Platform Exchanges Di Indonesia

[Husna QA]

Alasan keamanan tapi emang bikin ribet, Tapi kalo ada beberapa case yang sampean alami walaupun tidak di urus Formnya dan transaksi berhasil,
Maka peninjauan itu cuman dilakukan oleh Bot auto confirm dan Botnya bakal Accepet emskipun gak di isi formnya.
Kan percuma saja ada kebijakan pemeriksaan keamanan seperti itu, jadi gak guna.

Ya, ribet dan bikin khawatir. Gimana kalau tidak diurus malah dibalikin ke pengirimnya? Kan rugi kalau itu misalnya seperti payment sigcamp. Tidak mungkin BM mau ngirim lagi ke address yang lain. Beberapa BM tidak mau ada perubahan address wallet untuk payment.

Memangnya address yang digunakan untuk menerima payment sigcamp menggunakan deposit address langsung dari exchange?
Jika seperti itu jelas bisa beresiko, apalagi deposit address di exchange bisa saja berubah tanpa diketahui user.

Saya pribadi setiap kali mau mengirim ke exchange, tetap memeriksa addressnya untuk meminimalisir adanya perubahan tersebut.

Selain itu, dulu ketika fee mendadak melonjak pernah sampai berhari-hari pending transaksi, dan ketika di blockchain sudah mendapat konfirmasi, aset BTC di exchange malah belum masuk dan diminta mengirim detail transaksi.


btw, kalaupun mau mengubah address untuk payment sigcamp mestinya bisa —bila perlu, cantumkan BTC address sign message—, namun memang jangan dadakan atau baru juga didaftarkan sudah request diganti address yang lain.

[taufik123]

-snip-
Selain itu, dulu ketika fee mendadak melonjak pernah sampai berhari-hari pending transaksi, dan ketika di blockchain sudah mendapat konfirmasi, aset BTC di exchange malah belum masuk dan diminta mengirim detail transaksi.

Waktu ada perubahan baru soal Regulasi dna pajak emang ada Audit untuk setiap Exchange lokal dan beberapa pending dilakukan untuk Proses Audit pengguna.
Tapi saya waktu itu belum pindah ke Exchange lokal, karena masih Sering p2P lewat Binance atau exchange luar lainnya.

Baru setelah beberapa Informasi P2P dari Exchange luar gak include pajak dan bisa beresiko sama Rekening bank, saya memutuskan untuk pindah ke Exchange lokal karena takut tiba-tiba di Audit dan dapet Surat Cinta dari Dirjena Pajak meskipun WD.nya cuman dikit, tapi kalo di akumulasi lumayan juga.

btw, kalaupun mau mengubah address untuk payment sigcamp mestinya bisa —bila perlu, cantumkan BTC address sign message—, namun memang jangan dadakan atau baru juga didaftarkan sudah request diganti address yang lain.

Kalo dadakan bisa bikin kesel BM.nya atau bahkan gak di tanggapi, Tapi selagi darurat atau ada kendala lain kayak Address kenak hack atau lainnya bisa di diskusikan terlebih dahulu,
Yang penting sebelum pembayaran dilakukan.

[Husna QA]

-snip-
Selain itu, dulu ketika fee mendadak melonjak pernah sampai berhari-hari pending transaksi, dan ketika di blockchain sudah mendapat konfirmasi, aset BTC di exchange malah belum masuk dan diminta mengirim detail transaksi.

Waktu ada perubahan baru soal Regulasi dna pajak emang ada Audit untuk setiap Exchange lokal dan beberapa pending dilakukan untuk Proses Audit pengguna.
Tapi saya waktu itu belum pindah ke Exchange lokal, karena masih Sering p2P lewat Binance atau exchange luar lainnya.

Baru setelah beberapa Informasi P2P dari Exchange luar gak include pajak dan bisa beresiko sama Rekening bank, saya memutuskan untuk pindah ke Exchange lokal karena takut tiba-tiba di Audit dan dapet Surat Cinta dari Dirjena Pajak meskipun WD.nya cuman dikit, tapi kalo di akumulasi lumayan juga.

Maksudnya trading P2P di exchange luar dengan seller-nya dari Indonesia?
Seperti contoh di Binance: https://p2p.binance.com/trade/sell/BTC?fiat=IDR&payment=all-payments



Dalam contoh di atas, bukankah ketika user menerima hasil penjualan BTC, fiat yang dikirim seller tentunya melalui rekening bank mereka? Nah, apakah audit bisa sampai sejauh itu memeriksa rekening seller yang digunakan untuk mentransfer fiat ke rekening user?

Dan apakah pemerintah —Bappebti/OJK— berwenang 'melarang user' yang trading di exchange luar dengan seller tersebut?

[kawetsriyanto]

Memangnya address yang digunakan untuk menerima payment sigcamp menggunakan deposit address langsung dari exchange?
Jika seperti itu jelas bisa beresiko, apalagi deposit address di exchange bisa saja berubah tanpa diketahui user.

Betul, memang cukup beresiko menggunakan address wallet BTC langsung dari CEX. BTW walaupun address nya berubah, sepertinya tetap masuk Om pake yang sebelumnya. Tapi ya sebaiknya jangan dilakukan, sangat mungkin juga tidak masuk depo nya. Selain itu, S&K CEX juga bisa berubah tiap saat, ini bisa berpotensi bikin masalah kedepannya.

Saya pribadi setiap kali mau mengirim ke exchange, tetap memeriksa addressnya untuk meminimalisir adanya perubahan tersebut.

Cek terkait apa Om? Address wallet, fee transaksi, atau S&K depo?

Selain itu, dulu ketika fee mendadak melonjak pernah sampai berhari-hari pending transaksi, dan ketika di blockchain sudah mendapat konfirmasi, aset BTC di exchange malah belum masuk dan diminta mengirim detail transaksi.

Itu biasanya masalah di CEX nya. Kalau sampe berhari-hari, hubungi saja CS CEX nya. Ada kemungkinan problem di internal mereka.

btw, kalaupun mau mengubah address untuk payment sigcamp mestinya bisa —bila perlu, cantumkan BTC address sign message—, namun memang jangan dadakan atau baru juga didaftarkan sudah request diganti address yang lain.

Ya, jangan dadakan dan sertakan alasan yang masuk akal. Ada beberapa BM yang menolak ganti address kalau alasannya tidak cukup kuat.

[Husna QA]

Saya pribadi setiap kali mau mengirim ke exchange, tetap memeriksa addressnya untuk meminimalisir adanya perubahan tersebut.

Cek terkait apa Om? Address wallet, fee transaksi, atau S&K depo?

Pada postingan saya yang di-quote diatas disebutkan: 'memeriksa address...'
Contoh, penah mengalami perubahan address pada salah satu exchange lokal, Tokocrypto, ketika hendak deposit Bitcoin dan saya periksa address-nya, ternyata berbeda dengan address yang sebelumnya seringkali saya gunakan untuk deposit di exchange tersebut.

Penggunaan address lawas dari exchange, dari yang pernah saya baca beberapa diantaranya ada yang menerapkan limit waktu penggunaannya. Jadi, misal sudah terlanjur mengirim ke address lawas dan sudah melewati 'masa tenggang' penggunaan address tersebut, bisa jadi aset kripto yang dikirim tidak diakumulasikan ke address yang baru.

Contoh:


https://support.tokocrypto.com/hc/id/articles/13450427301773-Pembaruan-Wallet-Address-untuk-Jaringan-Cosmos-ATOM-dan-LTO-Network-LTO

Selain itu, dulu ketika fee mendadak melonjak pernah sampai berhari-hari pending transaksi, dan ketika di blockchain sudah mendapat konfirmasi, aset BTC di exchange malah belum masuk dan diminta mengirim detail transaksi.

Itu biasanya masalah di CEX nya. Kalau sampe berhari-hari, hubungi saja CS CEX nya. Ada kemungkinan problem di internal mereka.

Ya, ketika mengalami masalah tersebut (setelah beberapa hari pending di blockchain, dan kemudian mendapat konfirmasi namun ternyata di Indodax masih 0 konfirmasi), saya segera menghubungi kontak support mereka, dan dimintai detail informasi transaksi semisal wallet yang digunakan untuk mengirim, dll.

Nah, bayangkan jika yang deposit adalah langsung dari wallet CM, karena user menggunakan address langsung dari exchange. Tentunya lebih repot lagi karena harus menghubungi CM untuk keperluan tersebut.

[taufik123]

Dalam contoh di atas, bukankah ketika user menerima hasil penjualan BTC, fiat yang dikirim seller tentunya melalui rekening bank mereka? Nah, apakah audit bisa sampai sejauh itu memeriksa rekening seller yang digunakan untuk mentransfer fiat ke rekening user?

Ya seller mengirim langusng lewat rekening pribadi mereka dan apakah audit akan dilakukan pada rekening seller, jawabannya bisa tapi tidak secara langsung akan dilakukan.
Pemeriksaan dilakukan jika terindikasi ada penyalahgunaan transaksi atau masuk dalam kategori yang mencurigakan, seperti jumlah dan frekuensi transaksi dan pola keluar masuk dana.
Karena seller berhubungan dengan banyak rekening maka bisa saja bakal terdeteksi sebagai rekening yang di pantau karena aktivitas rekening user lain yang mencurigakan.

Saya pernah tanyak sama mantan Merchan Official p2p di Binance yaitu @AakZaki dan dia bilang alasan kenapa stop di P2P Binance karena resikonya bisa kedatangan surat cinta dari dirjenpajak dll,
Karena PPATK bisa mendeteksi Pola transaksi yang mencurigkan atau aktivitas jual beli crypto yang intens, apalagi Rekening user yang melakukan transaksi terlibat dalam kasus pencucian uang ( TPPU ) dll,
dan sebagai seller @AakZaki juga bakal kebagian getahnya ( untung gak seberapa bisa-bisa rekening di bekukan ).

Dan apakah pemerintah —Bappebti/OJK— berwenang 'melarang user' yang trading di exchange luar dengan seller tersebut?

Bappeti tidak bisa melarang user untuk transaksi P2P di Exchange luar, tapi bisa melakukan pemblokiran pada platform yang tidak berizin,
atau melakukan pengawasan khusus jika terindikasi ada Transaksi yang mencurigkan.

Intinya itu, Risiko terbesarnya bukan dari regulator, tapi dari lawan transaksi atau dana yang bermasalah. CMIIW

[AakZaki]

Pada postingan saya yang di-quote diatas disebutkan: 'memeriksa address...'
Contoh, penah mengalami perubahan address pada salah satu exchange lokal, Tokocrypto, ketika hendak deposit Bitcoin dan saya periksa address-nya, ternyata berbeda dengan address yang sebelumnya seringkali saya gunakan untuk deposit di exchange tersebut.

-snip-

Apa yang ente katakan itu benar adanya Mas, Bukan hanya Tokocrypto yang ada kaitannya dengan Binance.
Karena Binance sendiri juga kadang merubah alamat Bitcoin setelah sekian lama di pakai untuk deposit, beberapa tahun yang lalu saya pernah mengalaminya dan beruntungnya ketika payment Sigcamp belum dibayar saya mengecek dulu alamat deposit itu dan ternyata berubah, pada akhirnya saya minta perubahan pada Managernya saat itu.

Saat ini Exchange lokal yang tidak pernah merubah alamat depositnya setahu saya cuma Indodax, apa mungkin karena masih pakai wallet Legacy.

Hot Wallet Tokocrypto atau Binance itu seperti yang terjadi di wallet Trezor, Seperti yang saya alami ketika BTC sudah terkumpul di "wallet A" lalu sebagian BTC ingin dipindahkan ke wallet lain maka sisanya tidak lagi ada di wallet A melainkan pindah ke output "wallet B" yang juga terhubung di wallet Trezor itu.

[Husna QA]

Pada postingan saya yang di-quote diatas disebutkan: 'memeriksa address...'
Contoh, penah mengalami perubahan address pada salah satu exchange lokal, Tokocrypto, ketika hendak deposit Bitcoin dan saya periksa address-nya, ternyata berbeda dengan address yang sebelumnya seringkali saya gunakan untuk deposit di exchange tersebut.

-snip-

Apa yang ente katakan itu benar adanya Mas, Bukan hanya Tokocrypto yang ada kaitannya dengan Binance.
Karena Binance sendiri juga kadang merubah alamat Bitcoin setelah sekian lama di pakai untuk deposit, beberapa tahun yang lalu saya pernah mengalaminya dan beruntungnya ketika payment Sigcamp belum dibayar saya mengecek dulu alamat deposit itu dan ternyata berubah, pada akhirnya saya minta perubahan pada Managernya saat itu.

Kalau address lama sudah melewati 'masa tenggang' penggunaannya, mungkin bisa lebih rumit proses untuk klaim kalau kita sudah deposit ke address tersebut.

Saat ini Exchange lokal yang tidak pernah merubah alamat depositnya setahu saya cuma Indodax, apa mungkin karena masih pakai wallet Legacy.

Ya, deposit address yang saya dapatkan dari Indodax juga masih menggunakan BTC Address tipe Legacy (awalan 1) dan sampai saat ini masih belum berubah.
Seingat saya dulu chikito pernah share, beliau mendapatkan deposit BTC address tipe Segwit dari Indodax, entah apakah pada tipe address tersebut pernah terjadi perubahan atau masih sama.

Hot Wallet Tokocrypto atau Binance itu seperti yang terjadi di wallet Trezor, Seperti yang saya alami ketika BTC sudah terkumpul di "wallet A" lalu sebagian BTC ingin dipindahkan ke wallet lain maka sisanya tidak lagi ada di wallet A melainkan pindah ke output "wallet B" yang juga terhubung di wallet Trezor itu.

Hal tersebut karena change address-nya menggunakan settingan default—pada contoh diatas—dari Trezor.
Kalau di Electrum, user bisa menentukan secara manual change addressnya—selain dipilihkan secara otomatis. Jadi, sisa aset yang tidak terkirim semua, bisa diarahkan kembali ke wallet address asal.

Anda bisa melakukan  tersebut dengan mengatur output untuk semua Bitcoin address secara manual. Sebagai contoh,

Sedikit menambahkan keterangan pada screenshot diatas;

Address baris terakhir pada contoh output diatas merupakan address yang sama dengan input;
Dan tanda ! menandakan bahwa sisa Bitcoin yang tidak dikirim pada address output lainnya maka akan masuk ke address dengan tanda seru tersebut; Dengan kata lain sisa Bitcoin akan dikembalikan ke address input lagi dan bukan ke change address lain.

Atau bisa juga dengan menonaktifkan penggunaan change address;

-snip-
Meanwhile, if you are uncomfortable using the receiving address, you can disable it in the Preferences of Electrum; uncheck the Use change addresses option on the Transactions tab.

Saya belum lihat lagi apakah di Trezor suite bisa juga menentukan change address secara manual seperti di Electrum atau tidak.

@OP maaf reply saya melebar dari tema thread.