CPI das Pirâmides Financeiras ouve diretor-geral da Binance no Brasil - 14/09/20

[nikolaspaolo]

Veja ao vivo a CPI!
Binance falando ao vivo que NAO FAZ REPORT E NAO PAGA IMPOSTO NO BR

Ontem assisti o Capitual, Acesso, Bankly, Bs2, latam Gateway e Milliuz respondendo horas perguntas, sobre lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e quase nada sobre evasão de divisa. Basicamente a batata quente vai para as mãos dos meios de pagamentos, a corretora passa fino.

CPI SOBRE AS PIRÂMIDES FINANCEIRAS
Tema: Tomada de depoimentos
Local: Anexo II, Plenário 11
Início: 14/09/2023 às 10:32
Informações: Tomada de Depoimentos

Convocados:

NELSON BENAVIDES MATEUS JUNIOR, representante da empresa Booking (REQ 148/2023) (confirmado);

GUILHERME HADDAD NAZAR, Diretor-geral da Binance no Brasil (REQ 15/23) (confirmado);

JOÃO RICARDO RANGEL MENDES, presidente da empresa Hotel Urbano (REQ 150/2023) (confirmado);

ANGELO VENTURA DA SILVA, sócio da empresa Indeal Consultoria em Investimentos (REQ 18/23) (a confirmar);

FRANCISCO DANIEL LIMA DE FREITAS, sócio da empresa Indeal Consultoria em Investimentos (REQ 18/23) (a confirmar);

MARCO ANTONIO FAGUNDES, sócio da empresa Indeal Consultoria em Investimentos (REQ 18/23) (a confirmar);

REGIS LIPPERT FERNANDES, sócio da empresa Indeal Consultoria em Investimentos (REQ 18/23) (a confirmar);

TASSIA FERNANDA DA PAZ, sócia da empresa Indeal Consultoria em Investimentos (REQ 18/23) (a confirmar);

MIRELIS YOSELINE DIAZ ZERPA, sócia da empresa GAS Consultoria & Tecnologia (REQ 19 e 38/23) (a confirmar);

VICENTE GADELHA ROCHA NETO, proprietário da empresa V.G.R Tecnologia Digita (REQ 21/23) (a confirmar);

MARCIA PINTO DOS ANJOS, sócia da Pereira Consultoria em Tecnologia da Informação Ltda (REQ 22/23) (a confirmar);

TUNAY PEREIRA LIMA, sócio da Pereira Consultoria em Tecnologia da Informação Ltda (REQ 22/23) (a confirmar);

CAIO ALMEIDA LIMADA, sócio da empresa RCX GROUP INVESTIMENTOS E PARTICIPAÇÃO LTDA (REQ 108/23) (a confirmar);

PAULO ALBERTO WENDEL BAU SEGARRA, sócio da empresa RCX GROUP INVESTIMENTOS E PARTICIPAÇÃO LTDA (REQ 108/23) (a confirmar);

DOUGLAS HORN BORCATH JUNIOR, Rental Coins (REQ 124/23) (a confirmar); e

MÁRCIO BORGES BRITO DE ANDRADE, Rental Coins (REQ 125/23) (a confirmar).

[1715032659]

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1715032659

[TryNinja]

Valeu por compartilhar, @nikolaspaolo. Estou assistindo e é bem interessante ver um representante da Binance, curiosamente logo o sobrinho do Haddad, respondendo essas perguntas ao vivo.

Está fugindo bem nas respostas para dizer que é uma corretora internacional e que não opera ""de fato"" no Brasil.

"É incrível que todo esquema que já questionamos nessa casa cita a Binance".

[nikolaspaolo]

Valeu por compartilhar, @nikolaspaolo. Estou assistindo e é bem interessante ver um representante da Binance, curiosamente logo o sobrinho do Haddad, respondendo essas perguntas ao vivo.

Está fugindo bem nas respostas para dizer que é uma corretora internacional e que não opera ""de fato"" no Brasil.

"É incrível que todo esquema que já questionamos nessa casa cita a Binance".

Ele merece o salário só por conseguir se esquivar de tanta pergunta.

Engraçado que agora a Binance ta culpando a analise do banco central lenta em aprovar o banco dela, o banco SeanPaul.

Vai continuar sonegando e sem entregar Report enquanto nao sair a aprovação do banco deles no Brasil hahahahhahha.

[bitmover]

Vai continuar sonegando e sem entregar Report enquanto nao sair a aprovação do banco deles no Brasil hahahahhahha.

Ainda mais com um diretor costas quentes assim né.

A binance não é besta, se nao for o Meireles tem que ser um parente do Haddab. Não são bestas, já sabem como as coisas funcionam no Brasil!

Essa CPI das piramides está muito grandes, até o 123milhas chegou a ser convocado!

[Paredao]

Essa CPI das piramides está muito grandes, até o 123milhas chegou a ser convocado!

Pra ver a quantidade de pirâmides e malandros que se alastram pelo Brasil. Fico imaginando se começarem a chamar os coaching vendedores de cursos de como ficar rico sem fazer esforço. Ai que a CPI dura uns 10 anos no mínimo. O Brasil é o País onde um Malandro e um Otário saem de casa todos os dias. Basta eles se encontrarem que o estrago está feito.

[Lucasgabd]

mais de 5 horas de vídeo não vou encarar mas adoraria ver um melhores momentos.

alguém mais notou que a binance agora permite vários endereços de depósito? antes permitia um só.

imagino que em algum momento eles comecem a reportar mais pra receita, a questão é, quando?

Essa CPI das piramides está muito grandes, até o 123milhas chegou a ser convocado!

Pra ver a quantidade de pirâmides e malandros que se alastram pelo Brasil. Fico imaginando se começarem a chamar os coaching vendedores de cursos de como ficar rico sem fazer esforço. Ai que a CPI dura uns 10 anos no mínimo. O Brasil é o País onde um Malandro e um Otário saem de casa todos os dias. Basta eles se encontrarem que o estrago está feito.

Paredao cada vez mais viajante.
O que os vendedores de curso de como ficar rico tem a ver com essa história?
as pessoas compram os cursos deles pq querem, ninguém as obriga, e muitos cursos são bons, inclusive.

[Paredao]

Paredao cada vez mais viajante.
O que os vendedores de curso de como ficar rico tem a ver com essa história?
as pessoas compram os cursos deles pq querem, ninguém as obriga, e muitos cursos são bons, inclusive.

Cara, lembrei de uma famosa frase para ilustrar o que você falou sobre os "bons criadores" de cursos para ganhar dinheiro rápido e fácil. Apesar que a maioria desses "bons" criadores de cursos enriquecem com a venda dos seus cursos, e não com a materia ensinada em si. Vai a famosa frase:

[Loganota]

Eles misturaram muitas coisas nessa CPI né? Tem criptomoeda no meio de empresa de milhas.

O pior que é muito fácil de identificar, no caso das milhas muitas pessoas já denunciavam que o esquema não tinha como se sustentar. Teve vários casos onde eles falavam que a passagem era emitida mais barata por ser em milhas mas quando olhavam no recibo da empresa aérea a passagem tinha sido emitida com cartão de crédito e pior: em um valor 4x maior do que o que a pessoa pagou.

Eles deixam a coisa crescer muito antes de agir.

[tg88]

Não assisti todo video mas saiu no globo que os deputados solicitaram os dados dos 700 maiores clientes brasileiros da Binance. Eles responderam que vão entregar os dados se for solicitado via oficio e o sigilo seja respeitado  . Durante a CPI afirmaram que a chance desses maiores clientes estarem fazendo lavagem de dinheiro é de 95%.

Não sei de onde eles tiraram esse numero magico de 95%, mas quanto maior for o valor movimentado maiores os motivos para utilizar a Binance tanto por liquidez quanto taxas.....

Binance se compromete a entregar lista de 700 maiores clientes à CPI

[nikolaspaolo]

mais de 5 horas de vídeo não vou encarar mas adoraria ver um melhores momentos.

alguém mais notou que a binance agora permite vários endereços de depósito? antes permitia um só.

imagino que em algum momento eles comecem a reportar mais pra receita, a questão é, quando?

Essa CPI das piramides está muito grandes, até o 123milhas chegou a ser convocado!

Pra ver a quantidade de pirâmides e malandros que se alastram pelo Brasil. Fico imaginando se começarem a chamar os coaching vendedores de cursos de como ficar rico sem fazer esforço. Ai que a CPI dura uns 10 anos no mínimo. O Brasil é o País onde um Malandro e um Otário saem de casa todos os dias. Basta eles se encontrarem que o estrago está feito.

Paredao cada vez mais viajante.
O que os vendedores de curso de como ficar rico tem a ver com essa história?
as pessoas compram os cursos deles pq querem, ninguém as obriga, e muitos cursos são bons, inclusive.

Um pouco antes disso a binance teve que se adequar e mudou alguma coisa:

Agora o book p2p de cada moeda fiat, só aparece disponível(compra e venda) para cidadao da moeda corrente.

BRL para registrados com documentos brasileiros, antes tu podia abrir uma ordem de compra de Euros sendo um cidadao Brasileiro. Basicamente era um mecanismo pratico de evasão de divida. Porque o pessoal criava a ordem e colocava dados de outros brasileiros, era um laranjal da porra, muito facilitador.

A binance parou de oferecer certos tokens para brasileiros por proibição da CVM, então eles continuam oferecendo o token, só que agora a página está em português de Portugal, dizendo tipo assim, se alguma brasileiro entrar, nao podemos fazer mais nada, a pagina é para portugueses.

A binance sempre opera na margem da margem do proibido, o problema de fazer isso sempre é subestimar demais a inocência e poder punitivos dos governos; Por isso que ela nao recebe meio termo, toma logo banimento pesadíssimo.

[bitmover]

O que os vendedores de curso de como ficar rico tem a ver com essa história?
as pessoas compram os cursos deles pq querem, ninguém as obriga, e muitos cursos são bons, inclusive.

Pois é, não tem como a lei separar cursos bons de ruins. Isso quem deve fazer é o consumidor... As pessoas compram cursos ruins pq querem resultados milagrosos ou fáceis. Especialmente na área de investimentos.

A binance sempre opera na margem da margem do proibido, o problema de fazer isso sempre é subestimar demais a inocência e poder punitivos dos governos; Por isso que ela nao recebe meio termo, toma logo banimento pesadíssimo.

Eu sempre tenho minhas dúvidas sobre esse tipo de afirmação em relação a binance. Pois ela quase sempre vem de pessoas com interesses contrários ao da binance.

Praticamente qualquer pessoa prefere comprar na binance do que na concorrência, por dezenas de motivos.

Duvido muito que a binance não opere dentro da lei. Os orgãos iriam em cima e iriam obrigar ela a operar nos conformes. Ou ainda, duvido que as concorrentes operem mais dentro da lei que ela... (eu vejo a concorrencia, com qualidade inferior, ir chorar pro governo dificultar a vida da binance, pq ngm mais quer ir pra concorrencia de baixa qualidade)

Lembro que grandes corretoras do BR , antes da binance chegar no Brasil, costumavam derrubar a plataforma quando o mercado tinha muito volatilidade. Ou então enrolavam mais de uma semana para creditar um TED na sua conta. Ou até caso de roubos dentro da plataforma. Tudo isso é bem mais fora da lei, e não vejo a binance criticando as corretoras nacionais.

[Paredao]

Durante a CPI afirmaram que a chance desses maiores clientes estarem fazendo lavagem de dinheiro é de 95%.

Não sei de onde eles tiraram esse numero magico de 95%, mas quanto maior for o valor movimentado maiores os motivos para utilizar a Binance tanto por liquidez quanto taxas.....

De acordo com o Deputado Ricardo Silva (PSD-SP), a informação veio da ex-parceira da Binance no Brasil: "Em certo momento, o deputado Ricardo Silva (PSD-SP) comenta que a Capitual, então parceira da Binance no Brasil, analisou os 700 maiores usuários da Binance e classificou todos eles com um escore de risco acima de 95 pontos.
“Ou seja, com 95% de chances de estarem operando esquema de lavagem de dinheiro”, continuou o deputado, perguntando se Nazar poderia disponibilizar a lista destes clientes." Fonte
Quem sabe se não foi esse um dos motivos da Capitual ter pulado fora da parceria com a Binance. Perceberam que a coisa ia ficar feio e decidiram exigir aquele novo KYC dos clientes da Binance. Sei não. Confusa a história.

[joker_josue]

Duvido muito que a binance não opere dentro da lei. Os orgãos iriam em cima e iriam obrigar ela a operar nos conformes. Ou ainda, duvido que as concorrentes operem mais dentro da lei que ela... (eu vejo a concorrencia, com qualidade inferior, ir chorar pro governo dificultar a vida da binance, pq ngm mais quer ir pra concorrencia de baixa qualidade)

Concordo totalmente.
Ao redor do mundo a Binance tem seguido os novos regulamentos que existem, mesmo em casos que isso não era realmente necessário para a sua operação. Porque é que no Brasil seria diferente? Isso vai contra a politica que a empresa tem seguido em todo o mundo.

Por exemplo em Portugal. Quando passou a ser exigido que todas as empresas exchanges cripto fosse registadas no Banco de Portugal, a Binance foi logo entrar com o pedido de registo - que entretanto foi aceite. Mas durante estavam a espera, eles continuaram a operar normalmente, sem ter qualquer filial em Portugal. Eles eram mesmo obrigados a fazer? Não, podiam operar como empresa estrangeira, tipo Coinbase. Mas preferiram se registar.

Se fizeram isso em Portugal, que é um país pequeno. Porque não fazer no Brasil, que tem um mercado 100x maior?

[tg88]

Se fizeram isso em Portugal, que é um país pequeno. Porque não fazer no Brasil, que tem um mercado 100x maior?

Mas será que não é porque Portugal tem leis muito mais pró-cripto no sentido de tributação sobre ganhos? E estar regular não "afasta" clientes.
Por aqui toda exchange que não segue as normas totalmente acaba sendo a mais utilizada, apesar de que  mesmo que a Binance seguir as regras ela continuará sendo a mais usada pois as taxas são muito mais baratas.

[bitmover]

Se fizeram isso em Portugal, que é um país pequeno. Porque não fazer no Brasil, que tem um mercado 100x maior?

Mas será que não é porque Portugal tem leis muito mais pró-cripto no sentido de tributação sobre ganhos? E estar regular não "afasta" clientes.

A legislação de cripto aqui é muito amigável viu. Temos uma isenção de 30 salário mínimos por mês, uma loucura .

Portugal é melhor, mas aqui é muito bom.

[nikolaspaolo]

Eu sempre tenho minhas dúvidas sobre esse tipo de afirmação em relação a binance. Pois ela quase sempre vem de pessoas com interesses contrários ao da binance.

Praticamente qualquer pessoa prefere comprar na binance do que na concorrência, por dezenas de motivos.

Duvido muito que a binance não opere dentro da lei. Os orgãos iriam em cima e iriam obrigar ela a operar nos conformes. Ou ainda, duvido que as concorrentes operem mais dentro da lei que ela... (eu vejo a concorrencia, com qualidade inferior, ir chorar pro governo dificultar a vida da binance, pq ngm mais quer ir pra concorrencia de baixa qualidade)

Lembro que grandes corretoras do BR , antes da binance chegar no Brasil, costumavam derrubar a plataforma quando o mercado tinha muito volatilidade. Ou então enrolavam mais de uma semana para creditar um TED na sua conta. Ou até caso de roubos dentro da plataforma. Tudo isso é bem mais fora da lei, e não vejo a binance criticando as corretoras nacionais.

Bem, eu falo por experiencia própria, que de modo geral é um pouco alem do usuário comum.
Sim, em relação ao Brasil, a binance nao opera dentro da lei(porque ela nem ta no brasil), posso ate dizer que em outros países também, é por isso que nao existe um meio termo, ela toma banimento.

Os órgãos vao em cima dela, ela ganha em interpretação, processos longos e influencia, note que estamos falando da maior exchange do mundo, ela tem muito poder. Nao por acaso no brasil, ela contratou grandes pessoas de influencia.

Ex: Eu(o caso é meu) estou processando ali um banco, solicitei pedido de bloqueio judicial para o juiz  na binance, em conversa com outros que ja citaram ou processaram diretamente a binance, todos me responderam que:

Processo civil, nem responde, fim.
Processo criminal, só responde se nao for ré. A depender do caso, colabora ou nao.
Processo criminal, nem responde, fim.

O mercado nacional tomou um banho de experiencia em concorrer diretamente com ela, falta bastante para amadurecer e chegar no nível do maior do mundo, mas essa concorrência gerou bons benefícios e sim, lembro bem, desde a entrada da binance no mercado nacional, sacudiu bem a concorrência.

Quando comecei nesse mercado, uma TED demorava ate uma semana para ser creditada, exchange com 5 mil usuários caia de tanto acesso e ficava ate 20 dias offline, existia taxa de depósito brl. A concorrência tem muito desejo de tirar ela do pais, vao inventar ou procurar de tudo pra forcar isso.

ja tem gente fazendo igual a binance:

Abrindo empresa em ilhota paraíso fiscal.
contratando bucha de pagamento( processador de pagamento).
Principalmente de forex.........

O que muda, nessa CPI, é que hoje em dia, o governo brasileiro tem declarações( e solicitou mais outras tantas) oficialmente da binance para o pais. Sao muitos questionamentos mal respondidos e que devem ser analisados.

[Paredao]

Mas será que não é porque Portugal tem leis muito mais pró-cripto no sentido de tributação sobre ganhos? E estar regular não "afasta" clientes.

Por que afastaria clientes? Afasta clientes que querem usar o Bitcoin para outros fins. Se usar o Bitcoin simplesmente para o fim que ele foi criado não haverá problema algum. A legislação brasileira sobre as criptomoedas ainda continua boa no sentido da taxação do lucro. O teto de 35 mil reais para taxação ao meu ver é muito bom. Agora, quem acredita que pode viver "escondendo" patrimônio e nunca será pego, a legislação pode ser ruim. Para quem acredita na Utopia do Ancapistão é pior ainda. 

[joker_josue]

Mas será que não é porque Portugal tem leis muito mais pró-cripto no sentido de tributação sobre ganhos? E estar regular não "afasta" clientes.
Por aqui toda exchange que não segue as normas totalmente acaba sendo a mais utilizada, apesar de que  mesmo que a Binance seguir as regras ela continuará sendo a mais usada pois as taxas são muito mais baratas.

Era assim, há um ano atras. Agora haveria mais interesse em não estar sob as leis portugueses, do que antes.

Desde 2023 que tem de se declarar mais valias das compras e vendas. Se a Binance não estiver a operar em Portugal - sob as leis portuguesas, não seria obrigada a ter de apresentar informações tributarias as autoridades. O que pode acontecer agora, se for solicitado.

Portanto, não acho que seja o elemento legislativo, que faz atrair ou não clientes. Porque tu como cidadão de um país, estas sujeito as leis desse país, mesmo que uses recursos estrangeiros.

[tg88]

A legislação de cripto aqui é muito amigável viu. Temos uma isenção de 30 salário mínimos por mês, uma loucura .

Portugal é melhor, mas aqui é muito bom.

Sem dúvidas concordo, não acho que está ruim só é importante não piorar.

Por que afastaria clientes? Afasta clientes que querem usar o Bitcoin para outros fins. Se usar o Bitcoin simplesmente para o fim que ele foi criado não haverá problema algum. A legislação brasileira sobre as criptomoedas ainda continua boa no sentido da taxação do lucro. O teto de 35 mil reais para taxação ao meu ver é muito bom. Agora, quem acredita que pode viver "escondendo" patrimônio e nunca será pego, a legislação pode ser ruim. Para quem acredita na Utopia do Ancapistão é pior ainda. 

Mas isso não sou eu que estou falando... É a propria investigação que diz que 95% dos 700 maiores clientes estariam operando esquema de lavagem de dinheiro. Você não concorda comigo que se adequar 100% as exigências afastaria esses grandes clientes?

[bitmover]

A legislação de cripto aqui é muito amigável viu. Temos uma isenção de 30 salário mínimos por mês, uma loucura .

Portugal é melhor, mas aqui é muito bom.

Sem dúvidas concordo, não acho que está ruim só é importante não piorar.

Deve piorar em breve. Apenas ativos no exterior tem impostos tão baixos e tanta margem de isenção. Provavelmente isso vai mudar ano que vem, e as criptomoedas não vão pagar menos impostos do que o resto dos ativos do país.

O amor custa caro. 

[Paredao]

Mas isso não sou eu que estou falando... É a propria investigação que diz que 95% dos 700 maiores clientes estariam operando esquema de lavagem de dinheiro. Você não concorda comigo que se adequar 100% as exigências afastaria esses grandes clientes?

Mas se são sonegadores e praticantes de atividades ilícitas não tem mais de serem afastados ? estão cometendo crimes. Não estou entendendo bem essa linha de raciocínio. Agora, se o mercado cresceu em torno de sonegadores e malandragens em geral, chegou a hora de afastar esse pessoal. Senão a coisa vai desandar de vez.

[tg88]

Mas se são sonegadores e praticantes de atividades ilícitas não tem mais de serem afastados ? estão cometendo crimes. Não estou entendendo bem essa linha de raciocínio. Agora, se o mercado cresceu em torno de sonegadores e malandragens em geral, chegou a hora de afastar esse pessoal. Senão a coisa vai desandar de vez.

O joker estava questionando por qual motivo é que a Binance não segue a risca todas as normas brasileiras. E eu só citei um dos possíveis motivos.
Voce acha que eles não seguem as normas só por falta de tempo de ter implementado ou "desconhecimento"? Não seria porque atuar desta forma as margens da leia traz benefícios para ela?

Não estou defendendo nem condenando ninguém. Mas é que você afirmou que ela não perderia clientes adotando as normas e eu só deixei claro que eles perderiam sim e é óbvio que eles sabem disso.

[nikolaspaolo]

Dando continuidade:



CPI das Pirâmides Financeiras - Contribuições das aéreas para prevenção de pirâmides - 20/09/23

437 assistindo agora  Transmissão iniciada há 38 minutos
Tema: Contribuições das companhias aéreas para prevenção de pirâmides
Local: Anexo II, Plenário 12
Início: 20/09/2023 às 13:36
Informações:
Audiência Pública

Tema: Contribuições das companhia aéreas para prevenção de pirâmides financeiras

Convidado:

CELSO FERRER, Diretor Presidente da Companhia Gol

(Requerimento nº 162/2023, do Dep. Caio Vianna)


Agora a empresa Gol está sendo questionada se ela sabia sobre a venda de milhas, uma vez que o resgate deveria ser exclusivo da mesma titularidade. Como que uma empresa conseguia comprar e vender sem ser dono da conta com milhas, nesse sentido a cia aerea esta respondendo.........

[bitmover]

Agora a empresa Gol está sendo questionada se ela sabia sobre a venda de milhas, uma vez que o resgate deveria ser exclusivo da mesma titularidade. Como que uma empresa conseguia comprar e vender sem ser dono da conta com milhas, nesse sentido a cia aerea esta respondendo.........

O resgate não deve ser exclusivo pra mesma titularidade. A pessoa pode resgatar uma viagem  em milhas pra terceiros sim.

Mas se são sonegadores e praticantes de atividades ilícitas não tem mais de serem afastados ? estão cometendo crimes. Não estou entendendo bem essa linha de raciocínio. Agora, se o mercado cresceu em torno de sonegadores e malandragens em geral, chegou a hora de afastar esse pessoal. Senão a coisa vai desandar de vez.

Pois é,  mais do que óbvio.

Atividades ilícitas e lavagem de dinheiro não devem ter espaço em nenhuma exchange , na minha opinião.

E não, a binance não precisa desse pessoal

[Paredao]

Parece que a coisa vai complicar ainda mais para o pessoal que anda fora da linha: "Deputados querem investigar todas as relações da corretora com clientes e parceiros comerciais e pediu ajuda até do Banco Central do Brasil".
Eles votarão um requerimento para que se quebre o sigilo dos parceiros comerciais brasileiros da Binance:

“Requer informações ao Banco Central do Brasil, a fim de subsidiar os trabalhos deste colegiado, acerca do processo de aquisição da corretora brasileira Sim;Paul Investimentos (Simpaul Corretora de Câmbio e Valores Mobiliários S.A.) pela Binance, e da autorização do Banco Central do Brasil para a Latam Tecnologia Instituição de Pagamento Ltda e a Capitual Instituição de Pagamento S.A. atuarem como instituições de pagamento.”

“Requer a quebra do sigilo bancário, fiscal e de dados, dos últimos 3 (três) anos, junto às empresas Capitual Instituição de Pagamento S.A., Acesso Soluções de Pagamento S.A Instituição de Pagamento, Latam Tecnologia Instituição de Pagamento Ltda, e Banco BS2 S.A., no que tenha relação com a empresa Binance, demonstrando todos os depósitos e saques efetuados por intermédio de clientes da empresa supracitada.”

É, parece que a coisa vai ficar feia para o pessoal chegado numa malandragem.Fonte

[nikolaspaolo]

Pois é, o próprio celso russumano bateu ali nessa tecla do resgate e tambem no vencimento das milhas.

Antigamente eu lembro que o resgate de milhas, bem como as transferencias eram muito mais flexiveis. Eu usava muito aquela Avianca, certa vez fui emitir a volta de uma prima minha, ela estava em Sao Paulo e precisava ir a Floripa e eu vivei em Belém( onde era minha residencia), de supetao na hora que foi despachar a mala, descobriu que a passagem tinha sido cancelada. Eu entrei em desespero, mesmo eu sendo titular, ela nao pode viajar, porque a cia exigia minha presenca la com ela, em sampa, por mais que eu nao fosse viajar. Passei muitas horas no telefone e recebi alguns e-mail, falaram que tinham mudado os termos de uso, eu deveria ter emitido a passagem dela com antecedencia de 6 meses e varios tipos de verificacao deveriam ter sido realizado anteriormente, a culpa disso, segundo a cia na epoca, eram as constantes fraudes com resgate e venda de milhas de terceiros sem autorizacao.

Depois disso, as cias fecharam e muito o mercado, tudo era dificil e ainda continua sendo de fazer. Essas ultimas ferias eu viajei com milhas, mas eu mesmo sou o titular e nunca prefiro vender( ter que passar senhas ao pessoal) cotacao baixa e longa fila de saque.

Na pratica, fazer resgate de terceiros nas mailhas, hoje em dia, posso garantir que é de certo modo complicado a ponto de nao valer a pena e fazer voce desistir. Outra questao ali, o entrevistado citou, uma coisa é emitir passagem pra um familiar e outra é um unico CPF usando o mesmo IP, conseguir emitir 400 passagens.

Eu nao sabia que o acumulo de milhas que vence, as proprias cias criam empresas para vender com descontos.  

[TryNinja]

Pois é, o próprio celso russumano bateu ali nessa tecla do resgate e tambem no vencimento das milhas.

Antigamente eu lembro que o resgate de milhas, bem como as transferencias eram muito mais flexiveis. Eu usava muito aquela Avianca, certa vez fui emitir a volta de uma prima minha, ela estava em Sao Paulo e precisava ir a Floripa e eu vivei em Belém( onde era minha residencia), de supetao na hora que foi despachar a mala, descobriu que a passagem tinha sido cancelada. Eu entrei em desespero, mesmo eu sendo titular, ela nao pode viajar, porque a cia exigia minha presenca la com ela, em sampa, por mais que eu nao fosse viajar. Passei muitas horas no telefone e recebi alguns e-mail, falaram que tinham mudado os termos de uso, eu deveria ter emitido a passagem dela com antecedencia de 6 meses e varios tipos de verificacao deveriam ter sido realizado anteriormente, a culpa disso, segundo a cia na epoca, eram as constantes fraudes com resgate e venda de milhas de terceiros sem autorizacao.

Mas isso já era a época de flexibilidade?

Hoje em dia eles tem dificultado sim, mas ainda segue bem fácil acumular e vender milhas. A Latam permite 24 CPFs por ano, Smiles também, Azul é mais dura com 5 CPFs e bloqueios de conta, TAP são 10 CPFs, Iberia até onde eu sei não tem limitações, American Airlines é jogo duro e analisa e bloqueia contas que parecem vender milhas.

Com essas companhias já dá para fazer de tudo. America do Sul, America do Norte, Europa, Ásia...

Essa semana mesmo tem promoção da Esfera com 54% de desconto na compra de pontos e 30% de bonus mandando pra Iberia. Você acaba gerando Iberia por menos de R$ 50 o milheiro e consegue viajar pelo Brasil e para a Europa por um valor bem em conta (ou vender no particular e ter um lucrinho).

Eu sinceramente estou dando uma desescalada desse mercado depois da queda da HotMilhas e 123Milhas. Inclusive perdi um dinheiro que tinha para receber da HM, mas vida que segue.

[Lucasgabd]

Paredao cada vez mais viajante.
O que os vendedores de curso de como ficar rico tem a ver com essa história?
as pessoas compram os cursos deles pq querem, ninguém as obriga, e muitos cursos são bons, inclusive.

Cara, lembrei de uma famosa frase para ilustrar o que você falou sobre os "bons criadores" de cursos para ganhar dinheiro rápido e fácil. Apesar que a maioria desses "bons" criadores de cursos enriquecem com a venda dos seus cursos, e não com a materia ensinada em si. Vai a famosa frase:

besteira grande
dá para fazer os dois.

<..>
Não sei de onde eles tiraram esse numero magico de 95%, <...>

só tem uma explicação:
da bundinha deles.

Mas isso não sou eu que estou falando... É a propria investigação que diz que 95% dos 700 maiores clientes estariam operando esquema de lavagem de dinheiro. Você não concorda comigo que se adequar 100% as exigências afastaria esses grandes clientes?

Mas se são sonegadores e praticantes de atividades ilícitas não tem mais de serem afastados ? estão cometendo crimes. Não estou entendendo bem essa linha de raciocínio. Agora, se o mercado cresceu em torno de sonegadores e malandragens em geral, chegou a hora de afastar esse pessoal. Senão a coisa vai desandar de vez.

já pensou que esse comentário se aplica completamente ao estado também?
você acabou de sintetizar a ideia do "anatomia do estado" de Rothbard a partir de um enquadramento curioso.

[Paredao]

besteira grande
dá para fazer os dois.

você acabou de sintetizar a ideia do "anatomia do estado" de Rothbard a partir de um enquadramento curioso.

Verdade, Bernard Shaw que foi um dramaturgo, crítico literário, ensaísta e romancista irlandês, um cara super reconhecido e premiado escreveu uma "besteira grande".
Já o "pai" dos Ancaps, amado pelos admirados da tal "escola austríaca", que não foi aplicada em lugar algum, um tal de Murray Rothbard só escrevia "genialidades". Principalmente no seu Livro: "A Ética da Liberdade". Neste livro, o imbecil, não tenho termo melhor para definir o sujeito, escreve que "a criança recém nascida, uma vez sendo um ente singular, tem direito à “auto-propriedade” e, por esse motivo, os pais não têm direito de lhe causar danos diretos: não podem bater nela, torturá-la ou assassiná-la. Porém, obrigar legalmente que os pais cuidem de seus filhos (os alimentando, por exemplo) é uma violação das liberdades individuais dos próprios pais. Sendo assim, deveria ser legalmente garantida a possibilidade dos pais abandonarem seus bebês para morrer (deixando de os alimentar, por exemplo).".

Já te falei em outro tópico. Esses "Austríacos" não estão lhe fazendo nada bem.

[nikolaspaolo]

retomada

CPI das Pirâmides Financeiras - Tomada de depoimentos e votação de requerimentos - 26/09/2023



CPI SOBRE AS PIRÂMIDES FINANCEIRAS
Tema: Tomada de depoimentos e votação de requerimentos
Local: Anexo II, Plenário 09
Início: 26/09/2023 às 15:42
Informações:
A - Tomada de Depoimentos

Convocados:

GLEIDSON COSTA, Presidente da Grow Up Club (REQ 172/23);

ADRIANO AUGUSTO DE ARAUJO AURELIANO, Sócio do Instituto E-Dinheiro Brasil (REQ 187/2023);

JAQUELINE SILVA DUTRA, Sócia do Instituto E-Dinheiro Brasil (REQ 187/2023);

MARIA OTACIANA PEREIRA DE BARROS, Sócia do Instituto E-Dinheiro Brasil (REQ 187/2023);

REINALDO LEÔNCIO DE LIMA, Pai de Caio Almeida Lima, sócio da RCX GROUP Investimentos e Participação Ltda (REQ 139/2023 ); e

LAURA DE ALMEIDA LEITE LIMA, Mãe de Caio Almeida Lima, sócio da RCX GROUP Investimentos e Participação Ltda (REQ 139/2023 ).

(Requerimentos n°s 172, 187/2023, do Dep. Caio Vianna)
(Requerimento nº 139/2023, do Dep. Luciano Vieira)


B - Deliberação de Requerimentos:

[Paredao]

O presidente da Câmara dos Deputados, Deputado Federal Arthur Lira (PP-AL) prorrogou o prazo da CPI das Pirâmides Financeiras para 11 de outubro. A decisão de Lira atende pedido dos deputados da Comissão de Inquérito Parlamentar e a maioria dos deputados em plenário. Parece que ainda estão investigando e precisaram de mais prazos para chegar alguma conclusão e finalizar a CPI. Vamos ver quantos indiciados sairão dessa CPI.

[nikolaspaolo]

O presidente da Câmara dos Deputados, Deputado Federal Arthur Lira (PP-AL) prorrogou o prazo da CPI das Pirâmides Financeiras para 11 de outubro. A decisão de Lira atende pedido dos deputados da Comissão de Inquérito Parlamentar e a maioria dos deputados em plenário. Parece que ainda estão investigando e precisaram de mais prazos para chegar alguma conclusão e finalizar a CPI. Vamos ver quantos indiciados sairão dessa CPI.

Pelo que entendi eles vao apertar mais o pessoal das milhas, que de fato, tem baixa relação com criptomoedas.

[Paredao]

Pelo que entendi eles vao apertar mais o pessoal das milhas, que de fato, tem baixa relação com criptomoedas.

É que até o momento, o golpe das milhas parece ser algo bem grande. Parece que lesaram milhares de pessoas com isso. E sabe como são os políticos. Basta aparecer um "holofote" que eles querem aparecer. Vamos ver o que vai dar tudo isso no final. Eu ainda acredito que será uma grande "pizza".

[nikolaspaolo]

a pizza comecou a rodar

kkkkk a B é muito fora da lei kkkkk

Binance se recusa a entregar lista dos 700 maiores clientes para CPI das Pirâmides Financeiras


A Binance disse que o pedido da CPI não foi claro o suficiente; a exchange também não entregou o contrato com a Latam Gateway alegando falta de tempo. 


A Binance não atendeu a dois pedidos de informações feitos pelos deputados da CPI das Pirâmides Financeiras por meio de ofício. A corretora de criptomoedas se recusou a dizer quais são os maiores clientes da plataforma e não enviou o contrato firmado com a Latam Gateway, empresa que faz o processamento de pagamentos para a exchange no Brasil.

A primeira exigência da CPI era a lista dos 700 maiores clientes da Binance. Durante a sessão na qual depôs Guilherme Haddad Nazar, diretor geral da empresa e sobrinho do ministro da Fazenda Fernando Haddad, ficou explícito que os deputados se referiam aos clientes brasileiros.

 

[Paredao]

a pizza comecou a rodar

kkkkk a B é muito fora da lei kkkkk

Binance se recusa a entregar lista dos 700 maiores clientes para CPI das Pirâmides Financeiras


A Binance disse que o pedido da CPI não foi claro o suficiente; a exchange também não entregou o contrato com a Latam Gateway alegando falta de tempo.  


A Binance não atendeu a dois pedidos de informações feitos pelos deputados da CPI das Pirâmides Financeiras por meio de ofício. A corretora de criptomoedas se recusou a dizer quais são os maiores clientes da plataforma e não enviou o contrato firmado com a Latam Gateway, empresa que faz o processamento de pagamentos para a exchange no Brasil.

A primeira exigência da CPI era a lista dos 700 maiores clientes da Binance. Durante a sessão na qual depôs Guilherme Haddad Nazar, diretor geral da empresa e sobrinho do ministro da Fazenda Fernando Haddad, ficou explícito que os deputados se referiam aos clientes brasileiros.

 

Tinha quase certeza que isso iria acointecer. Essa CPI foi criada por causa dos piramideiros e agora eles querem mudar o foco para pegar sonegadores. Isso não vai dar certo. A Binance não tem obrigação nenhuma de entregar o nome dos seus 700 maiores clientes. Existe o sigilo fiscal e agora também tem a LGPD para proteger esses dados. Fora que a Binance até hoje não definiu se tem ou não sede no Brasil.
Prepara que a Pizza já está quase pronta.