Ну я слышал про то, что бот фиксирует операции больше 150к в гривне в одной транзакцией, если меньше то спите спокойно. Думал завести себе карточку э-пеймантс, но они тупят с верификацией, обещают за 5 дней, а уже 2 недели прошло и тишина.
Налоговая не узнает про переводы, пока банк не заподозрит вас в махинациях, а банку оно не надо. Мониторингу подлежат суммы свыше 10т.у.е. (и эквивалент) за 1 транзакцию. Это по Привату.
Лучше всего найти менял и менять где-то у себя в офисе. Карты - палево
Ну смотря какие карты, вон выше рекомендовали уже "выводить на карту а-ля Адвкэш", правда она вроде у нас уже не работает.
Можно попробовать ePayments или Uquid
От куда Вы взяли сумму 10 тыс . у.е.?
Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равняется или превышает 150000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13000 гривен) или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 150000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13000 гривен) и имеет одну или несколько следующих признаков:
перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета из-за рубежа, а также перевод средств на счет, открытый в финансовом учреждении в стране, которая отнесена Кабинетом Министров Украины в перечень оффшорных зон;
купля-продажа чеков, дорожных чеков или других подобных платежных средств за наличные;
зачисление или перевод средств, предоставление или получение кредита (займа), проведение других финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции является физическим или юридическим лицом, имеет соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в стране (на территории), не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или одной из сторон является лицо, имеющее счет в банке, зарегистрированном в вышеупомянутой стране (Территории). Перечень таких стран (территорий) определяется в соответствии с порядком, установленным Кабинетом Министров Украины, на основе выводов международных, межправительственных организаций, деятельность которых направлена на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, и подлежит опубликованию;
зачисление на счет средств в наличной форме с их последующим переводом того же или следующего операционного дня другому лицу;
зачисление средств на текущий счет юридического или физического лица - предпринимателя или списания средств с текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации, или зачисление средств на текущий счет или списание наличных с текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя в случае, если операции на указанном счете не осуществлялись со дня его открытия;
перевод лицом средств за границу при отсутствии внешнеэкономического договора (контракта);
обмен банкнот, особенно иностранной валюты, на банкноты другого номинала;
проведение финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя, не депонированных в депозитарных учреждениях;
проведение финансовых операций с векселями с бланковым индоссаментом или индоссаментом на предъявителя;
осуществление расчета за финансовые операции в наличной форме;
проведение финансовых операций по договорам, форма расчетов, по которым не определена;
получение (выплата, перевод) страхового (перестраховочного) платежа (страхового взноса, страховой премии);
проведение страховой выплаты или страхового возмещения;
выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею, приобретение фишек, жетонов, внесение другим способом платы за право участия в азартной игре, выплата (передача) выигрыша субъектом хозяйствования, который проводит азартные игры;
осуществление расчетов по внешнеэкономическим контрактам, не предусматривает фактической поставки на таможенную территорию Украины товаров, работ и услуг;
предоставление кредитных средств лицу, которая является членом небанковского кредитного учреждения, в один и тот же день несколько раз, при условии, что общая сумма финансовых операций равна или превышает сумму, определенную частью первой настоящей статьи.
