Регулирование крипты в разных странах

[klarki]

Узбекистанского криптоинвестора собираются судить за торговлю на Binance:

Code:

Правоохранители Бухарской области Республики Узбекистан арестовали жителя Андижана и вменили 
ему нелегальные операции с криптоактивами на сумму свыше 18 млрд сумов (более $1,3 млн). В Узбекистане считают нарушителями закона людей, которые торгуют на не имеющих в стране лицензии площадках вроде 
Binance и Bitget.

Источник: https://bits.media/uzbekistanskogo-kriptoinvestora-sobirayutsya-sudit-za-torgovlyu-na-binance/

[jokers10]

Узбекистанского криптоинвестора собираются судить за торговлю на Binance

Жесть. С учётом того, что опять слили большую базу ключиков от разных аккаунтов, включая ту Бинансе, полученную от троянских вирусов, то из юрисдикций, где всё так недружелюбно к простому криптану, ходить на биржи с кусем туда, где это не разрешено... Понятно, что в данном случае вычислили, как пишут в той статье, по переводам непосредственно в сумах, а не по данным от биржи или из сливов, но он же уже попадался, знал, насколько всё это небезопасно...

Ох... В общем, в Узбекистан не переезжаем, для криптана такие жёсткие ограничения это уже перебор.

[zasad@]

Токаев заявил о транзите более 7 триллионов тенге через Казахстан из соседнего государства 
https://www.kt.kz/rus/state/ne_prekraschayutsya_popytki_vyvoda_kapitala_za_rubezh_cherez_1377987066.html
Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев на совещании в Агентстве по финансовому мониторингу заявил о транзите более 7 триллионов тенге через Казахстан из соседнего государства, сообщает служба центральных коммуникаций.


7 триллионов тенге -13.9 миллиардов долларов, или треть бюджета Казахстана за 2025 год. Без России тут точно не обошлось.

[jokers10]

Индийское финрегулятор запретил крипто-биржам торговать криптовалютами, ориентированными на конфиденциальность, такими как Monero, Zcash

По оценкам, которые я нахожу, на биржах внутри страны годовые обороты в торговле криптовалютами не превышают 3 миллиардов долларов, в то время, как внешние операции индийских трейдеров оцениваются где-то в 30 миллиардов и продолжают расти. Что ж, ограничения и запреты, вводимые индийскими регуляторами, видимо, с их точки зрения, очень способствуют прозрачному и удобному обороту криптовалют в стране. А как по мне, их рвение всё запретить и никого не пущать только наращивает популярность серого и чёрного рынков крипты среди индийцев.

Индийские власти почитали то, о чём мы пишем, и решили, что как-то не очень здорово, когда мимо кассы такие обороты проходят, и... нет, снижать драконовские налоги на торговлю криптой и доходы с крипты они не решили, всё так же 30% на доход и 1% с оборота, но теперь вводятся штрафы за неуведомление налоговой о своей криптоактивности: 200 рупий за каждый день просрочки плюс 50 тысяч рупий за некорректную информацию, в том числе не поданную. Есть у меня подозрения, что большая часть индийских криптанов, посмотрев на общую криптовраждебную политику, вряд ли смотивируется выйти на свет.

[Numeral]

Белый дом запланировал на вторник (10 февраля) вторую встречу с представителями криптовалютной и банковской индустрий в попытке достичь соглашения о выплате дохода от стейблкоинов криптовалютными компаниями.

Банки хотят ограничить возможность крипто компаний предлагать проценты по стейблкоинам, поскольку видят в этом угрозу своему бизнесу. Они опасаются, что массовые снятия средств с высокодоходных криптосчетов могут привести к нехватке средств для кредитования и вызвать более масштабные финансовые потрясения. Крипто компании, в свою очередь, видят в этом попытку банков изменить правила игры, защитить свои регуляторные позиции и замедлить инновации.

[Numeral]

Регулирование крипты в Гонконге набирает обороты: в марте власти готовы начать выдачу первых лицензий для эмитентов стейблкоинов «с устойчивыми бизнес-моделями».

Также профессиональные инвесторы получат доступ к маржинальной торговле, а лицензированным платформы смогут предлагать бессрочные контракты.

Регулятор рынка ценных бумаг выделил три тенденции, которые в данный момент особенно активно развиваются: рост токенизированных продуктов (RWA), усиление взаимодействия между децентрализованными финансами (DeFi) и традиционными, а также укрепление связей между ИИ и цифровыми активами.

[zasad@]

https://www.interfax.ru/russia/1071979
Госдума приняла в третьем чтении закон, который формализует, как изымать и арестовывать криптовалюту в рамках уголовных дел.

"• Криптовалюта официально признана имуществом для целей уголовного законодательства.
• В протоколе изъятия фиксируются вид актива, количество и адреса-идентификаторы.
• Устройства, носители или доступы к кошелькам подлежат хранению в опечатанном виде.
• Арестованную криптовалюту можно переводить на специальный государственный адрес, если есть техническая возможность.
• Порядок перевода и хранения определит правительство РФ.
• Допускается взаимодействие со зарубежными криптобиржами.

Фактически закон закрепляет уже применяемую практику:
• «Холодные» кошельки изымаются через устройства.
• «Горячие» через получение ключей, скриншоты и фиксацию данных.

Закон вступит в силу через 10 дней после официальной публикации. "
Обработано Crypto Headlines AI(C)

[internetional]

Ох, сложная это штука - переводы на специальные государственные адреса. Интересно будет ознакомиться с регламентом таких переводов, когда его разработают.

Ведь если криптовалюта изымается, отправляется на спец.гос.адрес, а потом по окончании следствия возвращается обратно, она должна быть возвращена в том же объёме, который был изъят.
- Изъяли органы следствия 1 BTC.
- На спец.гос.адрес для хранения нужно перевести ровно 1 BTC - комиссию придётся платить из резервов органов следствия.
- Со спец.гос.адреса нужно выдать ровно 1 BTC - комиссию придётся платить из резервов депозитария.

По-хорошему, для реализации этой функции нужно, чтобы у следственных органов были в распоряжении нативные токены самых разных блокчейнов, а также нужно, чтобы им было предоставлено право расходовать их на уплату комиссий за переводы. И нужен кто-то, кто будет определять допустимый размер комиссии.


А ещё, был бы я коррупционером-взяточником или другим преступником - я бы чисто по приколу попробовал провернуть такую схему.
- Храню преступные биткоины на одном адресе.
- Запускаю на VPS бот, который следит, не появилась ли в сети транзакция, отправленная с этого адреса.
- Если транзакция появилась - бот сразу заменяет её через RBF.
Вряд ли те, в чьи обязанности будет входить отправка на специальный государственный адрес, смогут бесконечно повышать комиссию за транзакцию.

[Etranger]

Белый дом запланировал на вторник (10 февраля) вторую встречу с представителями криптовалютной и банковской индустрий в попытке достичь соглашения о выплате дохода от стейблкоинов криптовалютными компаниями.

Банки хотят ограничить возможность крипто компаний предлагать проценты по стейблкоинам, поскольку видят в этом угрозу своему бизнесу. Они опасаются, что массовые снятия средств с высокодоходных криптосчетов могут привести к нехватке средств для кредитования и вызвать более масштабные финансовые потрясения. Крипто компании, в свою очередь, видят в этом попытку банков изменить правила игры, защитить свои регуляторные позиции и замедлить инновации.

Банкам бы стоило подумать над тем, как составить конкуренцию стейблкоинам, а не бросать все силы на борьбу с ними, потому что они ее заведомо проиграют. Пока что они выезжают на том, что у них просто разные целевые аудитории, и стейблкоины, какие бы заманчивые проценты они не предлагали, все равно пока не способны завлечь консервативных инвесторов, привыкших к банковским депозитам. Но аудитория меняется. И вот банкам стоило бы подумать, чем они могут быть интересны новому типу вкладчиков.

[internetional]

Банкам бы стоило подумать над тем, как составить конкуренцию стейблкоинам, а не бросать все силы на борьбу с ними, потому что они ее заведомо проиграют. Пока что они выезжают на том, что у них просто разные целевые аудитории, и стейблкоины, какие бы заманчивые проценты они не предлагали, все равно пока не способны завлечь консервативных инвесторов, привыкших к банковским депозитам. Но аудитория меняется. И вот банкам стоило бы подумать, чем они могут быть интересны новому типу вкладчиков.

Проблема в том, что банки зарегулированы настолько, что они никак не могут предложить той свободы, которую дают стейблкоины. Эмитента стейблкоина запретили в одной стране - он спокойно перешёл в другую, и так хоть двести раз. А если у банка в одной стране отзовут лицензию, то ему так же просто лицензию в другой стране получить вряд ли удастся.
Я всё жду, когда же появится тот банкир (владелец банка), который сам первым добровольно решит переориентироваться и сменить свой банковский бизнес на бизнес по производству стейблкоинов. Но что-то о таких банкирах не слышно пока.

[Numeral]

Председатель SEC Пол Аткинс и руководитель рабочей группы агентства по криптовалютам Хестер Пирс заявили, что поддержат усилия по уточнению того, как «токенизированные ценные бумаги взаимодействуют с существующим регулированием». Выступая перед участниками конференции ETHDenver, посвященной будущему регулирования, Аткинс и Пирс затронули вопросы волатильности цен на многие криптовалюты и планы агентства по дальнейшему регулированию цифровых активов на фоне потенциального законопроекта о структуре рынка в Конгрессе.

[safar1980]

Нацбанк Белоруссии: самозанятые смогут получать зарплату в криптовалюте
Фрилансеры смогут вывести из тени доходы в криптовалютах с помощью белорусских криптобанков
Самозанятые в Белоруссии смогут легально получать оплату своих услуг в криптовалюте через криптобанки, пишет Sputnik. Об этом рассказал первый заместитель председателя правления Нацбанка Белоруссии Александр Егоров.

Согласно указу, вышедшему в Белоруссии в середине января, криптобанком признается акционерное общество, которое может совмещать операции с цифровыми знаками с банковской, платежной и иной финансовой деятельностью. Для работы в этом статусе компания должна быть резидентом Парка высоких технологий (ПВТ) и включена в специальный реестр Национального банка.

Егоров привел в пример фрилансеров, которым зарубежные заказчики предлагают оплату в криптовалютах. Он пояснил, что через криптобанки такие платежи смогут проводиться легальным способом.

[internetional]

Егоров привел в пример фрилансеров, которым зарубежные заказчики предлагают оплату в криптовалютах. Он пояснил, что через криптобанки такие платежи смогут проводиться легальным способом.

А теперь следите за руками.

Изначально декрет №8 2017 года не устанавливал в отношении криптовалют вообще никаких запретов. Как бы ты ни получил криптовалюту - ты ничего не нарушил бы при этом. (Ну разве что кража и другие подобные способы были, наверное, противозаконными - да и то неточно.)

Потом п.2.6, появившийся в декрете №8 в 2021 году, запретил физическим лицам предпринимательскую деятельность, связанную с обращением криптовалют. И если фрилансер получил бы доход в криптовалюте, то власти могли бы счесть это нарушением данного пункта.

А теперь власти говорят: а давайте-ка вам заказчики всё-таки будут платить криптовалюту, но получать её вместо вас будут криптобанки!

Это не легализация, это отъём криптовалюты у населения.

[safar1980]

Егоров привел в пример фрилансеров, которым зарубежные заказчики предлагают оплату в криптовалютах. Он пояснил, что через криптобанки такие платежи смогут проводиться легальным способом.

А теперь следите за руками.

Изначально декрет №8 2017 года не устанавливал в отношении криптовалют вообще никаких запретов. Как бы ты ни получил криптовалюту - ты ничего не нарушил бы при этом. (Ну разве что кража и другие подобные способы были, наверное, противозаконными - да и то неточно.)

Потом п.2.6, появившийся в декрете №8 в 2021 году, запретил физическим лицам предпринимательскую деятельность, связанную с обращением криптовалют. И если фрилансер получил бы доход в криптовалюте, то власти могли бы счесть это нарушением данного пункта.

А теперь власти говорят: а давайте-ка вам заказчики всё-таки будут платить криптовалюту, но получать её вместо вас будут криптобанки!

Это не легализация, это отъём криптовалюты у населения.

так вроде все ровно. криптобанк обменяет крипту на белорусские рубли и норм. а иначе какая цепочка должна работать, чтобы государство потом не интересовалось че эт за крипта. у нас также, накопал и подал заявку на наличные, на чистую крипту с пула спрос в драку. если не нада наличка и не продавай.

[internetional]

так вроде все ровно. криптобанк обменяет крипту на белорусские рубли и норм.

Нет, не норм. До 2021 года предприниматель мог сам обменять полученную криптовалюту где угодно и на каких угодно условиях. А теперь придётся следовать условиям, навязанным банками. Я не сомневаюсь, что банки будут диктовать курсы, и противопоставить им ничего не получится, потому что сам ты не сможешь аналогичный банк открыть, чтобы составить банкам конкуренцию в определении курсов. На это потребуется лицензия.

Дело не только в курсах, но и в самой свободе обмена. Криптовалюту можно обменять на наличные на открытом рынке. А обменять банковские обязательства на наличные можно, только если банк разрешит.

[zasad@]

internetional, если сравнить крипту и доллары, то я много лет обменивал доллары у менял, паспорт не нужен и цена у них лучше всегда, но иногда у менял цена выше банка копеек на 20. с 1000 долларов это 200 руб, мелочь, а с десятки уже 2К. Некоторые банки менял убрать не могут, но конкурируют с ними ценой.
Коммерсант тем и отличается от обывателя, что найдет схему, где дешевле. Если ему в банке дадут невыгодные условия, он пойдет серыми путями.

[internetional]

internetional, если сравнить крипту и доллары, то я много лет обменивал доллары у менял, паспорт не нужен и цена у них лучше всегда, но иногда у менял цена выше банка копеек на 20. с 1000 долларов это 200 руб, мелочь, а с десятки уже 2К. Некоторые банки менял убрать не могут, но конкурируют с ними ценой.
Коммерсант тем и отличается от обывателя, что найдет схему, где дешевле. Если ему в банке дадут невыгодные условия, он пойдет серыми путями.

Ну этот путь я бы серым не назвал. В моём представлении серый путь - это такой, в отношении которого есть сомнения, законный он или нет. А валютные операции между резидентами в России запрещены совершенно чётко. До войны покупатель долларов мог при определённых обстоятельствах получить штраф до 200% суммы операции. С введением западных санкций ответственность смягчили, и сейчас максимум - 40%.

Не каждый решится на заведомо незаконную сделку. Я бы не решился.

В Беларуси я раньше активно менял биткоины на фиат и обратно. А потом там появился запрет на передачу денег продавцу криптовалюты и получение денег от покупателя криптовалюты. Покупать-продавать стало можно только через белорусскую биржу. И биржи выкатили условия, с которыми на свободном рынке они бы не выжили. Насколько я помню, комиссий за сделку менее 0,25% ни на одной белорусской бирже не было, в то время как у зарубежных конкурентов были комиссии и 0,1%, и меньше.

Да, найти более выгодный способ можно. Но что в нём толку, если ты знаешь, что он запрещён?

[Numeral]

Крипто-лобби Blockchain Association представляет Конгрессу позицию по налоговой политике в отношении криптовалют, в которой предлагается рассматривать стейблкоины как наличные деньги при обычных покупках и предоставлять минимальное налоговое освобождение на «небольшие» криптовалютные транзакции.

Группа утверждает, что налоговая отчетность по «незначительным прибылям или убыткам от обычных транзакций налагает несоразмерные издержки на физических лиц и перегружает налоговую администрацию без существенного увеличения доходов».

[zasad@]

internetional, если сравнить крипту и доллары, то я много лет обменивал доллары у менял, паспорт не нужен и цена у них лучше всегда, но иногда у менял цена выше банка копеек на 20. с 1000 долларов это 200 руб, мелочь, а с десятки уже 2К. Некоторые банки менял убрать не могут, но конкурируют с ними ценой.
Коммерсант тем и отличается от обывателя, что найдет схему, где дешевле. Если ему в банке дадут невыгодные условия, он пойдет серыми путями.

Ну этот путь я бы серым не назвал. В моём представлении серый путь - это такой, в отношении которого есть сомнения, законный он или нет. А валютные операции между резидентами в России запрещены совершенно чётко. До войны покупатель долларов мог при определённых обстоятельствах получить штраф до 200% суммы операции. С введением западных санкций ответственность смягчили, и сейчас максимум - 40%.

Не каждый решится на заведомо незаконную сделку. Я бы не решился.

В Беларуси я раньше активно менял биткоины на фиат и обратно. А потом там появился запрет на передачу денег продавцу криптовалюты и получение денег от покупателя криптовалюты. Покупать-продавать стало можно только через белорусскую биржу. И биржи выкатили условия, с которыми на свободном рынке они бы не выжили. Насколько я помню, комиссий за сделку менее 0,25% ни на одной белорусской бирже не было, в то время как у зарубежных конкурентов были комиссии и 0,1%, и меньше.

Да, найти более выгодный способ можно. Но что в нём толку, если ты знаешь, что он запрещён?

А еще в бизнесе можно разориться, но можно и заработать. А можно пообщаться с более опытными, которые объяснят что можно делать и что нельзя. Никогда в своем городе не слышал, чтобы ктото получил штраф за обмен валюты вне банка. Если занимаешься бизнесом, то держи "ушки на макушке", нужно знать что происходит в твоем городе, а не то, что пишут в газетах. Вы тут не решитесь, там потеряете и в итоге придется пойти на рынок труда. Я не видел ни одного белого бизнеса за свой большой опыт, он весь имеет серый оттенок.

[Numeral]

Южная Корея предлагает ввести обязательное раскрытие информации о своих личных активах и любом вознаграждении, полученном за продвижение криптовалют, для криптоинфлюенсеров. Наказания за нарушения будут соответствовать существующим мерам, применяемым к правонарушениям на рынке капитала, таким как манипулирование ценами и опережающая торговля. Инициатива появилась из-за того, что некоторые влиятельные лица распространяют неточную информацию.