Bitcoin Forum

Альфа банк , заблокировал счет и просит справку о доходах, что делать если доходов нет и нигде не работаешь? А крипта за которую приходят деньги была куплена в 2009.
Сумма не особо большая 9 млн(поступали они частями) , но сам факт, кто сталкивался подскажите что делать?

Делать ноги с Российских банков.

Да... зарабатываешь деньги, а потом доказывай, что они твои и заработаны честно. А то, что на крипте заработал,я даже не знаю, как в нашей стране доказывать.
Я для предупреждения подобных случаев раскидываю средства на множество "корзин".

а зачем ты такую сумму в банке держал? тем более в российском говнобанке, ну сходи к ним и скажи как есть крипта так и так объясни что документально не сможешь это подтвердить потому что нет никаких доков
если откажутся идти на встречу значит у них цель тупо отжать бабло

Банки могут блокировать по разным причинам, в том числе и финансирование терактов, самый лучший вариант как мне кажется придти и рассказать как есть

Биржи появились в конце 2010 начало 2011 году, где вы крипту покупали в 2009? Если она на публику в 2010 появилась, и то в очень узких кругах.
В 2010 я еще биток майнел на 1 видеокарте с профитом пол битка в месяц.

вам не обязательно что-то доказывать
можно написать заявление на расторжение договора обслуживания и банк обязан вам выдать деньги в кассе наличными
причем, максимальную отсрочку на выплату средств они могут около месяца сделать

Автор, вы интересный человек. Почитал последние посты, в шоке.
Уже с 2016 года банки имеют право требовать документы, подтверждающие происхождение денег. Там конечно есть лимит по суммам, но 9 лямов это супер.
Как еще банк эти сведения в Росфинмониторинг не передал, а там последует 198 ст. УК РФ.
Вам нужен хороший финансовый адвокат

FinFx Если банк передаст данные куда не следует, то без решения надзорного органа никто ничего не выдаст

Декларируй эту сумму этим годом, выплачивай с неё 13% налога и вперед с отметками в банк.
Все остальные способы - это попадание в черный список банков и не более того.

очень качественная тема, я тоже никогда не задумывался как действовать в подобной ситуации, теперь буду продумывать стратегию. а бежать из российских банков .. разве что жить за границей. ибо заблокировать счета в зарубежном банке тоже могут.. в рамках санкций каких-нибудь или , не дай бог, в случае военного конфликта.

Вот вот, в России банки превратились в налоговые инспекции, так что придется платить 13%.
Оффшорки только спасут отца Русской демократии.

возможно, не так сложно уплатить эти самые 13%, но.. как объяснить происхождение денег так, чтобы в будущем это не послужило поводом отправки тебя на колыму? или в налоговой есть пункт "иные доходы", где можно ничего не пояснять?

Смысл было выводить такую сумму и все через один банк? Конечно банк затребует объяснить происхождение денег. К сожалению, как это не печально звучит, можно распрощаться с деньгами...

возьми да отстегни лям в налоговую) а вообще, зачем выводить всё через 1 банк изначально было? 9 лямов через 1 банк! даже довольно нейтральные банки типа альфы заинтересуются или инфу сольют кому не надо

а иначе никак в данной ситуации сухим из воды не выйти и придётся легализоваться.

Похоже новый сон местному нарику приснился ;D

 :)так у Светлейшей попроси доказательства того, что она тебе подарил эти деньги и все, она же занимается обменниками, так что вопросов не будет.
С неуважением, Егор Курбанголеев
#wex.nz_SCAM

Альфа - частный банк. Надо идти шушукать.
Но процентов 10% сразу можете списать уже.

Идея хорошая, по крайней мене какое то время можно выиграть и основную сумму вывести. Можно открыть карты в разных банках, и снимать частями.

Ripple что ли?
 :) :) :)

Сейчас всё еще можно найти выходы из ситуации, и снять денюжку без дополнительных доплат. Ведь можно сделать себе несколько карт и снимать по частям, не привышая ежемесячных лимитов.

К таким моментам надо заранее готовиться, все банки сделают подобное если будет подозрение на отмывание и тому подобные действия. Это давно не новость.

Не позавидуешь в такой ситуации, но хранить деньги в наших банках верх легкомыслия. Но Вас интересует совет,может хоть где то работали эти 7 лет, или перед этим, хоть какая то зацепка с трудовой книгой.

Насколько я понимаю, заблокировать суммы в банке не могут, могут только не выдавать налом. Нужно попробовать перевести в другой/другие банки и там уже пробовать снять.

Подождите ка, альфа-банк это же не государственное учреждение как они вообще могут что-то от вас требовать. Ну если уже на то пошло то Пускай подают заявление на вас и соответствующие органы будут разбираться. Но какой смысл в том чтобы банк собственноручно избавлялся от своих клиентов -  это же бред.

Альфа хоть один из самых крупных банков, но забывать, то что могут кинуть претензии?

скажи что мама дала деньги , если спросят онкуда у нее столько скажи что всю жизнь копила , или договорись со знакомым пусть напишетна тебя дарственную

да, неприятная ситуация, попробуй доказать, что ты не верблюд. Было бы тысяч сто - можно было бы сослаться , что кто-то долг вернул, но 9 млн.. на долг уже не сошлешься, тем более, что официально безработный.

А существуют ли вообще какие-либо юридические службы, в которых можно получить квалифицированную консультацию для предотвращения подобных ситуаций?
Не консультация на форуме, а именно нормальная платная консультация, и чтобы проконсультировали
не просто, чтобы денежку получить, а еще и результат был.
Или с криптой это еще невозможно в силу неопределенности?

Этот вариант и адвокат советует. Но тут же еще говно, я не резидент, а это не 13% а 30% а отдать 3 муля жалко.
Других вариантов пока не нашел.

Вот из тех узких кругов , на сдачу дали, когда она ничего не стоила.

хах, если 30%, то это ж уголовка уже, поэтому у тебя вариантов нет - до 1 мая ещё декларацию подать есть время, а потом банк инфу передаст и есть риск получить вот это:
Статья 198. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов
1. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица - плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов путем непредставления налоговой декларации (расчета) или иных документов, представление которых в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах является обязательным, либо путем включения в налоговую декларацию (расчет) или такие документы заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

плюс 20%(насколько помню такой размер) от суммы в виде штрафа от налоговой перекроют любую возможную экономию.

Есть еще один вариант , по суду признать долг, старый и чтоб человек получил эти деньги, но это займет время, а банк к тому времени может все обнулить, или не может? Какой вариант что всех кто покупал битки опросят, они подтвердят что покупали битки, и еще и их за это накажут? Я не скрываю продавал битки через локал , так оператору в банке и сказал.
Вот так и выводи битки в СНГ, в нашей деревне таких проблем нет.

Вот и меня это поначалу напрягло.  МТгокс же летом 2010 только стартовал (собственно, с него пузырь и попер)
Возможно получится договориться с банком за 13% закрыть счет, какая Вам разница, налог заплатить или банку подарить  :) А так по-хорошему, почему не привести в банк того кто вам эти 9м отправил? Ну или справку с биржи если в евро выводили, там бывает даже в JSON формате можно сохранить

Нет практики у адвокатов, обзвонили больше 30 контор. Взялась одна.

могут ещё как. незнание законов не освобождает от ответственности. банк не избавляется от клиентов,а следует предписаниям центробанка.

Скорее всего тут поможет только закрытие счета. При закрытии они обязаны вернуть средства, которые на счетах находятся.

ага, только если в итоге докажут, что все это липа, то уголовка только усугубится и реально быстрее будет признать получение дохода и заплатить налог, да еще в черный список не включат.

походу я первый с такой проблемой, дельных советов нет пока.
Привести каких людей в банк? я через локалбиткоин продавал битки. Это люди со всей РФ. там сделки от 100 до 500 тыс. Денег было гораздо больше, стопорнули остаток.

Согласен нужно счет просто закрывать, по идее сам банк мог и предложить такой вариант. А вообще если денег намного больше давно пора озаботиться оффшором или заграничными платежками.

ну а если как вариант сделать какую-то справку о доходах.. есть такой вариант, что люди специально открывают себе ИП, чтобы чисто на него выводить, на счет, как типа доход с ИП, но тут тоже нужно платить 13%, и это конечно нужно было делать заранее

В офшоре все еще проще, на корсчету остается в америке денежка, отправляешь с офшора куда-то в РФ и она повисает на корсчету бенк оф ньюйорк, и иди доказывай что ты не олень. Там тоже отжимают.

Какие доходы на пенсии?

а ты что пенсионер?
проблема в том что в мордоре и в странах вокруг (снг) эти долбоебы считают доходами все что движется даже если ты с одного своего счета перебрасываешь на другой это они считаюи доходом с которого им надо отваливать
по этому банки лучше использовать только как презерватив или прокладку

Тут другая проблема: биржи теперь долго не хранят историю сделок. И хер ты докажешь банку что наторговал если стратегия на долгом таймфрейме. А если не наторговал то откуда взял

Альфабанк славится своими запретами и блокировками карт и счетов. Лучше вообще с ним дело не иметь, также как со сбером.

Рипла в 2009 году еще в помиме не было. Только биткоин, только хардкор) А вообще, человек может купил у кого с рук или же ему раздали монетки)

Технология Ripple с 2004 где то, на форуме в какой то из тем писали, это позже они переобулись и нарисовали xrp.
А биткоин в 2009 не продавали нигде.

В 2009 в декабре биток начал ходить уже среди людей на форумах. В 2010 летом уже был прилично популярен.

Так со всеми банками в РФ. Просто одни будут немного лояльнее других. Но в случае чего заблокируют и доказывай им потом свою правоту...
Знаю даже если постоянно капает на карту/счет, они инфу в налоговую отправляют, а та уже свои вопросы задаёт. Знакомый занимаясь фрилансом так попал.

Да сбербанк еще хуже альфы и намного. В сбере вообще произвол творится. С альфа хоть договориться проще.

Есть выход: сохраняешь свои транзакции, идешь в налоговую, просишь там оформить налог на свой доход. Оформят 13%, вот и дело с концом. Альфа-банк (да и любой российский банк) - тот еще ад. Лучше бы сохранил все на разных платежных системах и пользовался... или нашел покупателя в своем городе.

Надеюсь это шутка ;D ;D ;D Я от души посмеялся. Как можно такие суммы выводить через банки, не имея законных больших доходов?)

Ну это было глупо так делать. ведь все прекрасно знаю что начнут такое запрашивать в России. Может просто им объяснить что вот так и так. это от туда. но не знаю отдадут они все или только часть. на будущее не стоит связываться с банками в РФ.

Банки жестят конечно с переводами и криптовалютой, блочат по страшному.

В localbitcoin как решаются спорные ньюансы? Я так понимаю, сам локалбиткойн является гарантом (хотя не менял через них как раз из-за опасения что нальют грязь). Вот и пишите в их службу поддержки.

Т.е не все 9м стопорнули а остаток? Почему тогда "не хочется 3м отдавать" (как не резиденту)

Когда , я буду понимать за что я должен заплатить налоги, то я заплачу и 50% как в Дании. Но когда детей должен учить в платной школе, лечить в платной клинике, вместо ментов должен нанимать детективов и охрану, то за что я должен еще этому государству? Разве что немного вредить при таком отношении государства ко мне.

А как по другому , если нужны деньги в РФ а я там не живу. С верстовыми передавать? Или вестерном слать ?
В азии такого нет, счета не блочат. Хоть 1-2 млн $ выводи через локал.

После того как в 2014 у меня отжали деньги с офшора, просто заморозил банк оф ньюйорк на своем корсчету , я думал у нас такого быть не может, чтоб взяли и отобрали. А нет оказывается может.

Россия уже давно филиал США,  после первых лагов с Югославией, еще при Ельцине, imo

Вообще в данной ситуации каждый банк сам рассматривает те или иные случаи. Можете прийти и рассказать им про долги, которые вам выплачивают, по просите друга расписку написать и вместе идите в банк.

Чтоб в него сходить туда надо лететь, пока выдал доверенность юристу. Посмотрим что будет.

Ситуация неприятная, но прогнозируемая. В России все идет путем ужесточения, контроля и запретов. Правило простое - суммы свыше полмиллиона рублей нужно выводить в разные банки и очень спокойно, без спешки. Пока такой путь еще доступен. Наверное и он не надолго.

500к соглашусь если на еду, шмотки итд, а если что-то купить собрался тогда как? три месяца по 500к переводить каждый день?
Я уже не говорю если купить что-то более мене приличное за 100-200 млн рублей, как тогда быть не понятно.

Ситуация не из приятных, никогда не думала, что коммерческие банки тоже будут заниматься такой херней, как и СБЕР (хотя он тоже не совсем государственный)

Вот смотри, по сути, в РФ нет рабочего закона, который регулирует криптовалюты и их оборот, что если проработать объяснение в духе - заработал на криптовалюте? По сути, в статье о налоге на доходы физических лиц, не указанно, что деньги заработанные на криптобирже облагаются подоходным налогом (а они видят от куда зашли средства) , стало быть ни каких налогов ты платить не должен

2016 год. Мой приятель горе майнер/трейдер весной вывел на сбер чуть более 600 тыс. Радостный на след день пошел с картой в банкомат. Там фиг. Он в банк, там говорят иди в такойто кабинет в налоговой.
Пришел, взяли показания, что откуда, напугали 198 ст. Но они даже не сказали что у человека еще срок до конца апреля 2017 г на подачу декларации :)
Парень итак трейдер :) а ему за пару приглашений нервов вымотали немало. На последний раз пришел добрый инспектор и сказал что парень ты нормальный и зря мы с тобой так. Показал  П.3 статьи 198 и попросил подписать. В итоге от его 600 с копейками тыс осталать смешная сумма, которую он потратил на открытие вип счета в СБ и смешные деньги на мелкие расходы.  Декларацию сдавать не потребовалось  ;D

Теперь тут. Сумма недетская, банк по закону обязан передать данные в росфинмониторинг при оборотах в общей сумме выше 600 тыс, а тут он просто просит бумагу. Одно дело МСК другое провинция. В МСК много операций проходит и всех под проверку народу не хватит.  У горе предпринимателей в месяц десятки миллионов оборотов, о крупных даже говорить не хочется.
Надеюсь автор расскажет чем все закончилось.

Вы понимайте что вы пишите? Закона о крипте в РФ нет, а вот НК и налог на доходы существует давно. Если вы получите сумму в крипте, то никто и никогда об этом не узнает, если не скажите, а вот если переведете деньги в фиат, то это уже доход.

Да именно так, все что поступило на счет наше государство почему-то считает доходом.
И если резидент 13% не резидент 30%

Заплати 13% от суммы и спи спокойно) Так и говори я трейдер и покупал биткоины давным давно и скамную биржу какую-нибудь назови.

Вообще-то весь инет и ютуб который год забит статьями и роликами о том, что банки блочат карты, почему и что делать. Странно, что вы не озаботились изучением этого вопроса ДО того как.

В целом же, не отдать деньги не могут - подержат месяц и либо переведут куда скажешь, либо налом, но все это с удержанием хорошей комиссии 10-15%.

Чтобы в это не встрять, получать надо либо налом - через локалбиткоинс или еще как угодно, либо открыванием кучи карт на себя и ближайших родственников, наливать туда не более сотки в неделю, открывать на каждую карту небольшой вклад, тратить с карты в магазинах хотя бы немного. Схема "получил перечислением на свою карту с чужой и тут же все снял в банкомате" - очень плохая идея. Автоматизированное банковское ПО ловит это на раз.

Кто вам такое сказал? Банк направил запрос, если внятного ответа с документами не последует, передадут в надзорный орган. Усе.
Кто его знает что он там наторговал, или может он деньги получил для диверсий?
Пока надзор все не проверит, ничего не разблочат.

Зимой курил интернет, чтобы не вляпаться. Вот оттуда. Советы юристов.

Есть процедура. При определенной сумме банк обязан передать данные в росфинмониторинг. Далее эти товарищи уже передают данные в налоговую или правоохранительные органы, если сочнут нужным.
У нас конечно много разгильдяйства и пофигизма, но контроль со стороны налоговиков должен быть. Если автора никуда не вызвали, возможно это будет позже.
Мне непонятно в каком виде банк просит документы, но самое интересное будет после их передачи.

Стесняюсь спросить, 500к на еду , шмотки - это в месяц или в неделю? ;D хорошо вы в 2009 прикупили.
А вообще давно задавалась этим вопросом, как в этой ситуации быть. сначала была advacash, потом ее прикрыли. теперь epaiments карты временно перестала выпускать. Очень жаль. А так карты оформлены на всех родственников и больше чем по 25 тыс за операцию никогда на одну карту не вывожу. А 9 миллионов - это вообще жесть, видимо, у вас, железные нервы.  Если нет способов доказать что это вам подарили, долг вернули и т.д. , то легче вам налоги заплатить.  Если я начну через банк больше 500 тыс выводить - я точно этим вопросом займусь, потому что не хочу потом иметь проблем.

Вы видимо в Налоговом кодексе лучше меня разбираетесь? Прошу, укажите номер статьи НК РФ, где указан именно этот пункт


Вот письмо (часть письма)  Минфина (ПИСЬМО!!! а не закон!) от октября 2017 года:

Пока нет задачи вылавливать владельцев криптовалют, которые не платят налоги, говорит федеральный чиновник, но нельзя сказать, что нет и рисков. Ситуация может измениться, когда будет введено регулирование, а налоговики начнут автоматически получить информацию из других стран, предупреждает он. Срок давности налоговых нарушений – три года, напоминает чиновник: за этот период налоговики и смогут взыскать налоги, начислить пени и штрафы.

Я бы сказал - очень хорошо. Есть международное соглашение, согласно которому с сентября прошлого года начат обмен инфой между банками РФ и зарубежными по банковским счетам. Было бы очень неприятно узнать постфактум.
А у нас пока свобода в этом плане, успевайте. В штатах за вышеописанное автор с гарантией бы уехал от 12 до 20.

пока все крипто миллионеры как раз за бугром =)) Причем живут себе спокойно.

чтобы получить данные обо мне - надо еще сделать запрос, наскольк я понимаю. К тому же я пока не вывожу такими огромными суммами, чтобы вызывать интерес у налоговых органов к моей персоне. А эти карты меня устраивали потомту что удобно расплачиваться напрямую в магазине и снимать наличку, хоть и с комиссией , но зато без необходимости светить своей персоной в русском банке. Повторяюсь, тут дело в суммах. Будут суммы больше поллимона - начну составлять декларацию.

биткойн? не не слышал.... альфа банк форева

Какое нахрен финансирование террактов?!
Кто добровольно будет на собственное убийство скидываться?!

Все их песни про терракты - это тупо пыль в глаза.

Что касается справки о доходах, то я бы просто пошел и показал всё, как есть: думаю, что выписку из криптокошелька ты сделать сможешь.
Счет тебе скорее всего разблокируют, но так же попросят уплатить налоги с прибыли + штрафы за уклонение от налогов за все эти годы. Возможно что-то от твоего счета останется)))

жить надо учиться на биткойн. без фиата. без третьих лиц.

Ну нафиг этот альфабанк. как то друг рассказал одну историю, не особо хорошую про него. что случилось не буду писать но точно ничего хорошего.

Я просто в восторге с вашего поста, очень информативно.
На самом деле, есть ряд других банков, которые всё еще осуществляют вывод средств без справок.

Получается вам деньги нужно было кому то переслать? если так, то можно было договориться с человеком, чтоб он крипту продал, в Москве много людей кто за наличку покупает. Не много геморройный способ, но всё же лучше чем через Российские банки. Тот же сбер за 100к может карту блокнуть, а тут 9 лямов

нифига себе не большая сумма  ;D 9 лямов)) да в банках есть не гласное правило, суммы от 600 000р. уже попадают под контроль, пару лет так было, сейчас может что то поменялось, что возможно и сумма уменшилась, а так самый простой вариант сказать как есть и скорее всего тебя попросят закрыть счет в их банке, а деньги перевести на другой счет в другом банке, но тут такой есть момент, что можешь ты попасть под отмывание денег, так то тоже ничего страшнего, просто в ОБЭП вызовут ;) а там уже и доказывай, происхождение денег и куда тебе столько...как то так

Денег было 72 млн, на 63 была покупка , а 9 были остатком , вот их и заблокировали. Альфабанк я вам ссылочку на этот топик дал, читайте просвещайтесь!

500к это кому как , я скромно трачу 4-5 шорт на год, столько же футболок, пару шлёпанцев . А вот жены бывшие могут и 1 млн а неделю потратить , они то их не зарабатывают.

В одном банке не стоило такую сумму хранить конечно. Либо по нескольким банкам надо распределять, либо держать финансы в других активах, например в гособлигациях.

Лучший коммент этого треда!

покупка была тоже через Альфу, и все прошло хорошо?

Подписываюсь под каждым словом! Кстати, в случае с Альфой я думаю, что они все прекрасно понимают, просто хотят, чтобы вы с ними поделились. Думаю, что лучше все же поделиться, чем лешиться в момент всего нажитого непосильным трудом)

Ну мы же не в 90х , с чего я должен делиться ?

Просветите а как жить на одном биткойне?
Хлеб на него не него не купить, машину тоже, ну в лучшем случае чашку кофе и проститутку снять можно, да и то надо проехать пару тысяч км до ближайшего города в котором есть одна из этих услуг.

Так что может в текущей ситации хранение в битках смысл и имеет (пока курс в дно не слился), но платить за жизнь все равно приходится рублями или баксами или юанями.

Даже не смотря на то что биток так активно используют "китайские граждани", которых пиарят в новостях, в самом китае хер вы найдете обменика на улицах, а уж если попробуете кому-то предложить расплатиться, то с вами даже разговаривать не будут, ибо запрещена любая оплата кроме юаней. Я жил в китае этой зимой, специально ради интереса гулял по городу в поисках чего-то похожего на обменик или хотя бы контуру которая сделает обмен битка на фиат. И так и не нашел. Более того обычные люди на улицах про биток вообще даже ни чего не слышали, и это не смотря на то что китай крупнейшая площадка по использованию битка.

единственная проблема это волотильность и эволюционный процесс, который еще далеко не закончен.
Антонопулос уже больше 3-х лет живет на биткойн, летает по всему миру.
При желании найди и договориться можно хоть что. специально не искал, для меня пока не актуально, но вот
https://www.fatcats.market/search/103/0/1

Мы же всего не знаем, возможно это и была часть суммы общей, которая приходилась на альфабанк :)

Ну согласитесь это из серии что деньги есть а потратить их не куда. Мой пример со стаканом кофе как раз тоже самое что ваш линк. Да можно купить какой то товар, но.... выбора вообще нет, и купить можно не прямо вот рядом с моим местом положением, а надо пиздовать за тысячи километров. Поченить машину за биток это 5к км на запад, выпить кофе - 3к км на восток, а между этими действиями надо еще 7к км на север проехать чтобы купить билет на самолет за биток =))))

Надеюсь вы поняли мою мысль

ну тогда будьте готовы что вас нахлобучат снова в самый неожиданный момент заблокировав счет. я уже сказал люди живут и находят способы

Парень ты реально можешь влипнуть с такими суммами в российских банках.
Даже на прошлый год много обсуждали, что если >500к рублей в месяц приход, то уже сообщают в налоговые органы (обязаны по закону). И ты уже можешь встрять.
Кроме этого даже 200к рублей в месяц систематически уже страхово, ибо заблочат счёт и потом ниче не докажешь.

Я конечно удивлён сильно твоим поступкам. Люди когда зарабатывают даже 100к рублей в месяц уже думают как выводить, чтобы без палева, чтобы без последствий.
А если и более 200-300к то уже смотрят на иностранные карты.

Как вариант сейчас:
1) Найти грамотного бухгалтера, думаю сможет найти решение как все сделать
2) Финансовый юрист за %. Так же нормально обсудить что и как. Сейчас думаю что вывод Криптовалюты уже не новая тема, сейчас тренд все вкурсе должны быть.

Даже если вариант заплатить налог 13% официально... то сперва уточняй у юриста, пусть поможет все оформить.
А то ещё и штраф вкатают, если не статью.

Если все такие вдруг решишь работать с российскими банками, то заведи 5-10 разных счетов, в разных банках на других людей. И равномерно распределяй суммы в месяц. Стараясь желательно до 300к в месяц на каждый переводить.

В будущей перспективе тебе будет проще через Юриста опять таки, завести ИП и платить оф. налог в 6%. Да не хило выйдет, зато уже без проблем и ты белый на 100% будешь.

Хороший вариант, это завести карты сразу в 5-6 банках и потихоньку снимать денежку не привышая лимитов. Не советую в месяц выводит по одной карте больше 150 тысяч рублей.

Существует федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ. У Сбера есть еще внутренний регламент, который предполагает, что допустим доходы до 500000 рублей проходят упрощённую проверку свыше этой суммы дополнительную. И еще деньги надо заранее заказывать. Наверное, в Альфе аналогичная ситуация.

А если альфу попросят выйти с рынка? в таких случаях лучше сбер, хоть холдить рубли и не очень здравая идея, но хоть на счете будут лежать.

разве это не аналогичный риск? информацию получить для органов разве проблема?

В моем случае 13% не проходят , я не резидент.

Ну тут понятно, автору врядли удасться забрать свои средства, не поделившись с государством, тут вопрос какой суммой обойдетесь. Поэтому тут только толковый адвокат и финансист очень будут кстати. Лишь бы ответственность какую еще не впаяли. А деньги еще придут, в след раз будете делить потоки денежных средств по разным контрагентам.

Такова жизнь и с этим ничего пока сделать нельзя.

Мне интересно спросить, на сколько же ты тогда купил крипты и это только биток был? а иак лучше выводи меньшк, если нужны деньги женам кидай им на карты, но тоже не миллионы конечно, а то и у них проблемы будут, а если будешь с мелочью возится то тебя никто и не заметит, а вот суммы покрупнее уже не просто так двигать, а тем более отчитываться за них. А еще интересно где ты хранил все это время крипту? как не потерял, не забыл или не выкинул ключи или даже сами кошельки?

Вы не правы, пока еще можно найти лозейки и выйти из ситуации без уплаты налогов. Ведь способов много, можно заказать около 10 карт в разных банках и снимать так.

При куда меньших суммах банки начинают мозги трепать при малейших подозрения на левые доходы в обход налогов, хз как автор будет выкручиваться.

Есть вариант, это Тинькофф банк, с менеджерами которого можно договорится. Еще вариант, это беспроцентные кредиты, которые вы можете оплачивать с помощью крипты.

Ну проблема со справкой решается  довольно просто.  Хороший юрист + данные с бирж. Даже судиться не надо. другое дело, что придется налоги оплатить. Но думаю автор темы к этому морально готов, раз решился хранить все деньги в одном банке.
У меня 5 разных банков. В месяц вывожу на каждый примерно по 150-200 тысяч. И не храню в одном банке больше чем сумма страхового возмещения.

В чём проблема отбелиться перед государством и спокойно спать? 9 лямов не заоблачная сумма, обычная, это же не баксы. Можно спокойно их протащить через ИП-ку в течении года, заплатить свои 6% и юзать свои деньги без геморроя. Что на биржах, что в жизни людей губит их жадность и то что на авось прокатит. А на 101 раз не прокатывают и тебя хлопают по полной и ты теряешь больше

Я слышал, что в банках РФ единая база данных сейчас. И если на каждый выводить такие суммы, они могут свериться с базой вопросы начать задавать.

выводили на родных знакомых - жучку, внучку, бабку, дедку.  если платежи в интернете - хостинг, реклама то сразу там и платите, не делайте финансовый путь через фиат.  мелкие суммы вживую менять со знакомыми. уберите свое ФИО из финансовых фиксируемых потоков

Может решить на уровне рукодства, отдать налоги. Так конечно ситуация не очень хорошая, могут просто отмести ваши бабки, не рекомендуют сразу такие суммы переводить, частями надо было

Неприятная ситуация произошла. Да, самый лучший способ, как решить данную проблему это задекларировать прибыль и отдать налоговый процент... и валить из русских банков

Что в итоге решили сделать? Ситуация не из приятных. Но вам еще повезло, что остальные 70 лямов спокойно вывели. Вот если бы за них предьявили, просто так не отделались бы

Дружище, вот у тебя я считаю очень правильный подход! И про справку ты точно заметил, что сейчас все делается, только деньги плати. Конечно придется налоги заплатить, но зато деньги выдернет, хоть и не 100%

Если в сбер будешь выводить, то сразу молись и икону ставь, ибо 100% засветишь все что можно. А ещё будешь каждый платеж переживать, чтобы было всё ок и не заблочили счёт пожизненно.
Это главный государственный банк если что. С него и деньги может государство снять по решению суда без твоего ведома.

Любые инет операции, если в черную то надо только Комм. банки использовать.
Топ как бы:
Тинькоф
Альфа

Но опять таки, крупные суммы прямо как у автора в 9кк то тоже будут вопросы. Но как тут есть шансы, что будут просить и договариваться. А не тупо сольют все в ограны и ты попадешь уже без вариантов.

По сберу реальная моя история. У меня сбер заблочен счёт, и сказали что не разблокируют, даже если новый буду заводить будут блокировать. Я у них как ненадежный клиент в списках)))). Выводил с Webmoney (а они переводы через Паймастер24 делают, через банк великобритании проходит). Притом суммы смешные 20-40к рублей в месяц, и не снимал их, а расходывал онлайн все 100%. Ходил разбираться. Нормальная девушка попалась кто решает проблемные вопросы. Говорит что при любых переводах на карту с Вебмани (и любых электронных денег) есть шанс 1% что будет заблокирован счёт службой безопасности, с формулировкой "Непонятное происхождение средств". Посоветовала заводить счета только в Коммерческих банках, там таких проблем нет. Я ещё спросил, а если принесу документы подтверждающие доход? (Там с налоговой например) Ответ был: нет не разблокируют, даже рассматривать ваши документы не будут )))))

Да ты попал под мониторинг , в данному случаи будет очень трудно бороться за свои деньги , Если только выходить на людей которые переводили , что бы они писали бумагу что вернули долг, Через суд с банком можно попробывать вернуть деньги , нужно изучать судебную практику, думаю шансы есть

Да уж как же бесит когда свои деньги, которые удалось заработать не можешь абсолютно не Как достать. В это дело такое что нужно распределять риски и делать это через много каналов. В противном же случае человека ждет огромная  нервотрепка и выяснение отношений с государственными структурами и не только с ними.

Тёплое с мягким путаете. Всё можно, просто нужно это делать в легальном поле. В данном случае заплатить налоги и можете пользоваться своими честно заработанными, в чём проблема-то?
Но так-то да, жадность людей часто лупит и губит на разных этапах) При том у нас вплане наказания за неуплату ещё лояльно, так скажем, штраф идёт, на первый раз. В Европке по суду могут так впаять, что на пол жизни хватит разгребать

Да уж, нужно конечно стараться избегать наших банков, пользоваться офшорами. Но если уж попались, тогда нужно декларировать доход. Как раз время еще есть до конца апреля.

автор, напишите, чем в итоге дело кончилось - реально актуально и злободневно. или может уже писали а я просмотрел?

Да сказочник автор, ничего нет у него. Откуда у него деньги за крипту с 2009 года ? Где и что он тогда покупал ? Если еще не было ничего. Биткоин только зарождался. А бирж не было. Еще пусть скажет что он сам Сатоши Накамото. И даже если предложить что автор один из первопроходцев биткоина - тогда это должен быть "тертый калач" криптомира,  который так не выводил бы и не задавал бы таких вопросов.

пусть хотя бы подпишет кошельком, где БЫЛИ эти сотни бтк, тогда я поверю. Я, например, могу это сделать кошельком (двумя), где было 100+ и 300+ btc

так может практически каждый сделать, найти адреса в сети и скинуть их, дело не в этом, совершенно не важно, сколько и когда автор купил и покупал битка, главное сейчас, чтобы ему банк деньги вернут

Охохо, ну смотри, тебе нужно обьяснить. что это крипта, были вложения, что угодно делать, главное, чтобы не загребли у тебя эти деньги, заплати налоги на доходы и прочее и жди законы.

Вся проблема в том, что это могут быть деньги и не за крипту, мало ли наркотики, оружие. А автор ищет способ их легализовать, в том числе и криптой. Ведь легализация таких доходов через крипту это одна из проблем которую поднимают многие страны.

Запомните одно золотое правило, главное деньги приходящие с разных счетов никогда не обналичивать сразу, а через карту платить за всё и если снимать, то очень маленькие суммы.

Я тоже считаю что автор лукавит что-то) Просто я вот ставлю себя на его место и думаю что я уж точно сейчас с юристами вопрос решал о размораживании денег или с топменеджерами банка, а не на БТТ консультировался

Более того, если автор закупил битки с 2009 года то он бы выводил бы их в значительном количестве  в конце 2013 - начале 2014, и знал бы точно, что все банки попросят подтвердить доходность о поступлениях более эквивалента 150,000 рублей, тем более альфа.

Битки с 2010 по 2017 лежали на флешке, кто меня знает лично понимает почему и как так вышло.

Посылать лесом альфу и идти в суд.
А вообще это часто в будущем нас будет подстерегать.

За неделю автор так ни чего и не предпринял?

Выписана доверенность юристу он занимается, дело это не быстрое, сказал месяца на 3 минимум.

Абсолютно согласен, человек хоть раз выводивший более 10к зелени с крипты знает чего можно делать, а чего нельзя. Так по-тупому подставиться мог только не опытный новичок.

Конечно, сказочник.
В соседней теме он предлагает в ДУ типа 10 миллионов долларов.
Решил последить и посмотреть, где автор обосрется и спалит свою схему кидалова. Оказалось все очень просто и банально, можете увидеть здесь:
https://bitcointalk.org/index.php?topic=3157106.msg35460459#msg35460459
Истории про битки купленные в 10 году и т.п. не более чем манипуляция школьника с целью поднять свой статус, ну и найти последнего лоха, развести его на бабки.
Но подобные ему даже нормально аферу провернуть не могут. Палятся так, что даже лупа не нужна.

Ну может автор и сказочник, но такие ситуации реальны в нашей стране. У друга на той неделе сбербанк блокнул счет, за перевод 500к с биржи небольшими частями. Правда он уже решил проблему, так как у него мини ИП.

Походу банк просто хотел отработать ваши деньги и сейчас ищет предлоги чтобы не отдавать вам ваши деньги.

попробуй подтвердить происхождение биткойнса, и приход с биржи, как он тебе достался ? ты майнер?

У меня затребовал банк нотариальный договор с CEX  для перевода для свифту 8)

Какая разница где я их взял, почему это кого-то должно волновать?
Юрист мне тоже посоветовал оформить это кладом, и заплатить 25% а не 30% подоходного, но как оказалось что с 75% потом надо еще 30% заплатить ;D

Как крипту можно оформить кладом?

Надо понимать, что слово "криптовалюта/токен" в назначении платежа будет вызывать в банках тревогу и желание заблокировать/отжать средства. Пока нет закона, банки ссылаются на то, что нет регулирования. Когда регулирования появится они будут ссылаться на привычные им законы и другие нормативные акты. НИКТО из них не хочет децентрализованной финансовой инфраструктуры. Прежде всего ее не хотят центральные банки и комиссии по ценным бумагам. Сейчас многое под их контролем. С популяризацией крипты все будет иначе.
 

нашел флешку, на ней оказались бетховены, это клад?

Если у тебя есть 9 млн, то я думаю можно найти адвоката и спать спокойно. Тут тебе могут посоветовать пользоваться другими банками или выводить денюшку по немногу и раскидывать на родственников и знакомых.

Я так понимаю, раз Банк задался вопросом происхождения этих средств, то перевести в другие банки уже не получится.
Могу конечно и ошибаться.

Не факт, что совет "выводить денюшку по немногу", если такая возможность имеется, плох. Как адвокат могу сказать, что бывают разные ситуации, с юридической точки зрения. Соответственно и реакция разная. Важно, ведь, эффективно решить вопрос.

автор так и не сказал как всё кончилось?

Да уж, что только не делают у нас в банах. На самом деле может просто проверка. Расскажи как есть и все будет норм. Налогами могут обременить правда((

Если относительно вашего случая, то вероятно. А если флешка вдруг окажется, чисто гипотетически, чья-нибудь, то тут начинается юридическое веселье и обилие понятий и терминов, которые могут закончиться плачевно. Для примера старая, но вполне актуальная статья по теме: нашел/присвоил.
https://pravorub.ru/articles/20769.html

раньше у сбера такое было,а про альфа банк не слышала. наоборот самый адекватный банк считался. Сейчас мне кажется не сложно это сделать.попробуйте обратиться к знакомым ипэшникам.

Неделя прошла, вернулась в топик узнать, чем закончилась история или есть какие то новости? интересуюсь, потому что сама иногда думаю, как в будущем лучше все это делать. Выводить по чуть чуть на родственников - ну это так себе удобство. Если автор такими суммами орудует, я думаю, у него должны быть полезные знакомства в этой сфере, ну ведь есть частные крупные обменники,вроде даже в центре Москвы, вы крипту, вам наличные. Ну там конечно не по 100 баксов менять, а крупняк.

Не вижу проблем с выводом крипты, если только не идет речь о том, чтобы перегонять миллионы в ежедневном режиме.

да такое возможно почти во всех банках. Они согласно закону должны контролировать крупные переводы или счета, это началось как пошла борьба с терроризмом.

Проблемы есть не только с выводом , но и вводом.   Мне один раз заморозили перевод на счет обменника, меняла рубли на биткоин летом, цена вопроса была 33 тыс рублей. Так надо было звонить в банк для уточнения деталей перевода. Моя легенда их устроила, а интересно, были случаи, когда нет?

Насколько понимаю, при обмене, фиат переводится с карты физика на карту физика.
И здесь важно, чтобы карта обменника была нормальной, чтобы обменник заботился о своевременной смене карт и урегулировал все вопросы, чтобы у банка не возникало подозрений по его карте. Думаю в этом дело.

нормальной - это в смысле? в смысле чтобы через одну карту громадных сумм не проходило, чтобы не вызывать подозрений? Я вижу проблем именно в этом, как бы не нарваться на проблемы, а то , бывает, карты с обеих сторон блочат до выяснения обстоятельств.

Думаю критерии на "подозрительность" следующие:
1. суммы
2. количество операций в час, в день, в месяц (условно, сотни операций в день - уже подозрительно)
3. постоянно разные получатели и отправители разных сумм
4. в назначении платежа, указано что-то вроде "за крипту"  :o
5. Наличие получатели или отправителя в списке "подозрительных" или "заблокированных" и т.п.

Указал то, что сразу приходит на ум. Очевидно, что критериев больше. Плюс у каждого банка свои, подчас сильно автоматизированные системы, которые каждую операцию мониторят по известным им критериям. Бывает блокают на 3000 руб., но операции на 200 000 проходят легко и непринужденно. Ясно, что здесь дело в алгоритмах и критериях.

Согласен! Тут опасно 1000 баксов на русских счетах выводить. При желании отобрать средства они имеют права задавать вам вопросы в целях ВАШЕЙ безопасности...(это в законах так писано)

Почему сразу справка о доходах? А если это родственник решил помочь на личные сбережения. Или же даже если Вы, как говорите пенсионер, предоставьте справку о получении пенсии - пусть подавятся, может Вы всю жизнь копили эти деньги. Но с Альфой и другими рос банками нужно завязывать, а то можно никогда не увидеть своих кровных.

Мне кажется тут "ноги растут" не от самого  Банка, который захотел вдруг справку, а от регулятора (ЦБ) или иных органов гос. власти (ФНС, например и т.д.).

Еще хочу добавить, что в России часто адвокат в доле со следаком. И очень часто, особенно, если этот адвокат "случайный, со стороны", типа так безопаснее. НИ#УЯ подобного! проверено лично! ;D Вопрос конечно ни о чем,  примерно ста тысяч деревянных, но все равно обидно, особенно за отношение как к какому-то дерьму, и потрепанные нервы

Бывают такие случаи, когда адвокаты следаку подыгрывают. Это позор и таких стараются гнать в шею. Если в адвокатской палате узнают, статуса адвоката лишат. Чтобы избежать таких "поверенных" не нужно брать адвоката по назначению. К сожалению, не у всех есть знакомства и средства для оплаты профессиональной помощи защитника.

Касательно темы с блокировками.. Все централизованно: Есть ЦБ, есть налоговая, есть финмониторинг федеральный, есть отделы финмониторинга в каждом банке свои. И они все в той или иной степени обмениваются инфой и ЦБ хочет вообще в перспективе видеть все траты всех физиков онлайн и иметь возможность поперсонально анализировать инфу.
Как итог, независимо от того, что карточки открыты у людей в разных банках, разных регионов, а ЦБ будет видеть, как любой "мальчик" покупает такие-то продукты, ходит в такое-то кафе, аптеку, летает туда, ездит сюда, переводит, получает и т.д. В общем финансово-электронный концлагерь. И все под крики о заботе о нашей безопасности и против терроризма. Схема стара, придумали не в РФ.

Интересно, решилась ли проблема у автора темы?

Да... зарабатываешь деньги, а потом доказывай, что они твои и заработаны честно. А то, что на крипте заработал,я даже не знаю, как в нашей стране доказывать.
Я для предупреждения подобных случаев раскидываю средства на множество "корзин".

Нет не решилась. Адвокат сказал в лучшем случае к осени, решиться а то и к новому году. Суды у нас пока не на блокчейне.

автор, к сожалению, ничего не поделаешь. 2НДФЛ (справка о доходах) тебе никто не сделает)) только если договориться с ИПшником каким-то и чтобы он тебе написал справку по форме банка.. но это подлог, если что)))

Что мне ненравиться это когда банки у тебя берут любые вклады, а их сразу не отдают все. Нужно заказывать сумму заранее.

Не нужно связываться с нашими банками переводя крупные суммы , которые не можешь обосновать.

Что бы быстрее решилась ситуация, нужно заплатить большую комиссию – ну хоть где–то наш суд похож на блокчейн ;D

Ох что-то напугали Вы и меня...
С Тиньковым были такие прецеденты?
Ладно Сбербанк, но уже и Альфа прессует :(
Что же делать? Только обнал? Только хардкор?

Вам нужно обратиться к адвокату или другому юристу, который имеет опыт в обжаловании блокировки банками денежных средств. Изучить документы, которые есть у Вас, и выработать решение.
Подобные проблемы уже неоднократно обсуждались на форуме. Например:

Как я разблокировал карту Альфабанка (https://bitcointalk.org/index.php?topic=3294731.0)

Блокировка карты Сбербанка (https://bitcointalk.org/index.php?topic=1700477.msg33034643#msg33034643)

Во-первых, это доказательство того, что крипта не оправдала ожиданий. Зачем Вам фиат? Покупайте себе пиццу и кофе за биткоины. Да и криптоматы везде как грибы после дождя. Это если судить по писаниям критоблогеров в разделе "Новости".  
Во-вторых, это может быть знаком о начале тенденции к отказу от банковских карт и счетов.

Можно забыть про все суммы свыше 600,000 руб. Все проходят проверку КФМ (проверка антитеррор ЦБ). С учетом, что сейчас сми постоянно трубят, что темные стороны финансируются именно битками, то влететь можно по полной. В остальном оплата 13% налога решит все проблемы.

Ужас! Сначала льготные условия раздают налево и направо, а потом блокируют счет. Подойдите в банк и расскажите все как есть, попросите старшего менеджера.

Обратитесь к финансовому юристу пока банк не передал информацию в гос учереждения!!!!

Столько постов, а конкретики никакой. Если вы обратитесь к юристу, то он возьмет с вас деньги и скажет что вы должны представить документ, подтверждающий источник дохода, то есть с места вы не сдвинетесь ни на шаг.

идите в прокуратуру))) и пишите заявление на банк)))

Звучит сомнительно. В случае уголовки точно уже доказывать преступление придётся обвинителям, а это непросто если человека не поймали торгующим на базаре без кассового аппарата. Вы же не обязаны платить налог при продаже долларов по 62 рубля, купленных в 2009 по 36 рублей, правильно? Тут то же самое, только не доллары, а Биткоины. В Евросоюзе их вообще как платёжное средство определили и освободили от налогов. В законодательстве РФ ни слова о налоге с продажи Биткоинов.

БАНК ЗАБЛОКИРОВАЛ ПОЧТИ ПЯТЬ МИЛЛИОНОВ РУБЛЕЙ НА СЧЕТУ БЛАГОВЕЩЕНЦА http://www.amur.info/news/2018/03/23/136209 «В результате реализации правил внутреннего контроля у банка возникли обоснованные подозрения в отношении операций по счету ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла».

Сбербанк не отдаёт 56 миллионов (правда может тратить безналом) https://www.youtube.com/watch?v=4VMILp4EIWY

Всё свежие новости этого года. А что происходит? Сверху (читай из Кремля) дали план по сбору налогов (ибо как известно "денег нет") и полный карт-бланш. Злые языки говорят, что вызывают на беседы директоров крупных фирм и говорят, сколько они должны отстегнуть.

Думаю, что не нужно объяснять, какой недальновидный идиот руководит страной и чем уже его решения вышли стране.

Больше 1,400,000 рублей в отдельно взятый банк помещать не советую, а лучше не больше 590 тыс. Разбивайте по разным банкам.

"Ах, я чем виноват?"- "Молчи! устал я слушать,
Досуг мне разбирать вины твои, щенок!
Ты виноват уж тем, что хочется мне кушать".-
Сказал и в темный лес Ягненка поволок.

В бюджете дыры, затыкают правдами и неправдами.

Приветствую, отпишите пожалуйста на почту , возможно мы сможем вам помочь в вашей проблеме c1k_jurist@protonmail.com

У меня такой вопрос:
К примеру.
Я гражданин России, проживающий и работающий большую часть в Тае или где-то ещё.
Т.е. я там и должен платить налоги.
И допустим я перевел свои деньги в Россию в Хрено-банк.
В таком случае, имеет ли право банк требовать справки о доходах в других странах?

И ещё: Позвоните, а лучше напишите(чтобы ответ был зафиксирован) ну допустим в службу
Сбера или того же Хрена-банка и поинтересуйтесь вопросом:
Я живу и работаю в другой стране, и хочу переводить деньги на Родину.
Какие будут требования? Какие ограничения? Какие вопросы и нюансы могут возникнуть?
Надеюсь что данные вопросы натолкнут на решение.

P.S.
Вы давно ничего не писали.
Как же у вас обстоят дела с решением вашего вопроса?

Заседание суда на сентябрь. Буду уведомлять общественность о ходе дела.
Про Тай смотрите аккуратнее , они отлично отвечают на запрос из России, не советую счет в тае на свое имя иметь и катать там большие суммы.

Тут больше половины постов - "завязывай с российскими банками".
А что если я например все еще в России живу? И бабло нужно в России? Какие банки мне подойдут? Эстонские?

Искать надо через знакомых кто может помочь вывести именно с крипто бирж, просто есть банки которые видят откуда платеж идет и понимают что явно человек не криминальный, могут взять процент и помочь вывести. Тем более с биржи выводить это не уголовно наказуемо, а то что многие банки крысят деньги как сбербанк то это уже говорит о том что просто пользуются случаем и под шумок типа помогают бороться с таким отмывом, а на самом деле просто себе бабло гребут в карма и даже не в бюджет страны.

если суммы крупные в долларах, то лучше через иностранные банки вывести, там где и налог за тебя заплатят если есть и просто будешь тем же банком пользоваться и о российских вымогателях забудешь.

Есть примеры таких банков? Если успешные истории вывода больших сумм через них?
Можете пример привести, в каком европейском банке лучше всего открыть счет резиденту РФ?

Ищете хорошего знакомого из банка и желательно не топ и пробуете наладить контакт с руководством банка, можно напрямую спросить возможен вывод крупной суммы или нет с биржи. А так примеры есть только озвучивать банки не стоит на форумах, все таки могут потом и чистки провести)) Суммы нормальные выводили.


Насчет европейских банков, то швейцарцы норм, хотя если припрут то сдадут. Но тут еще надо попасть под прицел тех кто вас будет приперать, сами швейцарцы по своей инициативе не сдают клиентов. Ну и оффшоры никто не отменял. Но это как вариант для тех кто сотнями тысяч долларов и выше криптой занимается.

Окей, направление для исследований понятно, спасибо. И банк лучше выбирать не из топ-20, верно?

Желательно выбрать там где есть очень хорошие знакомые и неважно в каком они банке работают, они вполне могут подсказать к кому обратиться. Риск всегда конечно есть, поэтому выводить стоит не все сразу.

Аккуратней с "хорошими знакомыми", из своего жизненного опыта в таких случаях лучше не расслабляться. Один такой знакомый своим советом меня подставил на бабки, другая "хорошая знакомая" молчанием подставила буквально на состояние.

По жизни русский человек думает одно, говорит другое, а делает третье. Полно п*здаболов "я всё могу" и перехитросделанных "промолчу". Я уже давно выработал правило, что 99% постсовков либо может гомно посоветовать под видом конфеты и советует, либо может дело сказать, предупредить об опасности, но промолчит как партизан. В ВОПРОСЕ ДЕНЕГ ВСЁ НУЖНО ДЕЛАТЬ САМОМУ, а если и есть советчики, то не слушать советов, а искать, где же в этих советах подвохи и ошибки. Кто говорит дело - единицы, встретить таких людей большая удача, и их нужно ценить и уважить (и не забывать доверять, но проверять).

Без риска тут никак, искать варианты другие на вывод если только, но таких вариантов для крупных сумм практически нет. И делать все самому конечно все желательно, но опять таки вариантов нет для крупных сумм. Вот и приходиться рисковать или сидеть и ждать когда можно выводить будет без проблем. Я вообще не понимаю с какого бока я тут должен налоги платить и банкам справки предоставлять, поэтому выводы через эпс идут. Но там сильно суммы большие не по выводишь.

Летал Etihad и конвертировал мили на их карту VISA в $, затем через Skrill
перекинул на свою карту в 2014  и в 2017 ~ $300
Карту не заказывал, пользовался виртуалкой, на счет пополнения не знаю (надо как нибудь попробовать)
https://www.rewards.etihadguest.com/faq
Но вдруг кому пригодится данная инфа.

Заседание суда на сентябрь. Буду уведомлять общественность о ходе дела.
Про Тай смотрите аккуратнее , они отлично отвечают на запрос из России, не советую счет в тае на свое имя иметь и катать там большие суммы.
[/quote]
При выведении "заблокированных" Банком денег можно:
1) узнать формальное основание неисполнения Банком распоряжения клиента (это переписка с Банком)
2) выработать стратегию действий (например: в суде оспаривать действия банка; внесудебный вариант)
3) не спешить обращаться в суд, если внесудебные варианты не исчерпаны Полностью;
4) в случае рассмотрения дела судом, вернуться к пункту 2), если:
- ощущение расположенности судьи к клиенту Банка
- представитель Банка особенно не волнуется
- будет произнесена таинственная фраза "по 115-ФЗ..."
Интересная история. Слежу.

Согласен на 99%: фраза "по-знакомству" - это аванс доверия, который может позволить выдать неграмотный человек.

Друг мой, ты вляпался по полной. Деньги тебе не вернут. Никак. Жена-юрист расписала пару моментов: -банк заберет деньги ссылаясь на закон о противодействии терроризму
-банк заберет деньги, ссылаясь на борьбу с коррупцией
-смирись, невозможно вернуть.
 

"банк заберет деньги, ссылаясь на борбу с коррупцией" С какой коррупцией она воюет? Он же даже не работает.

Всё возможно, надо правильно расставить всё по полочкам и объяснить и если надо будет, выделить оттуда суммы и дать на лапу.

Стесняюсь спросить, а каковы критерии оценки этой самой "расположенности" судьи к клиенту Банка? Ну если исключить очевидные дружеские чаепития за приватными беседами о насущном? Не под сомнение ставлю, просто любопытствую.

Чем все закончилось?

Разблокировали счёт, снял все деньги , счёт закрыли внесли в чёрный список.

Тобишь со скандалом в узком кругу.

В ЧС за что ??? :o

теперь получишь такие же проблемы с обслуживанием в других банках как обнальщик...

читал, что многие крупные банки избегают внесения в ЧС, потому что это чревато тем, что если ситуации будут повторяться, это привлечет внимание ЦБ, что никакому банку в обще мне надо. Есть какой то тайный межбанковский ЧС, который неофициальный к нему имеют доступ крупные банки, но не факт, что в другом банке откажут в открытие счета. ЧС не так страшно, банку передавать данные в органы и цб - тоже морока. Поэтому можно попозже попробовать рискнуть открыть счет в другом банке и конечно не выводит 9 лямов, даже частями,ч ерез один счет.

Если большие суммы, то будут кончено подобные ситуации, разбивайте на более мелкие, шлите в разные банки и на разные карты.. Забыл еще про способ перевода на электронные кошельки, типа киви, а с них есть пункты, которые обналичивают за %, правда процент тоже бывает не маленький.

Неужели просто так взяли и разблокировали!?! Без подтверждения от куда деньги!?!

В чс занесли еще автоматом, не смотря на влажные фантазии некоторых, что якобы этого не делается - ещё как делается и банкам не нужны проблемы от регулятора за то, что они этого не сделали.
+ за снятие могли комсу повышенную взять.

В других банках счета уже закрыли.

думаю, что когда TON будет все проблемы уйдут

сам закрыл, или они сами по ЧС?..