Você já ouviu falar de Finanças Descentralizadas? [DeFi]

[TryNinja]

~

O problema é que ninguém aceita a chain da Binance. Você troca as moedas, mas e ai? Melhor só mandar a moeda para a Binance e trocar por lá. A Uniswap é grande por que você troca os tokens "nativos", ou seja, o seu USDC realmente é USDC e não um IOU que representa 1 = 1 o token, só que em outra chain.

Se eu quiser mandar USDC para outra exchange TEM que ser na rede ERC20.

[1714722525]

1714722525

[sabotag3x]

Enfim vale a pena darem uma olhada na BSC é muito mais barato e rápido que a ETH até agora e vem crescendo.

Eu esperava muito mais dessa blockchain por conta do sucesso que a Binance teve em muitos de seus projetos.. Principalmente em tempos onde as redes das principais moedas fica engarrafada..

Embora hoje o BNB esteja no seu ATH em USD, ainda está desvalorizando muito em relação ao BTC.. E a maioria ainda prefere usar o ETH em relação a tokens..


Isso sem falar na sua DEX que mal tem volume.

[Lucasgabd]

bom sabota, a binance DEX foi uma furada né?

não sei se sabem da história mas reza a lenda que eles fizeram uma reunião com o time da Blocknet para perguntar mais sobre o projeto e prometendo a possibilidade de listar BLOCK na exchange, mas depois de coletarem informações na reunião vetaram a listagem e lançaram sua própria dex

dirty dirty.

quanto a BSC, realmente, mesmo que vc faça uns trades vai ter que usar a binance em algum momento como "porta de saída", mas acho que essa era a ideia deles desde o começo, não?

[sabotag3x]

bom sabota, a binance DEX foi uma furada né?

não sei se sabem da história mas reza a lenda que eles fizeram uma reunião com o time da Blocknet para perguntar mais sobre o projeto e prometendo a possibilidade de listar BLOCK na exchange, mas depois de coletarem informações na reunião vetaram a listagem e lançaram sua própria dex

dirty dirty.

quanto a BSC, realmente, mesmo que vc faça uns trades vai ter que usar a binance em algum momento como "porta de saída", mas acho que essa era a ideia deles desde o começo, não?

Estou lendo sobre aqui: https://cryptopotato.com/binance-and-neo-accused-by-blocknet-for-stealing-info-used-to-build-binance-dex/

Não conhecia a história porém como a grande maioria desses projetos são de código aberto, acho difícil "reclamar" de algo desse tipo..


Sobre a primeira pergunta, sim.. A real é que todo mundo prefere ficar dependente de alguém e ter em quem botar a culpa caso aconteça algo com seus fundos..

[Lucasgabd]

esse post merece estar aqui então fazendo um quote pra organizar:

~

Acho que já estou ficando muito off-topic, mas você está "farmando" com alguma dessas oportunidades? Comecei a usar mais o Twitter e adentrei no mundo do CT ("Crypto Twitter). Vi muita gente falando desse ROOK e do Badger que vai focar em "trazer o BTC ao DeFi".

Vários deles dão um APR altíssimo e claro que tem os perigos do impermanent losss, mas alguns não parecem sofrer com isso. Por exemplo, as LP do WBTC/renBTC no Curve que podem ser "stakados" no Badger para ganhar 30% a 40%. Você só segura BTC, então o risco de desvalorização é só na própria moeda. Ou o vault da yearn que dá 20% APR no LP do BUSD/USDC/DAI (apenas stable coins, então sem risco de IL), também da Curve.

como já comentei aqui eu perdi tudo que tinha investido em 2018 mas continuo acompanhando o espaço e estudando avidamente para quando voltar a ter alguma grana para investir.

ainda tenho muito amigos no espaço e acabo sabendo bem o que está acontecendo.

talvez esse assunto seria mais indicado pro tópico de DeFi.
Mas vamo lá!

 

Simplesmente adicionar liquidez não me parece ser a melhor estratégia, funciona bem quando os dois ativos se movem juntos, correlacionados (os dois sobem ou os dois descem), mas se um ativo sobe e outro desce você tá ferrado e vai perder dinheiro por impermanent loss, que inclusive talvez nunca seja recuperado.
mais sobre isso aqui e aqui.

o que nos leva numa salto pra essas outras opções de farming que vc comenta, pra isso temos que levar em conta o tamanho da alocação que vc quer fazer e o tempo de permanência. (pra valores menores que 1000 usd por exemplo e entradas e saídas frequentes, o Celsius vai ser uma alternativa muito melhor do que pagar gas no ethereum pra cada transação)

realmente tem se falado muito do Badger (ainda não sei muito sobre ele) e do Rook (KeeperDAOno Crypto Twitter.

Atualmente o KeeperDAO tem oferecido as melhores APYs do mundo de DeFi, até onde sei:



pelo menos se comparado ao loanscan

To acompanhando com muito interesse e o whitepaper deles tá na minha leitura dessa semana.
aprendi bastante com esse vídeo também:
https://www.youtube.com/watch?v=pGU8ogN5wGk

outras boas alternativas são harvest.finance (apesar de que atualmente eu não recomendaria segurar FARM, os retornos own-asset costumam ser atrativos, mas flutuam bastante) e fulcrum

o yearn é bem falado e o trabalho do Andre Cronje é muito interessante mas pelo que ouvi as taxas de entrada e saída dos vaults não são tão baixas.

uma alternativa de risco relativamente controlado é simplesmente "supply" ETH, WBTC ou outras moedas que quer segurar na Compound ou AAVE, retirar uma stablecoin como USDC e arbitrar taxas, fazendo lending com essa stablecoin em outro serviço, se não tiver pressa ou tiver um bom volume da capital vale a pena.

acho que essa resposta já dá bastante material mas pra entrar na toca do coelho recomendo conhecer o 0xb1:
https://debank.com/portfolio/0xB1AdceddB2941033a090dD166a462fe1c2029484

E por aí Ninja? tem visto algo mais que não mencionei aqui?

um projeto que quero explorar mais é o SUSHI, ignorei completamente ele até agora.

EDIT: ah! a Alpha Homora oferece algumas pools sem IL pra ETH, a última vez que vi rendia 7-10% APR.

para não ficar só por isso mesmo: entender DeFi é impossível sem se debruçar um pouco sobre o conceito de Impermanent Loss (IL), linkei alguns artigos no post citado mas vale a pena incluir esse do Romano também:
Uniswap: Profit of the automated 3D FOMO pricing mechanism success or failure

essa imagem ajuda bastante a entender quando vale a pena ser liquidity provider e quando não vale:

[TryNinja]

E por aí Ninja? tem visto algo mais que não mencionei aqui?

Como você repostou aqui...

Eu decidi tentar usar o mStable que é uma stable coin baseada em uma cesta de outras stablecoins.

1 mUSD = USDC + TUSD + sUSD + USDT.

Você deposita uma quantidade de stable coins e cria mUSD no mesmo valor. Então, eles mandam essas stable coins para alguns contratos para fazer dinheiro, como COMP e AAVE. Em troca, você recebe esse yield e depois pode usar seus mUSD para retirar as stablecoins originais + lucro.

Também tem um token de incentivo para quem provê LP (MTA). A vantagem é que não parece ter IL, já que você deposita 50% em USDC e 50% em mUSD (que vale $1) e está dando 35% APY no momento pela Balancer.

Eles lançaram a v2 do contrato hoje e mudaram algumas coisas. Vou dar mais uma pesquisada e brincar um pouco. Como sempre, as fees que são uma facada... $2 para pré-aprovar o gasto do USDC e $8 para fazer o mint do mUSD.

[Lucasgabd]

E por aí Ninja? tem visto algo mais que não mencionei aqui?

<..>

acho que fica mais organizado, não? já que animamos de falar de DeFi!
tenho ouvido falar muito da mstable e do MTA também, mas são tantos projetos que não to dando conta de pesquisar tudo (e ainda fazer outras coisas da vida)
realmente, 35% tá bem bom, e sim vc está certo, entre stablecoins não teria impermanent loss, o risco seria o mUSD perder o peg ou ir pra zero, como no caso de um hack, por exemplo.

improvável, mas não impossível.
sempre vale considerar esses riscos, mas isso até mesmo com CeFi tipo Celsius, pode ser um risco calculado e relativamente pequeno (do tipo que só aconteceria num cisne negro)

[TryNinja]

realmente, 35% tá bem bom, e sim vc está certo, entre stablecoins não teria impermanent loss, o risco seria o mUSD perder o peg ou ir pra zero, como no caso de um hack, por exemplo.

Cara, confesso que sempre fui muito preconceituoso com esse assunto de DeFi devido aos scams, mas eu tenho que confessar que é muito divertido brincar com esses projetos.

Finalmente entrei na mStable e já estou usando a versão v2 do "SAVE" deles para ganhar uns trocados deixando stablecoins "stakadas".

Coloquei 9500 USDC e pretendo deixar esse dinheiro lá por alguns meses.

A parte dolorosa: Gastei $3.99 para aprovar o gasto do USDC e $32.35 para fazer o deposito + stake no "imUSD vault".

A parte boa: está rendendo um APY de 37%. Claro que isso varia a cada bloco e pode acabar caindo, mas pelo que eu vi ele sempre se mantem em um valor alto o suficiente. Além claro, de que eu ganho uns MTA de bônus por deixar no "vault".

Pelos meus cálculos (com o APY atual) eu vou ganhar:

1. Uns $293 por mês (~R$ 1569) na valorização do imUSD (token que representa o valor investido e valoriza em relação ao APY).
2. Uns 14 MTA por mês de bônus (~$30 no preço atual de $2.15 por MTA), sendo que parece que eles vão aumentar esse valor.

Total de $323 (ou R$ 1730) por mês.


Também coloquei 0.28 BTC no 88mph (na forma de HBTC, da Huobi), que é outro DeFi que trabalha com juros fixos. Prendi eles lá por 2 meses e o lucro final (no valor atual do token MPH, de $148) vai ser de ~$712 após o fim do período ($356 por mês, ou uns R$ 1900). Esse ai custou mais de $70 em GAS no processo todo.

TLDR: Juntando os dois investimentos, dá um rendimento de ~R$ 3630 por mês fora as taxas da rede que vou ter que pagar para tirar o stake, trocar os LP tokens e recompensas por ETH, mandar para uma exchange e trocar por BTC (vai ser uma $$$).

Tá bom de mais, até por que o maior risco é o do smart contract (que pelo menos é auditado).

[Lucasgabd]

muito massa Ninja!

sobre os SCAMs é questão de separar o Joio do trigo, tem bons projetos também.

sobre a dor dos fees: quanto maior o capital investido menos eles pesam (claro que vc já sabe disso)

mas num cálculo rápido de padaria:
36,24 pago em gas para entrar na posição

36.24/9500=0,38%

supondo mesmos fees na saída ainda dá menos de 1% (0,762%) , mantendo os 37% ao ano você recuperaria esse gasto nos fees e já estaria no breakeven em:

37%/365=0,101% ao dia (sem considerar os efeitos de juros compostos)
0,762/0,101=7,54 dias

depois de 8 dias já está no lucro.

claro que na prática a teoria é outra mas vale a pena fazer esses cálculos antes de entrar nas posições

[alegotardo]

Cara, confesso que sempre fui muito preconceituoso com esse assunto de DeFi devido aos scams, mas eu tenho que confessar que é muito divertido brincar com esses projetos.

~~~~

Coloquei 9500 USDC e pretendo deixar esse dinheiro lá por alguns meses.

Queria eu poder "brincar" com quase 10 mil doletas.
Imaginem então o valor que ele não deve "levar à serio"
Deve competir de perto já com o @Paredao e @sabotag3x

Ja eu vou mantendo em hold os meus "bits" aqui, talvéz daqui uns 10 anos o Bitcoin valoriza e eu consiga comprar um carro semi-novo.

[TryNinja]

Queria eu poder "brincar" com quase 10 mil doletas.
Imaginem então o valor que ele não deve "levar à serio"

Não se engane, meu dinheiro de "levar a serio" está fortemente entrelaçado com o dinheiro de "brincar".

So far, so good. Criei um endpoint para monitorar o meu saldo e quanto estou ganhando baseado na APY. Lembrando que como os juros compostos são aplicados praticamente a cada segundo/minuto, o valor é obviamente menor do que o mostrado: https://mstable-api.herokuapp.com/

[bitmover]

35% aa?
Se eles estão pagando isso, é pq não podem pagar menos. Ninguém faz  caridade. Não existe almoço grátis.
Com o mundo inteiro a juros zero ou negativos..
Cuidado pessoal.

[TryNinja]

Se eles estão pagando isso, é pq não podem pagar menos.

Não entendi? O APY varia e é anualizado.

Ninguém faz  caridade. Não existe almoço grátis.
Com o mundo inteiro a juros zero ou negativos..
Cuidado pessoal.

Pouco importa se o mundo tem juros zero ou negativo. O que importa é como cada modelo de negócio funciona.

https://docs.mstable.org/mstable-assets/massets/native-interest-rate

Você tem que parar de achar que o mundo se limita a 1% ou 6% ao ano, isso sim.

[bitmover]

Pouco importa se o mundo tem juros zero ou negativo. O que importa é como cada modelo de negócio funciona.

https://docs.mstable.org/mstable-assets/massets/native-interest-rate

Você tem que parar de achar que o mundo se limita a 1% ou 6% ao ano, isso sim.

Estou falando que se eles pagam 37% aa como vocês estão falando aí, é pq bancos e outras pessoas físicas que topam riscos maiores não estão dispostos a emprestar nem a 3, nem 5, nem a 10%.

O que quem empresta pra eles tem q se perguntar é: se o mundo inteiro empresta bilhões a 0 ou 1% aa, pq não estão emprestando pra essa defi por 35%?

E pq essa defi está pagando 35% e não 1%?
Não é pq o lucro é alto é eles podem pagar juros altos q eles devem pagar juros altos.
Eles pagam juros altos pq não tem opção.

O mundo inteiro prefere recebe 1% de outras fontes do que 35% dum defi. Pq são idiotas? Pq não tem informação ?

É claro que importa quanto o mundo inteiro paga de juros. Por uma questão de oferta e demanda. Concorrência.

[TryNinja]

Estou falando que se eles pagam 37% aa como vocês estão falando aí, é pq bancos e outras pessoas físicas que topam riscos maiores não estão dispostos a emprestar nem a 3, nem 5, nem a 10%.

Não. O principal modelo de negócios deles é: deposita stablecoins na pool, quando alguém quiser fazer um swap entre USDC <> USDT <> sUSD <> TUSD, ele o faz pagando 0.06%. Ontem mesmo, apenas às 23h, foram movimentados mais $11 milhões. Eu que sempre olho os dados do protocolo vi metade da pool de USDT sendo esvaziada (demanda alta por USDT).

O que quem empresta pra eles tem q se perguntar é: se o mundo inteiro empresta bilhões a 0 ou 1% aa, pq não estão emprestando pra essa defi por 35%?

[...]

O mundo inteiro prefere recebe 1% de outras fontes do que 35% dum defi. Pq são idiotas? Pq não tem informação ?

https://medium.com/coinmonks/why-would-one-borrow-from-defi-5ef494a6d1b9

E pq essa defi está pagando 35% e não 1%?

https://docs.mstable.org/mstable-assets/massets/native-interest-rate

Não é pq o lucro é alto é eles podem pagar juros altos q eles devem pagar juros altos.

Ainda não entendi. Para mim essa frase não faz sentido.

edit: Se a questão for "por que alguém pagaria 43% se os bancos dão 1%":

1. Ninguém está cobrando 43% por um empréstimo. Eu postei o link acima (e agora de novo) explicando o modelo de negócios da mStable.
1. Boa sorte pegando um empréstimo com suas cryptos de colateral.
2. Bota crypto como colateral -> pega empréstimo -> vende e recompra; ou compra outros assets para depois vender e comprar (alavancagem).
3. Onde bancos estão cobrando 1% para você especular em cryptomoedas, e ainda emprestando outros assets e stable coins?
4. Link acima.


O APY subiu para 52% devido a alta demanda das stablecoins.

[bitmover]

Do seu link
https://medium.com/coinmonks/why-would-one-borrow-from-defi-5ef494a6d1b9

The most developed product of the DeFi is its credit offering. You can borrow money from a DeFi platform at lower interest rates than what you usually pay to traditional banks. For example, on Compound Finance, one of the top-performing DeFi, you can pay an annual percentage yield of as low as 5%. Compare that to bank loan interests that can be as high as 20% in some countries.

52% aa?

Cara  não estou falando q não vai te pagar. Pode ser q te paguem.
Mas acho q tem uns 80% de chance de calote ou mais. Algo no código que você não auditou. Sei lá.
Não tem lógica. Não faz sentido eu pedir um empréstimo por 52% aa se eh posso pedir no banco a 20 sacou.

Mas sei lá. Boa sorte.

S deixando minha opinião aqui pra alguém de fora ter uma opinião diferente.

[TryNinja]

Do seu link

-snip-

52% aa?

Eu mandei dois links. Um explica por que as pessoas pegam empréstimo em DeFi e o outro explica de onde vem os 52% APY (atualmente) da mStable.

Cara  não estou falando q não vai te pagar. Pode ser q te paguem.

Não é "pode" por que eles vão pagar. É um contrato inteligente imutável e auditado. Até eu li o relatório da auditoria: https://certik.foundation/projects/mstable#audit

Mas acho q tem uns 80% de chance de calote. Algo no código que você não auditou. Sei lá.

Baseado no que você dá um valor como 80%? Se quiser saber mais, tem ai o link (o segundo, da mstable.org). Mas você claramente não entende do que está falando (da mesma forma que eu não entendia e inclusive meti o pau no Compound antes). (P.S: Não falo isso zombando, pelo amor de deus)

Não tem lógica. Não faz sentido eu pedir um empréstimo por 52% aa se eh posso pedir no banco a 20 sacou.

Não, ninguém está cobrando 52%... Leia meus post com calma. Esse é o APY do mStable que faz tudo menos empréstimo.

52% vem do lucro que compõe: swap entre stablecoins e protocolos como Aave e Compound (menos de 80% do valor do lucro). Além do mais, esse valor é altamente variável. Se todo mundo para de usar o serviço de swap deles, o APY despenca.

Como eu disse:

Não. O principal modelo de negócios deles é: deposita stablecoins na pool, quando alguém quiser fazer um swap entre USDC <> USDT <> sUSD <> TUSD, ele o faz pagando 0.06%. Ontem mesmo, apenas às 23h, foram movimentados mais $11 milhões. Eu que sempre olho os dados do protocolo vi metade da pool de USDT sendo esvaziada (demanda alta por USDT).

E pq essa defi está pagando 35% e não 1%?

https://docs.mstable.org/mstable-assets/massets/native-interest-rate

1. Ninguém está cobrando 43% por um empréstimo. Eu postei o link acima (e agora de novo) explicando o modelo de negócios da mStable.

-snip-

Não tem lógica. Não faz sentido eu pedir um empréstimo por 52% aa se eh posso pedir no banco a 20 sacou.

Citei 3 motivos ali em cima. E como eu disse, nenhum DeFi cobra 52% em emprestimos. No Aaave, você consegue pegar USDC pagando 6% e 4.2% no TUSD. Ambos bem menos do que os 20% do banco.

Quantos bilhões de dólares tem em valor lockado nesses protocolos DeFi ($23 bilhões): https://defipulse.com

$3.21 bilhões e $2.87 bilhões apenas no Aave e Compound, respectivamente.

Isso é um valor REAL e auditável. O DeFi é todo um ecossistema. Pode ser que a maioria seja socialmente "inútil" e com o único proposito de especulação? Sim. Mas por isso que eu botei meu dinheiro em um protocolo que GERA VALOR. Tudo é open source, transparente via blockchain e auditavel. Abre a etherscan e você pode ver todos os swaps entre moedas da mStable. Todo o lucro gerado nele é através de um serviço (swap entre stablecoins). E é daí que vem os 52% atuais.


edit:

A Coinbase Institutional (branch da Coinbase para instituições) adicionou hoje, há 2 horas, o suporte para o token da mStable (MTA). Que coincidência.

https://twitter.com/CoinbaseInsto/status/1352760479626768385

edit 2:

APY já caiu para 31%. Como eu disse, altamente variável.

[bitmover]

Fui pesquisar sobre DeFi, não na pagina de criadores ou investidores, mas procurei informações do Antonopoulos pq é uma das pouquíssimas pessoas que tem uma reputação a zelar nesse meio e nunca vi ele se vendendo por tokens (deve estar podre de rico de BTC tb...)

Achei um vídeo interessante, cerca de 3 minutos

https://www.youtube.com/watch?v=zEkXIcBKK9c
Começa em 54 minutos.

A pergunta é basicamente:

"Existe  algum risco de emprestar dinheiro para Defi?"

A resposta dele foi que voce pode perder tudo. O risco é diferente de um esquema tradicional, pois está todo no software.
Não é uma questão de se bugs existem ou não. É o quão ruim são os bugs que existem, e o quanto eles podem ser abusados.

É bom lembrarmos da DAO, que foi uma das primeiras ICO. Ela tinha um bug e fudeu tudo.

Ele menciona ainda que existe o risco de um bug na plataforma, no ethereum, que junto a um bug no smartcontract pode ser abusado.

Como tudo é novo, é provavel que encontrem bugs direto. A questão é o quanto abusado eles podem ser.

Ele ainda meciona o risco do Gas. Se o Gas ficar muito alto, é possivel que o smartcontract não consiga ser executado corretamente para mitigar os riscos como ele deveria.

Sobre a mStable, me parece o modelo de negocio da Atlas. A Atlas tinha muito dinheiro, eu vi muitas instituições (que nada tinham a ver com cripto) recebendo patrocínio da Atlas e divulgando a marca dela. No final deu no que deu... Imagino que a mStable seja diferente em algumas coisas, mas prefiro nem pesquisar sobre isso, pois não tenho interesse nenhum em investimentos de renda passiva com 2 dígitos.


O video é interessante, logo apos em torno de 58 minutos ele comenta sober a primeira Defi: DAO.

Depois ele menciona de um caso chamado Black Thursday do Etehreum, em 2020, onde mesmo smartcontracts que tinha 3:1 de colateral (3 dolares de colateral para cada 1 dolar emprestado) ficaram sem colateral. Ele conta que tinha como reduzir os danos, mas o disparo do gas inesperado tornou impossivel usar os mecanismos do smartcontract. Ele disse que foi tipo um Black Swarn Event. Mas de qualquer forma, impressionante uma cascata de eventos capaz de gerar isso.

Depois ele conta de um ataque com um flash loan, usando Wrapped bitcoin. Meio complicado, nao entendi muito bem pra explicar aqui, mas acredito que foi postado por aqui ja.

[TryNinja]

Sobre a mStable, me parece o modelo de negocio da Atlas. A Atlas tinha muito dinheiro, eu vi muitas instituições (que nada tinham a ver com cripto) recebendo patrocínio da Atlas e divulgando a marca dela. No final deu no que deu... Imagino que a mStable seja diferente em algumas coisas, mas prefiro nem pesquisar sobre isso, pois não tenho interesse nenhum em investimentos de renda passiva com 2 dígitos.

Putz, parece que você nem lê os meus posts.

A Atlas prometia 1% ao mês com um bot de "arbitragem". Não explicavam como ele funcionava, quais exchanges utilizavam, não tinha o id das transações blockchain in/out das exchanges, não tinha auditoria, nem uma API para comprovar os trades.

A mStable literalmente roda em uma blockchain publica (Ethereum). O código que faz os pagamentos é 100% aberto e funciona de forma autônoma. O modelo de negócios é 100% auditável e todos os swaps entre stablecoins podem ser vistos na blockchain:

Contrato proxy: https://etherscan.io/address/0x30647a72dc82d7fbb1123ea74716ab8a317eac19#code
Contrato principal: https://etherscan.io/address/0xafce80b19a8ce13dec0739a1aab7a028d6845eb3#code
Endereço de deploy para o Aave: https://etherscan.io/address/0xf617346a0fb6320e9e578e0c9b2a4588283d9d39#tokentxns
Endereço de deploy para o Compound: https://etherscan.io/address/0x0c2ef8a1b3bc00bf676053732f31a67ebba5bd81#tokentxns
Github de todos os contratos: https://github.com/mstable/mStable-contracts

Não tem interesse? Sem problemas, mas comparar ela com uma pirâmide sem entender nada sobre é bem chato e improdutivo. Melhor só falar "não sei como funciona" e pronto. Enfim, fico por aqui mesmo.

[bitmover]

Não tem interesse? Sem problemas, mas comparar ela com uma pirâmide sem entender nada sobre é bem chato e improdutivo. Melhor só falar "não sei como funciona" e pronto. Enfim, fico por aqui mesmo.

Sim Sim, meu post foi só isso. Chato é improdutivo.
Assim como eu não leio os seus, vc não lê  os meus kk.

Edit: falei q não tenho muito interesse é você postou um monte de links. Não foi pra eu ler né.
Eu sou um cara simples. Eh penso assim:

Eu não tenho interesse, pq não existe nenhum negócio no mundo que retorna 30% aa do capital investido. Nem restaurante, nem supermercado, loja de roupas nada (Só start ups tipo unicornios).
"Sim, a atlas ou stable pagam 52% e o modelo deles funciona "
Funciona? Q Maneiro. E o que eles produzem?
"Nada, eles tem um smartcontract que faz trades. Mas é auditado já,  tudo aberto,".

Vai fundo!!!