There are a few types of limits (as an example - some of those we have):
1. Transaction size per single purchase (with us $1000)
2. On the card itself (here only 3d secure ones are accepted)
3. Country (sorry eg. Iranians and North Koreans)

As well, if the card was reported as stolen - usually you will not be able to use it, as it is blocked.

With cards themselves, you should contact issuing institution/card company. As speaking of bonuses - often you can find some special offers on the website of exchange itself (as we have one).

With BTC you will not lose access to your wallet for 30 days when you see these words: "Session expired. Please login again" 

Do tego z punktu widzenia klienta:
1. Weryfikacja znacznie bardziej szczegółowa (w tym trzeba będzie podawać jasno i wyraźnie źródło pieniędzy, sprawdzić portfel na liście itp.) i długotrwała (sprawdzanie dokumentów klientów i samych klientów w kilku dedykowanych bazach danych!). Bardzo możliwe, że w wypadku wielu podmiotów, będzie to trwać tygodniami. Przełoży się to, jak słusznie zauważyłeś na spadek atrakcyjności dla klientów (większe koszty giełdy/kantoru=wyższa marża). Do tego można się spodziewać, że jak będziecie dokonywać drobnych zakupów krypto (np. za 100 PLN), a potem znacznie większych (np. za 900 PLN), zgodnie z tymi wytycznymi podpada to pod kategorię "nietypowego zachowania" i wasze konto zostanie zawieszone - będziecie się musieli tłumaczyć (a my prawdopodobnie zaraportować tego typu sytuację). Podobnie jeżeli np. przez pół roku kupowaliście BTC, a potem nagle XMR.
2. W wypadku traderów indywidualnych, którzy prowadzą działalność zarobkową dzięki krypto, mogą żądać od was licencji (bo podchodzicie pod definicję VASP), bądź rejestracji działalności.
3. Możecie mieć zakaz wymiany kryptowalut z innymi użytkownikami tylko z racji tego, że mieszkają w krajach wysokiego ryzyka/obłożonych sankacjami.
4. Jak już pisaliśmy - o ile ten draft nie ulegnie poważnym zmianom, kantory i giełdy przestaną oferować wam zakup anonimowych tokenów. 
5. Procesowanie transakcji przez VASP będzie czasochłonne.

https://static.coindesk.com/wp-content/uploads/2019/06/Embargo-Virtual-Asset-Guidance.pdf tutaj treść tych zaleceń. Jak je oceniacie?

1. Alternative currency with fast transactions.
2. In the case of Lightning Network - cheap ones as well (while international wire transfers can eat up even 50% of the transaction value due to the corresponding fees and take weeks to proceed).
3. Bitcoin does not require advanced infrastructure (you can make proper use of mobile payments, which in Africa already had made a career) in use.
4. Even with its huge volatility, it is much more reliable than many currencies from the undeveloped countries, subject to hyperinflation.

1. Bo otwierają Binance USA jako osobny oddział, żeby mieć odpowiednie licencje niedostępne dla podmiotów zagranicznych.
2. Wszystkie znaki na niebie i na ziemi sugerują, że po tej weryfikacji dojdzie do stopniowego blokowania możliwości legalnego zakupu privacy coinów (na co mocno nalega Francja, gdzie FATF swoją drogą ma swoją główną siedzibę) oraz stopniowej "bankizacji" portfeli na wzór kont bankowych. Może to na chwilę obecną wydaje się niedorzeczne i nierealne, ale jak widać dla FATF nie jest to przeszkoda.
3. Nie zdziwimy się, jak zgodnie z prszyszłymi wytycznymi okaże się, że za samo korzystanie z VPN z urzędu konieczna będzie wielopoziomowa weryfikacja klienta wymagająca dodatkowych elementów (jak na przykład pokazanie zeznania podatkowego za ostatnie 3 lata) po uprzednim zawieszeniu konta.

Generalnie wzrost wolumenu USDT przez długi czas zwiastował odwrócenie trendu BTC na jakiś czas w przeciągu 24-max 48h.

LocalBitcoins removed face to face exchange option, as well as they introduced KYC. Although some of the users disagree with our statement above, for the regulators a wallet will be regarded in the same way as a bank account - you need to verify yourself to open a bank account (you can open one only with ID).

Tether do tej pory miał jedną zaletę. Patrząc na jego zmiany ceny można było przewidzieć kierunek zmiany ceny BTC z bardzo dużym prawdopodobieństwem 

"W życiu dwie rzeczy są pewne - śmierć i podatki".

Tylko, że takie rozwiązanie generalnie problemu używania krypto do nielegalnych zastosowań nie rozwiązuje, a jedynie przysparza problemów nam (giełdom oraz kantorom) oraz wam (kupującym). Są całkiem spore szanse, że powstanie instytucja kryptosłupa. Bądź po prostu (gdyż weryfikacja portfela odbiorcy ma być obowiązkowa dla transakcji rzędu co najmniej $1000) będzie rozróżnienie pomiędzy kontami zwykłymi (z limitem do $950 na transakcję), a weryfikowanymi (bez limitu, ale z powodu weryfikacji wyższa marża I wolniejsze transfery).


Co faktycznie będzie oznaczać zejście anonimowych krypto do podziemia.

$950 it is.

The ultimate goal is to make cryptocurrency system similar to banking. Next step would be an obligatory registration of a wallet.

Anyway, such verification requirement will be a huge hit to anonymous cryptos.

Oi lad! You can always give a try to use our services, we are located in the UK  

Not necessarily. It can be as well $1000 during some specific period/wallet.

Most likely this is going to lead to the point, that each wallet will need to be registered (just as a bank account) to a specific person who will need to be verified in order to use it.
And unfortunately - for privacy cryptocurrencies to go fully underground.

As well, the verification of each transaction on exchanges will be much more time and manpower consuming.

For biggest fish in the market - it could mean that your transactions will be verified even in several days...what will drive away their customers.

And of course the fees will dramatically increase.

21.06 FATF (organizacja zrzeszająca 200 państw I ustalająca rekomendowane polityki względem generalnie wszystkiego związanego z obrotem finansowym (m.in. standardami KYC I AMLP)) ma wydać zalecenia na temat obrotu kryptowalut.
Wieść gminna niesie, że kantory (w tym I my), będą musiały weryfikować nie tylko stronę kupującą (lub wymieniającą) kryptowalutę, ale także...właścicieli portfeli, gdzie użytkownik chce przesłać pieniądze. Główną oficjalną motywacją jest oczywiście uniemożliwienie prania brudnych pieniędzy I finansowania wszelkiego typu przestępstw.

Generalnie rekomendacje FATF same w sobie nie są wiążące, ale ignorowanie ich może spowodować poważne konsekwencje względem danego państwa i jego dostępu do światowych rynków finansowych.

Jak myślicie, w jaki sposób poradzi sobie z tym branża?

Na pierwszy rzut oka najłatwiejsze zdają się być poniższe scenariusze:
1. Wycofanie anonimowych krypto z oferty
2. Możliwość wysyłania krypto jedynie do portfeli klienta kupującego kryptowalutę. Tylko jak to zrobić? Oświadczeniem użytkownika pod groźbą kar finansowych i kar pozbawienia wolności?

Nie ukrywamy, że te rozwiązania nie zdają się faktycznie rozwiązywać problemu (w naszych oczach). W pewnym zakresie nawet weryfikacja potencjalnego odbiorcy to może okazać się niczym więcej niż transakcją na "słupa".
...chyba że właściciel każdego portfela będzie musiał być zarejestrowany i zweryfikowany w jakiejś bazie danych kontrolowanych przez odpowiednie podmioty. Co jakby nie patrząc jest totalnym zaprzeczeniem idei kryptowalut.

Jakie jest wasze zdanie? Czy macie lepsze propozycje rozwiązań?

Market and developers of each particular cryptocurrency having a plan to increase its functionality - from well-known cryptos, see Litecoin. From hell to heaven.

Szczególnie, jeżeli mówimy o transakcjach związanych z rynkiem kryptowalut, traktowane są bowiem jako transakcje podwyższonego ryzyka.