Penulis:
GazetaBitcoinTopik Asli:
Governs are coming for traders!
Ini bukan lelucon.
Baru-baru ini saya berbicara dengan seorang teman pengacara, yang memberi tahu saya tentang situasinya (tentang trader yang dikejar-kejar oleh pemerintah Rumania). Untuk lebih spesifiknya, pihak berwenang sedang menyelidiki beberapa kliennya, yang harus menjelaskan sejumlah besar uang yang ditransfer ke rekening bank mereka.
Para trader datang ke pengacara karena mereka tidak tahu bagaimana cara membenarkan pendapatan trading mereka. Dan pengacara tersebut bertanya kepada saya apakah saya bisa membantunya.
Pada dasarnya, di Rumania, situasinya menjadi lebih buruk tahun ini setelah undang-undang 30/2910 dikeluarkan. Undang-undang ini adalah tentang pajak atas keuntungan, termasuk keuntungan dari kripto, tetapi penegakan hukum tidak hanya mengejar mereka yang tidak membayar pajak, tetapi juga mengejar mereka yang memiliki jumlah besar yang ditransfer ke rekening bank.
Saya mengatakan kepada teman saya bahwa ia dapat meminta kliennya untuk mendapatkan log yang memungkinkan dari semua bursa kripto yang bekerja sama dengan mereka, untuk membuktikan harga akuisisi, tetapi juga harga jual. Ide lainnya adalah dengan langsung menghubungi bursa, yang bertindak sebagai perusahaan dan yang diberikan oleh hukum untuk bertindak sebagai pemroses uang, dan meminta mereka untuk memberikan bukti transaksi. Jika memungkinkan, mintalah yang berstempel. Karena bursa menggunakan KYC dan AML, mereka juga harus menawarkan surat-surat resmi ketika dibutuhkan.
Teman saya berterima kasih atas saran saya dan dia mengatakan bahwa dia akan mencoba metode ini.
TL; DR (Too Long, Didn't Read): pemerintah akan datang! Waspadalah!Saya tidak pernah menjadi penggemar bursa kripto tersentralisasi, karena mereka
menganut ide yang berlawanan dengan ide di balik Bitcoin: desentralisasi dan pseudonimitas. Dan jika semua orang menggunakan Bitcoin dan mata uang kripto lainnya sebagai pengganti uang fiat (yang berarti bahwa semua "kriptonian" hanya akan melakukan transaksi kripto-ke-kripto), maka tidak akan ada penghasilan yang dapat dikenakan pajak. Tetapi tidak ada (atau, hampir tidak ada) yang bertindak seperti ini. Yang tersisa, adalah bahwa pertukaran tersentralisasi mempertahankan gagasan pihak ketiga yang terpercaya, konsep yang Satoshi ingin hapus sepenuhnya. Dan, jika digunakan sesuai dengan tujuannya, Bitcoin akan menghilangkan pihak ketiga yang terpercaya.
Sebagian besar pengguna pergi ke bursa kripto tersentralisasi karena untuk kenyamanan, karena mereka tidak memahami risikonya atau karena kurangnya pengetahuan tentang alternatif mereka.
1. Kenyamanan bisa dimengerti. Pada dasarnya, Anda menyimpan dana Anda di dalam dompet (yang sebenarnya bukan milik Anda, karena bursa adalah pemilik sebenarnya dari uang tersebut) dan Anda dapat mengaksesnya kapan saja. Dan Anda juga dapat melakukan transaksi kapan pun Anda mau.
2. Akan tetapi,
risikonya berlipat ganda. Dompet bursa "Anda" sebenarnya
bukan milik Anda, tetapi milik bursa. Mengapa? Karena Anda tidak memiliki kunci pribadi. Lihat apa yang terjadi dengan Mt. Gox, Binance (dua kali), Criptsy, Cyptopia, Bitfinex, dll. Hal yang sama juga terjadi jika pemilik bursa memutuskan untuk melakukan penipuan. Tanpa memiliki kunci pribadi, Anda tidak memiliki dana.
Risiko lain ditentukan oleh fakta bahwa
bursa tersentralisasi bertindak sebagai bank dan mengumpulkan data pribadi pelanggan, dipaksa oleh pemerintah untuk menerapkan prosedur KYC (Know Your Customer/Kenali Pelanggan Anda) dan AML (Anti Money Laundering/Anti Pencucian Uang). Dan pemerintah adalah entitas yang paling haus akan data pribadi. Memberikan informasi pribadi Anda, bersamaan dengan
tindakan ceroboh dalam hal privasi/anonimitas Anda sendiri hanya akan membahayakan, cepat atau lambat, semua orang yang menggunakan 'layanan' ini, seperti yang terjadi pada klien
Coinbase. Jika pengguna memiliki bukti semua transaksi dan jika mereka membayar pajak, mereka seharusnya baik-baik saja. Selain itu, semuanya juga seharusnya baik-baik saja dengan mereka yang membeli dengan harga lebih tinggi dan menjual dengan harga lebih rendah, sehingga tidak mendapatkan keuntungan apa pun, tetapi mereka harus menunjukkan bukti-bukti ini juga kepada pihak berwenang. Namun, bahkan "warga negara yang taat hukum" pun, tentu tidak akan suka sama sekali untuk diselidiki oleh pihak berwenang.
Masalah utamanya adalah tentang mereka yang
tidak memiliki bukti tersebut dan mereka yang
tidak membayar pajak. Mereka ini, bagi pemerintah, akan muncul sebagai
penjahat. Sebagai pengemplang pajak.
Saya setuju, pertanyaan "jika negara tidak menerima mata uang kripto sebagai bentuk uang, mengapa negara mengenakan pajak?" adalah pertanyaan yang bagus. Jawabannya adalah sebagai berikut: karena menghasilkan pendapatan. Mungkin, jika ada yang namanya jual beli daun, maka keuntungan dari penjualan daun pun akan dikenakan pajak.
Dengan demikian, kita sampai pada pertanyaan "bagaimana kita menjaga privasi kita?"
3. Kurangnya pengetahuan tentang alternatif adalah salah satu alasan utama mengapa para pemula kripto menuju ke bursa tersentralisasi. Namun, ada alternatif lain.
Solusi pertama diwakili oleh bursa terdesentralisasi peer-to-peer
[1], di mana transaksi dilakukan secara langsung antara pengguna, sepenuhnya anonim, dan peran bursa hanya untuk membantu pengguna untuk saling menghubungi, tanpa memegang uang / kunci pribadi mereka.
Selain itu, ATM Bitcoin cash-in/cash-out
[2] dapat menjadi alternatif, karena dalam hal ini tidak perlu mengungkapkan informasi pribadi. Memang, terminal ini tidak menggunakan harga yang bersahabat untuk membeli/menjual kripto. Namun, privasi tetap ada harganya.
Terakhir, Anda bisa melakukan transaksi peer-to-peer dengan orang yang Anda kenal, atau dengan orang yang memiliki reputasi tinggi di bidangnya, tetapi juga dengan orang yang tidak Anda kenal secara pribadi, mirip dengan transaksi Amazon / Ali Express.
Semua hal di atas adalah saran bagi mereka yang ingin menukarkan kripto dengan uang fiat. Hanya ketika ada yang mengintervensi dalam hal pseudonimitas dan eksposur. Namun, ketika transaksi sepenuhnya dilakukan dari kripto ke kripto, anonimitas dapat dipertahankan dengan lebih baik. Selain itu, semua hal di atas bukan merupakan saran untuk menghindari pajak. Setiap warga negara harus membayar pajaknya. Tetapi bekerja dengan bursa kripto tersentralisasi tidak hanya mengekspos pengguna kepada pemerintah, tetapi juga membahayakan dana mereka.
Saya tutup di sini dengan mengakui kontribusi bursa kripto tersentralisasi dalam meningkatkan kesadaran tentang mata uang kripto. Mungkin, tanpa mereka, lebih sedikit orang yang akan mendengar tentang Bitcoin dan mata uang kripto lainnya. Bursa-bursa tersebut memiliki peran yang sangat besar di dalam ekosistem. Namun tetap saja, mereka dapat membawa prasangka yang sangat besar. Sekarang, siapa pun yang memilih untuk menggunakannya, dapat melakukannya dengan memahami sepenuhnya cara kerjanya.
Edit: sesaat setelah menulis topik ini, saya teringat contoh lain tentang trader yang dikejar-kejar pemerintah.
Di Rumania juga, setelah pertukaran crypto pertama ditutup
BTCxChange, pemilik membuat dokumen untuk menutup perusahaan sepenuhnya. Praktis, dalam kasus seperti itu, situs (operasi) ditutup, tetapi perusahaan tetap ada di daftar sampai ditutup sepenuhnya.
Max Nicula, pemilik BTCxChange yang sudah tidak aktif menyatakan baru-baru ini bahwa bahkan hari ini, 1,5 tahun setelah menutup situs pertukaran, dia tidak dapat sepenuhnya menutup perusahaan karena ANAF (versi Rumania dari IRS) memulai investigasi ketika dia meminta untuk menutup operasi. Yang sangat penting,
dia diminta untuk memberikan kepada pihak berwenang semua nama dan data pelanggannya, yang juga terjadi di Coinbase. Dalam kasus tersebut, perusahaan
diminta secara paksa untuk merilis data klien agar dapat berfungsi, sementara dalam kasus ini perusahaan harus (masih) memberikan data tersebut agar dapat ditutup.
Yang lebih menarik lagi adalah bahwa dibandingkan dengan Coinbase, yang menerapkan keputusan Pengadilan, dalam kasus BTCxChange, ANAF hanya datang dengan permintaan resmi. Max Nicula mengatakan bahwa dia tidak menyimpan data klien setelah menutup situs, oleh karena itu investigasi masih berlangsung, perusahaan masih belum ditutup, tetapi itu adalah cerita lain.
Yang penting adalah bahwa sejarah Coinbase berulang dan saya menduga ada ratusan kasus serupa di seluruh dunia.
Edit 2: Lebih jauh mengenai bahaya terkait dengan KYC, silakan baca juga topik yang melengkapi topik ini:
Why KYC is extremely dangerous – and useless.
Terjemahan (dalam urutan kronologis):
Catatan kaki dari Husna QA[1] Bursa terdesentralisasi peer-to-peer mungkin akan sedikit sulit ditemukan di Indonesia; Contoh lain bursa yang menyediakan fitur P2P yaitu Binance P2P (
https://p2p.binance.me/en).
[2] ATM Bitcoin di Indonesia saat ini sudah tidak lagi tersedia sejak beberapa tahun yang lalu. Jadi opsi penukaran aset kripto dengan uang fiat ataupun sebaliknya melalui metode ini akan sulit dilakukan di Indonesia.
- Jika ada kalimat terjemahan yang kurang pas atau tidak sesuai dengan maksud dari penulis pada topik aslinya, silahkan dikoreksi.
- Thread ini tidak saya buat
Self-moderated, dan jika ada yang menemukan reply terindikasi spam, off topic atau semisalnya silahkan gunakan fitur
report to moderator.
-
Terjemahan ini diinisiasi oleh AOBT (The Alliance of Bitcointalk Translators). Beberapa terjemahan dari topik lain dengan beberapa bahasa berbeda bisa dilihat di link berikut:
[AOBT] The Alliance Of Bitcointalk Translators.
Show Posts
