложность в продаже построенной недвижимости, так как земля будет находиться в залоге. Поэтому вижу 2 варианта - поиск инвестора либо более выгодных кредитных условий. Существуют ли на сегодняшний день компании/сервисы, осуществляющие кредитование/проектное финансирование юр.лиц в криптовалюте? Может быть посоветуете еще варианты привлечения средств для осуществления проекта?
Хотелось бы поинтересоваться, а каким образом будет производится оплата застройщикам? Тоже криптой?
|
|
|
|
M.A.V
|
|
September 08, 2017, 07:49:32 AM |
|
А если строить постепенно. Сначала разбить участок на з. Потом допустим один заложить, а на других построить и продать. Но тут надо все обстоятельно просчитать.
|
|
|
|
kfk2021 (OP)
Newbie
Offline
Activity: 15
Merit: 0
|
|
September 08, 2017, 07:52:04 AM |
|
Добрый день.
У меня возник вопрос в плане привлечения инвестиций. Суть проекта такова - в собственности имеется земельный участок 0,3 га. в коттеджном поселке Московской области, недалеко от МКАД. Есть идея поделить его на 3 участка по 10 соток и построить на каждом участке коттедж для последующей продажи. Себестоимость строительства 30 тыс.руб/кв.м. Ориентировочная цена продажи - 50 тыс.руб./кв.м. Срок строительства, включая всё юридические процедуры 11 месяцев. Доходность около 66% годовых. Проблема заключается в отсутствии свободных денежных средств для осуществления строительства. Банки могут кредитовать под залог земельного участка, до 70-80% его стоимости, что явно недостаточно для реализации проекта, кроме того возникает сложность в продаже построенной недвижимости, так как земля будет находиться в залоге. Поэтому вижу 2 варианта - поиск инвестора либо более выгодных кредитных условий. Существуют ли на сегодняшний день компании/сервисы, осуществляющие кредитование/проектное финансирование юр.лиц в криптовалюте? Может быть посоветуете еще варианты привлечения средств для осуществления проекта?
Хотелось бы поинтересоваться, а каким образом будет производится оплата застройщикам? Тоже криптой? Оплата в рублях. Есть предварительная договоренность со строителями о том, что оплата производится после приемки каждого выполненного этапа работ. Предполагается перевод крипты в фиат.
|
|
|
|
kfk2021 (OP)
Newbie
Offline
Activity: 15
Merit: 0
|
|
September 08, 2017, 08:05:38 AM |
|
А если строить постепенно. Сначала разбить участок на з. Потом допустим один заложить, а на других построить и продать. Но тут надо все обстоятельно просчитать.
Неплохой вариант, я думал над этим, но тогда процесс растягивается минимум в 2 раза, т.е. на 2 года, хотелось бы реализовать всё быстрее. Но если не получится в ближайшее время привлечь финансирование - то буду делать именно так.
|
|
|
|
4ukaro
Member
Offline
Activity: 115
Merit: 100
|
|
September 08, 2017, 11:21:56 AM |
|
Добрый день.
У меня возник вопрос в плане привлечения инвестиций. Суть проекта такова - в собственности имеется земельный участок 0,3 га. в коттеджном поселке Московской области, недалеко от МКАД. Есть идея поделить его на 3 участка по 10 соток и построить на каждом участке коттедж для последующей продажи. Себестоимость строительства 30 тыс.руб/кв.м. Ориентировочная цена продажи - 50 тыс.руб./кв.м. Срок строительства, включая всё юридические процедуры 11 месяцев. Доходность около 66% годовых. Проблема заключается в отсутствии свободных денежных средств для осуществления строительства. Банки могут кредитовать под залог земельного участка, до 70-80% его стоимости, что явно недостаточно для реализации проекта, кроме того возникает сложность в продаже построенной недвижимости, так как земля будет находиться в залоге. Поэтому вижу 2 варианта - поиск инвестора либо более выгодных кредитных условий. Существуют ли на сегодняшний день компании/сервисы, осуществляющие кредитование/проектное финансирование юр.лиц в криптовалюте? Может быть посоветуете еще варианты привлечения средств для осуществления проекта?
Не проще спросто поделить и продать замлю, зачем что то еще строить?
|
|
|
|
RM_barracuda
Newbie
Offline
Activity: 14
Merit: 0
|
|
September 08, 2017, 12:14:30 PM |
|
Добрый день.
У меня возник вопрос в плане привлечения инвестиций. Суть проекта такова - в собственности имеется земельный участок 0,3 га. в коттеджном поселке Московской области, недалеко от МКАД. Есть идея поделить его на 3 участка по 10 соток и построить на каждом участке коттедж для последующей продажи. Себестоимость строительства 30 тыс.руб/кв.м. Ориентировочная цена продажи - 50 тыс.руб./кв.м. Срок строительства, включая всё юридические процедуры 11 месяцев. Доходность около 66% годовых. Проблема заключается в отсутствии свободных денежных средств для осуществления строительства. Банки могут кредитовать под залог земельного участка, до 70-80% его стоимости, что явно недостаточно для реализации проекта, кроме того возникает сложность в продаже построенной недвижимости, так как земля будет находиться в залоге. Поэтому вижу 2 варианта - поиск инвестора либо более выгодных кредитных условий. Существуют ли на сегодняшний день компании/сервисы, осуществляющие кредитование/проектное финансирование юр.лиц в криптовалюте? Может быть посоветуете еще варианты привлечения средств для осуществления проекта?
Я бы на вашем месте. 1) поделил бы на участки 2) продал бы 2 участка 3) на третьем построил бы дом и его продал бы тоже! Выхлоп меньше но что делать, следующей проект будет более крупный, если все пойдет! Удачи =)
|
|
|
|
babiypetr
|
|
September 08, 2017, 12:30:53 PM |
|
Крипта сейчас очень волотильна, брать кредит в ней опасно для кредитуемого, так как отдавать придется в той же крипте , которая за это время может значительно подрасти в цене, кредитовать без привязки к крипте, врядли кто то захочет по той же причине, зачем актив давать под минимальные проценты , если он способен принести гараздо больше при меньших рисках? Мой Вам совет, ищите займы в банках, здесь пока рано.
|
|
|
|
KTChampions
Legendary
Online
Activity: 2478
Merit: 1953
Leading Crypto Sports Betting & Casino Platform
|
|
September 08, 2017, 08:34:20 PM |
|
Закапывать деньги в недвигу никому не советую. А остальные ищущие инвестиции в реальный сектор - отпишитесь боле подробно если можно.
|
..Stake.com.. | | | ▄████████████████████████████████████▄ ██ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██ ▄████▄ ██ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██████████ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██ ██████ ██ ██████████ ██ ██ ██████████ ██ ▀██▀ ██ ██ ██ ██████ ██ ██ ██ ██ ██ ██ ██████ ██ █████ ███ ██████ ██ ████▄ ██ ██ █████ ███ ████ ████ █████ ███ ████████ ██ ████ ████ ██████████ ████ ████ ████▀ ██ ██████████ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██████████ ██ ██ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██ ▀█████████▀ ▄████████████▄ ▀█████████▀ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄███ ██ ██ ███▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██████████████████████████████████████████ | | | | | | ▄▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▄ █ ▄▀▄ █▀▀█▀▄▄ █ █▀█ █ ▐ ▐▌ █ ▄██▄ █ ▌ █ █ ▄██████▄ █ ▌ ▐▌ █ ██████████ █ ▐ █ █ ▐██████████▌ █ ▐ ▐▌ █ ▀▀██████▀▀ █ ▌ █ █ ▄▄▄██▄▄▄ █ ▌▐▌ █ █▐ █ █ █▐▐▌ █ █▐█ ▀▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▀█ | | | | | | ▄▄█████████▄▄ ▄██▀▀▀▀█████▀▀▀▀██▄ ▄█▀ ▐█▌ ▀█▄ ██ ▐█▌ ██ ████▄ ▄█████▄ ▄████ ████████▄███████████▄████████ ███▀ █████████████ ▀███ ██ ███████████ ██ ▀█▄ █████████ ▄█▀ ▀█▄ ▄██▀▀▀▀▀▀▀██▄ ▄▄▄█▀ ▀███████ ███████▀ ▀█████▄ ▄█████▀ ▀▀▀███▄▄▄███▀▀▀ | | | ..PLAY NOW.. |
|
|
|
kfk2021 (OP)
Newbie
Offline
Activity: 15
Merit: 0
|
|
September 09, 2017, 08:19:19 AM |
|
Закапывать деньги в недвигу никому не советую. А остальные ищущие инвестиции в реальный сектор - отпишитесь боле подробно если можно.
Объясните, пожалуйста, почему вы так считаете?
|
|
|
|
KTChampions
Legendary
Online
Activity: 2478
Merit: 1953
Leading Crypto Sports Betting & Casino Platform
|
|
September 09, 2017, 08:23:50 AM |
|
Закапывать деньги в недвигу никому не советую. А остальные ищущие инвестиции в реальный сектор - отпишитесь боле подробно если можно.
Объясните, пожалуйста, почему вы так считаете? Просто хорошо знаком с ситуацией в недвиге (несколько знакомых занимается строительством домов на продажу, несколько инвестициями в квартиры на стадии строительства). На данный момент это отжившая тема, неликвид и очень рискованное вложение средств, которые в случае чего практически невозможно будет извлечь без огромных потерь.
|
..Stake.com.. | | | ▄████████████████████████████████████▄ ██ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██ ▄████▄ ██ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██████████ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██ ██████ ██ ██████████ ██ ██ ██████████ ██ ▀██▀ ██ ██ ██ ██████ ██ ██ ██ ██ ██ ██ ██████ ██ █████ ███ ██████ ██ ████▄ ██ ██ █████ ███ ████ ████ █████ ███ ████████ ██ ████ ████ ██████████ ████ ████ ████▀ ██ ██████████ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██████████ ██ ██ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██ ▀█████████▀ ▄████████████▄ ▀█████████▀ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄███ ██ ██ ███▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██████████████████████████████████████████ | | | | | | ▄▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▄ █ ▄▀▄ █▀▀█▀▄▄ █ █▀█ █ ▐ ▐▌ █ ▄██▄ █ ▌ █ █ ▄██████▄ █ ▌ ▐▌ █ ██████████ █ ▐ █ █ ▐██████████▌ █ ▐ ▐▌ █ ▀▀██████▀▀ █ ▌ █ █ ▄▄▄██▄▄▄ █ ▌▐▌ █ █▐ █ █ █▐▐▌ █ █▐█ ▀▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▀█ | | | | | | ▄▄█████████▄▄ ▄██▀▀▀▀█████▀▀▀▀██▄ ▄█▀ ▐█▌ ▀█▄ ██ ▐█▌ ██ ████▄ ▄█████▄ ▄████ ████████▄███████████▄████████ ███▀ █████████████ ▀███ ██ ███████████ ██ ▀█▄ █████████ ▄█▀ ▀█▄ ▄██▀▀▀▀▀▀▀██▄ ▄▄▄█▀ ▀███████ ███████▀ ▀█████▄ ▄█████▀ ▀▀▀███▄▄▄███▀▀▀ | | | ..PLAY NOW.. |
|
|
|
nik1lin
Full Member
Offline
Activity: 155
Merit: 100
DeFin
|
|
September 09, 2017, 11:39:17 AM |
|
Закапывать деньги в недвигу никому не советую. А остальные ищущие инвестиции в реальный сектор - отпишитесь боле подробно если можно.
Объясните, пожалуйста, почему вы так считаете? Просто хорошо знаком с ситуацией в недвиге (несколько знакомых занимается строительством домов на продажу, несколько инвестициями в квартиры на стадии строительства). На данный момент это отжившая тема, неликвид и очень рискованное вложение средств, которые в случае чего практически невозможно будет извлечь без огромных потерь. + так же есть хорошие друзья которые непосредственно занимаются строительством, как в частном секторе так и многоэтажек, тоже говорят что головняка стало больше на каждом из этапов строительства. Отсюда риски, плюс если инвестировать в крипте с обменом на фиат, а потом возвращать "крипту" в фиате(рублях например) то курсовая разница может вообще загнать в убыток...
|
<span style="font-size: 24pt !important; line-height: 1.5em;"><a rel="ugc" class="ul" href=" https://wowperson.live/"> <span style="font-family: Montserrat,sans-serif;"> <b> <span style="background-color: #7F54C9;"> <span style="color: transparent;"> <span style="font-family: Montserrat,sans-serif;">..</span> </span> <span style="font-family: Montserrat,sans-serif;"> <span style="color: #131825;">WOWPERSON</span> <span style="color: #fff;">CRYPTO</span> </span> <span style="color: transparent;"> <span style="font-family: Montserrat,sans-serif;">..</span> </span> </span> </b> </span> </a> </span>
|
|
|
KTChampions
Legendary
Online
Activity: 2478
Merit: 1953
Leading Crypto Sports Betting & Casino Platform
|
|
September 09, 2017, 11:56:51 AM |
|
Закапывать деньги в недвигу никому не советую. А остальные ищущие инвестиции в реальный сектор - отпишитесь боле подробно если можно.
Объясните, пожалуйста, почему вы так считаете? Просто хорошо знаком с ситуацией в недвиге (несколько знакомых занимается строительством домов на продажу, несколько инвестициями в квартиры на стадии строительства). На данный момент это отжившая тема, неликвид и очень рискованное вложение средств, которые в случае чего практически невозможно будет извлечь без огромных потерь. + так же есть хорошие друзья которые непосредственно занимаются строительством, как в частном секторе так и многоэтажек, тоже говорят что головняка стало больше на каждом из этапов строительства. Отсюда риски, плюс если инвестировать в крипте с обменом на фиат, а потом возвращать "крипту" в фиате(рублях например) то курсовая разница может вообще загнать в убыток... Так даже фиат/фиат несет дикие риски сейчас - закапывать деньги в землю в рублевой зоне очень рискованно. Я вообще девальвации жду очередной, вопрос лишь в том, когда она будет.
|
..Stake.com.. | | | ▄████████████████████████████████████▄ ██ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██ ▄████▄ ██ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██████████ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██ ██████ ██ ██████████ ██ ██ ██████████ ██ ▀██▀ ██ ██ ██ ██████ ██ ██ ██ ██ ██ ██ ██████ ██ █████ ███ ██████ ██ ████▄ ██ ██ █████ ███ ████ ████ █████ ███ ████████ ██ ████ ████ ██████████ ████ ████ ████▀ ██ ██████████ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██████████ ██ ██ ▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀ ██ ▀█████████▀ ▄████████████▄ ▀█████████▀ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄███ ██ ██ ███▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ ██████████████████████████████████████████ | | | | | | ▄▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▀▄ █ ▄▀▄ █▀▀█▀▄▄ █ █▀█ █ ▐ ▐▌ █ ▄██▄ █ ▌ █ █ ▄██████▄ █ ▌ ▐▌ █ ██████████ █ ▐ █ █ ▐██████████▌ █ ▐ ▐▌ █ ▀▀██████▀▀ █ ▌ █ █ ▄▄▄██▄▄▄ █ ▌▐▌ █ █▐ █ █ █▐▐▌ █ █▐█ ▀▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▀█ | | | | | | ▄▄█████████▄▄ ▄██▀▀▀▀█████▀▀▀▀██▄ ▄█▀ ▐█▌ ▀█▄ ██ ▐█▌ ██ ████▄ ▄█████▄ ▄████ ████████▄███████████▄████████ ███▀ █████████████ ▀███ ██ ███████████ ██ ▀█▄ █████████ ▄█▀ ▀█▄ ▄██▀▀▀▀▀▀▀██▄ ▄▄▄█▀ ▀███████ ███████▀ ▀█████▄ ▄█████▀ ▀▀▀███▄▄▄███▀▀▀ | | | ..PLAY NOW.. |
|
|
|
Musia
Full Member
Offline
Activity: 518
Merit: 100
https://saturn.black
|
|
September 11, 2017, 05:26:21 AM |
|
Кредитование юридических лиц в крипте ты может найдешь только от отдельных людей, которые этим занимаются, но как ты дальше собираешься пускать в оборот крипту, вот тут непонятно. Если инвестировать в крипте с обменом на фиат, а потом возвращать в рублях, то можно влететь, что и строительство не нужно будет. Много рисков на каждом этапе строительства и в принципе пока это видится очень неликвидным.
|
|
|
|
MarkuS_81
Member
Offline
Activity: 60
Merit: 10
|
|
September 11, 2017, 06:58:29 AM |
|
Думаю, все же безопаснее будет поделить участок на 3 части и продать два из них, а на третьем строить коттедж на вырученные деньги. И без долгов и проще продать.
|
|
|
|
Bezdonov Art
Member
Offline
Activity: 84
Merit: 10
|
|
September 11, 2017, 08:40:47 AM |
|
Добрый день.
У меня возник вопрос в плане привлечения инвестиций. Суть проекта такова - в собственности имеется земельный участок 0,3 га. в коттеджном поселке Московской области, недалеко от МКАД. Есть идея поделить его на 3 участка по 10 соток и построить на каждом участке коттедж для последующей продажи. Себестоимость строительства 30 тыс.руб/кв.м. Ориентировочная цена продажи - 50 тыс.руб./кв.м. Срок строительства, включая всё юридические процедуры 11 месяцев. Доходность около 66% годовых. Проблема заключается в отсутствии свободных денежных средств для осуществления строительства. Банки могут кредитовать под залог земельного участка, до 70-80% его стоимости, что явно недостаточно для реализации проекта, кроме того возникает сложность в продаже построенной недвижимости, так как земля будет находиться в залоге. Поэтому вижу 2 варианта - поиск инвестора либо более выгодных кредитных условий. Существуют ли на сегодняшний день компании/сервисы, осуществляющие кредитование/проектное финансирование юр.лиц в криптовалюте? Может быть посоветуете еще варианты привлечения средств для осуществления проекта?
Куда только не добралась дурная слава о том что с помощью криптовалют и блокчейна можно поднять по быстрому денег)))) Почему на криптовалютном форуме решили поднять вопрос, автор ?)
|
|
|
|
kfk2021 (OP)
Newbie
Offline
Activity: 15
Merit: 0
|
|
September 11, 2017, 09:48:32 AM |
|
Добрый день.
У меня возник вопрос в плане привлечения инвестиций. Суть проекта такова - в собственности имеется земельный участок 0,3 га. в коттеджном поселке Московской области, недалеко от МКАД. Есть идея поделить его на 3 участка по 10 соток и построить на каждом участке коттедж для последующей продажи. Себестоимость строительства 30 тыс.руб/кв.м. Ориентировочная цена продажи - 50 тыс.руб./кв.м. Срок строительства, включая всё юридические процедуры 11 месяцев. Доходность около 66% годовых. Проблема заключается в отсутствии свободных денежных средств для осуществления строительства. Банки могут кредитовать под залог земельного участка, до 70-80% его стоимости, что явно недостаточно для реализации проекта, кроме того возникает сложность в продаже построенной недвижимости, так как земля будет находиться в залоге. Поэтому вижу 2 варианта - поиск инвестора либо более выгодных кредитных условий. Существуют ли на сегодняшний день компании/сервисы, осуществляющие кредитование/проектное финансирование юр.лиц в криптовалюте? Может быть посоветуете еще варианты привлечения средств для осуществления проекта?
Куда только не добралась дурная слава о том что с помощью криптовалют и блокчейна можно поднять по быстрому денег)))) Почему на криптовалютном форуме решили поднять вопрос, автор ?) Я не планирую "по-быстрому поднимать денег" с помощью криптовалют и блокчейна, есть интерес реализовать свой проект, и в данном случае я рассматриваю все возможности привлечения инвестиций/финансирования/кредитования. Обращение в банки не принесло желаемого результата, так как сложившиеся в стране условия кредитования на текущий момент не позволяют получить финансирование в необходимом объеме. На криптовалютный форум я обратился за советом: интересовался, что думают участники форума по поводу привлечения финансирования в виде займа криптовалют, и вообще возможно ли это. Я ясно представляю текущую ситуацию в криптовалютном мире со всеми ICO, часть из которых откровенно выглядят "мошеннически", но продолжают привлекать деньги. Кстати говоря, можно было бы попробовать запустить нечто наподобии "mini-ICO", но я четко понимаю, что для моего проекта это мягко говоря нецелесообразно и выглядело бы бредово))
|
|
|
|
solid.god
Newbie
Offline
Activity: 36
Merit: 0
|
|
September 11, 2017, 10:08:36 AM |
|
Поискать среди частных инвесторов и наверняка найдется интересующийся. Если действительно привлекательное расположение - почему нет.
|
|
|
|
|