Почему KYC чрезвычайно опасен и бесполезен

[mikhailr]

Хорошо, давай проще. Отправь мне (ради проверки) реальные (можно чужие) паспорт (все данные), ИНН, СНИЛС, соответственно прописка и т.д.
Я ради прикола тысяч 5 оформлю. Но это будет эксперимент с ВАШЕЙ стороны, за дальнейшие действия я ответственность НЕ несу!

Несёте, поскольку это будет мошенничеством по предварительному сговору. Лучше не вставать на скользкую дорожку с самого начала, тем более, что TopTort777 имел в виду не то, что невозможно дистанционно оформить кредит, а то, что этим всё далеко не ограничивается, а при пристальном внимании именно к кредитам оказывается, что за деревьями не видно леса.

Я имел ввиду не то, что я предлагаю сделать именно мошенничество, а только возможность его сделать. Заметьте это абсолютно разные вещи! Я всего лишь предложил, любым покровителям и любителям KYC испытать (желательно на себе), чем может закончится попадание их данных в публичный доступ 

[1714875393]

1714875393

[1714875393]

1714875393

[dnbusterzz]

Полностью исключить все свои данные из интернета просто не возможно, даже если нигде kyc на свои документы не проходил, то нет гарантии что они уже не слиты с какой нибудь гос базы, я имею ввиду утечку с какого нибудь гос органа.

В этом вы абсолютно правы, взять хотя бы недавнюю утечку (в феврале) базы данных клиентов сбербанка. Там конечно скринов документов не было, но все сведения о клиентах были в полном объеме.

Меня больше всего поразило утечка документов когда был скандал с отравлением скрипаля в англии, всплыли документы людей из гру, вроде там секретность все дела, а нет все равно нашли, а что уже тогда о нас обычных людях говорить. Так что я думаю в наше время анонимности уже быть не может.

[bakasabo]

На днях увидел на своем сайте, как один пользователь прорекламировал любопытный ресурс:
https://budgetfakes.com/
Интересная штука. Копнул чуть глубже - оказывается это немалый бизнес. Итак:

Файковые ID(Fake ID)

Я никого не провоцирую к реальному использованию подобных ресурсов, но хочу так же посоветовать любопытный ресурс, который отлично работал в паре к созданию фейковых айди

https://coo.by/writer_new - генератор текста в прописной текст. Возможно пригодится тем, кому для прохождения КУС необходимо на листке написать название сайта или что-то подобное.



П.С. еще раз, данная ссылка носит лишь информативный характер и я никому не рекомендую пользоваться подобным для мошенничества.
Реальное применение - порой лекторы просят принести лекции написанные от руки. С при помощи этого файла эту работу можно упростить 

[lexvalensa]

Полностью исключить все свои данные из интернета просто не возможно, даже если нигде kyc на свои документы не проходил, то нет гарантии что они уже не слиты с какой нибудь гос базы, я имею ввиду утечку с какого нибудь гос органа.

В этом вы абсолютно правы, взять хотя бы недавнюю утечку (в феврале) базы данных клиентов сбербанка. Там конечно скринов документов не было, но все сведения о клиентах были в полном объеме.

Меня больше всего поразило утечка документов когда был скандал с отравлением скрипаля в англии, всплыли документы людей из гру, вроде там секретность все дела, а нет все равно нашли, а что уже тогда о нас обычных людях говорить. Так что я думаю в наше время анонимности уже быть не может.

я так понял что там у скрипалей была попытка шантажа сливом данных об агентах и их таким способом решили припугнув, мягко намекнув им о последствиях.
А в крипте да, фиг знает где хранятся наши данные и куда они попадут.

[taikuri13]

~
Я имел ввиду не то, что я предлагаю сделать именно мошенничество, а только возможность его сделать. Заметьте это абсолютно разные вещи! Я всего лишь предложил, любым покровителям и любителям KYC испытать (желательно на себе), чем может закончится попадание их данных в публичный доступ 

Самый частый пример, который часто виден во всех темах, которые связаны с утечкой идентификационных данных - это взятие кредита

Но на самом деле чужие данные можно использовать и без явных финансовых интересов, например зарегистрировав сим-карту на ксерокопию чужого паспорта (а таких случаев не так уж и мало) и тогда хватит одного звонка, чтобы к человеку возникло очень много вопросов. И это только один путь когда использование данных для регистрации может привести к серьезным проблемам. И правило тут одно: чем больше собран пакет персональных данных на человека - тем больше возможностей их использовать.

[dnbusterzz]

Полностью исключить все свои данные из интернета просто не возможно, даже если нигде kyc на свои документы не проходил, то нет гарантии что они уже не слиты с какой нибудь гос базы, я имею ввиду утечку с какого нибудь гос органа.

В этом вы абсолютно правы, взять хотя бы недавнюю утечку (в феврале) базы данных клиентов сбербанка. Там конечно скринов документов не было, но все сведения о клиентах были в полном объеме.

Меня больше всего поразило утечка документов когда был скандал с отравлением скрипаля в англии, всплыли документы людей из гру, вроде там секретность все дела, а нет все равно нашли, а что уже тогда о нас обычных людях говорить. Так что я думаю в наше время анонимности уже быть не может.

я так понял что там у скрипалей была попытка шантажа сливом данных об агентах и их таким способом решили припугнув, мягко намекнув им о последствиях.
А в крипте да, фиг знает где хранятся наши данные и куда они попадут.

Не знаю что там за шантаж, я о самом факте того что нашли документы вроде бы не простых людей. Я так понимаю что все эти базы если не взламываются хакерами, то их продают те кто имеют к ним доступ. В любом случае получается что хранение данных крайне не надежно.

[taikuri13]

Вот такой ресурс нашелся в интернете. Для всех, кто не признает KYC и считает процедуру идентификации очень вредной для здоровья:
https://kycnot.me/

Можно подобрать то, что подходит под цели, собраны разные платформы.

[TopTort777]

Платформы там конечно собраны, я бы сказал "не внушающие доверия"  Без тщательного мониторинга интернета на наличие негативных отзывов я бы не советовал туда соваться. HoldHold так вообще смахивает на бюджетный клон локалбиткойнс.

По какому принципу все эти обменники побирались? Что вообще известно о  https://kycnot.me/? Не окажется ли это просто "агрегатор кидал"?

[TheFuzzStone]

Платформы там конечно собраны, я бы сказал "не внушающие доверия"   Без тщательного мониторинга интернета на наличие негативных отзывов я бы не советовал туда соваться. HoldHold так вообще смахивает на бюджетный клон локалбиткойнс.

По какому принципу все эти обменники побирались? Что вообще известно о  https://kycnot.me/? Не окажется ли это просто "агрегатор кидал"?

Тебя в Гугле и других поисковиках забанили? Или просто надо набить сообщений для подписной?

[taikuri13]

Платформы там конечно собраны, я бы сказал "не внушающие доверия"   Без тщательного мониторинга интернета на наличие негативных отзывов я бы не советовал туда соваться. HoldHold так вообще смахивает на бюджетный клон локалбиткойнс.
~

На этом форуме для любого человека будет основополагающим принцип о том, что сначала надо проверить, и совсем не надо доверять. Подборка сделана по критериям, относящимся к идентификационным данным. Дальнейшее - на усмотрение. За себя скажу, что немного сервисов мне знакомы, а сравнивать Локал и Ходлом - ну тут точно для начала почитать надо.

[TopTort777]

Платформы там конечно собраны, я бы сказал "не внушающие доверия"   Без тщательного мониторинга интернета на наличие негативных отзывов я бы не советовал туда соваться. HoldHold так вообще смахивает на бюджетный клон локалбиткойнс.

По какому принципу все эти обменники побирались? Что вообще известно о  https://kycnot.me/? Не окажется ли это просто "агрегатор кидал"?

Тебя в Гугле и других поисковиках забанили? Или просто надо набить сообщений для подписной?

Чем тебя мой пост не устроил? Что ты мне предлагаешь в гугле искать? Причину почему эти обменники добавлены в списке, а другие нет? Мне вот не ясно, по какому принципу добавлены туда эти 13 обменников. Например чем xmr.to хуже? Так же без кус можно обменять биткойн в монеро и наоборот. Но этого сайта в списке нет.

Почему бы не добавить туда ссылку на приложение incognito wallet. Там без кус и прочих костылей обменять криптовалюты можно.

Bybit обменник позволяет без кус меняться битком, эфиром, риплом и еос. Вполне аналогичен представленному BlockDX на сайте.

[TheFuzzStone]

Что ты мне предлагаешь в гугле искать?

Даже не знаю... может быть например ту же репутацию HodlHodl? Сколько проект на рынке? Как себя показал? Какие отзывы и пр., прежде чем писать, что это "бюджетный клон локалбиткойнс".

Например чем xmr.to хуже? Так же без кус можно обменять биткойн в монеро и наоборот.

и наоборот.

А меня научишь, как на xmr.to менять BTC на XMR?

[TopTort777]

Что ты мне предлагаешь в гугле искать?

Даже не знаю... может быть например ту же репутацию HodlHodl? Сколько проект на рынке? Как себя показал? Какие отзывы и пр., прежде чем писать, что это "бюджетный клон локалбиткойнс".

Например чем xmr.to хуже? Так же без кус можно обменять биткойн в монеро и наоборот.

и наоборот.

А меня научишь, как на xmr.to менять BTC на XMR?

Что могу сказать. Шах и Мат мне за незнания и неопытность.

С xmr.to ошибся, но чем он плох? Позволяет без прохождения кус, заплатить в монеро счет, выставленный в биткойне. Мы ведь за анонимность тут трем.

Про HoldHold никогда не слышал. Локалбиткойном пользовался. HoldHold мне показался аналогом. Это все равно что пользоваться youtube, и вдруг наткнуться на veoh.com

Но форум наверно и создавался для обсуждения информации (тем более раздел новичков), а не для того чтобы закинуть ссылку, а дальше пусть человек сам барахтается с поисковиком. Иначе какой смысл от форума? Сделали бы новостной сайт без возможности оставлять комментарий.

[barinov2020]

всегда есть вероятность взлома данных, но мы же не перестаем их давать крупным банкам.Так и любая уважающая себя биржа не будет работать без kyc

[taikuri13]

всегда есть вероятность взлома данных, но мы же не перестаем их давать крупным банкам.Так и любая уважающая себя биржа не будет работать без kyc

Например в каких случаях? Основные операции банка - вклады и кредиты + зарплатные проекты. По поводу вкладов - я буду предельно удивлен, что кто-то будет пользоваться банками в сложившейся ситуации для сохранения средств, тем более в особой стране. Насчет кредитов - их брать не надо и данные никому давать не обязательно. Зарплатные проекты - для них тоже есть решения. Поэтому не надо всех под одну гребенку, при желании можно минимизировать свои данные в этих структурах. А в идеале ими не пользоваться вообще.

Биржа, рвет себе все точки, с первой по пятую для того, чтобы в нее поверили люди, какая она классная и похожая на полностью законную. Поэтому она и вводит идентификацию и как обычно говорит, что все это только для блага пользователя. Я не отрицаю идентификацию на 100%, но скажу, что нет такого термина "уважение" по отношению к бирже. Более уместен термин "видимость" или "показуха".

И если уж очень хочется торговать на бирже - то следует юридические документы, лицензии, кошельки изучить, вместе с пользовательским соглашением, чтобы навсегда слово "уважение" из лексикона выкинуть.

[grobitm]

всегда есть вероятность взлома данных, но мы же не перестаем их давать крупным банкам.Так и любая уважающая себя биржа не будет работать без kyc

Дело втом, что как раз с баз данных крупных банков недавно и был слив хакерами. Если где-то есть данные, то они с высокой степенью вероятности могут быть слиты.

[TheFuzzStone]

Что могу сказать. Шах и Мат мне за незнания и неопытность.

Простой вопрос - зачем тогда нести что попало, предварительно не разобравшись в вопросе?

С xmr.to ошибся, но чем он плох?

Ничем. Норм сервис, сам пользуюсь.

не для того чтобы закинуть ссылку, а дальше пусть человек сам барахтается с поисковиком.

Ну, если тебе лень гуглить, то я точно за тебя это делать не буду. Жди когда за тебя загуглят и ответят, или продолжай думать что это клон Локала.

[stmar]

Вот такой ресурс нашелся в интернете. Для всех, кто не признает KYC и считает процедуру идентификации очень вредной для здоровья:
https://kycnot.me/

Хорошая статья на Decrypt о данном ресурсе:
https://decrypt.co/32233/looking-for-bitcoin-with-no-kyc-this-new-site-has-you-covered

[vaysar]

KYC однозначно зло для любого индивидума, так как ему приходится сообщать свои персональны (личные, родненькие, приватненькие) данные кому-либо - тем самым подвергать риску свою кофиденциальность. Но с другой стороны до тех пор пока децентрализованная криптовалюта будет связана с преступной деятельностью регуляторы будут щимить нас ради их собственного выживания.

[taikuri13]

~
Но с другой стороны до тех пор пока децентрализованная криптовалюта будет связана с преступной деятельностью регуляторы будут щимить нас ради их собственного выживания.

А с фиатной валютой, в которой происходят расчеты за криминальную деятельность - кого щемит регулятор? Сам себя? 

Любая валюта - всего лишь инструмент, который можно использовать в любых целях, поэтому определять BTC как средство для преступной деятельности будет бредом. Равно как и говорить о том, что KYC - это гарантия стабильности и честности, такой же бред.