А можете поподробнее про cash in и QR коды? Если покупать внесением наличных, то где найти надежного контрагента? Какие-то подводные камни есть? По идее это идеальный вариант, не нужно ехать в Сити и рисковать, просто внес налик через банкомат, красота. Но если всё так здорово, почему этот способ не распространен?

Я думал про подобные сервисы. Как думаете, если я заведу кошелек на Payeer, Advcash и буду сначала туда деньги кидать, а потом с них платить, так у банков меньше претензий будет?

Несколько больше, но не важно.
Если б знал, то не спрашивал) Центробанк кошмарит, что всех посадит. Банки блокируют карточки. Думал через обменники с разных банков заводить понемногу на биржу USDT и потом крипту выводить на кошелек. Но нарваться на блокировки можно запросто.

Я вот не понимаю, как обменники работают годами, прогоняют через себя огромные суммы? И всякие запреты и блокировки им нипочем.

До долларов пока не дорос)) Счет физического лица.

Давали советы покупать наликом или уехать за границу - не подходит.

Давно не заходил сюда по личным причинам. После нового года возникла возможность заниматься инвестициями по-серьёзному, как и планировал. Но на днях Центробанк обрадовал почти полным запретом крипты. Если раньше было много проблем, то сейчас вообще не понятно, что делать. Я знаю, что раньше надо было заходить, но не было возможности.

Послушал последнее выступление юриста Турова, так он открыто признался, что он не в курсе, какую схему применить, чтобы обойти блокировки банков за попытки инвестировать в крипту. А для меня это главный вопрос: как залить в рынок несколько миллионов и потом вывести их без блокировок и прочих репрессий?

По такой схеме я и делал всегда. Ныкал по карманам небольшие суммы. Но хочется зайти в крипту по-крупному. И без вот чемоданов налички, без других стран и прочих схем. Хотел понять, как выводить по-быстрому несколько миллионов. Типа крипта же у нас в стране разрешена. А получается, что отработанного простого алгоритма нет. Грустненько.

Тот же Туров миллионами ворочает, наверняка и в крипте у него не один миллион, не думаю, что он ныкает по разным банкам мелочь. Попробую к нему попозже на консультацию попасть, может просветит, как заходить и выходить на крупные суммы без сложных телодвижений и безопасно.

Конечно, можно рассмотреть вариант и с ИП. (Да и полюбому мне нужно будет становиться ИП, если появится возможность заниматься недвижимостью.)
Но применительно к крипте мне не понятно, как сделать так, чтобы меня не прищемили банки или налоговая: обозначу, что занимаюсь фрилансом, (например, проектами домов и дизайном). Как прокрутить через ИП за короткое время несколько миллионов прибыли (если она возникнет)? Банк же будет видеть, что платежи на мой ИП-шный счет идут от обменников, они же уже знают, кто занимается криптой. Да и могут не поверить, что фрилансер зарабатывает миллионы. И выход в фиат может быть довольно быстрым, (если увижу, что надо сливать крипту), я же не могу в течение года ее менять на фиат, максимум в течение месяца. Т.е. придут на счет с обменников в течение месяца несколько миллионов и Банк скажет: а-а-а!!! Деньги отмываешь, терр-ро-рист!!

Вот этот человек у себя на канале вещает, что крипта у нас в России по закону разрешена, можно ей заниматься, торговать, продавать, открывать обменники. Да, пока регуляция в стадии становления, есть всякие нерешенные вопросы, но в целом она никак не криминальна, и вообще глобально с ней проблем в нашей стране нет. Он с криптой работает давно. https://www.youtube.com/c/%D0%92%D0%BB%D0%B0%D0%B4%D0%B8%D0%BC%D0%B8%D1%80%D0%A2%D1%83%D1%80%D0%BE%D0%B2/videos
Но я не привык использовать один источник информации. Поэтому задаю вопросы здесь.

---

Вопросы как раз-таки и будут) Я для себя сделал выбор, что хочу всё делать открыто. И вы будете делать так же, очень скоро, ибо прижмут по всем фронтам, с гарантией. Все теневые операции исчезнут за год, за два. Система заработает на полную катушку.

Ну так и пускай данные уходят, я же готов платить налоги. Изначально у меня сумма белая, я ее хочу преумножить и чтобы она тоже была белая, без всяких схем. Я готов работать открыто. Смотрел юриста на ютубе, который с криптой сильно завязан, так он говорил, что у нас в России нет проблем работать с криптой открыто, плати налоги и всё. Законодательство у нас вполне лояльное, лояльнее, чем в большинстве стран. Я просто хочу узнать правильный алгоритм действий.


Какой род деятельности регистрировать для ИП? А если банк или налоговая поймет, что указанный род деятельности (например, консультационные услуги и ли еще что-то) не соответствует действительности и в реальности я занимаюсь покупкой-продажей крипты?

 

Так смысл еще и в том, чтобы легализовать доходы. Чтобы потом можно было деньги вкладывать куда-то спокойно. Если они не будут белыми, то у банка и налоговой полюбому будут вопросы.

Снова обозначусь. Склоняюсь к тому, что лучше всего не мудрить и работать полностью в белую, тем более, что возможную прибыль планирую пускать не на покупку пары джинс, а, например, недвижки. Мне нужны чистые деньги.

Склоняюсь к тому, чтобы взять в банке ВИП обслуживание с персональным менеджером, ему объяснить, что хочу работать с криптой, хочу легально платить налоги с прибыли. Какие у них могут возникнуть претензии? Налоги будут уплачены. Можно сразу удерживать 13%. Они же одного боятся: уклонения от налогов. А если я плачу налоги, то зачем им мне вставлять палки в колеса, блочить счета и всячески пакостить?
Есть у кого-то подобный опыт?

В жизни нет единственно верного образа действий в плане достижения результата. Действуют совершенно разные концепции образа действий. Можно работать в белую и достигнуть успеха, либо прогореть. Можно работать в серую, и тоже иметь успех, либо угореть на этом, причем гораздо сильнее, чем в первом случае. Поэтому необходимо рассматривать разные варианты и смотреть на совокупность факторов, что лучше подойдет конкретно тебе, конкретно в твоих условиях и т.д. Факторов овер дофига, которые влияют на выбор образа действий. Что хорошо для одного, совсем не работает для другого. Я предпочитаю изучить некие варианты, проанализировать их, и выбрать то, что считаю более применимым для себя.

Так здесь же планируется не оплата товаров и услуг, а просто продажа самой крипты. Иметь крипту не запрещено. Государству наоборот чрезвычайно выгодно сделать точки входа в крипту и выхода из неё через банки, чтобы контролировать каждый чих, причем разрешить эту торговлю только крупняку, чтобы контролировать было ещё проще. Мне кажется, что Сберу разрешат это делать. Посмотрим, как всё будет. Я ничего не утверждаю, просто наблюдаю и изучаю.

Но вот есть еще такая инфа, что Сбер может запустить сервис покупки ЦФА https://forklog.com/sberbank-zapustit-blokchejn-platformu-dlya-pokupki-tsifrovyh-aktivov/
И даже возможно ему позволят выпустить свой стейблкоин. И если усё будет именно так, появится возможность официально купить крипту через сберкоин, и тогда если пойти первым путём (т.е. с уплатой налогов), то это тоже будет весьма неплохо. Купил, продал, заработал, заплатил налог, и имеешь белую официальную сумму, которую можно дальше крутить, как хочешь.

Предполагаю, что драконят сейчас только ради того, чтобы люди платили налоги. Если вдруг это предположение окажется верным и всякие безумные инициативы умрут, а оставят какой-нить небольшой, вменяемый, справедливый  и понятный налог, который легко считать и платить, то люди будут покупать крипту через Сбер, как сейчас покупают акции через Тиньков инвестиции, да и в Сбере тоже вроде что-то подобное есть (не изучал).

Сейчас смотрел видео покупки крипты через Payeer, мужик говорил, что платеж для банка проходит как онлайн-покупка, а не перевод на другую карту (как в случае с Локал, обменниками), таким образом, можно прогонять любые большие суммы, и банк не будет иметь каких-то оснований заблокировать карту. Если это действительно так, то хотя бы купить крипту на большую сумму будет возможно. С AdvCash наверное та же ситуация?
 
С последующей продажей время будет разобраться, т.к. она не скоро произойдёт.

Спасибо, тему почитаю.

Да-а-а... Сложновато. Впрочем, я и предполагал, что просто не будет, потому и завел тему.

Про Европу думал, но пока постараюсь как-то Россией обойтись, если получится. Европа на крайний случай. Я не особо путешественник, и язык толком не знаю никакой. Да и с Европой возникнут свои сложности наверняка.

А какую страну имеете в виду? ) И какой банк порекомендуете?

Определённый предел - это сколько примерно? Если раз в день на 200 тыс.руб. покупать крипту, пока не куплю на несколько мультов - это нормально?

Если я Вас правильно понял, то Вы рекомендуете никак не афишировать, что идет покупка крипты, а просто брать и покупать?

Хорошо, но у меня должен быть алгоритм действий, в ситуации 1: если всё же мне прилетит черный лебедь и скажет: ваша карта заблокирована за подозрительные операции. И в ситуации 2: когда обратно надо выводить деньги с прибылью (надеюсь), и мне скажут: "а откуда, милый, такие большие денежки? Это незаконная предпринимательская деятельность? Или переводы от террористов?" (ну у нас же все проблемы от них ). Выводить на кучу разных банков?

Задался вопросом найти две схемы:
1 схема. С уплатой налогов и минимумом действий. Сидя в трусах дома купить крипту на холодный кошелек, подержать ее какое-то время, и по достижении целей продать. Никакого предпринимательства, никакого бизнеса, без ЕС и пр. Просто разовый заработок.
Но т.к. опыта покупки-продажи на большие суммы пока нет, то руководствуюсь обрывочными слухами. Слышал, что банки не дают вот просто так взять и купить крипту, начинают блочить карты. Хочу понять, как правильно действовать, чтобы мне позволили легально купить крипты на большие суммы и потом легально, просто и безопасно ее продать с уплатой налогов, без заморочек, блокировок и подлянок.

2 схема. В идеале найти способ сделать всё то же самое, но без (либо с сокращением) налогов )))


Может это мои загоны, но в приоритете схемы онлайн. Впрочем, ваш способ в копилку я отложил, буду иметь в виду, если не найду способ лучше )

Ну пока без банков никак ) С удовольствием бы отказался, но альтернатив хранения фиата нет. Под подушкой держать несколько мультов? ))

Чем лучше схема с АдвКеш от обменников?

Мне чуть проще, в Москве у меня родня. Но чёт ссыкотно налом, слышал про случаи кидалова и просто наездов. И с несколькими мультами наездишься, если небольшие суммы менять.

Мне вот интересно, на том же Локале много людей торгует криптой постоянно, причем не маленькими суммами, у них разве нет проблем с банком? Я даже не против заплатить налоги, если меня никто не будет трогать, блочить, и всячески пакостить. Заплатил 13 % и спи спокойно.

Думаю, может ИПэшником стать, может там есть простые, безопасные и удобные схемы?

Прошу помочь советом опытных в покупке и продаже крипты на большие суммы. Купить-продать крипты на десятки тысяч рублей опыт имеется, ничего сложного: обменники, локалбиткоинс, возможно телеграм.
 
А вот как сделать всё то же, но на несколько миллионов? Например, деньги лежат на Сбере. Покупать сразу на большую сумму я не хочу, стремно, придется покупать частями, по несколько десятков тысяч рублей. У Сбера наверняка же есть номера карт обменников и тех, кто покупает-продает на большие суммы на том же Локале. Если он увидит, что я куда-то пуляю очень большое количество переводов по несколько десятков тысяч, на одни и те же адреса, да ещё и засвеченные, они же могут заблочить карту, учитывая, какое отношение к крипте у нас в государстве.

То же самое и обратно: если начать спустя время выводить большое количество крипты малыми переводами - они сразу скажут: оу, оу, парень, откуда денжищи?  Что за подозрительная деятельность? Ну и т.д.

Есть ли безопасные схемы, чтобы не нарваться с банком на проблемы?