Дропы и крипта РФ

[safar1980]

дык понятно что можно, только че потом с этими картами делать, если снять наличные можно ток через сбер или втб и карты берут только в супермаркетах.
мож прокатывает что деньги то с карты тратятся в своем поселке и переводов в чужие районы не делается.

Можно товары на маркетплейсах заказывать, если есть пункты выдачи товаров в населенных пунктах, что-то можно заказывать онлайн на почту, а она уж должна везде быть. Хотя на почте и наличные принимают, а вот на маркетплейсах нет. Если супер глухой населенный пункт, то наверное преимуществ карты не дадут, но если есть хотя бы один пункт Озон или Вайлдберис, то это уже позволит открыть аккаунт в них без посещения офиса банка. А там сейчас весь ассортимент товаров и одежда и еда, в труднодоступных уголках должны об этом знать. Но там наверное на семью то уж у кого-то обычно онлайн банк того же Сбера может быть, тогда и карты не нужны будут.

тык можно со сбербанка оплатить озон или вайлдберис и не оформлять ненужные банковские карты, счас эти пункты в каждой деревне работают. у меня на локации местный мастерскую строил, а потом красиво обшил сайдингоми счас там пункт выдачи вайлдберис) рейтинг у него 5 баллов.

[Numeral]

тык можно со сбербанка оплатить озон или вайлдберис и не оформлять ненужные банковские карты, счас эти пункты в каждой деревне работают. у меня на локации местный мастерскую строил, а потом красиво обшил сайдингоми счас там пункт выдачи вайлдберис) рейтинг у него 5 баллов.

Можно, если она есть, у меня вот нет онлайн доступа к Сберу, зато есть к другим банкам. Если своими родными картами оформлять на маркетплейсах, то просто дешевле немного будут покупки, иногда покупки с оплатой Озон картой могут вообще разительно отличаться от оплаты другими картами. Но это уже специфика именно маркетплейсов. А так их изначальный плюс - это "безофисное" и "безсотрудниковое" оформление, полностью дистанционное. Для кого то - это как раз то что нужно, но если нет в каких-то отдаленных локациях в дальнейшем сфер для применения этих карт/онлайн счетов, тогда и смысла их оформлять нет.

[safar1980]

тык можно со сбербанка оплатить озон или вайлдберис и не оформлять ненужные банковские карты, счас эти пункты в каждой деревне работают. у меня на локации местный мастерскую строил, а потом красиво обшил сайдингоми счас там пункт выдачи вайлдберис) рейтинг у него 5 баллов.

Можно, если она есть, у меня вот нет онлайн доступа к Сберу, зато есть к другим банкам. Если своими родными картами оформлять на маркетплейсах, то просто дешевле немного будут покупки, иногда покупки с оплатой Озон картой могут вообще разительно отличаться от оплаты другими картами. Но это уже специфика именно маркетплейсов. А так их изначальный плюс - это "безофисное" и "безсотрудниковое" оформление, полностью дистанционное. Для кого то - это как раз то что нужно, но если нет в каких-то отдаленных локациях в дальнейшем сфер для применения этих карт/онлайн счетов, тогда и смысла их оформлять нет.

так я тож пользуюсь озоном и вб, и для скидоса там нужно их виртуальные карты оформить или кошелек. дык уж с чего это все пополнять, вот совершенно пофиг, что с тинька что со сбера, цена одинаковая. в сбере безопаснее оформить в офисе, чем у курьера в машине или на точке озона.
если только часто карты теряешь, тогда проще 2 банка иметь.

[zasad@]

Москвич лишился 144 млн рублей из-за лжесотрудников ФСБ. Об этом 31 июля сообщил источник РЕН ТВ.

"Они убедили пострадавшего перевести деньги, после чего средства прошли через один из криптообменников", – уточнил наш источник.

Было возбуждено уголовное дело. Силовики провели 10 обысков в офисах сети криптообменников, расположенных в башне "Федерация Восток".

В рамках расследования были задержаны десятки сотрудников сети. Восьмерым из них столичный суд уже избрал меру пресечения.
___
Очередной раз шмонают Москва-Сити.

[jokers10]

В рамках расследования были задержаны десятки сотрудников сети.

Любопытно, за что задержали. Если их обвиняют в том, что этот обменник непосредственно участвовал в мошеннической схеме, это одно, а если должен был понять, что это мошенники отправили деньги, и что он поучаствовал в отмывании денег, это уже совсем другое, и тут поди защитись, если ты администрируешь обменник. После таких новостей кто вообще захочет работать в обменниках: в случае чего, просто задержат и в суд, а там за соучастие... и то, что тобой просто воспользовались, никого не обеспокоит...

[zasad@]

В рамках расследования были задержаны десятки сотрудников сети.

Любопытно, за что задержали. Если их обвиняют в том, что этот обменник непосредственно участвовал в мошеннической схеме, это одно, а если должен был понять, что это мошенники отправили деньги, и что он поучаствовал в отмывании денег, это уже совсем другое, и тут поди защитись, если ты администрируешь обменник. После таких новостей кто вообще захочет работать в обменниках: в случае чего, просто задержат и в суд, а там за соучастие... и то, что тобой просто воспользовались, никого не обеспокоит...

Официальная версия ч. 4 ст. 159 УК РФ и задержанные помещены в СИЗО на время экспертиз по уголовному делу.

При крупной сумме обмена обменник должен запросить источники финансирования и провести проверку. Ущерб огромный и это дело может стать примером показательной порки, а по другому у нас обычно не понимают. Система всегда так работала, за крупняк брали всех, потом разбирались.

[jokers10]

При крупной сумме обмена обменник должен запросить источники финансирования и провести проверку.

Да понятно, что там уже финмониторинг при таких масштабах должен подключаться. Тут же не спрячешь дроблением, если через один и тот же обменник пытаться проводить операции, так что всё сомнительно, конечно. А если начали дробить 144 миллиона, а обменник закрыл на это глаза, то вряд ли удастся показать непричастность, потому что это не на 2-3 платежа дробить, тут поток платежей должен выглядеть подозрительно сам по себе.

[Numeral]

Да понятно, что там уже финмониторинг при таких масштабах должен подключаться. Тут же не спрячешь дроблением, если через один и тот же обменник пытаться проводить операции, так что всё сомнительно, конечно. А если начали дробить 144 миллиона, а обменник закрыл на это глаза, то вряд ли удастся показать непричастность, потому что это не на 2-3 платежа дробить, тут поток платежей должен выглядеть подозрительно сам по себе.

Там сразу несколько человек пытаются привлечь, так что возможно это все-таки не один обменник, а несколько. Может даже как-то сообща действовали, а может и нет, просто, без официальной информации можно только гадать, может мошенники целенаправленно по разным обменникам сразу разносили, а может как-то на месте решили дробить. Но факт то, что сумма даже в разбитом состоянии была большая, поэтому и привлекли. А обменники не отказались от обмена, потому что уже находились в предвкушении выгоды от сделки, жадность сгубила. Но мысли то должны были закрадываться, что деньги могут быть нечистыми. Вот если бы были проверки со стороны обменников и они сразу об этом сказали, тогда может все мягче для них закончилось.

[zasad@]

При крупной сумме обмена обменник должен запросить источники финансирования и провести проверку.

Да понятно, что там уже финмониторинг при таких масштабах должен подключаться. Тут же не спрячешь дроблением, если через один и тот же обменник пытаться проводить операции, так что всё сомнительно, конечно. А если начали дробить 144 миллиона, а обменник закрыл на это глаза, то вряд ли удастся показать непричастность, потому что это не на 2-3 платежа дробить, тут поток платежей должен выглядеть подозрительно сам по себе.

У мошенников нет времени на дробление, за такие деньги будут искать и наказывать всех, кого до кого дотянуться. Уже писал что сейчас курьерам платят 10% и более за риск от суммы. Поднять миллион не сложно, но потом получить за это 5-10 лет реального срока еще легче, в обменниках все мониторится на несколько камер.

[jokers10]

Из ФСБ приходят дополнительные данные о том, что было в Москва-Сити: там говорят, что в организованной группе были сотрудники незарегистрированных обменников (интересно, что это значит, и как незарегистрированные обменники в деловом центре столицы страны работали) и курьеры, которые осознавали, что действуют в интересах зарубежных мошенников, и что в день могли работать на десятки миллионов рублей и десятки обманутых. Если всё так, то 144 миллиона там не единственные, но пока данных всего ничего.

[internetional]

Из ФСБ приходят дополнительные данные о том, что было в Москва-Сити: там говорят, что в организованной группе были сотрудники незарегистрированных обменников (интересно, что это значит, и как незарегистрированные обменники в деловом центре столицы страны работали)

Меня другое удивляет: как там работали зарегистрированные обменники? Где они регистрировались и в каком качестве?

Все СМИ в один голос написали на днях, что Путин подписал закон, легализующий оборот криптовалют в России. Если так, то получается, что до вступления этого закона в силу как бы и нет никакого легального оборота. А если его нет, то непонятно, как зарегистрировать обменник.

Что-то я подозреваю, что все они там незарегистрированные.

[Numeral]

internetional, по-моему, моменты, которые обязуют обменники входить в официальное правовое поле, должны стать актуальными только в следующем году летом. А сейчас пока что все еще обменники в серой зоне. Но на самом деле есть обменники, которые все строго соблюдают и видимо в дальнейшем претендуют на переход под новое законодательство, а есть вот как те, которые закрыли недавно, но такие будут появляться при любых законах, слишком заманчива для них прибыль.

А то что они в центре Москвы работали вообще не удивляет, офис может снять каждый, были бы деньги для этого.

[klarki]

А то что они в центре Москвы работали вообще не удивляет, офис может снять каждый, были бы деньги для этого.

Причем довольно небольшие.
Видео недавних облав на "криптобменники": https://t.me/tass_agency/389149
Там и внештатные сотрудники КГБ, и Росфинмониторинг  Кстати, судя по всему, крупные обменники вся эта тема совсем мимо прошла. Так что да, похоже, ребятки изначально работали под скам.

[Numeral]

Причем довольно небольшие.
Видео недавних облав на "криптобменники": https://t.me/tass_agency/389149
Там и внештатные сотрудники КГБ, и Росфинмониторинг  Кстати, судя по всему, крупные обменники вся эта тема совсем мимо прошла. Так что да, похоже, ребятки изначально работали под скам.

Посмотрел это видео, там одни какие-то намеренно под скам работали, а одни либо доверчивые попались, либо умело своей легенде следуют, чтобы не сесть. Тут и ничего удивительного, что с ними стало и тоже самом рано или поздно станет со всеми, кто пойдет по этому же пути. от наивности надо избавляться, хотя этим людям не объяснишь, у них психология закладочников, знают, что делают грязь, но не смотря на риск сесть, продолжают ее делать.

А крупные обменники хотят оставаться в рынке и поняли правила игры, мошенников будут щемить, потому что они мешают работать и зарабатывать остальным участникам рынка. Тень то начинает на всех падать. 

[jokers10]

Меня другое удивляет: как там работали зарегистрированные обменники? Где они регистрировались и в каком качестве?

А где сказано, что там работали зарегистрированные обменники? Этого нигде не сказано, просто подчёркнуто, что указанные обменники были незарегистрированные, что и вызвало мой интерес к формулировке, но ответов по этой формулировке нет.

Кстати, из-за того, что события произошли практически одновременно, у меня смешались, оказывается, в голове две разные облавы: насколько я теперь понял, это дважды приходили в Москва-Сити за обменниками и курьерами, сначала по поводу 144 миллионов, а потом ещё раз по поводу системного обслуживания иностранных мошенников. И каждый раз задействовано по несколько обменников. Если я на этот раз ни в чём дополнительно не запутался, то вывод zasad@ из другого топика о зачистке поляны выглядит как что-то вполне приходящее на ум, если подумать, что за несколько дней закрывают сразу ворох обменников в одном несчастном Москва-Сити.

[Numeral]

В Москва-Сити обменников очень много, это даже видно по списку обменников на BestChange, отделения которых физически находятся в Москва-Сити. Как написано было вчера у Cartesius, это не акт устрашения, а рейд по конкретным обменникам, которые были замечены в скам-транзакциях, либо и вовсе целенаправленно занимались скамом. Там же говорится, что они и дальше скорей всего будут появляться, но их также будут быстро накрывать, потому что работают в них люди с довольно атрофированным инстинктом самосохранения. Их действия легко и быстро идентифицируются. А тех, кто работает давно и нормально, это все вообще не касается.

 

[internetional]

Из ФСБ приходят дополнительные данные о том, что было в Москва-Сити: там говорят, что в организованной группе были сотрудники незарегистрированных обменников

А где сказано, что там работали зарегистрированные обменники? Этого нигде не сказано, просто подчёркнуто, что указанные обменники были незарегистрированные, что и вызвало мой интерес к формулировке, но ответов по этой формулировке нет.

Да, похоже, я неверно понял, что хотело сказать ФСБ. Думал, они имели в виду, что кошмарили не все обменники, а только те, которые не были где-то зарегистрированы. 

Прошёл по ссылке, прочитал заметку ТАСС. Там, оказывается, о незарегистрированных обменниках вообще не говорится. Говорится о нелегальных.

[jokers10]

Прошёл по ссылке, прочитал заметку ТАСС. Там, оказывается, о незарегистрированных обменниках вообще не говорится. Говорится о нелегальных.

Можно посмотреть у Интерфакса, там есть прямая речь со стороны представителя ФСБ, где обменники называются именно незарегистрированными. Это всё равно не говорит о том, что обязательно где-то существуют обменники зарегистрированные, но любопытство относительно формулировки остаётся: какие именно обменники полагаются незарегистрированными, все, или те, которые не соответствуют каким-то конкретным критериям.

[zasad@]

Из ФСБ приходят дополнительные данные о том, что было в Москва-Сити: там говорят, что в организованной группе были сотрудники незарегистрированных обменников (интересно, что это значит, и как незарегистрированные обменники в деловом центре столицы страны работали)

Меня другое удивляет: как там работали зарегистрированные обменники? Где они регистрировались и в каком качестве?

Все СМИ в один голос написали на днях, что Путин подписал закон, легализующий оборот криптовалют в России. Если так, то получается, что до вступления этого закона в силу как бы и нет никакого легального оборота. А если его нет, то непонятно, как зарегистрировать обменник.

Что-то я подозреваю, что все они там незарегистрированные.

Криптовалюта не была запрещена в РФ и не требует легализации, новый закон ввел регулирование этой отрасли.

Обменники регистрировались как ИП или ООО, и им не требовалось дополнительных лицензий. Работать без регистрации очень сложно, даже офис под аренду снять не получится во многих торговых центрах.

[safar1980]

че нашел про Москва-Сити у Cartesius

Приличные криптовалютные обменники уже давно выучили, что нужно тщательно относиться к вопросам проверки своих клиентов, а иначе 🍾 не за горами. Поэтому мошенники толком не могут отправлять к ним своим жертв и решили действовать иначе - удаленно создавать свои обменники и удаленно нанимать туда персонал. Идут работать в такие места либо те, кого обманули пораньше, либо условно приезжие не шибко грамотные ребята из регионов, которые ничего не понимают в этом рынке. В итоге вольно или невольно, но бедолаги в этом офисе начинают в промышленных масштабах собирать наличные с обманутых жертв, которые они потом под респектабельной вывеской “криптовалютный обменник” несли уже в другие - настоящие и нормальные - обменники.

Разумеется, что подобный офис работает недолго, вскоре их накрывают как в Москва-Сити, так и в регионах. Но с учетом почти 100% маржинальности у телефонных мошенников эти расходы для них совершенно не критичны.

В целом же мы видим по рынку, что приличные старые обменники давно наладили безопасную работу и грязные деньги не обрабатывают, отчего и спят относительно крепко. Вся грязная доля падает либо на такие вот специально организованные скам обменники, либо на новичков, которые нас не читают.