Блокировка карты сбербанка

[ShmeLo]

почитав переписку, сложилось впечатление что в банке вообще нельзя открывать карту или это только касается сбербанка ?

У Сбера репутация наиболее параноидально относящегося к "сомнительными операциям", поэтому, по возможности, сбер лучше не использовать.

Я бы добавил в перечень системообразующие банки (ВТБ, Почта, РСХБ и т.п.), а так же вожможные источники ипотеки, автокридетов и вообще полезные банки...
В общем, открыть спец. карту в любом малозначимом банке и пробовать/пробовать/пробовать... мне еще интересно, если не сразу снимать суммы и/или переводить безналом дальше (эссно не после блокировки)- то ситуация улучшается? Мож все дело в том, что сразу бежим к банкомату, а это обнал

Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.

[1714910052]

1714910052

[1714910052]

1714910052

[crazyer1976]

Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.

Эт еще одна небольшая "секрета полишинеля") Ибо если получать денежки не в банкомате, а в кассе по паспорту с расчетного счета (куда предварительно перевести с карты), то вопросов все меньше и меньше... а если дать отлежаться, то вообще

[ybzcoin]

Кому интересно. Задавайте вопросы здесь или в телеге (ссылка в подписи).
Карта на ДРОПА.
В комплект входит: Карта + СИМ + Мобильное приложение. Все пароли меняете при получении карты. ПИН в конверте не вскрытый.
Пополняются всеми возможными способами (кошельки, переводы, СВИФТ и т.д.)
Снятие во всех банкоматах мира и России. Комиссия max 1,7% (зависит от суммы и банкомата).

Страна не предоставляет сведения в ФНС РФ.

[rikko72]

Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.

Я бы не был так уверен в том, что лучше отдавать предпочтение локальным банкам. Так как служба финмониторинга присутствует в любом банке, вне зависимости от масштабов его филиальной сети. Все они трясутся за свою лицензию и, как положено, взаимодействуют с ФСФМ РФ.
Одними из ряда важных функций службы являются контроль всех внешних и внутренних операций на основании ежедневной отчетности и проверка регистрации банковских операций. Так что ряд неудобных вопросов вы можете получить в абсолютно любом банке, который посчитает необходимым заставить вас доказывать, что вы не верблюд.
Другой вопрос, что некоторые предпочтения отдельно взятым банкам на практике все же имеются, но это можно объяснить тем, что представители службы финмониторинга в крупных банках более инициативны в подобном подходе даже к незначительным операциям, которые могут вызвать лишь косвенный интерес у тех же сотрудников в других банках, а объяснить это они всегда могут установленным перечнем обязательного ряда функций, которые на них возложены.
В общем, главное не наломать дров на горячую голову, исходя только лишь из предположений работы ФСФМ, а еще лучше быть заранее готовым к проявлению подобного интереса.

[Udrujez]

советую уходить со сбербанка,слишком много гемора с ним

[ShmeLo]

Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.

Я бы не был так уверен в том, что лучше отдавать предпочтение локальным банкам. Так как служба финмониторинга присутствует в любом банке, вне зависимости от масштабов его филиальной сети. Все они трясутся за свою лицензию и, как положено, взаимодействуют с ФСФМ РФ.
Одними из ряда важных функций службы являются контроль всех внешних и внутренних операций на основании ежедневной отчетности и проверка регистрации банковских операций. Так что ряд неудобных вопросов вы можете получить в абсолютно любом банке, который посчитает необходимым заставить вас доказывать, что вы не верблюд.
Другой вопрос, что некоторые предпочтения отдельно взятым банкам на практике все же имеются, но это можно объяснить тем, что представители службы финмониторинга в крупных банках более инициативны в подобном подходе даже к незначительным операциям, которые могут вызвать лишь косвенный интерес у тех же сотрудников в других банках, а объяснить это они всегда могут установленным перечнем обязательного ряда функций, которые на них возложены.
В общем, главное не наломать дров на горячую голову, исходя только лишь из предположений работы ФСФМ, а еще лучше быть заранее готовым к проявлению подобного интереса.

Вот в том то и проблема. Как подготовиться к такому интересу? Как подтверждать источник средств в случае чего? Что вобще делать, если ФНС на тебя уже вышел?

[markiz73]

Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.

Я бы не был так уверен в том, что лучше отдавать предпочтение локальным банкам. Так как служба финмониторинга присутствует в любом банке, вне зависимости от масштабов его филиальной сети. Все они трясутся за свою лицензию и, как положено, взаимодействуют с ФСФМ РФ.
Одними из ряда важных функций службы являются контроль всех внешних и внутренних операций на основании ежедневной отчетности и проверка регистрации банковских операций. Так что ряд неудобных вопросов вы можете получить в абсолютно любом банке, который посчитает необходимым заставить вас доказывать, что вы не верблюд.
Другой вопрос, что некоторые предпочтения отдельно взятым банкам на практике все же имеются, но это можно объяснить тем, что представители службы финмониторинга в крупных банках более инициативны в подобном подходе даже к незначительным операциям, которые могут вызвать лишь косвенный интерес у тех же сотрудников в других банках, а объяснить это они всегда могут установленным перечнем обязательного ряда функций, которые на них возложены.
В общем, главное не наломать дров на горячую голову, исходя только лишь из предположений работы ФСФМ, а еще лучше быть заранее готовым к проявлению подобного интереса.

Вот в том то и проблема. Как подготовиться к такому интересу? Как подтверждать источник средств в случае чего? Что вобще делать, если ФНС на тебя уже вышел?

Молчать как рыба и не свидетельствовать против себя.Ничего не подписывать. Все вопросы через защитника/адвоката. Для уголовки одних транз мало.

[rikko72]

Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.

Я бы не был так уверен в том, что лучше отдавать предпочтение локальным банкам. Так как служба финмониторинга присутствует в любом банке, вне зависимости от масштабов его филиальной сети. Все они трясутся за свою лицензию и, как положено, взаимодействуют с ФСФМ РФ.
Одними из ряда важных функций службы являются контроль всех внешних и внутренних операций на основании ежедневной отчетности и проверка регистрации банковских операций. Так что ряд неудобных вопросов вы можете получить в абсолютно любом банке, который посчитает необходимым заставить вас доказывать, что вы не верблюд.
Другой вопрос, что некоторые предпочтения отдельно взятым банкам на практике все же имеются, но это можно объяснить тем, что представители службы финмониторинга в крупных банках более инициативны в подобном подходе даже к незначительным операциям, которые могут вызвать лишь косвенный интерес у тех же сотрудников в других банках, а объяснить это они всегда могут установленным перечнем обязательного ряда функций, которые на них возложены.
В общем, главное не наломать дров на горячую голову, исходя только лишь из предположений работы ФСФМ, а еще лучше быть заранее готовым к проявлению подобного интереса.

Вот в том то и проблема. Как подготовиться к такому интересу? Как подтверждать источник средств в случае чего? Что вобще делать, если ФНС на тебя уже вышел?

Для того чтобы хотя бы попытаться ответить на ваш вопрос, как минимум, необходимо знать обо всех нюансах теоретически или практически сложившейся ситуации. К сожалению, универсальных советов как и методов решения подобных проблем не существует. А если в общих чертах, то markiz73 прав, и я соглашусь с ним. Особенно, если вы совершенно не готовы к подобным вопросам из соответствующих ведомств.

[artem6662]

Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.

Я бы не был так уверен в том, что лучше отдавать предпочтение локальным банкам. Так как служба финмониторинга присутствует в любом банке, вне зависимости от масштабов его филиальной сети. Все они трясутся за свою лицензию и, как положено, взаимодействуют с ФСФМ РФ.
Одними из ряда важных функций службы являются контроль всех внешних и внутренних операций на основании ежедневной отчетности и проверка регистрации банковских операций. Так что ряд неудобных вопросов вы можете получить в абсолютно любом банке, который посчитает необходимым заставить вас доказывать, что вы не верблюд.
Другой вопрос, что некоторые предпочтения отдельно взятым банкам на практике все же имеются, но это можно объяснить тем, что представители службы финмониторинга в крупных банках более инициативны в подобном подходе даже к незначительным операциям, которые могут вызвать лишь косвенный интерес у тех же сотрудников в других банках, а объяснить это они всегда могут установленным перечнем обязательного ряда функций, которые на них возложены.
В общем, главное не наломать дров на горячую голову, исходя только лишь из предположений работы ФСФМ, а еще лучше быть заранее готовым к проявлению подобного интереса.

Вот в том то и проблема. Как подготовиться к такому интересу? Как подтверждать источник средств в случае чего? Что вобще делать, если ФНС на тебя уже вышел?

Насколько я знаю есть менялы, которые могут помочь в случае блокировки карты. Например, если выводите крипту через менялу - частное лицо, деньги переводятся со счета физ лица на ваш счет, в назначении платежа указывается например "возврат займа" и еще вам на почту высылается копия договора займа, о том что вы якобы ранее дали взаймы человеку, со счета которого вам переводились деньги, а теперь просто он вам возвращает сумму займа. Если по вашему счету не много таких операций, такая схема может помочь объяснить происхождение средств в случае блокировки карты

[R_e_d_f_o_x]

Схем обнала не сильно много. Если объемы серьезные, то нужно быть готовым к тому, что в финмониторинг вы попадете и рано или поздно вопросы возникнут.
Основное правило, которое не стоит нарушать - транзакции строго от физиков, без участия юр. лиц. В случае с юриками можно очень быстро попасть под кросс проверку с вызовом в качестве свидетеля, с последующим взятием на карандаш.

[shmelo.13]

Схем обнала не сильно много. Если объемы серьезные, то нужно быть готовым к тому, что в финмониторинг вы попадете и рано или поздно вопросы возникнут.
Основное правило, которое не стоит нарушать - транзакции строго от физиков, без участия юр. лиц. В случае с юриками можно очень быстро попасть под кросс проверку с вызовом в качестве свидетеля, с последующим взятием на карандаш.

Серьезные объемы - это сколько в цифрах? Очень много пишется про эти объемы, но всегда как то условно. Серьезные объемы для разных людей как бы могут различаться на несколько порядков. Давайте будет более конкретными. 

[CRL]

Схем обнала не сильно много. Если объемы серьезные, то нужно быть готовым к тому, что в финмониторинг вы попадете и рано или поздно вопросы возникнут.
Основное правило, которое не стоит нарушать - транзакции строго от физиков, без участия юр. лиц. В случае с юриками можно очень быстро попасть под кросс проверку с вызовом в качестве свидетеля, с последующим взятием на карандаш.

Серьезные объемы - это сколько в цифрах? Очень много пишется про эти объемы, но всегда как то условно. Серьезные объемы для разных людей как бы могут различаться на несколько порядков. Давайте будет более конкретными. 

Я от непроветренных источников слышал про 600к одним переводом.

[Burch]

Схем обнала не сильно много. Если объемы серьезные, то нужно быть готовым к тому, что в финмониторинг вы попадете и рано или поздно вопросы возникнут.
Основное правило, которое не стоит нарушать - транзакции строго от физиков, без участия юр. лиц. В случае с юриками можно очень быстро попасть под кросс проверку с вызовом в качестве свидетеля, с последующим взятием на карандаш.

Серьезные объемы - это сколько в цифрах? Очень много пишется про эти объемы, но всегда как то условно. Серьезные объемы для разных людей как бы могут различаться на несколько порядков. Давайте будет более конкретными. 

Я от непроветренных источников слышал про 600к одним переводом.

А если допустим 3 млн. 6-ю переводами по 500к, уже типа нормально? Я сильно сомневаюсь, наверняка есть какие-то цифры и по объему транзакций за определенный период времени.

[Maykl]

Общался с ребятами в чатах. Выводят на карты разных банков не более 190к. в месяц. Вроде нормально без палева.

[shmelo.13]

Общался с ребятами в чатах. Выводят на карты разных банков не более 190к. в месяц. Вроде нормально без палева.

Если такие суммы не сопоставимы с вашим доходом, который вы можете подтвердить, у банков рано или поздно возникнут вопросы. Нужно быть готовыми на них как то ответить на них.

В крупных банках стоят чертовски дорогие AML-системы, которые знают и умеют обнаруживать как минимум основные подозрительные схемы. В частности, размеры поступлений сравниваются в вашими оборотами по счету.

[Burch]

Общался с ребятами в чатах. Выводят на карты разных банков не более 190к. в месяц. Вроде нормально без палева.

Это не крупные суммы, если вы имеете ввиду в рублях. 190 к в месяц можете выводить куда угодно и как угодно. А вот если нужно вывести несколько миллионов?

[R_e_d_f_o_x]

Схем обнала не сильно много. Если объемы серьезные, то нужно быть готовым к тому, что в финмониторинг вы попадете и рано или поздно вопросы возникнут.
Основное правило, которое не стоит нарушать - транзакции строго от физиков, без участия юр. лиц. В случае с юриками можно очень быстро попасть под кросс проверку с вызовом в качестве свидетеля, с последующим взятием на карандаш.

Серьезные объемы - это сколько в цифрах? Очень много пишется про эти объемы, но всегда как то условно. Серьезные объемы для разных людей как бы могут различаться на несколько порядков. Давайте будет более конкретными. 

Я слышал, что пограничная цифра 300к в месяц. При большем объеме транзакций могут подать в финмониторинг. Ключевое слово - могут, т.к. у каждого банка свои правила по отслеживанию "подозрительных" транзакций. И да, тип счета тоже играет роль - у голды и платины разные лимиты.

[rikko72]

Общался с ребятами в чатах. Выводят на карты разных банков не более 190к. в месяц. Вроде нормально без палева.

Это не крупные суммы, если вы имеете ввиду в рублях. 190 к в месяц можете выводить куда угодно и как угодно. А вот если нужно вывести несколько миллионов?

Понимаете, дело ведь не только в размерах переводов или установленных сумм для обязательного мониторинга и проверки. Сам алгоритм ваших финансовых манипуляций или частота совершения определенных действий по счету могут подвести вас под монастырь. Не помню точную цифру, но по рекомендации финансовых ведомств, банки сверяют порядка 200-300 шаблонных алгоритмов действий потенциально подозрительных и требующих обязательной проверки. Думаете, там суммы в приоритете? Вовсе нет. В этом случае порядок ваших действий характеризуется как подозрительный, вот и все.
Для особо интересующихся подкину новостную вишенку на торт, правда она касается вкладов и их обналичивания, но все же верно указывает на то, что тренд в вопросах, когда клиенту банка приходится оправдываться и доказывать, что он не верблюд, уверенно идет на возрастание. А вот и ВИШЕНКА

[KTChampions]

rikko72
Ага, читал эту новость вчера.

С другой стороны весь этот абсурд (скоро на каждый рубль надо будет иметь справку, а может и 10 чтобы только дома его хранить. Для прохождения по улице + аусвайс) только подталкивает обладателей капиталов в крипту.
После всего этого бреда даже относительно конские комиссии при вводе/выводе фиата покажутся мелочью за получаемую свободу.

[Maykl]

Сбербанк, та ещё кантора. Обворовали миллионы людей в начале 90х и всё хорошо, работают дальше.