Platform Exchanges Di Indonesia

[iqbal26]

Bagaimana dengan isu pemilik TRIV Gabriel Rey dituding menggunakan dana nasabah untuk hidup hedon? Walau memang saat ini argumen ini bisa dibantah karena memang exchange saat ini sejak adanya bursa, kliring, dan kustodian ringkas, dana nasabah tidak dipegang langsung oleh bursa seperti Triv, melainkan dikelola lembaga khusus. Saya sudah sangat lama tidak menggunakan TRIV, kenal TRIV juga awal awal mengenal trading di Indodax. Apakah masih rekomended untuk transaksi?

Untuk apa masih menanyakain TRIV, bukankah Indodax lebih nyaman? ya kecuali mau tebar KYC di berbagai platform itu sah-sah saja. Sebenarnya lokal Platform itu tidak perlu banyak cukup 1-2 saja atau pilih fee yang paling minimal kalo tujuannya efisiensi. Saya sendiri hanya ada di Indodax untuk Lokal Exchange, urusan fee mah nomer sekian yang penting saya tau kantornya untuk keperluan misal ada sesuatu yang tidak di inginkan, tapi amit-amit semoga semuanya baik-baik saja.

Indodax kayaknya terus berbenah, sudah jarang saya menemukan keluhan di Sosmed terkait kendala apapun di Indodax. saya sesekali trading di Indodax semuanya baik-baik saja.

di twitter sih sering keluhan, soalnya klo pake cs lama diproses bajyakan nyangkut di bot cs, kalo akun twitternya famous cepet di tanggapinoleh  om william susanto.

[kawetsriyanto]

Dari kemaren saya nyoba narik BTC ke wallet saya, tapi tidak berhasil selalu stuck dan "tinjauan setoran tertunda"
~~~~
Saya juga sudah isi "formulir tinjauan di sini" tapi tetap tidak berhasil. Saya juga cek di mempool jaringan juga tidak padat, artinya bisa diproses cepat walau dengan minimum fee.

Sudah berhasil apa belum Om? Harusnya kalau sudah isi formulirnya, bakal segera diproses selama tidak ada indikasi meragukan. Biasanya ada peninjauan seperti itu karena indikasi transaksi yang mencurigakan. Misalnya ada indikasi setoran dari platform mixer dan sejenisnya. Itu cuman tindakan prefentif dari pihak Tokocrypto supaya tidak ada aliran transaksi ilegal masuk ke platform mereka. BTW itu payment sigcamp?

Oya, itu tidak ada kaitan dengan mempool. Tertunda karena memang ditahan oleh pihak Tokocrypto.

Kalo gak nari pajak gitu untuk buy/sell mana bisa dapet banyak uang pemerintah bang, itu udah kebijakan dari atas sih.
Fee WD juga buat kesejahteraan Exchange dan bayar karyawan dan developernya, jadi sekarang serba bayar semua gak ada yang gratis, berak aja bayar.
Entah kedepannya gimana nanti kebijakannya, apakah pajak akan naik atau mungkin di turunkan, karena pajak sekarang sudah di angka 11%.

Jadinya masuk ke kantong pemerintah terlalu banyak kalau seperti itu. Bisa dibayangkan berapa banyak transaksi (buy/sell) yang ada di exchange lokal, belum lagi kalau ada yang transaksi dalam jumlah besar. BTW untuk pihak exchange mereka sudah dapat dari fee trading mereka sendiri dan ada juga dari WD. Cuman itu jadi makin besar karena ada embel-embel tambahan pajak dari pemerintah. Mana ada ceritanya turun, kalau selama pemerintahan masih seperti sekarang pasti akan terus naik.

[Chikito]

Saya Belum pernah transaksi di tokocrypto sama sekali, sudah nyaman di indodax sih.
Tapi kalo ada kendala kayak gini coba cek di sosial medianya atau lapor seperti yang sampean lakukan.

Lalu gimana tanggapan dari CS? apakah transaksi sudah selesai atau masih stuck?
Kalo saya di indodax belum pernah ngalamin gini, paling lama nunggu transaksi sekitar 30 menitan, itupun karena mempool penuh.

Transaksi tidak berhasil, dan balik lagi ke saldo awal. Ya sebenarnya bukan masalah besar, karena saya ngirim dari exchange ke wallet pribadi, sehingga kalau stuck saldonya balik lagi ke exchange, beda kalau stuck dari wallet pribadi ke exchange, tentu saya harus menghubungi cs untuk diproses.

Baru kali ini sih kejadiannya, mungkin saat itu ada kendala jaringan atau apalah.

di twitter sih sering keluhan, soalnya klo pake cs lama diproses bajyakan nyangkut di bot cs, kalo akun twitternya famous cepet di tanggapinoleh  om william susanto.

Siapa itu willian susanto?, kalau indodax saya tahunya cuma Oscar, itu pun akhir-akhir ini dia lebih sering nge-twit soal Timothy yang menurut saya tidak perlu dibahas karena dia orang no.1 indodax, pro dan kontra soal TR ini, tentu bisa mempengaruhi exchange dia sendiri.

[AakZaki]

Siapa itu willian susanto?, kalau indodax saya tahunya cuma Oscar, itu pun akhir-akhir ini dia lebih sering nge-twit soal Timothy yang menurut saya tidak perlu dibahas karena dia orang no.1 indodax, pro dan kontra soal TR ini, tentu bisa mempengaruhi exchange dia sendiri.

Willian Susanto itu salah satu Co-Funder nya Indodax juga, dulu dia menjabat sebagai Chief Technology Officer (CTO), sedangkan Oscar Darmawan sebagai CEO nya. Kedua tokoh ini adalah pendiri dan pemilik Indodax yang bersama-sama membangun perusahaan sejak awal (Bitcoin.co.id).

Lalu perubahan jabatan terjadi sejak Mei 2025 yang lalu, yang mana sekarang Oscar Darwaman jadi Chairman (Pimpinan Tertinggi Indodax), sedangkan Willian Susanto sekarang jadi CEO Indodax.
Mantan Partner Indodax masih uptodate  , kalo di tanya CEO Tokocrypto saya gak tau.

[MAAManda]

Willian Susanto itu salah satu Co-Funder nya Indodax juga, dulu dia menjabat sebagai Chief Technology Officer (CTO), sedangkan Oscar Darmawan sebagai CEO nya. Kedua tokoh ini adalah pendiri dan pemilik Indodax yang bersama-sama membangun perusahaan sejak awal (Bitcoin.co.id).

Lalu perubahan jabatan terjadi sejak Mei 2025 yang lalu, yang mana sekarang Oscar Darwaman jadi Chairman (Pimpinan Tertinggi Indodax), sedangkan Willian Susanto sekarang jadi CEO Indodax.
Mantan Partner Indodax masih uptodate  , kalo di tanya CEO Tokocrypto saya gak tau.

Kalau CEO Tokocrypto yang saya tahu Pang Xue Kai, itu update terakhir yang saya tahu. Tapi setelah lihat informasi tambahan di Google, ternyata Tokocrypto sudah 2 kali berganti sosok CEO. Yang pertama Pang Xue Kai, digantikan oleh Yudhono Rawis setelah mayoritas share dimiliki Binance. Setelah 2 tahun Yudhono Rawis menjabat, digantikan kembali oleh Calvin Kizana, menjabat dari Februari 2025 sampai sekarang.

[armanda90]

Transaksi tidak berhasil, dan balik lagi ke saldo awal. Ya sebenarnya bukan masalah besar, karena saya ngirim dari exchange ke wallet pribadi, sehingga kalau stuck saldonya balik lagi ke exchange, beda kalau stuck dari wallet pribadi ke exchange, tentu saya harus menghubungi cs untuk diproses.

Baru kali ini sih kejadiannya, mungkin saat itu ada kendala jaringan atau apalah.

Baru tau sistem di Tokocrypto ternyata penarikan bitcoin ke wallet lain terkena tinjauan dan diharuskan mengisi formulir pendataan penerima saldo bitcoin yang akan kita kirimkan mulai dari nama penerima, alamat penerima dan tujuan transaksi yang kita kirimkan. Kalau dulu saya pernah terkena peninjauan saat menerima deposit bitcoin dari pembayaran signature dan harus mengisis semua detail mulai dari siapa nama lengkap pengirim, alamat pengirim dan tujuan pengiriman.

Cuman kalau proses deposit bitcoin ke akun tokocrypto yang terkena peninjauan pas isi formulir sekitar satu atau dua jam ke depan saldo langsung di kreditkan ke akun, ini bukan masalah padat transaksi bitcoin melainkan ada wallet tertentu yang menjadi target peninjauan dari Tokocrypto sendiri. Padahal dulu hanya transaksi deposit atau penarikan dengan nominal diatas $1k yang dikenakan peninjauan di Tokocrypto sekarang transaksi kecil juga dikenakan.

Pas refund saldo dipotong tidak mas atau refundnya tetap utuh tanpa dipotong fee?

[taufik123]

-snip-
Cuman kalau proses deposit bitcoin ke akun tokocrypto yang terkena peninjauan pas isi formulir sekitar satu atau dua jam ke depan saldo langsung di kreditkan ke akun, ini bukan masalah padat transaksi bitcoin melainkan ada wallet tertentu yang menjadi target peninjauan dari Tokocrypto sendiri. Padahal dulu hanya transaksi deposit atau penarikan dengan nominal diatas $1k yang dikenakan peninjauan di Tokocrypto sekarang transaksi kecil juga dikenakan.

Kalo masi ada peninjauan gini asli ribet banget, gak cocok untuk saya yang kadang butuh uang cepet dan jual Bitcoin saat itu juga.
Apakah semua Deposit Bitcoin akan di tinjau atau ada minimum transaksi yang di tinjau?

Kalo $100 masih di tinjau dan isi Formulir dan waktu prosesnya 1-2 jam ngeselein banget pasti, Kalopun ini sebuah kebijakan atau regualasi untuk ngecek asal addres aman atau enggak kenapa tidak di semua Exchange lokal? Karena saya makek indodax gak pernah sampek di lakukan peninjauan, Depo dan beberapa menit kemudian masuk, WD cuman hitungan detik masuk ke rekening.

[kawetsriyanto]

Kalo masi ada peninjauan gini asli ribet banget, gak cocok untuk saya yang kadang butuh uang cepet dan jual Bitcoin saat itu juga.

Setuju, memang agak ribet. Kadang kita butuh jual cepat, terpaksa harus nunggu karena delay proses peninjauan. Ketika masuk BTC nya, kadang harga sudah turun jauh.  
Plus kita terpaksa harus ngisi form yang kadang point-point untuk mengisinya tidak gampang.

Apakah semua Deposit Bitcoin akan di tinjau atau ada minimum transaksi yang di tinjau?

Tidak semua, Om. Seperti yang saya jelaskan di atas, itu cuman untuk transaksi yang ada indikasi tertentu. Kaitannya ke aturan OJK terkait APU-PPT (anti money laundry dan pendanaan terorisme). Dana ada batasan maksimal transaksinya sekitar $1.000. Ada di sini info nya: https://support.tokocrypto.com/hc/id/articles/27154796672653-Alur-Penanganan-Kendala-Deposit-Pending-Manual-Review-di-Tokocrypto.

~~
BTW masalah kena manual review (pending depo) di Tokocrypto, itu biasanya karena ada indikasi hal yang tidak sesuai dengan aturan. Tokocrypto mengacu ke aturan OJK terkait APU-PPT (anti money laundry dan pendanaan terorisme). Selain itu ada batasan depo maksimal $1.000. Tinggal diurus saja kalau ada pending seperti ini, biasanya ada notice di history depo (setoran). Tinggal diisi itu formulir Tinjauan nya.
- https://support.tokocrypto.com/hc/id/articles/27154796672653-Alur-Penanganan-Kendala-Deposit-Pending-Manual-Review-di-Tokocrypto

Kalo $100 masih di tinjau dan isi Formulir dan waktu prosesnya 1-2 jam ngeselein banget pasti, Kalopun ini sebuah kebijakan atau regualasi untuk ngecek asal addres aman atau enggak kenapa tidak di semua Exchange lokal? Karena saya makek indodax gak pernah sampek di lakukan peninjauan, Depo dan beberapa menit kemudian masuk, WD cuman hitungan detik masuk ke rekening.

Itu mungkin cuman aturan lokal di Tokocrypto untuk alasan keamanan. Saya juga user Indodax, memang tidak ada kasus serupa di sana.
BTW case peninjauan di Tookocrypto ini, ada juga pengalaman saya depo tetap masuk walaupun tidak saya urus form peninjauannya. 

[joniboini]

BTW case peninjauan di Tookocrypto ini, ada juga pengalaman saya depo tetap masuk walaupun tidak saya urus form peninjauannya. 

Wah unik juga. Udah lama kejadiannya gan? Apakah ini glitch atau emang ada proses otomatis di belakang layar gan? Keknya aneh kalau formnya terbuka dan user ga proses sama sekali tapi dananya masuk gitu aja. Eniwei, ga reliable sih kalau jadi opsi deposit. Sama kayak berharap dapet RNG hoki.

[rat03gopoh]

Ada bursa pendatang baru, OSL Indonesia (entah kenapa mereka pilih url domain yang kesannya agak kurang serius, tapi udah terdaftar OJK⁽¹⁾).
Sekarang lagi gencar luncurin giveaways Angpao IMLEK⁽²⁾ sama program Welcome Bonus 100% Hingga 500K & Referral⁽³⁾, kalo gak salah tokocrypto juga dulu pake event serupa. Biaya narik IDR 10k dan min. 100k. Mumpung lagi baru biasanya KYC di approve kolektif. 

Gak mau banyak cerita, cek aja pengumumannya:
1) https://ojk.go.id/id/berita-dan-kegiatan/siaran-pers/Pages/OJK-Terbitkan-Whitelist-Penyelenggara-Perdagangan-Aset-Keuangan-Digital-Dan-Aset-Kripto-Berizin.aspx
2) https://www.koinsayang.com/id/announcement/osl-indonesia-gives-away-daily-angpao-total-rewards-up-to-idr-750-million
3) https://www.koinsayang.com/id/announcement/new-welcome-bonus-and-referral-program-earn-up-to-idr-500k

[MAAManda]

Ada bursa pendatang baru, OSL Indonesia (entah kenapa mereka pilih url domain yang kesannya agak kurang serius, tapi udah terdaftar OJK⁽¹⁾).
Sekarang lagi gencar luncurin giveaways Angpao IMLEK⁽²⁾ sama program Welcome Bonus 100% Hingga 500K & Referral⁽³⁾, kalo gak salah tokocrypto juga dulu pake event serupa. Biaya narik IDR 10k dan min. 100k. Mumpung lagi baru biasanya KYC di approve kolektif. 

Gak mau banyak cerita, cek aja pengumumannya:
1) https://ojk.go.id/id/berita-dan-kegiatan/siaran-pers/Pages/OJK-Terbitkan-Whitelist-Penyelenggara-Perdagangan-Aset-Keuangan-Digital-Dan-Aset-Kripto-Berizin.aspx
2) https://www.koinsayang.com/id/announcement/osl-indonesia-gives-away-daily-angpao-total-rewards-up-to-idr-750-million
3) https://www.koinsayang.com/id/announcement/new-welcome-bonus-and-referral-program-earn-up-to-idr-500k

Bursanya sudah ada sejak awal tahun lalu om, tapi sejak peluncurannya mereka tidak terlihat serius dengan apa yang mereka kerjakan. FYI untuk om-nya, dulunya Koinsayang berdiri dibawah kepemilikan PT Multikripto Exchange Indonesia, kemudian diakuisisi oleh OSL Group, sudah pernah dibahas dulu di topik ini. Terkait promosi yang sedang berlangsung disana, om sudah ikutan kah?

[rat03gopoh]

Bursanya sudah ada sejak awal tahun lalu om, tapi sejak peluncurannya mereka tidak terlihat serius dengan apa yang mereka kerjakan. FYI untuk om-nya, dulunya Koinsayang berdiri dibawah kepemilikan PT Multikripto Exchange Indonesia, kemudian diakuisisi oleh OSL Group, sudah pernah dibahas dulu di topik ini. Terkait promosi yang sedang berlangsung disana, om sudah ikutan kah?

Thanks infonya gan...
Wah udah hampir setahun rupanya; sy liat ann pertama di web mereka baru terbit Desember tahun lalu, kirain masih fresh.
Sy ikutan event Angpao di twitternya + masih baru daftar. Kalo menang, baru mau lanjut KYC. hehee

Saya ngerasa bagus kalo dikelola orang luar; kalo pondasi dananya udah gede plus para pengembang sangat kompeten, mungkin transaksi lancar dan lebih loyal menawarkan reward tinggin ke user.

[MAAManda]

Sy ikutan event Angpao di twitternya + masih baru daftar. Kalo menang, baru mau lanjut KYC. hehee

Bukannya harus KYC di 7 hari setelah pendaftaran berhasil agar bisa klaim angpao-nya ya om?

New users are users who register on or after 4 February 2026 at 15:00 WIB and must complete the Angpao Mission within 7 days from registration, with the following requirements:

- Complete the KYC process until the status is Approved
- Make a minimum deposit of IDR 100,000
- Conduct Spot Trade or Flash Trade with a minimum total trading volume of IDR 100,000

Klaim angpao juga hanya bisa dilakukan 7 hari setelah pendaftaran, kalau om daftar tanggal 5, tersisa 6 hari lagi (tanggal 12 Februari), kalau sudah lewat sepertinya tidak bisa melakukan klaim. Menurut saya nih ya, IDR 150K kurang worth sih dengan KYC yang om lakukan, $10 kurang dapatnya (IMO).

[taufik123]

Itu mungkin cuman aturan lokal di Tokocrypto untuk alasan keamanan. Saya juga user Indodax, memang tidak ada kasus serupa di sana.
BTW case peninjauan di Tookocrypto ini, ada juga pengalaman saya depo tetap masuk walaupun tidak saya urus form peninjauannya. 

Alasan keamanan tapi emang bikin ribet, Tapi kalo ada beberapa case yang sampean alami walaupun tidak di urus Formnya dan transaksi berhasil,
Maka peninjauan itu cuman dilakukan oleh Bot auto confirm dan Botnya bakal Accepet emskipun gak di isi formnya.
Kan percuma saja ada kebijakan pemeriksaan keamanan seperti itu, jadi gak guna.
Mending kayak indodax atau excange lain aja gak ada dramma harus ada peninjuan lain dl.

Kadang hal yang simpel di bikin ribet, seharusnya selesai 1 menit tapi karena kebijakan peninjauan jadi 10 menit.

[Husna QA]

Itu mungkin cuman aturan lokal di Tokocrypto untuk alasan keamanan. Saya juga user Indodax, memang tidak ada kasus serupa di sana.
BTW case peninjauan di Tookocrypto ini, ada juga pengalaman saya depo tetap masuk walaupun tidak saya urus form peninjauannya.  :D

Alasan keamanan tapi emang bikin ribet, Tapi kalo ada beberapa case yang sampean alami walaupun tidak di urus Formnya dan transaksi berhasil,
Maka peninjauan itu cuman dilakukan oleh Bot auto confirm dan Botnya bakal Accepet emskipun gak di isi formnya.
Kan percuma saja ada kebijakan pemeriksaan keamanan seperti itu, jadi gak guna.
Mending kayak indodax atau excange lain aja gak ada dramma harus ada peninjuan lain dl.
-snip-

Di Indodax juga sempat ada 'pending review' ketika melakukan deposit aset kripto di sana.
Dulu saya sempat mengalami harus melewati 'pending review' ketika deposit di exchange Tokocrypto dan juga Indodax. Namun, sekarang belum saya temukan lagi proses tersebut dan kalaupun ada biasanya saya abaikan dengan tidak mengisi form yang disediakan sebagaimana pengalaman teman-teman lainnya. Karena jika tidak ada masalah, aset kripto otomatis masuk dan ditambahkan ke deposit address di exchange.

Contoh di Tokocrypto:

   

Contoh di Indodax:

     

[AakZaki]

Terkait adanya Pending Review Sebenarnya ngeri-ngeri sedap jika ada Bitcoin yang di depositkan ke Lokal Exchange yang hasil dari Sigcamp judes lalu di pending review, mengingat Lokal Exchange sekarang mempertketat aliran BTC yang masuk dengan adanya pending review itu.

Saya sih tidak kehabisan ide untuk memutus rantai aliran onchain jika pending review itu terus berlanjut. cukup masukkan ke LN lalu swap LN jadi onchain lagi beres. rantai onchain dari hasil judes akan terputus dan akan menjadi pengirim oleh layanan swap, baru masuk ke Lokal Exchange. kayaknya yang seperti ini lebih aman dan ini menurut saya seperti halnya mini mixer yang efisien.

[Husna QA]

Terkait adanya Pending Review Sebenarnya ngeri-ngeri sedap jika ada Bitcoin yang di depositkan ke Lokal Exchange yang hasil dari Sigcamp judes lalu di pending review, mengingat Lokal Exchange sekarang mempertketat aliran BTC yang masuk dengan adanya pending review itu.

Saya sih tidak kehabisan ide untuk memutus rantai aliran onchain jika pending review itu terus berlanjut. cukup masukkan ke LN lalu swap LN jadi onchain lagi beres. rantai onchain dari hasil judes akan terputus dan akan menjadi pengirim oleh layanan swap, baru masuk ke Lokal Exchange. kayaknya yang seperti ini lebih aman dan ini menurut saya seperti halnya mini mixer yang efisien.

Setahu saya untuk Lightning network —terutama di Electrum— ada minimum deposit ketika hendak open channel. Jadi, perlu diperhatikan juga limitnya.
Alternatif lain yang mungkin bisa digunakan adalah menggunakan DEX untuk swap aset kripto ke jenis lain terlebih dulu. Namun, jelas cara seperti ini memerlukan biaya transaksi yang mungkin jadi pertimbangan lagi bagi user.

Selain beberapa cara diatas, yang saya kira lebih murah adalah dengan mengirim ke address wallet lainnya —milik sendiri— yang sekiranya masih 'clean' (belum pernah digunakan).

[AakZaki]

Setahu saya untuk Lightning network —terutama di Electrum— ada minimum deposit ketika hendak open channel. Jadi, perlu diperhatikan juga limitnya.
Alternatif lain yang mungkin bisa digunakan adalah menggunakan DEX untuk swap aset kripto ke jenis lain terlebih dulu. Namun, jelas cara seperti ini memerlukan biaya transaksi yang mungkin jadi pertimbangan lagi bagi user.

Selain beberapa cara diatas, yang saya kira lebih murah adalah dengan mengirim ke address wallet lainnya —milik sendiri— yang sekiranya masih 'clean' (belum pernah digunakan).

Sebelumnya saya akan katakan sepakat dengan judul Thread ini mas => Mahalnya Harga Privasi Sebanding Dengan Kenyamanan Kita dan inilah kenyataannya kalo mau nyaman emang perlu mahal, rumit dan lain sebagainya.
Mahal kalo pakai electrum open chanel aja butuh 0.002 BTC belum lagi yang mau di swap saya sendiri belum mencobanya
Rumit kalo pakai Node LN sendiri karena masih butuh setup nya, open chanelnya relatif karena bisa open kepada chanel yang kecil juga minimal 20000 sats = 0.00020000 BTC

Alurnya sebagai Beriikut

Code:

Runing LND - Deposit BTC ke LND (fee 1sat/vB = 200 sats) - Open Chanel (fee 2sat/vB = 300 sats) - Swap Out (fee swap 1060 sats+0.5% - sudah masuk ke wallet tujuan On-Chain)

Topologi nya kalo sudah Masuk ke LN
Wallet X => Wallet Pribadi A => Direct On-Chain Sudah Putus (karena sudah jadi LN) => (Swap Out) ke Wallet Tujuan

Selain beberapa cara diatas, yang saya kira lebih murah adalah dengan mengirim ke address wallet lainnya —milik sendiri— yang sekiranya masih 'clean' (belum pernah digunakan).

Sedangkan kalo pakai cara ini Direct On-Chain nya masih ada dan terlihat
Wallet X => Wallet Pribadi A => Wallet Pribadi B => Wallet Tujuan (Exchange)

Disini lah letak ngeri-ngeri sedapnya kalo exchange nya sangat selektif.

[Husna QA]

Setahu saya untuk Lightning network —terutama di Electrum— ada minimum deposit ketika hendak open channel. Jadi, perlu diperhatikan juga limitnya.
Alternatif lain yang mungkin bisa digunakan adalah menggunakan DEX untuk swap aset kripto ke jenis lain terlebih dulu. Namun, jelas cara seperti ini memerlukan biaya transaksi yang mungkin jadi pertimbangan lagi bagi user.

Selain beberapa cara diatas, yang saya kira lebih murah adalah dengan mengirim ke address wallet lainnya —milik sendiri— yang sekiranya masih 'clean' (belum pernah digunakan).

Sebelumnya saya akan katakan sepakat dengan judul Thread ini mas => Mahalnya Harga Privasi Sebanding Dengan Kenyamanan Kita dan inilah kenyataannya kalo mau nyaman emang perlu mahal, rumit dan lain sebagainya.
Mahal kalo pakai electrum open chanel aja butuh 0.002 BTC belum lagi yang mau di swap saya sendiri belum mencobanya
Rumit kalo pakai Node LN sendiri karena masih butuh setup nya, open chanelnya relatif karena bisa open kepada chanel yang kecil juga minimal 20000 sats = 0.00020000 BTC

Alurnya sebagai Beriikut

Code:

Runing LND - Deposit BTC ke LND (fee 1sat/vB = 200 sats) - Open Chanel (fee 2sat/vB = 300 sats) - Swap Out (fee swap 1060 sats+0.5% - sudah masuk ke wallet tujuan On-Chain)

Topologi nya kalo sudah Masuk ke LN
Wallet X => Wallet Pribadi A => Direct On-Chain Sudah Putus (karena sudah jadi LN) => (Swap Out) ke Wallet Tujuan

Selain beberapa cara diatas, yang saya kira lebih murah adalah dengan mengirim ke address wallet lainnya —milik sendiri— yang sekiranya masih 'clean' (belum pernah digunakan).

Sedangkan kalo pakai cara ini Direct On-Chain nya masih ada dan terlihat
Wallet X => Wallet Pribadi A => Wallet Pribadi B => Wallet Tujuan (Exchange)

Disini lah letak ngeri-ngeri sedapnya kalo exchange nya sangat selektif.

Jika berbicara mengenai privasi, jelas cara terakhir yang saya sebutkan level nya lebih rendah jika dibandingkan dengan beberapa metode yang saya sebutkan sebelumnya semisal konversi melalui DEX —contoh BTC ⇆ XMR— baru kemudian ke exchange lokal, ataupun menggunakan metode swap melalui Lightning network terlebih dulu seperti yang mas sebutkan di atas, atau bahkan menggunakan layanan mix*r/wallet dengan fitur coinjoin seperti GingerWallet —meskipun sebagian exchange mungkin bisa mendeteksi pola transaksi aset kripto dari hasil mix dengan coinjoin—.

Namun, jika ujung transaksi yang digunakan adalah exchange yang notabene menerapkan KYC dimana data user sudah ada pada mereka, maka cara apapun yang digunakan untuk membuat privat transaksi akhirnya jadi buyar juga —yang masih mungkin tersamarkan adalah jalur asal dana pada address yang digunakan untuk deposit—.

Nah, kalau dalam konteks agar tetap bisa deposit ke exchange, cara terakhir diatas —menggunakan clean address/sekali pakai— bisa saja digunakan*, ini juga tergantung seberapa tinggi level deteksi yang digunakan exchange untuk menentukan address yang digunakan user untuk deposit ke exchange tersebut apakah bermasalah atau tidak.


* atau gunakan tool seperti Bitcoin AML Checker [Telegram Bot] untuk memeriksa terlebih dulu score resiko address yang akan digunakan untuk mengirim aset ke exchange.

[kawetsriyanto]

Wah unik juga. Udah lama kejadiannya gan? Apakah ini glitch atau emang ada proses otomatis di belakang layar gan? Keknya aneh kalau formnya terbuka dan user ga proses sama sekali tapi dananya masuk gitu aja. Eniwei, ga reliable sih kalau jadi opsi deposit.

Belum lama, dan sudah dua kali seperti itu. Harusnya itu karena otomatis, bukan karena ada proses di belakang layar. Saya juga kurang tau Om, mungkin mereka paksa masuk daripada dibalikin ke pengirimnya.    Setuju, ini jadinya kurang reliable karena ada peluang tetap lolos tanpa diproses penerima koinnya. Walaupun harapannya lebih baik tidak ada pending review seperti ini lagi. Bikin ribet plus beresiko ada yang gak masuk koinnya.

Alasan keamanan tapi emang bikin ribet, Tapi kalo ada beberapa case yang sampean alami walaupun tidak di urus Formnya dan transaksi berhasil,
Maka peninjauan itu cuman dilakukan oleh Bot auto confirm dan Botnya bakal Accepet emskipun gak di isi formnya.
Kan percuma saja ada kebijakan pemeriksaan keamanan seperti itu, jadi gak guna.

Ya, ribet dan bikin khawatir. Gimana kalau tidak diurus malah dibalikin ke pengirimnya? Kan rugi kalau itu misalnya seperti payment sigcamp. Tidak mungkin BM mau ngirim lagi ke address yang lain. Beberapa BM tidak mau ada perubahan address wallet untuk payment.

Harusnya tetap pending review sampe diurus penerima koinnya. Dan tidak ada limit waktu supaya tidak dirugikan. Entahlah apa mereka kepikiran tentang hal ini. 

Terkait adanya Pending Review Sebenarnya ngeri-ngeri sedap jika ada Bitcoin yang di depositkan ke Lokal Exchange yang hasil dari Sigcamp judes lalu di pending review, mengingat Lokal Exchange sekarang mempertketat aliran BTC yang masuk dengan adanya pending review itu.

Bukan cuman hasil sigcamp judes, sepertinya hasil sigcamp mixer juga kena pending review karena mixer termasuk ke kriteria yang kena review.