Долгосрочное инвестирование в USD EUR RUR до 2032/2055 г

[StrideFund]

Добрый день, уважаемые форумчане.

Вкратце опишу идею создания инвестиционного фонда (рабочее название Stride Fund) и проведения ICO фонда.

У фонда в настоящий момент есть возможность получить по договору цессии 3 банковских депозита со следующими параметрами:
Валюта - USD, EUR, RUR
Ставка -  USD - 9%, EUR - 9%, RUR - 15%.
Срок депозита - до 2032 года.
Возможность пролонгации депозитов - да, до 2055 года
Возможность пополнения / снятия - есть / есть
Лимиты на пополнение / снятие - нет/ нет
Начисление процентов - ежемесячно
Капитализация процентов - да, к конце календарного месяца.

Что в данном случае фонд в состоянии предложить инвесторам?

1. Долгосрочная и прозрачная инвест стратегия
2. Фиксированный ежемесячный процент и возможность капитализации

Идея проведения ICO меня посетила по нескольким причинам:

1. Фонд в состоянии выплачивать инвесторам фиксированную доходность, превышающую доходность по депозитам как в Российских банках, так и а банках США / Европы
2. Инвестирование через криптовалюту снимает вопросы о финансовом мониторинге, валютном контроле и т.д.
3. Ни один из существующих фондов и проектов не сможет в долгосрочной перспективе показать даже близкую к этой доходность
4.Все возможные риски возможно застраховать через CDS (Credit default swap) в любом инвестиционном банке с Wall Street. Страховка обойдется примерно в 1,8-2% годовых

Сколько будет зарабатывать сам фонд?
От 1 до 1,5% годовых. Этой суммы будет вполне достаточно для получения стабильной доходности и покрытия текущих издержек. Организационную деятельность фонда в состоянии обслуживать от 3-х до 5-и человек, что говорит о минимальных текущих затратах.

Я много времени изучаю долгосрочные инвестиционные стратегии (например, спор Баффетта и Protege Partners /Buffett bet) и могу уверенно сказать что пассивное долгосрочное инвестирование под 6% годовых в USD / EUR считается весьма и весьма привлекательным инструментом. Так, предложив инвестору 6%, полностью застраховав риск банкротства банка -макс. 2% (либо до 8% без страховки), фонд получает 1% годовых доходности.

Буду рад всем мнениям и комментариям по этому поводу, а также ищу партнеров как в реализации самой идеи так и проведении ICO.

[only good]

могу уверенно сказать что пассивное долгосрочное инвестирование под 6% годовых в USD / EUR считается весьма и весьма привлекательным инструментом.

Как- бы на криптофоруме тяжело уговорить дать денег под такую доходность.

[Tyrion.L]

могу уверенно сказать что пассивное долгосрочное инвестирование под 6% годовых в USD / EUR считается весьма и весьма привлекательным инструментом.

Как- бы на криптофоруме тяжело уговорить дать денег под такую доходность.

А будет выше доходность, скажут что хайп
Но я согласен, 6% годовых... в банк лучше положить

[KTChampions]

Такой долгосрок это для очень крупных сумм. Вряд ли здесь найдутся такие инвесторы.
Плюс мало информации по проекту.

[fgizmo]

могу уверенно сказать что пассивное долгосрочное инвестирование под 6% годовых в USD / EUR считается весьма и весьма привлекательным инструментом.

Как- бы на криптофоруме тяжело уговорить дать денег под такую доходность.

Автор же не говорил, что фонд будет инвестировать средства в криптовалюту. А учитывая указанные проценты, скорее всего инвестировать будут во что угодно, но не в криптовалюту

[fulinov]

Но я согласен, 6% годовых... в банк лучше положить

В какой? Банки в дают 1.5% в год.

[Coin-1]

Срок депозита - до 2032 года.
Возможность пролонгации депозитов - да, до 2055 года

Вы мыслите как китайцы, на десятилетия вперёд.

[StrideFund]

Всем доброго дня!

Хочу в какую цель преследует данный фонд и затем отвечу на вопросы.

По поводу  - мыслить на десятилетия вперед - да, совершенно верно. Это как раз и было основное, из чего родилась данная идея.
Прошедшее десятилетие моих инвестиционных опытов показало вот что.
1. Никакая диверсификация инвестиционного портфеля в долгосрочной перспективе не дает доходности более 5% годовых в валюте.
2. Все попытки заработка на валютном курсе (даже успешные в краткосрочной перспективе) в долгосрочной ведут к убыткам.

Поэтому  начал изучать долгосрочные финансовые стратегии инвестирования и вдоль и поперек изучил опыт Уоррена Баффетта и его фонда.

В 2007 году Баффетт заключил пари с фондом Protégé Partners, лучший инвестор в мире утверждал, что в 10-и летней перспективе пассивное инвестирование в индекс S&P500 выгоднее чем в хедж-фонды.
Всю информацию по этой теме можно смотреть по запросу Buffett bet. Например, вот http://nypost.com/2017/09/09/warren-buffett-wins-1m-bet-made-with-hedgie-a-decade-ago/
Инвестирование в S&P500 c 2008 года дало результат 7% в год, в то время как управляющие хедж-фондами показали 2,2%. Что, безусловно, лучше, чем банковский депозит под 1,5%, но тем не менее - смешно. Да, и это еще не считая комиссии управляющих и налоги.

Собственно это и было причиной поиска пассивного инструмента с минимальным риском и фиксированной доходностью. И он, отвечая на вопрос, выше, был найден.

Это депозиты ПАО Мособлбанка, заключенные в 2009 году по условиям, описанным в первом посте.
Данные договоры возможно пролонгировать еще на один срок, т.е. в 2032 году до 2055 года.
Соответственно, получив эти депозиты по договору цессии, фонд и  получает этот самый пассивный и долгосрочный инструмент инвестирования.
На вопросы, связанные с риском отзыва лицензии - скажу так - этот банк в 2014 году попал под санацию ЦБ, был докапитализирован  более чем на 100 млрд.руб., поэтому, как говорится, всё страшное уже позади. Более подробной информации в сети предостаточно.
Однако, тем не мене, чтобы застраховать даже и этот риск, можно использовать кредитный дефолтный своп.

Депозиты по ставке до 9% годовых в валюте освобождены от налогообложения.

В результате мы получаем, что при ставке 9% и капитализации процентов, фонд в течение 10-и лет получит 140% доходности, или 14% годовых. А инвестор фонда, при ставке 6% и капитализацией процентов, получит 80% доходности, или 8% годовых в валюте. Без налога!

Поэтому в таком случае и фонд и инвесторы фонда, могут смело заключать пари с Баффеттом на ближайшие 10 лет (дай Бог ему здоровья) с огромными шансами на победу!

[KTChampions]

Это шутка? Отдать деньги в российский банк на  > 10 лет?

[StrideFund]

Это шутка? Отдать деньги в российский банк на  > 10 лет?

В вашем вопросе ключевым является "российский" или "10 лет" ? То есть если российский, но на месяц - то не страшно? А в чем разница тогда? Вероятность наступления дефолта банка как  на 2-й день инвестирования, так и на 3649-й - одинаковая. У меня лично с 2014 по 2017 годы были вклады в 8-и росс. банках со ставками от 18 до 23%. Половина из этих банков лишились лицензии в разное время, как до окончания сроков по моим вкладам, так и после. Но суммы не превышали 1,4 млн, поэтому получал страховку от АСВ, Этот банк пока жив, по причинам, указанным выше.

Читайте внимательно пост - любой риск банкротства банка (а при желании и дефолта РФ в целом) - страхуется через кредитный дефолтный своп.

[EsSeKeR777]

инвестированеи в фиатные деньги бред жеж)

[helo]

К 2032 году еще не известно что случится и с криптовалютой и со всем прочим, да и с тобой самим тоже. Люди бояться в вкидываться в проекты, которые обратку через полгода обещают, а тут 15 лет... 

[xalp]

Возможность пролонгации депозитов - да, до 2055 года

Это пенсионный фонд? 

[StrideFund]

инвестированеи в фиатные деньги бред жеж)

Если вы уже полностью перешли на крипту, отказались от банков и карт и утром в магазин ходите за хлебом с битком - то мой низкий поклон!

А если серьезно - то с каждым, кто грамотно изложит свою долгосрочную инвестиционную стратегию - готов заключить спор. Чья стратегия окажется более прибыльной - тот и победил. На любую сумму - хоть на символический доллар, хоть на эфир, хоть биток.

[StrideFund]

К 2032 году еще не известно что случится и с криптовалютой и со всем прочим, да и с тобой самим тоже. Люди бояться в вкидываться в проекты, которые обратку через полгода обещают, а тут 15 лет... 

Да, если так рассуждать - то лучше картошку в огороде растить. Потому что без крипты и блокчейна и компьютеров мы еще как то проживем, а вот без еды - никуда.

А так - да. Ничего что будет  в будущем никому неизвестно. Ни завтра, ни через 10, ни через 30 лет. Рассуждая так можно вообще ничего не делать, исход и так у всех один...

[StrideFund]

Возможность пролонгации депозитов - да, до 2055 года

Это пенсионный фонд? 

Если ваш вопрос касается депозитов, получаемых по договору цессии - то нет, это банковский депозит.
Если касательно самой идеи создания фонда - то нет. Скорее это аналог хедж-фонда без диверсификации по инструментам / портфелям.

Если кто-то справедливо заметит что инвестирование без диверсификации - это неправильно - то вы можете диверсифицировать в другие инструменты, вне этого фонда.

[MrGunkin]

Очень привлекательное предложение, есть одно но - если народ повалит к вам в фонд, будет снимать с депозитов и массово перекидывать деньги, то скорее всего вмешается регулятор - центральный банк который постарается всеми возможными и невозможными способами прикрыть лавочку. Почему - потому что банки принадлежат большим людям, которые имеют ниточки везде, в том числе и в правительстве.

[StrideFund]

Очень привлекательное предложение, есть одно но - если народ повалит к вам в фонд, будет снимать с депозитов и массово перекидывать деньги, то скорее всего вмешается регулятор - центральный банк который постарается всеми возможными и невозможными способами прикрыть лавочку. Почему - потому что банки принадлежат большим людям, которые имеют ниточки везде, в том числе и в правительстве.

Очень справедливое замечание.
Юридически данная процедура законна, не противоречит ни ГК, ни закону о банковской деятельности.

Фактически - банку конечно не хочется платить 9% годовых в валюте. Но есть принцип свободы договора, по которому банк, изначально являясь сильной стороной правоотношений, эти самые условия и предложил. Поэтому расторгнуть договор в одностороннем порядке он не может, расторгнуть его по решению суда - также никаких оснований нет.

Если банк просто откажется исполнять обязательства по договору - то исход один - принудительное банкротство банка. Получается, что фонд, заключив договор цессии и имея достаточно средств, может "завалить" банк. На практике, конечно, такое невозможно. Активы банка составляют около 4 млрд. долл, поэтому денежные средства фонда (даже если предположить что это будет 10-30 млн. долл) - это капля в море.

[fulinov]

Фактически - банку конечно не хочется платить 9% годовых в валюте. Но есть принцип свободы договора, по которому банк, изначально являясь сильной стороной правоотношений, эти самые условия и предложил. Поэтому расторгнуть договор в одностороннем порядке он не может, расторгнуть его по решению суда - также никаких оснований нет.

Если банк просто откажется исполнять обязательства по договору - то исход один - принудительное банкротство банка.

Уже одно то, что банк предлагает по валюте 9% годовых говорит о том, что банк их платить не будет. Банкротство, скорее всего, уже запланировано. Сейчас на жирненькую ставку соберут побольше валюты с лошков и объявят себя банкротом. Обычная схема в нашей стране.

[StrideFund]

просто откажется исполнять обязательства по договору - то исход один - принудительное банкротство банка.

Уже одно то, что банк предлагает по валюте 9% годовых говорит о том, что банк их платить не будет. Банкротство, скорее всего, уже запланировано. Сейчас на жирненькую ставку соберут побольше валюты с лошков и объявят себя банкротом. Обычная схема в нашей стране.

Читайте внимательно что написано и постарайтесь вникнуть в тему, перед тем как поспешно оставлять комментарий.

1. Банк эту "жирненькую" ставку придумал не вчера, а в 2009 году. И по сей день по этой ставке платит.
2. В 2014 году банк попал под санацию ЦБ, что означает что был выбран путь не банкротства банка, а его финансового оздоровления стоимостью в 100 мрлд.р., что и является ключевым фактором в оценке риска инвестирования.
3. Схема обычная, но нужно понимать, что санация ЦБ была сделана не для того, чтобы эти 100 млрд где-то растворились, а потому, что это кому то было нужно.

С сухом остатке - действующий договор депозита со ставкой 9%, которую, как наследство  старых времен - хочешь-не хочешь - а платить надо.