Дропы и крипта РФ

[Numeral]

safar1980, вот интересно, что сегодня движет людьми, которые продолжают заниматься дроповодством, хотя за это введена уже уголовная ответственность, при том отловить правонарушителя сейчас крайне просто. Удивительная беспечность, вряд ли это происходит из-за незнания законов.

И еще интересен вопрос - на какие карты принимают рубли обменники из Сити, там же судя во всему платежи идут на карты физиков и никто обменники на этот счет не долбит.

[zasad@]

И еще интересен вопрос - на какие карты принимают рубли обменники из Сити, там же судя во всему платежи идут на карты физиков и никто обменники на этот счет не долбит.

Зачем снимать дорогой офис в Москва Сити чтобы работать обменом через банковские карты? Это можно делать из любого подвала, если есть материал. В сити обычно едут за наличными. Постоянные переводы с карты на карту приводят к блокировке в первые месяцы.

Но в процессинге маржа выше и я не понимаю тех кто работает за меньше чем 5%, если сервисы партнеры дают от 8% вначале и до 12% позже.

[internetional]

safar1980, вот интересно, что сегодня движет людьми, которые продолжают заниматься дроповодством, хотя за это введена уже уголовная ответственность, при том отловить правонарушителя сейчас крайне просто. Удивительная беспечность, вряд ли это происходит из-за незнания законов.

Если человек много лет занимался тем, что "закупал у населения" банковские карты, стал в этом настоящим профессионалом, а ничего другого так же хорошо делать не умеет, то ему очень трудно отказаться от этого бизнеса. Здесь всё налажено, а сам дроповод уже жирком оброс и не хочет начинать что-то с нуля.

Наркозакладчики ведь тоже знают, что их деятельность незаконна, и за неё сажают. И всё равно занимаются этим.

[Numeral]

Если человек много лет занимался тем, что "закупал у населения" банковские карты, стал в этом настоящим профессионалом, а ничего другого так же хорошо делать не умеет, то ему очень трудно отказаться от этого бизнеса. Здесь всё налажено, а сам дроповод уже жирком оброс и не хочет начинать что-то с нуля.

Наркозакладчики ведь тоже знают, что их деятельность незаконна, и за неё сажают. И всё равно занимаются этим.

Раньше те, у кого он покупал понимали, что им за это ничего не будет, теперь ситуация другая. Поэтому его профессионализм в этой области будет уже неполностью актуален, ведь раньше он работал по белому и своим клиентам об этом говорил, что все легально, а теперь то схема поменялась и это самое он уже дропам сказать не может.

А наркозакладчики тупые обычно на корню часто ввиду своего молодого возраста, рисковать посадкой лет на 8 из-за каких-то небольших сумм - это нужно быть реально недалеким.

[jokers10]

Раньше те, у кого он покупал понимали, что им за это ничего не будет, теперь ситуация другая. Поэтому его профессионализм в этой области будет уже неполностью актуален, ведь раньше он работал по белому и своим клиентам об этом говорил, что все легально, а теперь то схема поменялась и это самое он уже дропам сказать не может.

А наркозакладчики тупые обычно на корню часто ввиду своего молодого возраста, рисковать посадкой лет на 8 из-за каких-то небольших сумм - это нужно быть реально недалеким.

Почитайте посты среднего криптана на форумах, где тот начинает переживать из-за того, что им заинтересуются налоговые органы: он зачастую даже и близко не думает про опасность того, что его перевод расценят как участие в какой-то совсем преступной схеме и, как результат, преступление в составе организованной группы. Поэтому такой криптан, чтобы не попасться на глаза налоговой, может пытаться участвовать в гораздо более опасных схемах, действительно не понимая, где и какие масштабы опасности, хотя информация об этом уже довольно широко доступна. И обычно при этом скажет, что налоговую его мелкие суммы не заинтересуют. Чем должны отличаться те, кому напоют про то, что можно заработать лёгкую копеечку, просто дав карточку попользоваться? Они точно так же будут думать, что для мелких сумм налоговая не заинтересуется, а интересуется в этих вопросах вовсе не налоговая...

[Numeral]

Почитайте посты среднего криптана на форумах, где тот начинает переживать из-за того, что им заинтересуются налоговые органы: он зачастую даже и близко не думает про опасность того, что его перевод расценят как участие в какой-то совсем преступной схеме и, как результат, преступление в составе организованной группы. Поэтому такой криптан, чтобы не попасться на глаза налоговой, может пытаться участвовать в гораздо более опасных схемах, действительно не понимая, где и какие масштабы опасности, хотя информация об этом уже довольно широко доступна. И обычно при этом скажет, что налоговую его мелкие суммы не заинтересуют. Чем должны отличаться те, кому напоют про то, что можно заработать лёгкую копеечку, просто дав карточку попользоваться? Они точно так же будут думать, что для мелких сумм налоговая не заинтересуется, а интересуется в этих вопросах вовсе не налоговая...

Даже на нашем форуме была тема, где пытались привлекать пользователей к работе с процессингом, при том она появилась уже после того, как процессинги стали щемить. И они так завуалировано привлекали пользователей в свою сеть, но их раскусили сразу же. Схема очень уже известная, чтобы ее не знать и не знать последствий от ее использования, такая обналичка крипты на фиат человеку в здравом уме не нужна. 

[jokers10]

Даже на нашем форуме была тема, где пытались привлекать пользователей к работе с процессингом, при том она появилась уже после того, как процессинги стали щемить. И они так завуалировано привлекали пользователей в свою сеть, но их раскусили сразу же. Схема очень уже известная, чтобы ее не знать и не знать последствий от ее использования, такая обналичка крипты на фиат человеку в здравом уме не нужна. 

Вот за это спасибо тому, что форум достаточно развит, и здесь хватает бдительных форумчан, хотя бы здесь существенная часть скама отсекается. Хотя количество тех мошенничеств, которые всё равно прошли даже через это сито, всё равно неприятное. А за пределами форума далеко не все следят за актуальными изменениями, тем более, что меняется многое и быстро, а проблемы утопающих дело рук самих утопающих.

[zasad@]

У меня знакомый зашел в процессинг недавно, работал через Т банк, покупая на р2р биржи и продавая на другом кастодиальном сервисе стейблкоины. Схватил блок от банка через 40 дней, заработал около 1000 долларов.
По моему налоговой до такой мелочи нет дела. Р2Р переводы не запрещены, в отличии от процессинга, если есть материал, то эта сфера прибыльная.

[internetional]

А наркозакладчики тупые обычно на корню часто ввиду своего молодого возраста, рисковать посадкой лет на 8 из-за каких-то небольших сумм - это нужно быть реально недалеким.

Что ж, возможно, дроповоды ненамного умнее закладчиков. Правда, мне вспомнился один мой знакомый, который был крупным чиновником (в ранге министра в региональном правительстве). Он жил в одном из лучших домов в городе, вёл очень роскошный образ жизни. А потом - уже после шестидесяти - сел за взятку. Он ведь, наверное, не мог не понимать, что рано или поздно его сдадут и посадят, - неглупый же человек-то, раз до таких высот добрался.

Да и сколько вообще народу в России совершают преступления, за которые могут посадить в любой момент! Взять тех же ментов хотя бы. И никого это не останавливает, пока сами не сядут.

[zasad@]

А наркозакладчики тупые обычно на корню часто ввиду своего молодого возраста, рисковать посадкой лет на 8 из-за каких-то небольших сумм - это нужно быть реально недалеким.

Что ж, возможно, дроповоды ненамного умнее закладчиков. Правда, мне вспомнился один мой знакомый, который был крупным чиновником (в ранге министра в региональном правительстве). Он жил в одном из лучших домов в городе, вёл очень роскошный образ жизни. А потом - уже после шестидесяти - сел за взятку. Он ведь, наверное, не мог не понимать, что рано или поздно его сдадут и посадят, - неглупый же человек-то, раз до таких высот добрался.

Да и сколько вообще народу в России совершают преступления, за которые могут посадить в любой момент! Взять тех же ментов хотя бы. И никого это не останавливает, пока сами не сядут.

Я не помню когда последний раз решал вопрос с гаишником на месте, недавно проехал под кирпич, бесплатно уговорил его выписать мне 2 протокола за светофор и пешехода. Пользуйтесь, если попадетесь.  В крупных городах уже давно нет такой практики, как в было начале 2000х.
Чиновники тоже не берут взятки как начале 2000х, недавно нужно было согласование, отправили в фирму где я заплатил по договору за проект, оформил доверенность и забрал там же.

[Numeral]

Что ж, возможно, дроповоды ненамного умнее закладчиков. Правда, мне вспомнился один мой знакомый, который был крупным чиновником (в ранге министра в региональном правительстве). Он жил в одном из лучших домов в городе, вёл очень роскошный образ жизни. А потом - уже после шестидесяти - сел за взятку. Он ведь, наверное, не мог не понимать, что рано или поздно его сдадут и посадят, - неглупый же человек-то, раз до таких высот добрался.

Да и сколько вообще народу в России совершают преступления, за которые могут посадить в любой момент! Взять тех же ментов хотя бы. И никого это не останавливает, пока сами не сядут.

Я бы разделял все-таки бестолковых малолеток и крупных предпринимателей с хорошими адвокатами и связями, они даже когда нарушают закон, то то с максимально высокой долей вероятности могут порешать вопрос за себя. Закладчики же не осознают степень наказания за получаемое ими вознаграждение. Губернаторы садятся в тюрьму за просто огромнейшие деньги, которые работяга за всю жизнь не заработает. А закладчики садятся за вполне себе обычные деньги и потом жалеют об этом всю жизнь, если они сами не законченные наркоманы. 

[safar1980]

Перевод 35 рублей привёл клиента Альфа-Банка в базу ЦБ по 161-ФЗ и к блокировке всех его счетов и карт в других банках!

Обычная операция на сумму около 50 центов - примерно 35 рублей - обернулась для клиента Альфа-Банка серьёзными последствиями. После перевода его данные, по информации СМИ, оказались в базе Банка России, связанной с операциями без согласия клиента. Вслед за этим ему ограничили доступ к счетам, картам и дистанционному обслуживанию в других банках.

Предположительно, решение было принято автоматически антифрод-системой регулятора. Алгоритм мог расценить небольшой платёж как тестовую операцию. Подобные микропереводы злоумышленники нередко используют для проверки работоспособности похищенных карт, а также при проверке счетов, оформленных на дропперов.

[Numeral]

Перевод 35 рублей привёл клиента Альфа-Банка в базу ЦБ по 161-ФЗ и к блокировке всех его счетов и карт в других банках!

Обычная операция на сумму около 50 центов - примерно 35 рублей - обернулась для клиента Альфа-Банка серьёзными последствиями. После перевода его данные, по информации СМИ, оказались в базе Банка России, связанной с операциями без согласия клиента. Вслед за этим ему ограничили доступ к счетам, картам и дистанционному обслуживанию в других банках.

Предположительно, решение было принято автоматически антифрод-системой регулятора. Алгоритм мог расценить небольшой платёж как тестовую операцию. Подобные микропереводы злоумышленники нередко используют для проверки работоспособности похищенных карт, а также при проверке счетов, оформленных на дропперов.

Полный абсурд. Да таких переводов в том же Альфа-банке на "булочку школьнику" и так далее проходит невероятное количество и не обязательно это всегда мама своему ребенку отправляет, да школьники банально друг у друга деньги занимают естественно не наличные, их карты и счета по такой логике должны были уже давно быть заблокированы. Вероятно было что-то еще, а не просто перевод на 35 рублей у того чувака, которого аж по 161 статье заблокировали.

[klarki]

Полный абсурд. Да таких переводов в том же Альфа-банке на "булочку школьнику" и так далее проходит невероятное количество и не обязательно это всегда мама своему ребенку отправляет, да школьники банально друг у друга деньги занимают естественно не наличные, их карты и счета по такой логике должны были уже давно быть заблокированы. Вероятно было что-то еще, а не просто перевод на 35 рублей у того чувака, которого аж по 161 статье заблокировали.

Не менее абсурдна рекомендация/требование банка. Причем такая заморочка наблюдается только у этого красного банка. У других банков свои приколы тоже имеются, например, T-банк любит повторно отправлять данные в ЦБ после того, как были сняты ограничения, из-за чего клиенты по второму кругу проходят всю эту дерьмовую системы для анлока.

[safar1980]

Перевод 35 рублей привёл клиента Альфа-Банка в базу ЦБ по 161-ФЗ и к блокировке всех его счетов и карт в других банках!

Обычная операция на сумму около 50 центов - примерно 35 рублей - обернулась для клиента Альфа-Банка серьёзными последствиями. После перевода его данные, по информации СМИ, оказались в базе Банка России, связанной с операциями без согласия клиента. Вслед за этим ему ограничили доступ к счетам, картам и дистанционному обслуживанию в других банках.

Предположительно, решение было принято автоматически антифрод-системой регулятора. Алгоритм мог расценить небольшой платёж как тестовую операцию. Подобные микропереводы злоумышленники нередко используют для проверки работоспособности похищенных карт, а также при проверке счетов, оформленных на дропперов.

Полный абсурд. Да таких переводов в том же Альфа-банке на "булочку школьнику" и так далее проходит невероятное количество и не обязательно это всегда мама своему ребенку отправляет, да школьники банально друг у друга деньги занимают естественно не наличные, их карты и счета по такой логике должны были уже давно быть заблокированы. Вероятно было что-то еще, а не просто перевод на 35 рублей у того чувака, которого аж по 161 статье заблокировали.

да нефиг антифроду давать такие полномочия, даж если заблочит счет на пару дней, то за это время сотрудники банка уже должны разобраться в причинах такого решения. раньше если переводил комуто в тинькове подозрительному, то банк сразу звонил и спрашивал по какой причине перевод, но ниче не блочил.

[Numeral]

да нефиг антифроду давать такие полномочия, даж если заблочит счет на пару дней, то за это время сотрудники банка уже должны разобраться в причинах такого решения. раньше если переводил комуто в тинькове подозрительному, то банк сразу звонил и спрашивал по какой причине перевод, но ниче не блочил.

Т-Банк в отличие от ряда других банков по крайней мере старается разобраться в ситуации, не рубит с плеча обычно. А в Альфе-банке и ВТБ лучше вообще никаких переводов никому не делать, у них эта антифрод система сейчас просто в абсолют возведена, за каждый чих по крайней мере на 115 можешь улететь. Это они так усердно установку свыше исполняют, а в реальности сокращают клиентскую базу, да и проценты по вкладам снизили, уже нет у них давно привлекательных цифр, кешбек категории могут левые попадаться, тоже не всегда с них толк. В общем топы репутацию теряют.

[safar1980]

да нефиг антифроду давать такие полномочия, даж если заблочит счет на пару дней, то за это время сотрудники банка уже должны разобраться в причинах такого решения. раньше если переводил комуто в тинькове подозрительному, то банк сразу звонил и спрашивал по какой причине перевод, но ниче не блочил.

Т-Банк в отличие от ряда других банков по крайней мере старается разобраться в ситуации, не рубит с плеча обычно. А в Альфе-банке и ВТБ лучше вообще никаких переводов никому не делать, у них эта антифрод система сейчас просто в абсолют возведена, за каждый чих по крайней мере на 115 можешь улететь. Это они так усердно установку свыше исполняют, а в реальности сокращают клиентскую базу, да и проценты по вкладам снизили, уже нет у них давно привлекательных цифр, кешбек категории могут левые попадаться, тоже не всегда с них толк. В общем топы репутацию теряют.

на нефиг просто системе важные решения давать. у нас далеко в Сибири работают товарищи майнеры, а кроме сбера то и ниче нет в городках. меняют они на свои счета и снимают в банкоматах. даж у меня области когда по шабашкам катался по деревням и поселкам, так в центре только офис сбера и втб иногда.

[Numeral]

на нефиг просто системе важные решения давать. у нас далеко в Сибири работают товарищи майнеры, а кроме сбера то и ниче нет в городках. меняют они на свои счета и снимают в банкоматах. даж у меня области когда по шабашкам катался по деревням и поселкам, так в центре только офис сбера и втб иногда.

Если там только наличные в ходу при торговых операциях, тогда вариантов других нет. Но если там есть терминалы для оплаты по карте и СБП, тогда можно открывать счет в банке даже дистантно, например, в Вайлдберис и Яндекс банке, можно открыть счет по типу как KYC пройти на бирже, только данные с Госуслуг подгружаешь и все. В итоге у тебя полноценный банковский счет с картой и СБП без единого посещения офиса и без встречи с представителем банка, что очень удобно. 

[safar1980]

на нефиг просто системе важные решения давать. у нас далеко в Сибири работают товарищи майнеры, а кроме сбера то и ниче нет в городках. меняют они на свои счета и снимают в банкоматах. даж у меня области когда по шабашкам катался по деревням и поселкам, так в центре только офис сбера и втб иногда.

Если там только наличные в ходу при торговых операциях, тогда вариантов других нет. Но если там есть терминалы для оплаты по карте и СБП, тогда можно открывать счет в банке даже дистантно, например, в Вайлдберис и Яндекс банке, можно открыть счет по типу как KYC пройти на бирже, только данные с Госуслуг подгружаешь и все. В итоге у тебя полноценный банковский счет с картой и СБП без единого посещения офиса и без встречи с представителем банка, что очень удобно. 

дык понятно что можно, только че потом с этими картами делать, если снять наличные можно ток через сбер или втб и карты берут только в супермаркетах.
мож прокатывает что деньги то с карты тратятся в своем поселке и переводов в чужие районы не делается.

[Numeral]

дык понятно что можно, только че потом с этими картами делать, если снять наличные можно ток через сбер или втб и карты берут только в супермаркетах.
мож прокатывает что деньги то с карты тратятся в своем поселке и переводов в чужие районы не делается.

Можно товары на маркетплейсах заказывать, если есть пункты выдачи товаров в населенных пунктах, что-то можно заказывать онлайн на почту, а она уж должна везде быть. Хотя на почте и наличные принимают, а вот на маркетплейсах нет. Если супер глухой населенный пункт, то наверное преимуществ карты не дадут, но если есть хотя бы один пункт Озон или Вайлдберис, то это уже позволит открыть аккаунт в них без посещения офиса банка. А там сейчас весь ассортимент товаров и одежда и еда, в труднодоступных уголках должны об этом знать. Но там наверное на семью то уж у кого-то обычно онлайн банк того же Сбера может быть, тогда и карты не нужны будут.