BC notifica binance por risco de lavagem de dinheiro

[Disruptivas]

A binance vive numa briga de gato e rato  com episódios de parceria. Mesmo com tudo que está ocorrendo e todas as acusações, essa semana mesmo foi anunciado que a Binance vai dar um curso sobre criptomoedas para MP. Eu acho que ela tem uma estratégia de ceder quando a coisa fica feia e quando as coisas vão se esfriando e vão 'esquecendo' as coisas, ela cede novamente.

E eu havia entendido pela noticia que realmente era uma pedida pra grandes movimentações. Talvez, o caso da conta de 23k é algo específico. Mas ai é isso, sempre vai tendo uma opção. Mas acho que em breve as autoridades devem começar a 'conversar' com a FTX.

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[Paredao]

Lendo com mais atenção a materia publicada pelo Portal do Bitcoin, me parece que o problema que ocorreu foi outro e não o valor de 23 mil dólares do cliente.

Ele mesmo diz na materia:

"Na opinião do cliente afetado, a Binance pode estar tentando chegar à origem de criptomoedas de origens ilícitas que podem ter circulado dentro da comunidade P2P.".
 
Noutro trecho ele também diz o seguinte:
 
"Sobre suas movimentações na Binance, ele explica que não recebe ou manda real para a conta. As  transações que faz geralmente é a conversão e envio de criptomoedas que movimenta como P2P. “Quando eu compro bitcoin e quero converter para USDT para enviar para meu cliente, por exemplo, o provedor que eu utilizava pela liquidez era a Binance”.".

É aquele problema que agora está aparecendo com mais frequência. As exchanges estão rastreando as transações, principalmente em Bitcoins, dos seus clientes. Para isso estão usando ferramentas das empresa de analise de dados. E qualquer bandeira vermelha que apareça, eles já bloqueiam a conta e pedem explicações.

Quanto a FTX, parece que já está ocorrendo problema parecido com alguns usuários: Corretora cobra explicações de usuários que utilizam mixers de bitcoin

As exchanges estão se precavendo quanto a origem dos fundos recebidos. Complicado isso. 

[joker_josue]

As exchanges estão se precavendo quanto a origem dos fundos recebidos. Complicado isso. 

Algo de se esperar. Os governos irão mais cedo ou mais tarde, apertar o cerco a esses casos.
E com aprovação do regulamento da UE que obriga as exchanges saberem as origens e destinos dos fundos, mais países vão seguir o mesmo exemplo e pedir algo do género.

Já falamos em outras ocasiões que os bitcoins passados por mixers iriam começar a poderem ter problemas, e será um pouco isso que irá acontecer. Principalmente bitcoins que passaram num mixer recentemente, serão mais vezes questionados.

Não é por nada que a maior parte dos mixers estão a passar a operar apenas em ONION.

[bitmover]

Agora, vocês já testaram, para ver se pede mesmo essa informação? Ou isso são relatos isolados?

São casos mais ou menos isolados.
23k USD é muito dinheiro aqui no Brasil (que é o valor que de pessoas que tiveram o dinheiro preso na corretora).

É mais do que a média salárial anual de um engenheiro, por exemplo. São cerca de 120mil reais.


A absoluta maioria opera no limite de isenção mensal, que é em torno de 6k USD.

[joker_josue]

São casos mais ou menos isolados.
23k USD é muito dinheiro aqui no Brasil (que é o valor que de pessoas que tiveram o dinheiro preso na corretora).

É mais do que a média salárial anual de um engenheiro, por exemplo. São cerca de 120mil reais.


A absoluta maioria opera no limite de isenção mensal, que é em torno de 6k USD.

Então é mais uma noticia alarmista do que outra coisa.

A malta que quer levantar dinheiro acima da isenção mensal, tem de declarar a Receita. Então a Binance só esta assegurar que envia a informação da transação para  Receita. Esta a cumprir a sua parte da lei. Não vejo o que esta de errado nisso.

[bitmover]

Então é mais uma noticia alarmista do que outra coisa.

A malta que quer levantar dinheiro acima da isenção mensal, tem de declarar a Receita. Então a Binance só esta assegurar que envia a informação da transação para  Receita. Esta a cumprir a sua parte da lei. Não vejo o que esta de errado nisso.

Não é bem assim tb não.

O cidadão tem sua obrigação com a receita federal, de justificar a evolução do patrimônio e as suas movimentações financeiras quando for o caso.

E a binance tem a obrigação dela de reportar a receita as operações acima de determinado valor.

Mas quem é a binance para congelar fundos e exigir dados pessoais dos usuários, como contracheques? Nunca vi nem banco fazer isso no Brasil. Esse tipo de trabalho investigativo e o julgamento para decidir se o dinheiro é legal/justificado  ou não certamente nao cabe a binance.

[joker_josue]

Mas quem é a binance para congelar fundos e exigir dados pessoais dos usuários, como contracheques? Nunca vi nem banco fazer isso no Brasil. Esse tipo de trabalho investigativo e o julgamento para decidir se o dinheiro é legal/justificado  ou não certamente nao cabe a binance.

Mas essa é a parte de informação que não sabemos, se a Binance tem alguma notificação judicial relativamente a um caso especifico, e precisa de recolher dados para poder apresentar.

Claro, que eu estou apenas a especular, porque não é normal todo esse rigor só em alguns casos.
Se fosse algo só porque a Binance acho que devia fazer, eles iriam fazer o em todos os casos. Sendo só em alguns... tem de haver alguma justificação logica.

[gagux123]

Parece que a cada dia que passa essa ""novela"" nunca terá um fim! hahahah
Vocês acreditam que isso pode ""ser um cerco"" que estao criando com a Binance para possivelmente ela parar de oferecer seus serviços aqui no Brasil?

Será que já esta "rolando" algum tipo de processo? Ou isso ainda esta em "segredo de justiça" ??

[TryNinja]

Vocês acreditam que isso pode ""ser um cerco"" que estao criando com a Binance para possivelmente ela parar de oferecer seus serviços aqui no Brasil?

Por que ela faria isso? Já está bloqueando as contas e perguntando por mais informações exatamente porquê precisa delas para continuar operando por aqui. Melhor do que ficar sem as taxas dos brasileirinhos.

[gagux123]

Por que ela faria isso? Já está bloqueando as contas e perguntando por mais informações exatamente porquê precisa delas para continuar operando por aqui. Melhor do que ficar sem as taxas dos brasileirinhos.

Não sei se de fato isso tem algum tipo de analogia...

Algumas corretoras brasileiras não estavam "put*as da vida" com a Binance operando aqui no Brasil!!?
Pois infelizmente a Binance tomou uma grande fatia das corretoras por e por isso incomodou algumas exchanges. Sei que tinha aquele ""lance"" de uma possivel concorrencia desleal, pois a Binance não estaria ""legalmente"" operando no Brasil. (também não sei se a CVM, BACEN ou CADE poderia interferir com esse ocorrido.

[bitmover]

Algumas corretoras brasileiras não estavam "put*as da vida" com a Binance operando aqui no Brasil!!?
Pois infelizmente a Binance tomou uma grande fatia das corretoras por e por isso incomodou algumas exchanges. Sei que tinha aquele ""lance"" de uma possivel concorrencia desleal, pois a Binance não estaria ""legalmente"" operando no Brasil. (também não sei se a CVM, BACEN ou CADE poderia interferir com esse ocorrido.

Essas corretoras de baixa qualidade não tem condições de "proibir " a binance de operar.

A binance chegou no Brasil preenchendo um vácuo que existia aqui, de uma corretora confiável a preço justo.
Não é a toa que ela ocupa sozinha metade (de repente até mais) do mercado nacional

https://cointelegraph.com.br/news/binance-now-dominates-49-of-bitcoin-trading-in-brazil

Ela não vai ser proibida de operar aqui. Não acredito que tenha risco disso acontecer no curto prazo.


Eu lembro como era terrível antes da binance. Os sites das corretoras caiam nos momentos de alta volatilidade,  os depósitos em real demoravam para cair tb (já esperei uma semana uma vez numa grande corretora, sem motivo). Saques que cobravam %... enfim, era um absurdo

A binance chegou com taxas de menos de 0.1% de trade  ,  preço justo e boa qualidade.

[gagux123]

(...)

Sim, isso é um fato!
Acredito que a Binance fez muito ""barulho"" quando chegou no Brasil e praticamente engoliu as outras corretoras!

As corretoras daqui (ou boa parte delas) estão fazendo de tudo para não perder ainda mais seu marketshare por causa da Binance
A tendencia é essa e o livre mercado é isso, na maioria das vezes quem tende a melhor se beneficiar são os consumidores/investidores de um determinado produto/serviço

[joker_josue]

(...)

Sim, isso é um fato!
Acredito que a Binance fez muito ""barulho"" quando chegou no Brasil e praticamente engoliu as outras corretoras!

As corretoras daqui (ou boa parte delas) estão fazendo de tudo para não perder ainda mais seu marketshare por causa da Binance
A tendencia é essa e o livre mercado é isso, na maioria das vezes quem tende a melhor se beneficiar são os consumidores/investidores de um determinado produto/serviço

O problema é quando a concorrência deixa de acompanhar, e fica apenas um player no mercado, causando um efeito contraio ao desejado. Em vez de beneficiar os consumidores, começa a ter uma atitude dominadora.

Mesmo assim, não acho que esta historia de bloqueio, esteja relacionado com isso. A mim, parece-me, que é mais uma conjunto de ajustes legais que a Binance está a fazer para poder ficar legal no país. Porque a Binance não pode querer usar a justiça quando precisa, se não estiver legal no país.

Nestes casos específicos, certamente existe alguns alertas que surgiram e por isso eles bloquearam as transações até terem mais provas. Eu não acho necessariamente mau. Se isso for feito, quando existem suspeitas de roubo ou fraudes, é sinal que os mecanismos de alerta estão bem construídos e estão a proteger o mercado.