Novosti

[Pmalek]

Dobro, da, u pravu si. Ali kako onda korisnici "malih" burzi poput Blofin i BingX nemaju obavezu napraviti KYC čime zapravo burza nema pojma odakle je korisnik? Zapravo, mislim da novi BingX korisnici moraju napraviti KYC (čini mi se da sam negdje to pročitao) ali na svom računu nisam i ne planiram napraviti KYC, a mogu ga normalno koristiti. Te dvije burze su samo primjer. Velika većina "malih" burzi ne traži KYC dok ih regulator ne primijeti i "nagazi". Zapravo je moje pitanje kako male burze ne dobiju kaznu kad regulator primijeti da ne traće KYC čime automatski omogućuju EU korisnicima da koriste burzu?

Još su mali i nedovoljno bitni da bi postali trn u oku regulatorima kao i poreznim uredima širom svijeta. Toleriše im se još uvijek to njihovo selektivno primjenjivanje pravila. Prijavljuju oni sigurno nešto i pridržavaju se zakona do neke mjere da ih se ne može optužiti za "neposlušnost." Ako jednog dana porastu i privuku veći dio tržišta i samim time budu imali veći volumen trgovanja, tad će se početi primjenjivati i strožija pravila.

Ako područni ured tvoje Porezne Uprave ima podatke da negdje nisi platio €20 poreza za nešto, vjerovatno nikad neće taj slučaj istražiti. To im je gubitak vremena u moru posla kojeg imaju. Eh, da nisi platio €20,000 ili €200,000, to je već nešto što im se isplati provjeravati i ispitivati. Tako je i sa ovim malim i sitnim ribama od mjenačnica.   

[ovcijisir]

Bez obzira na državu gdje mjenačnica ima sjedište i gdje je registrovana, ona se mora pridržavati zakona i regulativa na teritoriji na kojoj djeluje i čijim građanima pruža usluge. U ovom slučaju EU građanima. Binance je na primjer nekoliko puta bio kažnjen od strane evropskih regulatora u više država jer nisu imali license na tim teritorijama. Sjećam se da sam čitao da su platili milionsku kaznu u Holandiji. Sličnih problema je bilo i u Njemačkoj i Velikoj Britaniji.  

Dobro, da, u pravu si. Ali kako onda korisnici "malih" burzi poput Blofin i BingX nemaju obavezu napraviti KYC čime zapravo burza nema pojma odakle je korisnik? Zapravo, mislim da novi BingX korisnici moraju napraviti KYC (čini mi se da sam negdje to pročitao) ali na svom računu nisam i ne planiram napraviti KYC, a mogu ga normalno koristiti. Te dvije burze su samo primjer. Velika većina "malih" burzi ne traži KYC dok ih regulator ne primijeti i "nagazi". Zapravo je moje pitanje kako male burze ne dobiju kaznu kad regulator primijeti da ne traće KYC čime automatski omogućuju EU korisnicima da koriste burzu?

Ista je prica i sa MEXC mjenjacnicom koju ja koristim, mjenjacnica je mala i relativno nepoznata. Ne bih ni znao za nju da nisam imao neke airdroppane tokene koje sam mogao samo tamo prodati. Do 1000 EUR prometa dnevno ne traze nista i nadam se da ce tako i ostati...

[slackovic]

Evo, jučer sam spomenuo BingX kao CEX na kojem nemam odrađen KYC (iako ga novi korisnici moraju napraviti) i jutros mi dođe email da do 29.12. moram napraviti KYC. Ako to ne napravim, neću moći raditi deposit i trejdati. Primijetio sam da se BingX počeo prilično reklamirati pa tako već neko vrijeme imaju reklamu na dresu Chelsea. Očito su dovoljno narasli da su zapeli za oko regulatora. Uglavnom, BingX je gotov za mene. Nadam se samo da će Blofin i što duže prolaziti neopaženo.

[Pmalek]

Evo, jučer sam spomenuo BingX kao CEX na kojem nemam odrađen KYC (iako ga novi korisnici moraju napraviti) i jutros mi dođe email da do 29.12. moram napraviti KYC. Ako to ne napravim, neću moći raditi deposit i trejdati. Primijetio sam da se BingX počeo prilično reklamirati pa tako već neko vrijeme imaju reklamu na dresu Chelsea. Očito su dovoljno narasli da su zapeli za oko regulatora. Uglavnom, BingX je gotov za mene. Nadam se samo da će Blofin i što duže prolaziti neopaženo.

Tih zahtjeva za KYC će nažalost bit sve više i više. Smanjuje se broj centralizovanih mjenačnica gdje ćeš moći imati koliku toliku anonimnost.

Kad već pričamo o CEX-ovima. Prije par mjeseci je jedan korisnik u engleskom dijelu foruma napisao da trguje na CEX-u koji ima svoj AML bot gdje možeš ubaciti adresu s koje ćeš poslati kripto. Bot uradi svoju provjeru i pokaže ti rezultat i informaciju da li će biti potrebno uraditi KYC i dodatne AML provjere na osnovu tih rezultata i toga koliko je tvoj kripto "čist" ili "prljav." Te informacije imaš prije nego deponuješ novac što je jako zgodno. Ako ti se ne sviđaju rezultati, ne šalji ništa. Zna li neko koja bi to mjenačnica mogla biti? Pitao sam ga ali nije htio da kaže. Tvrdi da je obećao ljudima koji vode mjenačnicu da neće o tome pričati. Imam osjećaj da kenja a opet može biti i istina.

[examplens]

Kad već pričamo o CEX-ovima. Prije par mjeseci je jedan korisnik u engleskom dijelu foruma napisao da trguje na CEX-u koji ima svoj AML bot gdje možeš ubaciti adresu s koje ćeš poslati kripto. Bot uradi svoju provjeru i pokaže ti rezultat i informaciju da li će biti potrebno uraditi KYC i dodatne AML provjere na osnovu tih rezultata i toga koliko je tvoj kripto "čist" ili "prljav." Te informacije imaš prije nego deponuješ novac što je jako zgodno. Ako ti se ne sviđaju rezultati, ne šalji ništa. Zna li neko koja bi to mjenačnica mogla biti? Pitao sam ga ali nije htio da kaže. Tvrdi da je obećao ljudima koji vode mjenačnicu da neće o tome pričati. Imam osjećaj da kenja a opet može biti i istina.

O ovome se uvek nekako samo pricalo, ali ne znam da postoji tako automatizovano u praksi. Pretpostavljam da Whitebit ima nesto slicno, jer oni imaju svoj AML checker, kosta $1 po proveri i bilo bi logicno da rezultat dobijen odatle bude pouzdan. Ipak, oni su se ogradili da i pored rezultata iz njihove AML provere, nema garancije kako ce se oni odnositi prema tvojim koinima.

Disclaimer
Kindly be advised that in certain instances, the check may not accurately reflect the current risk score/exposure associated with a particular wallet, as verified by our AML providers herein. This discrepancy may arise due to various factors connected to our internal AML/CFT compliance procedures.

napomena, ovo nije nikakva preporuka za koriscenje Whitebit menjacnice, cak je moj savet da se izbegavaju koliko god je moguce.

Ja sam testirao neke instant exchanges koje nude AML proveru pre slanja, uglavnom se sve zavrsava da je potrebno kontaktirati podrsku, dati im adresu za proveru i ako dobijes potvrdu od njih, tada si ok. Iskustvo je da je to pomalo sporo, potrebno je da ti se javi stvarna osoba, a ne AI bot koji su najcesce resenje za support. (Swapuz, Exolix, i bile su jos dve, ali sada ne mogu naci chat logove a ne mogu se ni setiti  )

[cryptofrka]

Evo, jučer sam spomenuo BingX kao CEX na kojem nemam odrađen KYC (iako ga novi korisnici moraju napraviti) i jutros mi dođe email da do 29.12. moram napraviti KYC. Ako to ne napravim, neću moći raditi deposit i trejdati. Primijetio sam da se BingX počeo prilično reklamirati pa tako već neko vrijeme imaju reklamu na dresu Chelsea. Očito su dovoljno narasli da su zapeli za oko regulatora. Uglavnom, BingX je gotov za mene. Nadam se samo da će Blofin i što duže prolaziti neopaženo.

Da, sranje. Al samo pratimo template, to je ionako manje - više ista ekipa koja ih otvara po istom layoutu.
Bybit - BingX - Blofin - XY. Samo kad se registrirate stavite da niste iz EU - možda će rjeđe iskakati KYC zahtjevi.

Inače - za Blofin sam čuo od istog lika koji mi je među prvima rekao za Bybit i BingX. Trebalo bi biti ok.

[slackovic]

Da, sranje. Al samo pratimo template, to je ionako manje - više ista ekipa koja ih otvara po istom layoutu.
Bybit - BingX - Blofin - XY. Samo kad se registrirate stavite da niste iz EU - možda će rjeđe iskakati KYC zahtjevi.

Inače - za Blofin sam čuo od istog lika koji mi je među prvima rekao za Bybit i BingX. Trebalo bi biti ok.

Ma meni je sve to OK. Ionako na CEX-ovima držim maksimalno par stotina dolara pa i ako pobjegnu s time, neka im je sretno. BingX je stvarno jako dugo radio bez KYC-a tako da vjerujem da će i Blofin raditi još barem godinu-dvije. Do tada će se sigurno pojaviti neka nova burza koja će biti OK.

[Pmalek]

Ja sam testirao neke instant exchanges koje nude AML proveru pre slanja, uglavnom se sve zavrsava da je potrebno kontaktirati podrsku, dati im adresu za proveru i ako dobijes potvrdu od njih, tada si ok. Iskustvo je da je to pomalo sporo, potrebno je da ti se javi stvarna osoba, a ne AI bot koji su najcesce resenje za support. (Swapuz, Exolix, i bile su jos dve, ali sada ne mogu naci chat logove a ne mogu se ni setiti  )

Exolix je mjenačnica koja je jednom liku na forumu poslala ether koji potiče od nekog hacka ili krađe, priznali da je njihova greška i rekli da mu ne mogu pomoći. To bi prekrižio.
Za Swapuz sam čuo ali ih nisam nikad koristio niti sam čitao negdje iskustva o njima. Poznati su mi sa KYCnot stranice gdje nemaju baš dobru ocjenu, ali to se ne može ni očekivati kad ponekak traže da se uradi KYC i AML provjera. U svakom slučaju, dobro i korisno za znati. Čak i ako je sustav spor bolje i spor a siguran nego brz pa problemi.

[cryptofrka]

Samo info - ja sam danas sve povukao s BingX-a, bez problema i dodatnih provjera.

Za sad je na mom walletu, još malo proučavam ponudu al 99% iduće idem na Blofin.

[ovcijisir]

Ja sam u procesu povlacenja svih sredstava sa MEXC-a. U razgovoru sa njihovom korisnickom sluzbom nisu dali nikakvih naznaka da ce ukidati trenutna pravila, no ne mislim cekati da se u zadnji cas sjete da trebaju raditi KYC nad korisnicima.

[slackovic]

Ja sam u procesu povlacenja svih sredstava sa MEXC-a. U razgovoru sa njihovom korisnickom sluzbom nisu dali nikakvih naznaka da ce ukidati trenutna pravila, no ne mislim cekati da se u zadnji cas sjete da trebaju raditi KYC nad korisnicima.

Meni se dosad nikad nije dogodilo da neka burza uvede obavezan KYC bez da prije toga ne obavijeste korisnike. Kao što je to napravio BingX - uvode obavezan KYC ali su obavijestili korisnike dva tjedna ranije da se znaju pripremiti i povući lovu ako ne žele napraviti KYC. Osim toga, na BingX će od 29.12.2025. biti onemogućeni deposit i trade za one koji ne naprave KYC. Za povlačenje love nisu ništa napisali, ali ja bi napravio isto što i cryptofrka jer nikad ne znaš.

[Pmalek]

Grupa sigurnosnih stručnjaka i istraživača otkrila je ranjivost u starijim verzijama Blockstream Jade firmware-a. Pogođene su verzije od 1.0.24 to 1.0.36. Blockstream je već zakrpio ranjivost i ažurirao firmware na 1.0.38. U najgorem slučaju, ova ranjivost sa odgovarajučim malware-om može ukrasti korisniku privatne ključeve dok je uređaj aktivan.

Koga zanima, nek pročita više o tome ovdje.

[cryptofrka]

Nisam pametan je li bolje imati sve unutar jednog 'najtestiranijeg' walleta poput Electruma ili pak podijeliti na 10 različitih.
Možda se ipak odlučim i na hardware wallet - on ipak ima taj dodatan sigurnosni layer.
Međutim - ako ti netko dođe do privatnog ključa ni to ti ne pomaže.

Što se KYC burzi tiče - koliko znam, u pravilu se dozvoljava withdraw bez KYC-a - barem na ovim jačima. Međutim bolje je ne dovoditi se u te situacije.

[CroBoy12]

Evo jedna zanimljivost coinbase https://www.youtube.com/watch?v=E3F9NlT0upM

usdc to stock

ostalo nisam gledao, ali ovo je super!

[slackovic]

Nisam pametan je li bolje imati sve unutar jednog 'najtestiranijeg' walleta poput Electruma ili pak podijeliti na 10 različitih.
Možda se ipak odlučim i na hardware wallet - on ipak ima taj dodatan sigurnosni layer.
Međutim - ako ti netko dođe do privatnog ključa ni to ti ne pomaže.

/snip

Kod hardware walleta je problem što ga moraš uvijek imati sa sobom ako na njemu držiš kripto koji koristiš na dnevnoj bazi. To je OK za long term hold ali nije za svakodnevno korištenje. A što se tiče privatnog ključa, zar se može doći do njega kod hardware walleta? Ja sam mislio da je on zapisan negdje na čipu unutar uređaja i da čak niti korisnik ne može doći do njega. Ili sam krivo shvatio rečenicu "Međutim - ako ti netko dođe do privatnog ključa ni to ti ne pomaže."?

[Pmalek]

Kod hardware walleta je problem što ga moraš uvijek imati sa sobom ako na njemu držiš kripto koji koristiš na dnevnoj bazi.

Pretpostavljam da ne koristiš bitcoin ili kripto svaki dan kad nešto plaćaš. Uvijek možeš ono što misliš potrošiti taj dan poslati sebi na hot wallet sa svog hardverskog novčanika.

A što se tiče privatnog ključa, zar se može doći do njega kod hardware walleta? Ja sam mislio da je on zapisan negdje na čipu unutar uređaja i da čak niti korisnik ne može doći do njega.

Može se doći do privatnih ključeva uz pomoć određenih alata. Moguće da je cryptofrka mislio na "seed" kad je napisao privatni ključ. Jedan privatni ključ ti omogućava pristup jednoj adresi a seed svemu što imaš na svim adresama tog walleta. Sam "seed" je ustvari jedan dugi niz brojeva koji je za naše oko težak za zapamtiti ili zapisati. Umjesto toga imamo najčešće 12 ili 24 riječi. Puno lakše za pročitati, zapisati, koristiti za backup i zapamtiti.

[Trofo]

Ma ko bi držao kripto na hardware walletu za svakodnevno korištenje? Meni je hardware wallet samo za long hold. U trenucima dok sam više trejdao i sva lova koju sam trejdao je bila po electrumu/metamasku/phantomu a uz to imam i valjda 5 hotwalleta na mobitelu. Sva lova koju zaradim u kriptu ide na hotwallete prvo i onda dalje razmišljam šta s njom, prodaja, kladiona ili long hold.

By the way koliko se počelo paziti na prljavi bitcoin, mislim da je trenutno super glupo primati lovu od kampanja direkt na hardware wallet. Stvarno mi ne treba da jedna uplata od 100$ kontaminira sve A prilično sam siguran da to dosta ljudi ovdje radi da uopće nisu ni pomislili o tom problemu. Da budem pošten nisam ni ja dok bitcoinstore nije počeo tražiti scan svake adrese s koje se prodaje prije nego pošalješ kripto.

[examplens]

By the way koliko se počelo paziti na prljavi bitcoin, mislim da je trenutno super glupo primati lovu od kampanja direkt na hardware wallet. Stvarno mi ne treba da jedna uplata od 100$ kontaminira sve A prilično sam siguran da to dosta ljudi ovdje radi da uopće nisu ni pomislili o tom problemu. Da budem pošten nisam ni ja dok bitcoinstore nije počeo tražiti scan svake adrese s koje se prodaje prije nego pošalješ kripto.

A dobro, nije bas toliko problem kako si ga predstavio. Meni je nesto Bitcoina sa eXch zatrovalo jednu adresu, ali sam vremenom to "ispeglao". OK, nije bas bilo trosim kako mi se hoce, ali ako si svestan i pazis sta radis nije to neupotrebljiv kripto.
To sto navodis kao primer, je generalni problem gde svaki servis ima svoje AML ocenjivanje i nesto sto je kod Binance ok, za bitcoinstore more biti prljavo.
Moj susret sa zatrovanim Bitcoinom mi je mozda cak i dobro iskustvo, jer sada radim opreznije sa novim (za mene) servisima i prvo proveravam pre slanja.

[ovcijisir]

By the way koliko se počelo paziti na prljavi bitcoin, mislim da je trenutno super glupo primati lovu od kampanja direkt na hardware wallet. Stvarno mi ne treba da jedna uplata od 100$ kontaminira sve A prilično sam siguran da to dosta ljudi ovdje radi da uopće nisu ni pomislili o tom problemu. Da budem pošten nisam ni ja dok bitcoinstore nije počeo tražiti scan svake adrese s koje se prodaje prije nego pošalješ kripto.

A dobro, nije bas toliko problem kako si ga predstavio. Meni je nesto Bitcoina sa eXch zatrovalo jednu adresu, ali sam vremenom to "ispeglao". OK, nije bas bilo trosim kako mi se hoce, ali ako si svestan i pazis sta radis nije to neupotrebljiv kripto.
To sto navodis kao primer, je generalni problem gde svaki servis ima svoje AML ocenjivanje i nesto sto je kod Binance ok, za bitcoinstore more biti prljavo.
Moj susret sa zatrovanim Bitcoinom mi je mozda cak i dobro iskustvo, jer sada radim opreznije sa novim (za mene) servisima i prvo proveravam pre slanja.

Ja sam bas jucer radio AML check od onog Telegram bota koji se poceo reklamorati po forumu. Imam jednu adresu na koju sam priio rizicni BTC i zanimao me AML check tih sredstava. I na kraju je stvarno ispalo da imam 2% "prljavog" BTC na toj adresi i bot je izracunao da je BTC ima 50% rizicnosti (tu pretpostavljam 50% rizika od zakljucavanja).

Ali opet, kako kazes, svaka mjenjacnica ima svoje kriterije i koliko je onda ova procjena realna...

Edit. Upravo sam provjerio i adresu na koju dobivam nagradu za signature kampanju. AML risk na njoj je mali i bot daje zeleno svjetlo za daljnje transakcije.

[slackovic]

Prvo, dečki hvala na informaciji o botu i hvala ovcijisir na linku. Nisam imao pojma da postoji.

/snip

By the way koliko se počelo paziti na prljavi bitcoin, mislim da je trenutno super glupo primati lovu od kampanja direkt na hardware wallet. Stvarno mi ne treba da jedna uplata od 100$ kontaminira sve A prilično sam siguran da to dosta ljudi ovdje radi da uopće nisu ni pomislili o tom problemu. Da budem pošten nisam ni ja dok bitcoinstore nije počeo tražiti scan svake adrese s koje se prodaje prije nego pošalješ kripto.

Da, ali kako možeš biti siguran da BTC koji ćeš s hot walleta (na koji primaš lovu od kampanje) nije prljav? OK, ima ovaj bot ali opet provjera preko tog bota ne znači puno jer ne znaš kako neka druga burza (npr. Bitcoin store) provjerava BTC. OK ako na hardware walletu imaš čisti BTC ali kako provjeriti BTC koji imaš na hot walletu da budeš siguran da nećeš "zatrovati" BTC koji imaš na hardware walletu?

EDIT: Provjerio sam i ja adresu na koju primam BTC od kampanje i ne piše mi se dobro. Dobio sam rezultat 53.29% (Medium risk level). Ovako mi je podijelio moj BTC koji imam tamo:

🟢 Trusted sources:
Miner: 0.82%
Payment: 0.37%
Other: 10.45%
Exchange Licensed: 74.35%

🟠 Suspicious sources:
ATM: 0.48%
Liquidity Pools: 0.38%
Exchange Unlicensed: 0.63%
P2P Exchange Unlicensed: 0.21%

🔴 Dangerous sources:
Dark Market: 0.20%
Illegal Service: 0.01%
Mixer: 4.16%
Scam: 0.01%
Gambling: 7.85%
Ransom: 0.03%
Stolen Coins: 0.01%
Sanctions: 0.03%

I što sad? examplens, kako si "ispeglao" to što ti je eXch zatrovao?

NAPOMENA: Adresa nije strogo vezana uz sig. kampanje. To je adresa koju sam prije koristio za ordinalse pa vjerujem da je od tamo došao "problematičan" BTC. Znam, glup sam jer nisam za kampanju koristio drugu adresu ali nisam baš puno razmišljao o tome.