Bitcoin Forum
March 28, 2024, 08:41:29 AM *
News: Latest Bitcoin Core release: 26.0 [Torrent]
 
   Home   Help Search Login Register More  
Pages: [1]
  Print  
Author Topic: Страны без KYC  (Read 219 times)
sannyspb (OP)
Newbie
*
Offline Offline

Activity: 17
Merit: 0


View Profile
April 20, 2020, 11:36:11 AM
 #1

Всем привет.
Запускаю небольшой сервис, связанный с торговлей криптой (btc).
Встал вопрос - в какой стране открывать юр.лицо и под юрисдикцию какой страны писать пользовательское соглашение, чтобы не попасть под нормы KYC (не требовать обязательную верификацию от своих пользователей).
Кто имеет опыт или достоверную информацию на данную тему, прошу помочь.
1711615289
Hero Member
*
Offline Offline

Posts: 1711615289

View Profile Personal Message (Offline)

Ignore
1711615289
Reply with quote  #2

1711615289
Report to moderator
The network tries to produce one block per 10 minutes. It does this by automatically adjusting how difficult it is to produce blocks.
Advertised sites are not endorsed by the Bitcoin Forum. They may be unsafe, untrustworthy, or illegal in your jurisdiction.
1711615289
Hero Member
*
Offline Offline

Posts: 1711615289

View Profile Personal Message (Offline)

Ignore
1711615289
Reply with quote  #2

1711615289
Report to moderator
1711615289
Hero Member
*
Offline Offline

Posts: 1711615289

View Profile Personal Message (Offline)

Ignore
1711615289
Reply with quote  #2

1711615289
Report to moderator
1711615289
Hero Member
*
Offline Offline

Posts: 1711615289

View Profile Personal Message (Offline)

Ignore
1711615289
Reply with quote  #2

1711615289
Report to moderator
FP91G
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 1596
Merit: 1022



View Profile
April 22, 2020, 11:12:23 AM
 #2

А сейчас наверное все банки требуют проверку клиентов, потому что им приходится выполнять решения американских и европейских регуляторов. Делайте чтото типа Унисвапа

.BEST..CHANGE.███████████████
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
███████████████
..BUY/ SELL CRYPTO..
sannyspb (OP)
Newbie
*
Offline Offline

Activity: 17
Merit: 0


View Profile
April 22, 2020, 12:30:47 PM
 #3

Как я понимаю от KYC не уйти, если нужен расчетный счет. А если в нем нет нужды? Т.е. мы не работаем с фиатом?
И также непонятен момент - KYC нужно внедрять для всех пользователей или для тех, кто достигает какого-либо оборотного лимита? Кто устанавливает этот лимит?
taikuri13
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 1204
Merit: 1585


shaman


View Profile
April 22, 2020, 05:50:52 PM
 #4

В моем понимании любой фиатный гейт потребует оформления юридического лица, а в некоторых странах еще и получение патента/лицензии на выполнение этой экономической деятельности (тут смотреть по законам государств).

А если работать без фиата, то в некоторых юрисдикциях налоговая вообще не видит подобной деятельности, и никто не помешает работать как физ. лицо, конечно без явных превышений сумм.
FP91G
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 1596
Merit: 1022



View Profile
April 23, 2020, 09:01:02 AM
 #5

В моем понимании любой фиатный гейт потребует оформления юридического лица, а в некоторых странах еще и получение патента/лицензии на выполнение этой экономической деятельности (тут смотреть по законам государств).

А если работать без фиата, то в некоторых юрисдикциях налоговая вообще не видит подобной деятельности, и никто не помешает работать как физ. лицо, конечно без явных превышений сумм.
А как вы это представляйте. Свопы, дексы позволяют менять крипту на другую крипту, но возникает  проблема ликвидности и доверия. Пользователь скорее всего выберет бинанс, чем подпольный сервис.

.BEST..CHANGE.███████████████
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
███████████████
..BUY/ SELL CRYPTO..
taikuri13
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 1204
Merit: 1585


shaman


View Profile
April 23, 2020, 09:32:11 AM
 #6

~
А как вы это представляйте. Свопы, дексы позволяют менять крипту на другую крипту, но возникает  проблема ликвидности и доверия. Пользователь скорее всего выберет бинанс, чем подпольный сервис.

Вот на дексе у меня нет проблемы доверия, потому что там нет третьего лица. Конечно, я понимаю, что для обычного человека, который плохо знаком с криптовалютами - это будет непросто для понимания, в отличие от всем известного бинанса. Да и ничего подпольного в таком сервисе я не вижу.

А писал я про то, что если совершать обмен как физик, то обмен крипты на крипту налоговая не увидит. Да и если делать подобные обмены для кого-то, то заказчик будет отдавать свою криптовалюту в сервис ТС и на выходе получать другую. Вопрос отсюда возникает другой, если пользователи смогут это сделать самостоятельно, если пользователям не будет необходим фиат - то зачем им сервис, который предлагает ТС?
sannyspb (OP)
Newbie
*
Offline Offline

Activity: 17
Merit: 0


View Profile
April 23, 2020, 10:37:30 AM
 #7

Друзья, речь и вопрос о другом изначально.
Если есть бизнес, который не работает с фиатом (не вводит, не обменивает, не выводит, не налит и т.п.), а все сделки совершает исключительно с криптой, то зачем такому сервису регать юр.лиц, расчетный счет, соблюдать нормы KYC? Логично что не зачем. Тогда возникает вопрос - что грозит и от кого? Не размыто - "плохо кончится". А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.
taikuri13
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 1204
Merit: 1585


shaman


View Profile
April 23, 2020, 10:45:18 AM
Merited by Symmetrick (2)
 #8

~
А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.

Если сервис будет официально зарегистрирован, как LLC, например - то в любом случае будет необходимо показывать движения по счетам, а отсюда возникают вопросы и у банков и у налоговой, так как аналоги 115-ФЗ существуют в каждой стране. Но если деятельность ведется в криптовалюте и не будет выхода в фиат, то смотреть надо по законодательству каждой страны, например есть такие варианты, что операции с криптовалютой не облагаются НДС, а это значит, что налоговая вообще не видит их (выше писал). Да и если операции только в криптовалюте, то вопрос в том - зачем вообще регистрировать свою деятельность? Потому что одно дело - это операции между юр.лицом и физиком и совсем другое дело, если физик физик передает/меняет какую-то криптовалюту.
sannyspb (OP)
Newbie
*
Offline Offline

Activity: 17
Merit: 0


View Profile
April 23, 2020, 10:48:56 AM
 #9

~
А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.

Если сервис будет официально зарегистрирован, как LLC, например - то в любом случае будет необходимо показывать движения по счетам, а отсюда возникают вопросы и у банков и у налоговой, так как аналоги 115-ФЗ существуют в каждой стране. Но если деятельность ведется в криптовалюте и не будет выхода в фиат, то смотреть надо по законодательству каждой страны, например есть такие варианты, что операции с криптовалютой не облагаются НДС, а это значит, что налоговая вообще не видит их (выше писал). Да и если операции только в криптовалюте, то вопрос в том - зачем вообще регистрировать свою деятельность? Потому что одно дело - это операции между юр.лицом и физиком и совсем другое дело, если физик физик передает/меняет какую-то криптовалюту.
Благодарю, значит верны мои догадки были Smiley
FP91G
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 1596
Merit: 1022



View Profile
April 23, 2020, 08:23:29 PM
 #10

~
А конкретно какие санкции и от каких органов, каких юрисдикций может грозить такому сервису.

Если сервис будет официально зарегистрирован, как LLC, например - то в любом случае будет необходимо показывать движения по счетам, а отсюда возникают вопросы и у банков и у налоговой, так как аналоги 115-ФЗ существуют в каждой стране. Но если деятельность ведется в криптовалюте и не будет выхода в фиат, то смотреть надо по законодательству каждой страны, например есть такие варианты, что операции с криптовалютой не облагаются НДС, а это значит, что налоговая вообще не видит их (выше писал). Да и если операции только в криптовалюте, то вопрос в том - зачем вообще регистрировать свою деятельность? Потому что одно дело - это операции между юр.лицом и физиком и совсем другое дело, если физик физик передает/меняет какую-то криптовалюту.
Зачем регистрироваться, сначала нужно изучить спрос и посмотреть профит.
Если перейти на бестчендж и сотни обменников, то мы не увидим их юрисдикции и налоги они наверное не платят.
В какой юрисдикции бестчендж ?

Если sannyspb хочет менять крипту на другую крипту и токены, без фиата, то ничего ему не мешает работать в России.
Законы до сих пор не приняты, а потом найти другую страну, где не платят налоги с криптовалют.
KYC тут не причем.

Что мешает работать? только американцам доступ закройте и напишите что не работайте с США в документации.

.BEST..CHANGE.███████████████
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
██
███████████████
..BUY/ SELL CRYPTO..
taikuri13
Legendary
*
Offline Offline

Activity: 1204
Merit: 1585


shaman


View Profile
April 25, 2020, 11:55:18 AM
 #11

Так разговор не про маркетинг, а про юридическое сопровождение. Значит у ТС либо уже есть клиентская база, либо его вообще не интересует изучение спроса.

Бестчейндж - агрегатор, по обмену одно из основных направлений - в фиат, значит можно и по юрисдикциям покопать. https://ru.wikipedia.org/wiki/BestChange

Кроме этого, обменник обменнику рознь, на одном не требуется вводить персональные данные при обмене, другие - требуют это. А если менять крипту на крипту, то таких обменников по моему мнению будет гораздо больше, чем на этом агрегаторе, потому что этот процесс может сделать любой человек.

И да, если менять крипту на крипту - это можно сделать в любой стране, ну кроме тех, где за крипту уголовка.

Pages: [1]
  Print  
 
Jump to:  

Powered by MySQL Powered by PHP Powered by SMF 1.1.19 | SMF © 2006-2009, Simple Machines Valid XHTML 1.0! Valid CSS!