Блокировка карты сбербанка

[MAXE]

Подскажите уважаемые, если оборот средств будет до 100к/мес., никто не будет трогать, блочить карты и так далее...
Насколько я понимаю блокировка карты ничего страшного, кроме гемора не несёт?
Были ли у Вас блокировки счёта? Или до такого доходит только в случае уголовки?

[last]

Подскажите уважаемые, если оборот средств будет до 100к/мес., никто не будет трогать, блочить карты и так далее...
Насколько я понимаю блокировка карты ничего страшного, кроме гемора не несёт?
Были ли у Вас блокировки счёта? Или до такого доходит только в случае уголовки?

Заблокировать счёт могут в любой момент. Особенно в Сбербанке. Эта гнилая конторка - уже много лет выкидывает различные номера. У них куча своих "правил", которые иногда кажется, что даже превыше законов. Иногда они хотят выступать, чуть ли не судьями. Например, в том году, Сбербанк массово блокировал счета физ и юр лиц, которые работали по договору контр агентов. Какое им дело может быть до этого? Никакого. Но заблокировали. А работать по таким договорам - очень даже законно. И у налоговой не будет вопросов. Вот только Сбербанк, ведёт себя неадекватно и блокирует счета. Всю жизнь люди работали так и проблем не знали. А теперь Сбербанк решил, что нет.

Так что, можно всё делать законно. И остаться с заблокированным счётом. Желательно не держать все яйца в одной корзине, т.е. в одном банке.  Использовать несколько банков. Пользоваться картами от всяких qiwi. Ну и конечно же, офшорные, вроде ePaymanets и т.д.

[markiz73]

Вот и меня коснулось проблема
Обменивал криптовалюту через обменники.
Обменники зачисляли средства на карту с киви кошельков по ~14000 руб.
Сумма в день примерно 400-450 тысяч. Всего поступило: 1197260,00 ₽ (за неделю)
Других операций не было, ничего не снимал.
И вот пришла смс от банка: "Дистанционный доступ к вашему банковскому счету ограничен"
Позвонил банк, сказали что нужно позвонить туда то, в финансовый мониторинг, там говорят звонить в департамент экономической безопасности.

Возможно ли просто закрыть счет и послать их лесом?

Надеюсь еще делов не натворил.
У коллеги тоже самое было, приперся в банк и все честно рассказал что с биржи деньги вывел. нет слов. его отправили в налоговую, там поняли что лох, сначала пришел плохой инспектор запугал до усрачки 198 УК, потом пришел добрый инспектор и сказал что ты нормальный парень, зачем тебе уголовка, показал примечание
3. Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если оно полностью уплатило суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.
и коллега подмахнул неглядя.
В итоге от его почти миллиона за вычетом налогов пеней и штрафов не осталось ничего, неск сотен потом в банке счет разблокировали.

1. Никакой уголовки не заведут, это надо умысел доказать.
2. раз ты в декабре получил деньги, то до 1го апреля в налоговую отчитаешся, так и скажи. на все остальные вопросы с юристами. и не пытайся умничать, сделаешь только хуже.

немного умных мыслей по теме
http://criptoprofit.org/viewtopic.php?f=31&t=94

Подскажите уважаемые, если оборот средств будет до 100к/мес., никто не будет трогать, блочить карты и так далее...
Насколько я понимаю блокировка карты ничего страшного, кроме гемора не несёт?
Были ли у Вас блокировки счёта? Или до такого доходит только в случае уголовки?

Скажу пару мыслей, недавно общались с приятелями на тему. Они не майнеры. Занимаются коммерцией, купи продай, производство. Гоняют через карту сбера 3-5 млн в месяц годами, и никого никогда не блочили. А комуто 50 тыс пришлют и уже блочат, потом бегай по офисам. Вывод, видимо все таки не в суммах, а в самих потоках. У них обороты по своему региону и соседним, а когда начинают приходить суммы от подозрительных аккаунтов, то начинаются проблемы.
Насчет уголовки, то очень тяжело доказать когда платежи мелкие, это надо кучу запросов сделать, кучу бумаг инспектору собрать, потом в прокуратуру предоставить, короче врядли, дело развалится на нач стадии с хорошим юристом. Если сам не признаешся, то все ок. Но лучше не гоняй через СБ левые платежи

[operator317]

Собственно сабж. Торгую периодически на LBT, оборот по карте лям+, т.е. по сути гоняю свою мелоч туда-сюда. Первое время принимал платежи с комментариями, аля "перевод от" или идентификационный номер. Давеча заметил в сбербанконлайне, что дескать карта заблокирована. Звоню на горячую линию, говорят мол "Карта заблокирована по инициативе банка" и отправили в ближайшее отделение. Хрен с ним, пошел, спросили "Какие операции совершал, наверное крупные сумму переводили?", ответил, что маленькие, но много. "А, ну тогда понятно" протянула девка за стойкой и предложила перевыпуск карты. Я отказался, ибо тут же захотел оформить визу, а не мастер, закрыл счет (сказали прийти через 15 дней), получил бабки с карты и был таков.

Уважаемые знатоки, внимание вопрос:
1. Как избежать подобного в будущем?
2. Если блочат по 115 ФЗ, как отмазываться? Откуда переводы, за что и т.д.

Те же байгазпромы, бегемоты и т.д. работают уже столько лет с этим, ворочают на порядок больше, как они решают подобные ситуации?

Я стараюсь не пользоваться картой сбербанка, а к примеру использовать  ВТБ24, Тинькофф

[MAXE]

Скажу пару мыслей, недавно общались с приятелями на тему. Они не майнеры. Занимаются коммерцией, купи продай, производство. Гоняют через карту сбера 3-5 млн в месяц годами, и никого никогда не блочили. А комуто 50 тыс пришлют и уже блочат, потом бегай по офисам. Вывод, видимо все таки не в суммах, а в самих потоках. У них обороты по своему региону и соседним, а когда начинают приходить суммы от подозрительных аккаунтов, то начинаются проблемы.
Насчет уголовки, то очень тяжело доказать когда платежи мелкие, это надо кучу запросов сделать, кучу бумаг инспектору собрать, потом в прокуратуру предоставить, короче врядли, дело развалится на нач стадии с хорошим юристом. Если сам не признаешся, то все ок. Но лучше не гоняй через СБ левые платежи

Благодарю, буду значит потихоньку наращивать потоки. И ещё один вопрос, если можно.
Я никогда не выходил за рамки крипты, и раньше такой проблемы не намечалось...
Собственно говоря, есть ли смысл завести карту в другом коммерческом банке, в котором более "лояльны" к нашей валютной деятельности?
Немного не понимаю, это только СБ "стучит" на своих пользователей или все?
Я конечно понимаю, что в случае чего меня "сдаст" любой банк. Но интересует какие банки не проводят/не так бдительны при внутренних проверках? Заранее спасибо!

[deisik]

Вот и меня коснулось проблема
Обменивал криптовалюту через обменники.
Обменники зачисляли средства на карту с киви кошельков по ~14000 руб.
Сумма в день примерно 400-450 тысяч. Всего поступило: 1197260,00 ₽ (за неделю)
Других операций не было, ничего не снимал.
И вот пришла смс от банка: "Дистанционный доступ к вашему банковскому счету ограничен"
Позвонил банк, сказали что нужно позвонить туда то, в финансовый мониторинг, там говорят звонить в департамент экономической безопасности.

Возможно ли просто закрыть счет и послать их лесом?

Надеюсь еще делов не натворил.
У коллеги тоже самое было, приперся в банк и все честно рассказал что с биржи деньги вывел. нет слов. его отправили в налоговую, там поняли что лох, сначала пришел плохой инспектор запугал до усрачки 198 УК, потом пришел добрый инспектор и сказал что ты нормальный парень, зачем тебе уголовка, показал примечание
3. Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если оно полностью уплатило суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.
и коллега подмахнул неглядя.
В итоге от его почти миллиона за вычетом налогов пеней и штрафов не осталось ничего, неск сотен потом в банке счет разблокировали.

1. Никакой уголовки не заведут, это надо умысел доказать.
2. раз ты в декабре получил деньги, то до 1го апреля в налоговую отчитаешся, так и скажи. на все остальные вопросы с юристами. и не пытайся умничать, сделаешь только хуже.

немного умных мыслей по теме
http://criptoprofit.org/viewtopic.php?f=31&t=94

Только не до 1-го апреля, а до 1-го мая

До 1-го апреля отчитываются юридические лица, а до 1-го мая - лица физические. Со всем остальным в принципе согласен. Банк надо было обламывать сразу же, в тот момент, когда он только начал заикаться про налоговую, ибо это вообще не его дело. Не надо даже было что-то говорить про сроки уплаты. Задача банка сводится к выполнению функции налогового агента по уплате подоходного налога с процентов на депозит, остальное его не касается. Он может лишь передавать сведения в налоговую о движении средств по счёту

[Noen25]

Работай с картами зареганных на дропов.

А есть экономический смысл? Процент за обналичку приличный выходит- сама карта+придется попрощаться с последней заблокированной транзакцией. А заблокировать могут буквально на третьей операции. То есть снял 2*40000, а третьи 40000 блокировали. 33% получается. Или там по другому устроено?

[rashk1n]

думают, что обналом занимаешься, поэтому блочат карты

[opv321]

думают, что обналом занимаешься, поэтому блочат карты

Обнал в целом не запрещен, только его подвид черный. Банки прекрасно знают людей, организации и схемы, но почему то прикапываются к простым людям.

[ruslani102]

Откройте счет вип. Есть в каждом банке. Там на сколько известно лимитов нет, плюс менеджер всегда будет на связи.

[Mrak8]

Откройте счет вип. Есть в каждом банке. Там на сколько известно лимитов нет, плюс менеджер всегда будет на связи.

Вы думаете к ним вопросов не возникает? Хотя если все по уму делать, то держатели платинум карт обычно без проблем выводят средства (все зависит для каких целей вам такие карты). Если левые переводы будут с карт которые мониторят, то есть вероятность того что и вашу карту могут заблокировать.

[muhdatha]

Откройте счет вип. Есть в каждом банке. Там на сколько известно лимитов нет, плюс менеджер всегда будет на связи.

Вип счет тоже не решает всех проблем, к сожалению

[reddish111]

Откройте счет вип. Есть в каждом банке. Там на сколько известно лимитов нет, плюс менеджер всегда будет на связи.

Вип счет тоже не решает всех проблем, к сожалению

Даже свой личный банк не решает всех проблем  только здоровый послесмертный пофигизм решает все проблемы  но это не точно 
А так скоро все вокруг будет децентрализованное! Зачем вам банк? есть же qiwi у них так прям и написано на сайте  банки больше не нужны 

[RudolfHes]

я пользуюсь картой яндекс деньги,там никто ничего не блочит,заливаю на  криптонатор крипту и вывожу на карту яндекс деньги.Минут то что в банкомате берут коммисию,но зато не блочат карты.Сбербанк конечно плюс, что можно выводить без коммисии.

Тоже сейчас заказал себе Яндекс карту. Она и в обслуживании 200 рублей за 3 года что ли , да и не блочат по ней ничего. А комиссия там минимальная.

[markiz73]

Вот и меня коснулось проблема
Обменивал криптовалюту через обменники.
Обменники зачисляли средства на карту с киви кошельков по ~14000 руб.
Сумма в день примерно 400-450 тысяч. Всего поступило: 1197260,00 ₽ (за неделю)
Других операций не было, ничего не снимал.
И вот пришла смс от банка: "Дистанционный доступ к вашему банковскому счету ограничен"
Позвонил банк, сказали что нужно позвонить туда то, в финансовый мониторинг, там говорят звонить в департамент экономической безопасности.

Возможно ли просто закрыть счет и послать их лесом?

Надеюсь еще делов не натворил.
У коллеги тоже самое было, приперся в банк и все честно рассказал что с биржи деньги вывел. нет слов. его отправили в налоговую, там поняли что лох, сначала пришел плохой инспектор запугал до усрачки 198 УК, потом пришел добрый инспектор и сказал что ты нормальный парень, зачем тебе уголовка, показал примечание
3. Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если оно полностью уплатило суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.
и коллега подмахнул неглядя.
В итоге от его почти миллиона за вычетом налогов пеней и штрафов не осталось ничего, неск сотен потом в банке счет разблокировали.

1. Никакой уголовки не заведут, это надо умысел доказать.
2. раз ты в декабре получил деньги, то до 1го апреля в налоговую отчитаешся, так и скажи. на все остальные вопросы с юристами. и не пытайся умничать, сделаешь только хуже.

немного умных мыслей по теме
http://criptoprofit.org/viewtopic.php?f=31&t=94

Только не до 1-го апреля, а до 1-го мая

До 1-го апреля отчитываются юридические лица, а до 1-го мая - лица физические. Со всем остальным в принципе согласен. Банк надо было обламывать сразу же, в тот момент, когда он только начал заикаться про налоговую, ибо это вообще не его дело. Не надо даже было что-то говорить про сроки уплаты. Задача банка сводится к выполнению функции налогового агента по уплате подоходного налога с процентов на депозит, остальное его не касается. Он может лишь передавать сведения в налоговую о движении средств по счёту

Пару пояснений, есть разные блокировки от банка и от налоговой. Банк при подозрительных операциях просто блочит, решают звонком. Иногда блочит служба безопасности, если попал под мониторинг.  и самый паршивый случай, когда банк стучит в налоговую и они блочат счет. Это было в ситуации выше, тут банку пофиг, они не разбанят, пока отмашки от налоговой не будет.
Никакие ВИПы не помогут, ваш персональный менеджер пошлет в налоговую. Но при блокировке от банка вопрос решится быстро, хотя банк сам может комедию разыграть
Лояльных банков нет, если вы выводите миллионы и тратите в магах или еще где, проблем не будет, а если выводите в кэш,  то рано или поздно будут проблемы.
Я рассказывал про коммерсов, они же не наличат, а просто друг другу кидают, и видимо банку фиолетого.
Поэтому разные банки и карты, либо дропы.

[Fantina]

выводил деньги на кредитную карту сбербанка ни каких проблем может потому что кредитная 

[deisik]

Вот и меня коснулось проблема
Обменивал криптовалюту через обменники.
Обменники зачисляли средства на карту с киви кошельков по ~14000 руб.
Сумма в день примерно 400-450 тысяч. Всего поступило: 1197260,00 ₽ (за неделю)
Других операций не было, ничего не снимал.
И вот пришла смс от банка: "Дистанционный доступ к вашему банковскому счету ограничен"
Позвонил банк, сказали что нужно позвонить туда то, в финансовый мониторинг, там говорят звонить в департамент экономической безопасности.

Возможно ли просто закрыть счет и послать их лесом?

Надеюсь еще делов не натворил.
У коллеги тоже самое было, приперся в банк и все честно рассказал что с биржи деньги вывел. нет слов. его отправили в налоговую, там поняли что лох, сначала пришел плохой инспектор запугал до усрачки 198 УК, потом пришел добрый инспектор и сказал что ты нормальный парень, зачем тебе уголовка, показал примечание
3. Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если оно полностью уплатило суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.
и коллега подмахнул неглядя.
В итоге от его почти миллиона за вычетом налогов пеней и штрафов не осталось ничего, неск сотен потом в банке счет разблокировали.

1. Никакой уголовки не заведут, это надо умысел доказать.
2. раз ты в декабре получил деньги, то до 1го апреля в налоговую отчитаешся, так и скажи. на все остальные вопросы с юристами. и не пытайся умничать, сделаешь только хуже.

немного умных мыслей по теме
http://criptoprofit.org/viewtopic.php?f=31&t=94

Только не до 1-го апреля, а до 1-го мая

До 1-го апреля отчитываются юридические лица, а до 1-го мая - лица физические. Со всем остальным в принципе согласен. Банк надо было обламывать сразу же, в тот момент, когда он только начал заикаться про налоговую, ибо это вообще не его дело. Не надо даже было что-то говорить про сроки уплаты. Задача банка сводится к выполнению функции налогового агента по уплате подоходного налога с процентов на депозит, остальное его не касается. Он может лишь передавать сведения в налоговую о движении средств по счёту

Пару пояснений, есть разные блокировки от банка и от налоговой. Банк при подозрительных операциях просто блочит, решают звонком. Иногда блочит служба безопасности, если попал под мониторинг.  и самый паршивый случай, когда банк стучит в налоговую и они блочат счет. Это было в ситуации выше, тут банку пофиг, они не разбанят, пока отмашки от налоговой не будет.
Никакие ВИПы не помогут, ваш персональный менеджер пошлет в налоговую. Но при блокировке от банка вопрос решится быстро, хотя банк сам может комедию разыграть
Лояльных банков нет, если вы выводите миллионы и тратите в магах или еще где, проблем не будет, а если выводите в кэш,  то рано или поздно будут проблемы.
Я рассказывал про коммерсов, они же не наличат, а просто друг другу кидают, и видимо банку фиолетого.
Поэтому разные банки и карты, либо дропы

Речь же здесь абсолютно не про коммерческие структуры

Из поста же понятно, что пишет человек, который пытался вывести свои деньги с биржи. С коммерсами у налоговой вообще разговор совершенно другой. Если, например, у физического лица налоговая не может списать деньги со счёта (только через суд по исполнительному листу), то в отношении юридических лиц правила совсем иные. Налоговая может в досудебном порядке непосредственно списывать со счетов всякие недоимки по налогам, а потом уже можно с ними судиться хоть до второго пришествия

[markiz73]

А причем тут коммерческие структуры. Есть предприниматель, у него есть Р\С в банке для коммерческой деятельности. Тут все понятно+ он директор ООО, там тоже свой счет.
Но также у него и жены есть счета оформленные на физлиц в том же СБ. В договоре написано что для коммерческой деятельности их использовать запрещено, но по факту люди гоняют миллионами, и чтобы сильно не светится, делят объемы через жену, брата, свата и тп.
Если раньше вся чернуха шла через нал, векселя, то сейчас все настолько обленились Кому не говорю, никто не верит, даже слушать не хотят, так как годами так работают. Вся  неоф ЗП через СБ
Так и живем, а если разобраться как по закону, то работать невозможно.

Теперь смотри, кому легче. У физика снять со счета не могут, но при поступлении от 600 тыс могут заблочить. А у  ИП какие проблемы, оформил фейковый сайт-маг, оформил УСН 6% или патент, заключил договора с киви, яндекс, сбером и др плат системами. и гоняй миллионы, обналичивай. 6% усн + комиссии и спи спокойно. никто не заблочит

[Aradeng]

А как банки относятся к онлайн-обменникам?
То есть обменник предлагает, например, такое -
я им ETH, они мне рубли на визу.
Непонятно, вроде такое запрещено.
Или нет?

[markiz73]

во первых банк не знает про обменник, он видит перевод от Иванова Петрову и сумму. Если в комментах ничего не писать, то это простой перевод.
хуже когда перевод из-за бугра и сумма внушительная.
Про РФ уже много раз говорили что делать, что в бывших союзных республиках не знаю.