В лицензированном обменнике можно легко поменять крипту через перевод на карту не поднимая попу со стула. Это можно сделать давно, но есть недостатки - не самый выгодный курс и потом у криптана возникнет обязанность подать декларацию и вести учет всех операций.
Серые обменнике так и останутся работать по своей специфике и то что применяется в Москве не обязательно будет применимо в других городах и областях.
Если поменять в лицензированном обменнике крипту на фиат, обязанность подать декларацию никуда не исчезает. Другое дело, что может быть уверенность, что до поры до времени из обменника данные о сделке никуда не уйдут. Хотя про такую уверенность сейчас сложно говорить, даже если владелец обменника на словах пообещает никуда дальше информацию не переводить, то на деле может оказаться все что угодно. Пока что вроде дербанят только по заведенным делам, а не всех подряд, но если налоговая как-то сможет распространить свои щупальца на лицензированные криптообменники в будущем, то удобнее будет менять уже сразу в банк.
В любом лицензированном обменнике обычно говорят суммы, до которых не требуются дополнительные проверки. Лимиты 1-2 миллиона рублей в месяц, но указываются в долларах.
Если вы не обладайте статусом квала или супер квала, то у вас тоже будут ограничения на сумму обмена.
И в банке работают сообщники, но это все быстро вычисляется когда происходит расследование. Лицензированный обменник будет хранить ваши данные по операциям и предоставлять их по запросу налоговой или других органов. Но если против вас не будет дел, у вас не будет долгов, то и налоговая не будет запрашивать эти данные до декларации.
