BNP Paribas a clôturé m'a compte à cause de Bitcoin

[seekoin]

1000€ par semaine ou par mois??

Par virement. Evidemment, si tu fais cela tous les jours, ca risque d'être visible.

Je dirais aussi que dans la fourchette 7500 et +, tu as de grandes chances que l'on te demande des comptes.
Pour résumer:

< xxxx, risque très faible
< xxxxx, risque modéré

sinon très gros risque.

[Meuh6879]

la limite de contrôle mensuelle entrante est la même que celle sortante ... de sa carte CB  (~5000 euros).

[StephMK]

la limite de contrôle mensuelle entrante est la même que celle sortante ... de sa carte CB  (~5000 euros).

Pour ceux qui ont une black ca va faire haut la limite du coup ......

Par ailleurs il semblerai logique que plusieurs virements répétés soient plus suspect qu'un gros ....

[Meuh6879]

si t'as une black et aucun salaire/retraite/gestion SCI associé qui permet de la justifier ... tu n'y as pas droit (d'après les contrôles prudentiels bancaires en amont).

[StephMK]

si t'as une black et aucun salaire/retraite/gestion SCI associé qui permet de la justifier ... tu n'y as pas droit (d'après les contrôles prudentiels bancaires en amont).

Il n y a pas que les cryptos dans la vie 😉

C'était juste un exemple pour illustrer tes propos : certaines cartes ont des plafonds très hauts : pas certain que cela serve de niveau de contrôle.

Globalement est-ce que les banques savent elles mêmes ?

Un compte avec 100K€ de mouvements mensuel habituels ne déclenchera pas d'alerte aussi vite qu'un compte avec 2000€ de mouvement mensuel : dans le premier cas 10K€ ce n'est rien, pas dans le deuxieme.

[Meuh6879]

  et comme dans tout, les "contrôles automatisés" sont fait sur la majorité ... pas sur une minorité.

il y a une majorité de cartes CB qui sont restreintes à 5000 Euros par mois.

[seekoin]

De ce que j'ai pu constater, c'est même en dessous de 5000€ par mois, même sur de la Gold. Je me suis déjà fait avoir plusieurs fois en vacances sur plusieurs banques. Exemples que j'ai déjà testés:

La Poste: 3000€
Credit Mutuel: 3000€
Hellobank: 3000€ (Gold)
Caisse d'épargne: 5000€ (Gold)

Je pense aussi comme StephMK, qu'un contrôle se fait quand même plus au prorata de ton profile de dépenses.
D'ailleurs, la Poste m'a une fois dit que leurs comptes n'étaient pas gérés de la même manière suivant le revenu du client.

[Meuh6879]

  sauf qu'entre temps, ils ont plus le pognon pour faire des profils (logiciel de traitement trop cher) ... donc ils se calquent sur les limites CB.

[Sambah]

Que des problemes avec BNP je déconseille vivement cette banque !

[StephMK]

Que des problemes avec BNP je déconseille vivement cette banque !

Ce serait bien d'argumenter peut etre ?

[sigri44]

Que des problemes avec BNP je déconseille vivement cette banque !

Ce serait bien d'argumenter peut etre ?

Suffit de lire le nom du Topic et son sujet/premier post.. ?! 

[ElectronLibre]

Bonjour à tous, merci pour ces infos.

J'avais lu un article sur le sujet disant qu'effectivement, le "controle" de la banque était assez arbitraire et dépend surtout du profil du client.
Du coup je suppose que si on a une banque depuis plusieurs années et qu'on souhaite changer ses habitudes, le mieux est de changer de banque, ce qui permettrait peut-être d'éviter certains problèmes avec la banque.

Bien sur dans le cas de l'OP le problème est un peu différent !


Sinon est-ce qu'il y a des nouvelles concernant le projet de @superresistant ?

[Zal31]

c'est pas une generalité non plus je suis à la bnp et dans les cryptos depuis 2013 j'ai jamais eu de probleme avec eux

[JollyHash]

c'est pas une generalité non plus je suis à la bnp et dans les cryptos depuis 2013 j'ai jamais eu de probleme avec eux

Tu ne dis pas si tu as retirer des gains et le nombre de chiffre qu'on puisse avoir un rapport à l'hauteur du premier poste.
Après c'est des cas particulier aussi. Tout le monde ce fait pas viré de le BNP sinon ils n'auraient plus de clients.

[sigri44]

c'est pas une generalité non plus je suis à la bnp et dans les cryptos depuis 2013 j'ai jamais eu de probleme avec eux

Tu ne dis pas si tu as retirer des gains et le nombre de chiffre qu'on puisse avoir un rapport à l'hauteur du premier poste.
Après c'est des cas particulier aussi. Tout le monde ce fait pas viré de le BNP sinon ils n'auraient plus de clients.

Totalement d'accord ! Car si c'est 100€/mois c'est legit ! 

[joel35]

Bonjour,

Suis nouveau dans les cryptos (4 jours^^).
J'ai fait un premier paiement CB sur Coinbase et souhaite faire un virement plus important (SEPA), avant d'attendre que la somme CB remonte.

Ma banque (CMB) n'est pas fan du tout sachant que le compte Coinbase est en Estonie.
Comment faire?

Ouvrir des comptes sur d'autres plateforme d'achat?

Merci pour vos lumières

[JollyHash]

Faudrait nous dire déjà dans quel pays tu habites, car ici y a beaucoup de Français alors si on te conseilles sur des banques Française ça va pas forcement t'aider.

[Zal31]

c'est pas une generalité non plus je suis à la bnp et dans les cryptos depuis 2013 j'ai jamais eu de probleme avec eux

Tu ne dis pas si tu as retirer des gains et le nombre de chiffre qu'on puisse avoir un rapport à l'hauteur du premier poste.
Après c'est des cas particulier aussi. Tout le monde ce fait pas viré de le BNP sinon ils n'auraient plus de clients.

Totalement d'accord ! Car si c'est 100€/mois c'est legit ! 

par coups de virements de - de 500€ et ça represente à l'année 50% de mon salaire annuel. Sur 2017 j'ai pas encaisser grand chose j'ai presque tout garder en cryptos.
Ma conseillere m'as deja posé des questions et je lui répondu franchement. Apres tout la bnp aurait tord de me virer plus le temps passe plus les comptes d'epargne se remplisse et vu qu'ils jouent avec!

J'attend surtout de voir l'avenir sur le CB cryptos (j'allais m'y mettre avec tenX mais du coup c'est raté) ça serait plus simple de faire des cash out en espeçes.

[Becassine]

Bonjour,

Suis nouveau dans les cryptos (4 jours^^).
J'ai fait un premier paiement CB sur Coinbase et souhaite faire un virement plus important (SEPA), avant d'attendre que la somme CB remonte.

Ma banque (CMB) n'est pas fan du tout sachant que le compte Coinbase est en Estonie.
Comment faire?

Ouvrir des comptes sur d'autres plateforme d'achat?

Merci pour vos lumières

Tu ouvres un autre compte vite fait : c-zam, n26, nickel etc ...

[seekoin]

Bonjour,

Suis nouveau dans les cryptos (4 jours^^).
J'ai fait un premier paiement CB sur Coinbase et souhaite faire un virement plus important (SEPA), avant d'attendre que la somme CB remonte.

Ma banque (CMB) n'est pas fan du tout sachant que le compte Coinbase est en Estonie.
Comment faire?

Ouvrir des comptes sur d'autres plateforme d'achat?

Merci pour vos lumières

Tu ouvres un autre compte vite fait : c-zam, n26, nickel etc ...

Oui, il suffit de créer un compte tampon entre l'univers des cryptos et ta banque de tous les jours. Avec l'essor des néo-banques, c'est devenu très facile. Attention, tout de même: si le compte néo-banque est à l'étranger (N26, Revolut), il ne faut pas oublier de le déclarer.