Почему KYC чрезвычайно опасен и бесполезен

[The0ldl_lser]

А люди-то знают, что мошенники не имеют права так просто собирать их данные?

Думаю, знают это немногие. Иначе бы уже давно ушлые люди начали проворачивать простую схему.
1. Отправляешь обменнику немножко биткоинов, помеченных как грязные.
2. Получаешь от обменника требование предоставить кучу персональных данных.
3. Пишешь обменнику, что не хочешь предоставлять свои данные, и просишь вернуть биткоины обратно.
4. Получаешь отказ и тогда предоставляешь все данные, которые требовал обменник. Предоставляешь не по добровольному согласию, а будучи вынужденным.
5. Забираешь у обменника свои деньги, а потом обращаешь внимание обменника на то, что он осуществил сбор и обработку персональных данных, не получив согласия субъекта персональных данных и не зарегистрировавшись в Роскомнадзоре в качестве оператора персональных данных. Просишь обменник компенсировать понесённые нравственные страдания в размере, составляющем половину штрафа, полагающегося за совершённое обменником нарушение порядка сбора персональных данных (а штрафы там очень большие).
6. Если обменник отказывается, обращаешься в Роскомнадзор с просьбой привлечь его к ответственности.

О таких историях вроде бы пока не слышно. Но, если задуматься, KYC чрезвычайно опасен для тех, кто его проводит без осуществления всех необходимых формальностей.

Фи, "пишешь в Роскомнадзор". Да таких юрисдикций типа РФ у обменника с десяток наберется. Просто отключат РФ от греха подальше, и делов. Тоже мне "шантаж" ежа голой жопой

[1714538383]

1714538383

[1714538383]

1714538383

[1714538383]

1714538383

[1714538383]

1714538383

[1714538383]

1714538383

[jokers10]

Вот чем особо пугает история из Афин в плане опасности того, что о тебе узнают злоумышленники, так это незначительностью похищенной суммы. 29-летнего парня похитили те, кто явно был в курсе про то, как пользоваться криптокошельками на смартфонах, и вряд ли они просто наобум взяли случайного человека, чтобы требовать от него доступ к криптокошельку, помимо прочих данных. Хорошо, что история закончилась всего лишь потерей денег и нервов, а так мало ли... тем более, если кто-то готов совершить похищение и вообще всю аферу ради 3к баксов. Может, они и не знали, что там больше нет, и надеялись на более солидный куш, но всё равно... тревожно. Уж лучше, чтобы как можно меньше кто хоть что знал, а то потом ради суммы оплаты подписной за неделю вот так похитят...

[bakasabo]

Вот люди сами оставляют в сети всё информацию о себе, а потом удивляются случившемуся. Все эти посты с новыми покупками и подарками, регулярные чек-ины в разных местах и тд. Кто-то просто ставит лайк, а кто-то по данной информации определит адрес, достаток человека, его ежедневный маршрут и где и сколько времени человек проводит. Люди такое досье на себя оставляют непринуждённо, кус дополнит картинку, а прозрачность кошельков позволит оценить потенциал.

[jokers10]

Вот люди сами оставляют в сети всё информацию о себе, а потом удивляются случившемуся. Все эти посты с новыми покупками и подарками, регулярные чек-ины в разных местах и тд. Кто-то просто ставит лайк, а кто-то по данной информации определит адрес, достаток человека, его ежедневный маршрут и где и сколько времени человек проводит. Люди такое досье на себя оставляют непринуждённо, кус дополнит картинку, а прозрачность кошельков позволит оценить потенциал.

В защиту наивности людей, могу сказать, что у преступников по-другому работает смекалка. Когда я узнал, что воры-домушники внимательно следят за соцсетями, и приходят грабить, когда кто-то всей семьёй едет на отдых и постит множество радостных фотографий с курорта, я был очень удивлён, как, оказывается, можно использовать подобную информацию, а к тому моменту этой схеме было уже несколько лет. Поэтому люди сами собой обо многих вещах даже не задумываются, что их можно использовать не по назначению, и я в том числе. Поэтому мне важно хотя бы основные направления потенциального мошенничества отсекать. И в крипте первое дело это чтобы как можно меньше было хоть каких пересечений крипты и всей остальной жизни. И кусь здесь это просто праздник для разного рода злоумышленников, к сожалению.

[bakasabo]

Вот люди сами оставляют в сети всё информацию о себе, а потом удивляются случившемуся. Все эти посты с новыми покупками и подарками, регулярные чек-ины в разных местах и тд. Кто-то просто ставит лайк, а кто-то по данной информации определит адрес, достаток человека, его ежедневный маршрут и где и сколько времени человек проводит. Люди такое досье на себя оставляют непринуждённо, кус дополнит картинку, а прозрачность кошельков позволит оценить потенциал.

В защиту наивности людей, могу сказать, что у преступников по-другому работает смекалка. Когда я узнал, что воры-домушники внимательно следят за соцсетями, и приходят грабить, когда кто-то всей семьёй едет на отдых и постит множество радостных фотографий с курорта, я был очень удивлён, как, оказывается, можно использовать подобную информацию, а к тому моменту этой схеме было уже несколько лет. Поэтому люди сами собой обо многих вещах даже не задумываются, что их можно использовать не по назначению, и я в том числе. Поэтому мне важно хотя бы основные направления потенциального мошенничества отсекать. И в крипте первое дело это чтобы как можно меньше было хоть каких пересечений крипты и всей остальной жизни. И кусь здесь это просто праздник для разного рода злоумышленников, к сожалению.

Именно! КУС в какой-то мере служит завершением картины, позволяет закрыть недостающее в "создание полного профиля кто чем когда и где занимается", или же сокращает поле поиска. Можно ведь банально отправить КУС, и засветить "девичью фамилию матери" (один из популярных секретных вопросов в почтовых клиентах) ненароком. С появлением интернета и доступом к информации, социальная инженерия прям раскрылась.

Да и в конце концов, те кто запрашивают КУС, сами его проверкой занимаются не всегда. А где вовлечены больше двух, конфиденциальность и безопасность может быть шаткой.

[booktiger]

Именно! КУС в какой-то мере служит завершением картины, позволяет закрыть недостающее в "создание полного профиля кто чем когда и где занимается", или же сокращает поле поиска. Можно ведь банально отправить КУС, и засветить "девичью фамилию матери" (один из популярных секретных вопросов в почтовых клиентах) ненароком. С появлением интернета и доступом к информации, социальная инженерия прям раскрылась.

Да и в конце концов, те кто запрашивают КУС, сами его проверкой занимаются не всегда. А где вовлечены больше двух, конфиденциальность и безопасность может быть шаткой.

KYC имел смысл только на ранних этапах развития крипто рынка, когда крипто бирж было мало и их можно было посчитать на пальцах двух рук и еще бы свободные пальцы остались. В то время выбора особого не было, а торговать как то надо было.
После закрытия Bittrex, я больше не вижу смысла кому то отдавать свои документы, т.к как любая биржа может загнуться даже самая топовая, и не известно в какие руки попадут потом документы, сейчас все продается и покупается.

[Smartprofit]

Вот люди сами оставляют в сети всё информацию о себе, а потом удивляются случившемуся. Все эти посты с новыми покупками и подарками, регулярные чек-ины в разных местах и тд. Кто-то просто ставит лайк, а кто-то по данной информации определит адрес, достаток человека, его ежедневный маршрут и где и сколько времени человек проводит. Люди такое досье на себя оставляют непринуждённо, кус дополнит картинку, а прозрачность кошельков позволит оценить потенциал.

Всё верно, поэтому целесообразно оставлять о себе как можно больше ложной информации, чтобы ложная информация переплеталась с правдивой информацией, и преступнику было сложнее применять против вас методы социальной инженерии. Сейчас невозможно в магазин зайти, без того, чтобы вас не попросили оставить свой телефон, e-mail и контактные данные. Я всегда их охотно оставляю, но они очень далеки от истинных.
А KYC с этой точки зрения, самое злобный способ утечки в неизвестность твоих персональных данных. Ты самостоятельно передаешь всю информацию о себе, людям, которые даже не обязуются её надёжно хранить (Я уже не говорю о том что надёжно хранить информацию в наше время это та ещё задача...)
Разумеется KYC нужно по возможности избегать, да и вообще меньше раскрывать о себе информацию. Многие, кстати, с кем я общаюсь с такой подход не разделяют. Говорят нам нечего скрывать, все о нас и так всё знают и так далее.

[jokers10]

Всё верно, поэтому целесообразно оставлять о себе как можно больше ложной информации

С ложной информацией всё тоже плохо, потому что снижает уровень безопасности другим способом: сегодня какой-то проект кажется проходным, и отправка туда левых данных кажется ни к чему не обязывающим решением, а потом через несколько лет ты уже активно вовлекаешься в этот проект, у тебя там значительная часть интересов, и вдруг так идёт перепроверка кусей, и тебе блокируют аккаунт, потому что человек, которым ты в этом проекте представился, никогда и не существовал, и данные никакие не совпадают, поэтому подтвердить аккаунт нет никакой возможности. Поэтому выбор левого куся вместо отказа от проектов с обязательным и не особо проверяемым кусем это тоже плохой выбор. Потому что не зарегистрируешься, потом и не вовлечёшься в проект избыточно.

[BVeyron]

И тем не менее, я не могу согласиться с jokers10 в том, что

без борьбы против кусей с чего бы государствам отступать от этой вредной практики, дающей карт-бланш по сбору данных любому мошеннику

Во многих странах существует законодательная охрана персональных данных, запрещающая кому попало собирать их. Например, я открыл площадку для обмена биткоин-фиат в Батуми, и я этим ничего не нарушил. Я сам провёл такой обмен - и я ничего не нарушил. Но требовать от кого-то предоставить мне персональные данные я не имею права ни как организатор обмена, ни как участник обмена. Для сбора и обработки персональных данных государство требует кучу формальностей. Так просто персональные данные собирать нельзя.

Так а может как раз Грузия и является той страной, где будет в нормальной степени соблюдаться конфиденциальность криптоплатежей. Во будет интересно, если на хваленую банковскую тайну в Швейцарии все наплюют и забудут, а в маленькой Грузии все будут довольны в криптосфере.

Кстати на месте финансовых властей этой страны или вообще властей можно и всерьез задуматься над такой перспективной типа как узаконить "анти KYC". Ну конечно нужна смелость и отвязанность, так как придется послать пендосов с их повсеместныи  кусем нах.

[user210822]

И тем не менее, я не могу согласиться с jokers10 в том, что

без борьбы против кусей с чего бы государствам отступать от этой вредной практики, дающей карт-бланш по сбору данных любому мошеннику

Во многих странах существует законодательная охрана персональных данных, запрещающая кому попало собирать их. Например, я открыл площадку для обмена биткоин-фиат в Батуми, и я этим ничего не нарушил. Я сам провёл такой обмен - и я ничего не нарушил. Но требовать от кого-то предоставить мне персональные данные я не имею права ни как организатор обмена, ни как участник обмена. Для сбора и обработки персональных данных государство требует кучу формальностей. Так просто персональные данные собирать нельзя.

Так а может как раз Грузия и является той страной, где будет в нормальной степени соблюдаться конфиденциальность криптоплатежей. Во будет интересно, если на хваленую банковскую тайну в Швейцарии все наплюют и забудут, а в маленькой Грузии все будут довольны в криптосфере.

Кстати на месте финансовых властей этой страны или вообще властей можно и всерьез задуматься над такой перспективной типа как узаконить "анти KYC". Ну конечно нужна смелость и отвязанность, так как придется послать пендосов с их повсеместныи  кусем нах.

А примеры использования BTC, именно как платёжного средства там есть? Пока почему-то все площадки заточены на обмен USDT/USDC. На битке сидят какие-то энтузиасты. В центре спрашивал в обменниках: "кто биток принимает"? Старые менялы уходят в глухую несознанку и предлагают смотаться в Стамбул, если суммы достаточно крупные. Это я про обмен биток-фиат или обратно... И потом государство активно стало вмешиваться. С января вроде что-то поменялось для площадок обмена...

[internetional]

А примеры использования BTC, именно как платёжного средства там есть? Пока почему-то все площадки заточены на обмен USDT/USDC. На битке сидят какие-то энтузиасты. В центре спрашивал в обменниках: "кто биток принимает"? Старые менялы уходят в глухую несознанку и предлагают смотаться в Стамбул, если суммы достаточно крупные. Это я про обмен биток-фиат или обратно... И потом государство активно стало вмешиваться. С января вроде что-то поменялось для площадок обмена...

Биткоин как средство платежа много где в Грузии принимается. В Тбилиси - в супермаркетах Fresco. По всей стране - в бистро Wendy's. На фудкортах во многих торговых центрах расплатиться можно - везде, где стоят терминалы Citypay.
Я за биткоины телефон купил в прошлом месяце вот в этом магазине: iplus.com.ge

[BVeyron]

А примеры использования BTC, именно как платёжного средства там есть? Пока почему-то все площадки заточены на обмен USDT/USDC. На битке сидят какие-то энтузиасты. В центре спрашивал в обменниках: "кто биток принимает"? Старые менялы уходят в глухую несознанку и предлагают смотаться в Стамбул, если суммы достаточно крупные. Это я про обмен биток-фиат или обратно... И потом государство активно стало вмешиваться. С января вроде что-то поменялось для площадок обмена...

Биткоин как средство платежа много где в Грузии принимается. В Тбилиси - в супермаркетах Fresco. По всей стране - в бистро Wendy's. На фудкортах во многих торговых центрах расплатиться можно - везде, где стоят терминалы Citypay.
Я за биткоины телефон купил в прошлом месяце вот в этом магазине: iplus.com.ge

А вот что там с регуляторами и вообще есть ли какие законы Грузии  о регулировании крипты?

Я понимаю, что грузинский язык вообще не поймешь, каракули по типу как в Бутане  ,  но может там какая то понятная инфа есть по поводу крипторегулирования.
Что там с арендой хаты, дорого ли сейчас, чего то все считают, что народ к туркам перебирается ?

[internetional]

А вот что там с регуляторами и вообще есть ли какие законы Грузии  о регулировании крипты?

Я понимаю, что грузинский язык вообще не поймешь, каракули по типу как в Бутане  ,  но может там какая то понятная инфа есть по поводу крипторегулирования.

Законов нет. Все, кто оперируют криптовалютой, руководствуются правовым принципом "что не запрещено, то разрешено". Регуляторы не вмешиваются.

А просто про Грузию - это отдельный разговор. Уезжают многие, да. И из-за цен тоже.

[internetional]

Во многих странах существует законодательная охрана персональных данных, запрещающая кому попало собирать их. Например, я открыл площадку для обмена биткоин-фиат в Батуми, и я этим ничего не нарушил. Я сам провёл такой обмен - и я ничего не нарушил. Но требовать от кого-то предоставить мне персональные данные я не имею права ни как организатор обмена, ни как участник обмена. Для сбора и обработки персональных данных государство требует кучу формальностей. Так просто персональные данные собирать нельзя.

Я обнаружил в правилах использования рынка p2p в боте t.me/wallet такой интересный пункт:

3.4. It is prohibited to provide the other party to the transaction with personal information, contact and personal data, as well as to request such information and data from the other party to the transaction.
(Запрещено предоставлять другому участнику транзакции личную информацию, контакты и персональные данные, а также запрашивать такую информацию у другого участника транзакции.)

Многие подобные операторы обменов запрещают сообщать контакты (чтобы клиенты не начали меняться в обход их площадок). А вот запрет на другие персональные данные я вижу впервые.

Представляю себе диалог при обмене:
А: Привет, Сбер.
Б: Привет. Номер карты - 2200 0022 2200 0022
А: Иван Иванович И.?
Б: Я не имею права сообщать этого, а Вы не имеете права спрашивать. Сейчас пожалуюсь админу, и Вас забанят.

[BVeyron]

Мне кажется сейчас вообще начинается какая-то новая волна противодействия наступлению этого повсеместного навязчивоо KYC. Да вообще то и пора уже криптанам как-то очухаться и вспомнить наконец об этом главном преимуществе крипты вообще. Вот например выше тут в топике -  р2р довольно нормально написали про запрет персональной информации. И вообще все эти фотографии морды с доками а иногда и сканы квитанций коммунальных платежей все больше становятся прхожими на маразм. И маразм крепчает, как не крути. И все это не настолько безобидно, как кажется. По моему.
Амеры наверное наклоняют всех, чувствуя себя хозяйчиками мира. Но наверное не все будут плясать под их дудку, я на это надеюсь. И возможности анонимных платежей все-таки сохранятся. Может как-то перейдут в отдельный класс платежей ?

То, что в Грузии нет законов о крипте, это вообще хорошо. Вот как раз можно и анонимные платежи делать без особых проблем с местными регуляторами.

[Smartprofit]

Мне кажется сейчас вообще начинается какая-то новая волна противодействия наступлению этого повсеместного навязчивоо KYC. Да вообще то и пора уже криптанам как-то очухаться и вспомнить наконец об этом главном преимуществе крипты вообще. Вот например выше тут в топике -  р2р довольно нормально написали про запрет персональной информации. И вообще все эти фотографии морды с доками а иногда и сканы квитанций коммунальных платежей все больше становятся прхожими на маразм. И маразм крепчает, как не крути. И все это не настолько безобидно, как кажется. По моему.
Амеры наверное наклоняют всех, чувствуя себя хозяйчиками мира. Но наверное не все будут плясать под их дудку, я на это надеюсь. И возможности анонимных платежей все-таки сохранятся. Может как-то перейдут в отдельный класс платежей ?

То, что в Грузии нет законов о крипте, это вообще хорошо. Вот как раз можно и анонимные платежи делать без особых проблем с местными регуляторами.

Анонимные платежи никто вам совершать не запрещает, вы всегда можете использовать для расчётов, например криптовалюту Monero, XMR .
При этом, отсутствие законов о криптовалютах ничуть не мешает гнобить расчёты в анонимных и конфиденциальных монетах. такие действия могут быть на уровне обменников, криптовалютных бирж, банков и других it-платформ. Просто, ради перестраховки. Потому что отсутствие законов о крипте, не означает что такие платформы постоянно не сталкиваются с определенной позицией контролирующих органов .
Вообще, особого противодействия со стороны криптанов  в отношении процедуры KYC я не заметил, на мой взгляд, с анонимностью и конфиденциальностью в мире становится всё хуже и хуже.  Не зря же, Риккардо Спаньи был арестован,  а проект Tari так до сих пор и не запущен.  Есть ощущение, что криптаны проигрывают битву за анонимность и конфиденциальность.

[BVeyron]

Мне кажется сейчас вообще начинается какая-то новая волна противодействия наступлению этого повсеместного навязчивоо KYC. Да вообще то и пора уже криптанам как-то очухаться и вспомнить наконец об этом главном преимуществе крипты вообще. Вот например выше тут в топике -  р2р довольно нормально написали про запрет персональной информации. И вообще все эти фотографии морды с доками а иногда и сканы квитанций коммунальных платежей все больше становятся прхожими на маразм. И маразм крепчает, как не крути. И все это не настолько безобидно, как кажется. По моему.
Амеры наверное наклоняют всех, чувствуя себя хозяйчиками мира. Но наверное не все будут плясать под их дудку, я на это надеюсь. И возможности анонимных платежей все-таки сохранятся. Может как-то перейдут в отдельный класс платежей ?

То, что в Грузии нет законов о крипте, это вообще хорошо. Вот как раз можно и анонимные платежи делать без особых проблем с местными регуляторами.

Анонимные платежи никто вам совершать не запрещает, вы всегда можете использовать для расчётов, например криптовалюту Monero, XMR .
При этом, отсутствие законов о криптовалютах ничуть не мешает гнобить расчёты в анонимных и конфиденциальных монетах. такие действия могут быть на уровне обменников, криптовалютных бирж, банков и других it-платформ. Просто, ради перестраховки. Потому что отсутствие законов о крипте, не означает что такие платформы постоянно не сталкиваются с определенной позицией контролирующих органов .
Вообще, особого противодействия со стороны криптанов  в отношении процедуры KYC я не заметил, на мой взгляд, с анонимностью и конфиденциальностью в мире становится всё хуже и хуже.  Не зря же, Риккардо Спаньи был арестован,  а проект Tari так до сих пор и не запущен.  Есть ощущение, что криптаны проигрывают битву за анонимность и конфиденциальность.

Да тут и спорить не о чем, конечно уже много лет идет мощный наезд на анонимность платежей. Но это ведь сильно раздражает миллионы криптанов по всему миру. Просто взять и наплевать на всех этих людей, кто хочет остаться анонимными и иметь возможность анонимно расплачиваться за что-то, не получится. Криптаны конечно стухли, продались за баксы и смирились с этой хренью. А это неправильно в глобальном масштабе. И многие это понимают.
Я конечно не говорю о криминале,  с ним все понятно.
Но банкстеры и пендосская власть шьют всем отмывание, хотя это полная херня в процентном отношении. Это фальшивый повод.

С другой строны рассылать х.й знает кому свои фотки с доками адресами, телефонами тоже вариант так себе.
Кстати ведь есть же законодательство о персональных данных, о медицинской тайне, наконец. Анонимные данные по жизни встречаются и нужны.
И на все это просто взять и наплевать банкстерскому клану с пендосскими чиновниками тоже вроде как не сильно удастся.

Хотя,  бл.дь!, конечно и власти других стран на это смотрят одобрительно. Их это устраивает, добавляет рычагов контроля над рабами. Но, надеюсь  это пока, они не достанут всех своим  кусем и прочим.

Но посмотрим куда пойдет развитие. Думаю не обязательно только Монеро использовать, это заведомо проигрыш в игре с ними,  а подстраиваться и лебезить перед чмырями контролерами вот  это не стоит.
Особенно когда контролер какая-нибудь доморощеная самопальная  конторка обменник. Сразу посылаем нах и к другим. И отписываем про них в БТТ.   

[Smartprofit]

Мне кажется сейчас вообще начинается какая-то новая волна противодействия наступлению этого повсеместного навязчивоо KYC. Да вообще то и пора уже криптанам как-то очухаться и вспомнить наконец об этом главном преимуществе крипты вообще. Вот например выше тут в топике -  р2р довольно нормально написали про запрет персональной информации. И вообще все эти фотографии морды с доками а иногда и сканы квитанций коммунальных платежей все больше становятся прхожими на маразм. И маразм крепчает, как не крути. И все это не настолько безобидно, как кажется. По моему.
Амеры наверное наклоняют всех, чувствуя себя хозяйчиками мира. Но наверное не все будут плясать под их дудку, я на это надеюсь. И возможности анонимных платежей все-таки сохранятся. Может как-то перейдут в отдельный класс платежей ?

То, что в Грузии нет законов о крипте, это вообще хорошо. Вот как раз можно и анонимные платежи делать без особых проблем с местными регуляторами.

Анонимные платежи никто вам совершать не запрещает, вы всегда можете использовать для расчётов, например криптовалюту Monero, XMR .
При этом, отсутствие законов о криптовалютах ничуть не мешает гнобить расчёты в анонимных и конфиденциальных монетах. такие действия могут быть на уровне обменников, криптовалютных бирж, банков и других it-платформ. Просто, ради перестраховки. Потому что отсутствие законов о крипте, не означает что такие платформы постоянно не сталкиваются с определенной позицией контролирующих органов .
Вообще, особого противодействия со стороны криптанов  в отношении процедуры KYC я не заметил, на мой взгляд, с анонимностью и конфиденциальностью в мире становится всё хуже и хуже.  Не зря же, Риккардо Спаньи был арестован,  а проект Tari так до сих пор и не запущен.  Есть ощущение, что криптаны проигрывают битву за анонимность и конфиденциальность.

Да тут и спорить не о чем, конечно уже много лет идет мощный наезд на анонимность платежей. Но это ведь сильно раздражает миллионы криптанов по всему миру. Просто взять и наплевать на всех этих людей, кто хочет остаться анонимными и иметь возможность анонимно расплачиваться за что-то, не получится. Криптаны конечно стухли, продались за баксы и смирились с этой хренью. А это неправильно в глобальном масштабе. И многие это понимают.
Я конечно не говорю о криминале,  с ним все понятно.
Но банкстеры и пендосская власть шьют всем отмывание, хотя это полная херня в процентном отношении. Это фальшивый повод.

С другой строны рассылать х.й знает кому свои фотки с доками адресами, телефонами тоже вариант так себе.
Кстати ведь есть же законодательство о персональных данных, о медицинской тайне, наконец. Анонимные данные по жизни встречаются и нужны.
И на все это просто взять и наплевать банкстерскому клану с пендосскими чиновниками тоже вроде как не сильно удастся.

Хотя,  бл.дь!, конечно и власти других стран на это смотрят одобрительно. Их это устраивает, добавляет рычагов контроля над рабами. Но, надеюсь  это пока, они не достанут всех своим  кусем и прочим.

Но посмотрим куда пойдет развитие. Думаю не обязательно только Монеро использовать, это заведомо проигрыш в игре с ними,  а подстраиваться и лебезить перед чмырями контролерами вот  это не стоит.
Особенно когда контролер какая-нибудь доморощеная самопальная  конторка обменник. Сразу посылаем нах и к другим. И отписываем про них в БТТ.  

Мои любимые обменники, которыми я пользуюсь, все приглашают своих пользователей поставить галочку, что они согласны с тем, что обменник применяет процедуру AML . И я такую галочку тоже ставлю.
Я слышал, что сейчас все обменники которые представлены на bestchange используют процедуры - знай своего клиента и аналогичные.
И обмен происходит таким образом, что хотя не проводится обязательная официальная верификация, но в общем они о тебе всё знают. И в теории могут раскрыть эту информацию третьим лицам.
Тут я вижу только одно решение, точнее комплекс решений, потому что прямое противодействие таким процессам фактически невозможно .
Использовать самые различные сервисы, в большом количестве. Проводить множество транзакций на небольшие суммы. Избегать транзакции на более-менее крупные суммы. Этого сейчас совсем не надо. По возможности использовать децентрализованные решения, а также программные решения с открытым кодом. Применять анонимные и конфиденциальные инструменты там, где это возможно и разумно применять.

[jokers10]

То, что в Грузии нет законов о крипте, это вообще хорошо. Вот как раз можно и анонимные платежи делать без особых проблем с местными регуляторами.

Опять же вспоминаю череду всяких дел против казахстанских обменников: там кто-то из них в качестве обоснования того, что его совершенно напрасно судят, так и заявлял, что хотя никаких законов не было, он по собственной инициативе собирал со своих клиентов кусь и поэтому считал, что всё в порядке. Так что насчёт того, что кто-то на кого-то там давит, это огромный вопрос: многие что-то делают вовсе не из-за давления каких-либо органов, а просто потому, что другие тоже такой же ерундой занимаются. А продвижение властями такой политики просто позволяет любому мошеннику сказать, что вот и он тоже добропорядочный и для подтверждения личности собирает всё, чтобы тут же по данным клиента авторизоваться где ему надо.

[BVeyron]

Мои любимые обменники, которыми я пользуюсь, все приглашают своих пользователей поставить галочку, что они согласны с тем, что обменник применяет процедуру AML . И я такую галочку тоже ставлю.
Я слышал, что сейчас все обменники которые представлены на bestchange используют процедуры - знай своего клиента и аналогичные.
И обмен происходит таким образом, что хотя не проводится обязательная официальная верификация, но в общем они о тебе всё знают. И в теории могут раскрыть эту информацию третьим лицам.
Тут я вижу только одно решение, точнее комплекс решений, потому что прямое противодействие таким процессам фактически невозможно .
Использовать самые различные сервисы, в большом количестве. Проводить множество транзакций на небольшие суммы. Избегать транзакции на более-менее крупные суммы. Этого сейчас совсем не надо. По возможности использовать децентрализованные решения, а также программные решения с открытым кодом. Применять анонимные и конфиденциальные инструменты там, где это возможно и разумно применять.

Я кстати у Bestchange как раз только вчера спросил, что у них там с регламентом по поводу амл (они мне сообщали где-то с месяц, два назад, что как раз работают над таким регламентом) и как быть по части блокировки "грязных" криптовалют, самовольно обмениками. И вообще что делать когда они начинают кусь требовать, а вам понятное дело никакой кусь нахер не нужен.

Ну пока не ответили, но они в своем топике отвечают,   подождем.
Может и правда в этом году чего-то  придумают нормального для пользователей.
Ну по крайней мере хотя бы предупреждение, что такой обменник за километр лучше обходить.
Я им раньше предлагал индикацию зеленым кружком сделать у тех обменников, которые могут предварительный амл делать, до главной транзакции. Хотя это в некоторых случаях масовых utxo трудно наверное будет. ?
Но криптанам такая инфа точно пойдет на пользу.