Будущее у криптовалют в России?

[jokers10]

Меня очень удивила эта цифра в 1 миллион квалифицированных инвесторов, это так-то немало. И самый главный вопрос что они будут делать со всеми остальными, скажем так, неквалифицированными инвесторами, которых куда больше 1 миллиона сейчас.

ЦБ никогда особо и не хотел разрешать ширнармассам торговать криптой, поэтому даже то, что он квалам не грозится запретить на веки вечные, уже большой прогресс, как по мне. Так что да, они бы предпочли остальным просто запретить, а по факту всё останется просто в серой зоне, просто для крупняка откроется возможность побелить свои выводы в фиат, уплатив с этого означенную дольку налогами.

Что касается того, что квалов 1 миллион, так там для обычных квалов довольно много условий, каждое из которых даёт статус, так что я не особо-то и удивлён. Более удивительно, что ЦБ уже не говорит о том, что для торговли криптой будет сформировано новое условие специальных криптоквалов с более жёсткими условиями.

[zasad@]

ЦБ никогда особо и не хотел разрешать ширнармассам торговать криптой, поэтому даже то, что он квалам не грозится запретить на веки вечные, уже большой прогресс, как по мне. Так что да, они бы предпочли остальным просто запретить, а по факту всё останется просто в серой зоне, просто для крупняка откроется возможность побелить свои выводы в фиат, уплатив с этого означенную дольку налогами.

Что касается того, что квалов 1 миллион, так там для обычных квалов довольно много условий, каждое из которых даёт статус, так что я не особо-то и удивлён. Более удивительно, что ЦБ уже не говорит о том, что для торговли криптой будет сформировано новое условие специальных криптоквалов с более жёсткими условиями.

Я не хочу заниматься рекламой, но любой желающий сейчас может законно торговать криптой через белорусский цифра маркет, которым владеет российская компания цифра. Также доступен белорусский whitebird, или азиатский А7А5. Налоговая РФ принимает документы этих компаний и банки не блокируют переводы, потому что все компании имеют брокерские лицензии.

Все возможности легальной торговли или торговли через обменники доступны, и никто это не запрещает.

[klarki]

Кейс "Ларисы Долиной" добрались до крипты? В тг-чате Криптобиржи: блокировки, санкции, отзывы описали кейс по взыскание средств по P2P-транзакции на Binance в связи с обвинением в незаконном обогащении.

Что произошло?

• продавец столкнулся с судебным преследованием со стороны прокуратуры;
  даты:

Code:

2023 год (транзакция) — март 2025 года (прокурорское письмо).

• продавец реализовал USDT через два ордера: на 113 000 руб. и 137 000 руб. (итого 250 000 руб.)

Особенно порадовала "формулировка" прокуратуры, мол покупатель крипты сделал это через фейк биржи Binance 

Этот кейс в очередной раз показал, как важно хранить максимальное количество пруфов по совершению сделок даже спустя годы после из закрытия.

Продолжение истории:



Источник: https://t.me/exchange_block/23315

[zasad@]

Я уже давно писал о такой возможности подавать в суд от имени дропа, со счетов которого переводили деньги за крипту. С биржей сложнее, там операции сохранены, а с обычным обменником ничего не докажешь. Но есть суммы, до 50К, из за которых большого смысла нет судится.

В этом деле юристы заработают больше или столько, как сумма всего иска.

[KTChampions]

Продолжение истории:



Источник: https://t.me/exchange_block/23315

Если типам не лень до можно попробовать до ВС дойти. Там как бы куча ракурсов у ситуации которые можно обдумать - на каком основании приписывается "необоснованное обогащение" в буквально двусторонней сделке? Пусть даже одна из сторон была мошенником/находилась под влиянием мошенников.
Но шансов конечно мало, биомусор это основной строительный материал любого государства  
Надеюсь Аскер Арсенович прекратит земные мучения этой бедолаги Ольги, судей пощупать тоже было бы неплохо. Любой динамической системе нужна обратная связь 

[zasad@]

Продолжение истории:



Источник: https://t.me/exchange_block/23315

Если типам не лень до можно попробовать до ВС дойти. Там как бы куча ракурсов у ситуации которые можно обдумать - на каком основании приписывается "необоснованное обогащение" в буквально двусторонней сделке? Пусть даже одна из сторон была мошенником/находилась под влиянием мошенников.
Но шансов конечно мало, биомусор это основной строительный материал любого государства  
Надеюсь Аскер Арсенович прекратит земные мучения этой бедолаги Ольги, судей пощупать тоже было бы неплохо. Любой динамической системе нужна обратная связь  

В суде каждая сторона доказывает свою позицию.
В деле Долиной например, деньги передавались наличными, а не через банк. Была расписка, показания Долиной, но суд это не принял во внимание и не постановил вернуть деньги.
Сегодня дело будет рассматриваться в ВС РФ.
Если продолжить мысль, то у суда другая логика и пока сторона ответчика не докажет что это была двухсторонняя сделка, то решение будет не в пользу получателя перевода. Эту ситуацию можно обыграть и в обратном порядке, например мошенник получает деньги, а затем говорит что это была сделка с обменом крипты, и даже пару сканов с любой помойки приложит.
Если вступайте в финансовые отношения, готовьтесь и к рискам.

[FP91G]

Аксаков: криптовалюты никогда не станут деньгами в России

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку отметил, что они могут быть использованы только как инвестиционный инструмент
Криптовалюты никогда не смогут стать способом оплаты в России и могут восприниматься только как инвестиционный инструмент, сообщил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил на пресс-конференции в ТАСС.
Источник

[zasad@]

Аксаков: криптовалюты никогда не станут деньгами в России

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку отметил, что они могут быть использованы только как инвестиционный инструмент
Криптовалюты никогда не смогут стать способом оплаты в России и могут восприниматься только как инвестиционный инструмент, сообщил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил на пресс-конференции в ТАСС.
Источник

"Деньги - это эквивалент, который можно обменять на товары и услуги и который одновременно устанавливает их стоимость." (С) Классическое определение или одно из них.
Все крупные оптовые рынки принимают криптовалюты, в основном стейблкоины

Согласно данным Chainalysis, Россия обогнала Великобританию и стала крупнейшим криптовалютным рынком Европы.
https://finance.yahoo.com/news/russia-overtakes-uk-europe-largest-120215494.html?

Такими реформами они убьют весь микробизнес, затем его будут активно восстанавливать.

[FP91G]

Европейская комиссия (ЕК) внесла Россию в список третьих стран с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма. Об этом сообщила пресс-служба ЕК.

"Комиссия принимает меры для сохранения целостности финансовой системы ЕС, добавляя Россию в список стран с высоким уровнем риска, имеющих стратегические недостатки в национальных механизмах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT)", - утверждается в сообщении.

Постановление вступит в силу после его рассмотрения Европарламентом и Советом ЕС в течение одного месяца.

"Теперь все биржи и финсервисы, работающие по правилам ЕС, обязаны применять к гражданам РФ усиленные AML-проверки. Евросоюз официально отнёс Россию к странам с высоким риском отмывания денег."
Источник

[Numeral]

Европейская комиссия (ЕК) внесла Россию в список третьих стран с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма. Об этом сообщила пресс-служба ЕК.

"Комиссия принимает меры для сохранения целостности финансовой системы ЕС, добавляя Россию в список стран с высоким уровнем риска, имеющих стратегические недостатки в национальных механизмах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT)", - утверждается в сообщении.

Постановление вступит в силу после его рассмотрения Европарламентом и Советом ЕС в течение одного месяца.

"Теперь все биржи и финсервисы, работающие по правилам ЕС, обязаны применять к гражданам РФ усиленные AML-проверки. Евросоюз официально отнёс Россию к странам с высоким риском отмывания денег."
Источник

Только что-то не вяжется с этим заявлением тот момент, что российские банки просто стали лютовать с блокировками карт/дистанционного обслуживания в целом. Это ж блин как раз мероприятия с целью ужесточения контроля. И вроде пока что никаких официальных изменений со стороны бирж, работающих по правилам ЕС, не последовало. Вот тут тоже как выявить критерии усиленной AML проверки. Сами по себе проверки уже никого не удивляют во всем мире, а не только граждан РФ, а вот насчет усиленных непонятно, что под этим имеется ввиду. Если перестраховка, то плохо, но это уже будет не AML-проверка в классическом виде.

[zasad@]

Только что-то не вяжется с этим заявлением тот момент, что российские банки просто стали лютовать с блокировками карт/дистанционного обслуживания в целом. Это ж блин как раз мероприятия с целью ужесточения контроля. И вроде пока что никаких официальных изменений со стороны бирж, работающих по правилам ЕС, не последовало. Вот тут тоже как выявить критерии усиленной AML проверки. Сами по себе проверки уже никого не удивляют во всем мире, а не только граждан РФ, а вот насчет усиленных непонятно, что под этим имеется ввиду. Если перестраховка, то плохо, но это уже будет не AML-проверка в классическом виде.

Я уже писал о стандартной АМЛ проверке FATF, знакомый потерял 40 тысяч. Это проверка, когда вам присылают не внутренние запросы биржи, а официальные запросы FATF и проверку проводит АМЛ офицер FATF. Пройти такое очень сложно гражданам РФ да и не РФ, когда нет четкой финансовой дисциплины. Мои знакомые несмотря на все это продолжают работать на авось.

[internetional]

Европейская комиссия (ЕК) внесла Россию в список третьих стран с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма.

Только что-то не вяжется с этим заявлением тот момент, что российские банки просто стали лютовать с блокировками карт/дистанционного обслуживания в целом. Это ж блин как раз мероприятия с целью ужесточения контроля.

Просто в Европе и в России разное понимается и под отмыванием, и под терроризмом. То, с чем борются в России, - это совсем не то, с чем призывают бороться в Европе.

Да и вообще, все эти блокировки в России - это лишь видимость контроля. Они, скорее, говорят о том, что контроль утрачен, и банки в панике блокируют кого попало, лишь бы эту утрату контроля не заметили наверху.


Тем временем компания, имеющая офисы в России, предлагает вакансию в одном из этих офисов с компенсацией налогов и с оплатой на выбор либо рублями на счёт в российском банке, либо криптовалютой: https://t.me/blockchain_job/1798

Пока такие объявления есть, я верю в то, что у криптовалюты в России есть будущее.

[zasad@]

Просто в Европе и в России разное понимается и под отмыванием, и под терроризмом. То, с чем борются в России, - это совсем не то, с чем призывают бороться в Европе.

Да и вообще, все эти блокировки в России - это лишь видимость контроля. Они, скорее, говорят о том, что контроль утрачен, и банки в панике блокируют кого попало, лишь бы эту утрату контроля не заметили наверху.


Тем временем компания, имеющая офисы в России, предлагает вакансию в одном из этих офисов с компенсацией налогов и с оплатой на выбор либо рублями на счёт в российском банке, либо криптовалютой: https://t.me/blockchain_job/1798

Пока такие объявления есть, я верю в то, что у криптовалюты в России есть будущее.

Почему разное понимание?
В США, Европе давно уже работает жесткое законодательство в крипто сфере, в РФ оно вроде бы и есть, но ничего не понятно и поэтому сервисов для торговли тоже нет.
Блокчейны прозрачны, поэтому отследить транзакции не очень сложно при желании.

Я бы тут рад поизвить, но санкции работают. Даже в Таиланде где до санкций открытие счета русскому было делом пары дней, сейчас практически невозможно. Бизнес счет может открываться месяцами, при личном знакомстве с управляющим банка и то не каждого. И то нет гарантий, что не закроют

[safar1980]

Банк России подготовил концепцию по регулированию криптовалют на российском рынке
Основное в концепции
Цифровые валюты и стейблкоины предлагается признать валютными ценностями; их можно будет покупать и продавать, но нельзя рассчитываться ими на территории РФ.​

Банк России по‑прежнему рассматривает криптовалюты как высокорискованный инструмент и подчеркивает вероятность полной потери вложений.​

Правила для инвесторов
Неквалифицированным инвесторам откроют доступ только к наиболее ликвидным криптовалютам, соответствующим установленным критериям, после прохождения тестирования и с лимитом до 300 тыс. руб. в год через одного посредника.​

Квалифицированные инвесторы смогут покупать любые криптовалюты, кроме анонимных, без ограничений по объему, но также с обязательным тестированием на понимание рисков.​

Инфраструктура и посредники
Операции с криптовалютами планируется проводить через существующую финансовую инфраструктуру: биржи, брокеров и доверительных управляющих, работающих по действующим лицензиям.​

Отдельные требования предусмотрены для специализированных депозитариев и криптообменников, а также для уведомления налоговых органов при трансграничных операциях с криптоактивами.​

[zasad@]

Очень важно что: крипту и стейблы разрешено покупать и продавать, хотя платить этим нельзя, точнее получать оплату за товар ( но кого это сейчас останавливает?)
Крипта - высокорискованный инструмент, мы это знаем и без концепции ЦБ.
После новости даже фондовый рынок РФ вырос.

Итог: готовимся к постепенной легализации, но это уже давно не новость. Майнинг уже легализовали, но пишут что там серого больше белого.

[safar1980]

Мосбиржа и СПБ Биржа планируют запустить торги криптовалютой

Мосбиржа и СПБ Биржа планируют запустить торги криптовалютой после появления регулирования.

«На наш взгляд, концепция регулирования использует накопленный опыт проведения операций на валютном рынке, где у группы «Московская биржа» собраны уникальные в международном контексте компетенции в технологиях торгов, клиринга и расчетов.
Московская биржа активно работает над решениями для обслуживания рынка криптовалют и планирует запустить их обращение как только появится соответствующее регулирование», — сообщила «РБК Инвестициям» пресс-служба площадки

[klarki]

ТГ-приложение OneSix кто-нибудь юзал? Сегодня наткнулся на рекламу этого сервиса, который предлагает своим пользователям возможность оплаты товаров/услуг через QR-коды СБП за USDT + снятие средств на карту.

Заявлены следующие фичи:

• переводы до 15 000 рублей поступают от юриков
• суммы 15k+ от доверенных P2P-агентов

[internetional]

Просто в Европе и в России разное понимается и под отмыванием, и под терроризмом. То, с чем борются в России, - это совсем не то, с чем призывают бороться в Европе.

Почему разное понимание?

Я однажды отправил себе перевод в Грузию "Золотой короной" из Сургутнефтегазбанка (СНГБ). Пришёл получать, и меня спрашивают:
- Кто отправитель?
- Я.
- Отправили с банковского счёта?
- Да.
- Откуда деньги появились на Вашем банковском счёте?
- С другого моего банковского счёта.
- В каком банке открыт другой счёт?
- В Сбербанке.
- Мы не можем выдать Вам перевод.

В России никто не борется с тем, что мы пользуемся деньгами, побывавшими в Сбербанке. А во многих других странах это считается отмыванием. Думаю, что и в ЕС тоже.

А к криптовалюте, имеющей российский след, относятся ещё хуже, чем к деньгам.

[zasad@]

Просто в Европе и в России разное понимается и под отмыванием, и под терроризмом. То, с чем борются в России, - это совсем не то, с чем призывают бороться в Европе.

Почему разное понимание?

Я однажды отправил себе перевод в Грузию "Золотой короной" из Сургутнефтегазбанка (СНГБ). Пришёл получать, и меня спрашивают:
- Кто отправитель?
- Я.
- Отправили с банковского счёта?
- Да.
- Откуда деньги появились на Вашем банковском счёте?
- С другого моего банковского счёта.
- В каком банке открыт другой счёт?
- В Сбербанке.
- Мы не можем выдать Вам перевод.

В России никто не борется с тем, что мы пользуемся деньгами, побывавшими в Сбербанке. А во многих других странах это считается отмыванием. Думаю, что и в ЕС тоже.

А к криптовалюте, имеющей российский след, относятся ещё хуже, чем к деньгам.

Я давно не пользуюсь банками для переводов, связанных с криптой и не пользуюсь кастодиальными сервисами. Вы пытайтесь искать лазейки и каждый раз получайте полезный опыт.
Если у вас есть документы, что вы заплатили налоги на эти деньги, то это не может считаться отмыванием. 
Начинаешь вспоминать Аль Капоне с его сетью прачечных

[safar1980]

Сбер изучает возможности выдавать кредиты под залог криптовалюты
В Сбере рассматривают возможность предоставления кредитных средств под залог криптовалют. Об этом сообщил зампред правления банка Анатолий Попов в интервью ТАСС.

Господин Попов указал на то, что в России развитие регулирования рынка криптовалют находится в начальной стадии, и банк готов вместе с регулятором участвовать в разработке инфраструктуры для запуска подобных услуг. «Надеюсь, что скоро мы сможем рассказать о таких сделках»,— сказал он.

Сбер, по его словам, продолжает развитие платформы цифровых активов, наращивая объемы финансирования. С начала года банк организовал уже более 160 выпусков цифровых финансовых активов, в том числе на недвижимость и нефть.