Rischio chiusura conto antireciclaggio wariness

[sbirulino87]

Ho letto qua e la di persone a cui viene chiuso un conto
Bancario per la legge antireciclaggio??

La cosa mi ha intimorito parecchio? Bisogna stare attenti a non fare troppi in/out dalla propria banca o
Cosa ?
Se io volessi convertire una grossa cifra tipo 15.000 eur e spostarla sul
Mio conto bancario, rischio che mi venga congelato il conto?! Qualcosa non mi torna .. pensavo
Fossi libero di speculare su Binance Wirex crypto e vari..

[1715509045]

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[Paolo.Demidov]

Ho letto qua e la di persone a cui viene chiuso un conto
Bancario per la legge antireciclaggio??

La cosa mi ha intimorito parecchio? Bisogna stare attenti a non fare troppi in/out dalla propria banca o
Cosa ?
Se io volessi convertire una grossa cifra tipo 15.000 eur e spostarla sul
Mio conto bancario, rischio che mi venga congelato il conto?! Qualcosa non mi torna .. pensavo
Fossi libero di speculare su Binance Wirex crypto e vari..

C'è un gigantesco mito da sfatare, l'ordine di grandezza delle operazioni.

L'antiriciclaggio non guarda gli importi movimentati, anche quelli, ma non principalmente.
Guarda la tipologia dei movimenti.

Chi ufficialmente è per esempio disoccupato se movimenta $ 10.000 più avere un rilievo per l'antiriciclaggio.

Chi ha un conto milionario, professione imprenditore, se compra $ 100.000 di cripto, ci può stare...

https://uif.bancaditalia.it/sistema-antiriciclaggio/uif-italia/index.html?com.dotmarketing.htmlpage.language=102


Altro profitto che da fastidio alle banche è che un cliente ha solo un conto corrente e si mette a fare su e giù di bonifici fra il conto e un exchange.

Per la maggior parte delle banche quello non è un cliente è un fastidio.
Non tutte.

Perché semplicemente non ci guadagnano nulla e hanno gli adempimenti burocratici massimi.

[sbirulino87]

Di base allora conviene prestare attenzione sulla quantità di movimentazioni da fare , a quanto pare uno non è propio liberissimo di fare speculazione allora su questi exchange ..

[Paolo.Demidov]

Di base allora conviene prestare attenzione sulla quantità di movimentazioni da fare , a quanto pare uno non è propio liberissimo di fare speculazione allora su questi exchange ..

Più che altro sulla qualità.


Se uno non ha un reddito sufficiente e/o coerente con quello che movimenta, non è nemmeno libero di fare operazioni più semplici.

Immaginiamo un conto corrente di uno che ufficialmente è disoccupato, studente, casalinga che tutte le settimane deposita/preleva sul conto € 2.000~3.000 in contanti...
magari ha ricevuto una eredità, ha venduto un immobile, ma già questo genera un movimento anomalo.

L'anomalia può essere giustificata ovviamente; oppure anche no.

[sbirulino87]

Di base allora conviene prestare attenzione sulla quantità di movimentazioni da fare , a quanto pare uno non è propio liberissimo di fare speculazione allora su questi exchange ..

Più che altro sulla qualità.


Se uno non ha un reddito sufficiente e/o coerente con quello che movimenta, non è nemmeno libero di fare operazioni più semplici.

Immaginiamo un conto corrente di uno che ufficialmente è disoccupato, studente, casalinga che tutte le settimane deposita/preleva sul conto € 2.000~3.000 in contanti...
magari ha ricevuto una eredità, ha venduto un immobile, ma già questo genera un movimento anomalo.

L'anomalia può essere giustificata ovviamente; oppure anche no.

Perfetto allora tutto torna . Io lavoro e ho introiti e propieta . Ma leggo Qua e là chi si spaventa appena muove 500 euro.. allora e' qua il fondamento di aver paura e' gente che o non dichiara o non lavora pulito
Ma i Soldi li ha . Tutto ok allora .

Temevo ci fosse qualcosa di cui non ero
A conoscenza ..

[Paolo.Demidov]

Di base allora conviene prestare attenzione sulla quantità di movimentazioni da fare , a quanto pare uno non è propio liberissimo di fare speculazione allora su questi exchange ..

Più che altro sulla qualità.


Se uno non ha un reddito sufficiente e/o coerente con quello che movimenta, non è nemmeno libero di fare operazioni più semplici.

Immaginiamo un conto corrente di uno che ufficialmente è disoccupato, studente, casalinga che tutte le settimane deposita/preleva sul conto € 2.000~3.000 in contanti...
magari ha ricevuto una eredità, ha venduto un immobile, ma già questo genera un movimento anomalo.

L'anomalia può essere giustificata ovviamente; oppure anche no.

Perfetto allora tutto torna . Io lavoro e ho introiti e propieta . Ma leggo Qua e là chi si spaventa appena muove 500 euro.. allora e' qua il fondamento di aver paura e' gente che o non dichiara o non lavora pulito
Ma i Soldi li ha . Tutto ok allora .

Temevo ci fosse qualcosa di cui non ero
A conoscenza ..

Indicativamente il ~35% delle persone ha entrate in nero/grigio.
Molti dei quali misti, ovvero nero/grigio dentro il normale fatturato.