Биржа криптовалют Exmo.com

[EXMON]

у меня очередной безответный вопрос - почему руководителем Exmo а Украине числится человек, который является зицпредседателем еще в 7 компаниях и владельцем еще 9 компаний? (Подробнее читай здесь)
А как же Жданов? Ответа не будет, я уверена. Exmo еще ни разу вразумительно не ответила ни на один неудобный вопрос. Ну да и ладно, я пишу здесь для пользователей и сам факт использования зицпредседятеля должно заставить задуматься думающих людей.

[EXMON]

Мало того, что в качестве руководителя конторы "Рога и копыта", ой простите, конторы Exmo числится какой-то зицпредседатель, так у Exmo в Украине основным видом деятельности является... нет не что-то, связанное с торговлей, финансами и криптовалютой. Основным видом деятельности в Украине является "Деятельность в области компьютерного программирования"
Выходит Exmo нарушает Закон Украины и занимается деятельностью, без соответствующего разрешения, лицензий и т.д.
Подробнее здесь

[internetional]

Выходит Exmo нарушает Закон Украины и занимается деятельностью, без соответствующего разрешения, лицензий и т.д.
Подробнее здесь

Не, ну это уж слишком манипулятивно получается. Утверждается, что нарушен закон, и даётся ссылка на подробности. А по ссылке я вижу не подробности о том, какой конкретно закон нарушен, а лишь вопрос: «Выходит, что Exmo ведет на территории Украины незаконную деятельность?» Причём ответа на этот вопрос в той ветке пока никто не дал: ни утвердительного, ни отрицательного.

Интересно было бы понять, действительно ли управление криптобиржей в рамках «других видов деятельности в области ИТ и компьютерных систем» является в Украине противозаконным. Вот в Грузии, например, это вполне допустимая практика.

[EXMON]

Интересно было бы понять, действительно ли управление криптобиржей в рамках «других видов деятельности в области ИТ и компьютерных систем» является в Украине противозаконным. Вот в Грузии, например, это вполне допустимая практика.

Как Вы сами выразились " управление криптобиржей " предполагает прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц. А это в свою свою очередь является лицензионным видом деятельности сосгласно Закону Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг".
Согласно пункту 4 данного Закона:
"Осуществление указанной деятельности разрешается только после получения финансовой компанией лицензии. Лица, виновные в осуществлении финансовой деятельности без лицензии, несут ответственность согласно законодательства Украины."

Так же, как я уже сказала, в списке основной, как впрочем и дополнительной деятельности, не указано данного вида деятельности. И даже не надо иметь юридического образования, достаточно способности мыслить, чтобы понять, что занятие деятельностью не указанного в с списке КВЭД - это нарушение.

Получить такую лицензию в Украине не сложно, но Exmo намеренно этого не делает. Exmo всячески дистанцируется от "Финансовых услуг". Они и в этой ветке ранее заявляли, что к средствам клиентов не имеют отношения! Говорили о каких-то таинственных надежных партнерах.
Т.е. отправляя деньги на биржу, пользователь отправляет их в неизвестность, точнее неизвестному партнеру Exmo.
Если к желанию отстраниться от финансовой деятельности, а вместе с ней и от средств пользователей, добавить еще и зицпрелседателя, то вырисовывается неприглядная картина - IT контора, которая не имеет отношения к средствам пользователей во главе с зицпредседателем ноунеймом.

Я лишь задаю вопросы и делюсь информацией, а отправлять свои деньги в контору, которая "не хранит и не распоряжается средствами пользователей" и руководителем которой числится ноунейм-зицпредседатель, дело каждого. Думайте!

[dailyjuice]

EXMON, что опять транш зашел и начинаешь отрабатывать?)

Какое отношение имеет Украина и ее законы, если компания зарегистрирована в Англии? Согласно официальной информации, которая есть на сайте там отображены компании с регистрацией в ряде стран, которые предоставляют услуги по торговле и хранению крипты.
Наиболее приближенная к государству биржа вайтбит считается украинской, даже верификацию через ДИЮ можно сделать - но где в термзах https://whitebit.com/ru/terms упоминание о лицензии в Украине?

Ну работают люди в Украине, и наверное для их оформления нужно какое-то юрлицо - что с этого? Что это меняет?

[EXMON]

EXMON, что опять транш зашел и начинаешь отрабатывать?)

Какое отношение имеет Украина и ее законы, если компания зарегистрирована в Англии? Согласно официальной информации, которая есть на сайте там отображены компании с регистрацией в ряде стран, которые предоставляют услуги по торговле и хранению крипты.
Наиболее приближенная к государству биржа вайтбит считается украинской, даже верификацию через ДИЮ можно сделать - но где в термзах https://whitebit.com/ru/terms упоминание о лицензии в Украине?

Ну работают люди в Украине, и наверное для их оформления нужно какое-то юрлицо - что с этого? Что это меняет?

Иногда лучше промолчать, чем выставлять свою глупость напоказ, беря при этом на себя роль адвоката этой шарашкиной конторы.
Exmo ВЕДЕТ свою деятельность в Украине
Полное наименование юридического лица ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВИДПОВИДАЛЬНИСТЮ ЭКСМО ЭКСЧЕНДЖ УКРАИНА
Код ЕГРПОУ 44043551

Далее, Вы сами утверждаете, что они "...предоставляют услуги по торговле и хранению крипты" и в этом я с вами абсолютно согласна. Мало того, для осуществления своей деятельности, Exmo привлекает финансовые активы от физических лиц. Ведь так? В противном случае, на чей счет вы отправляете средства? А это значит, что финансовую деятельность в Украине Exmo также ведет, хотя официально якобы этим не занимается.

Ну и опять же, Exmo в официальной ветке заявило, что ни в Украине, ни в Великобритании и нигде... не имеет отношения к средствам клиентов. Т.е. де-юре, пользователи отправляют средства не Exmo (а кому?). А раз так, то кому пользователи будут предъявлять претензии в случае чего?

P.S. а это опять Вы, dailyjuice, штатный, но малоэффективный сотрудник Exmo. Сразу не обратила внимания.
Кстати, наличие в штате таких сотрудников говорит либо о жадности шарашки, либо о том, что на сотрудниках стали экономить. Ведь хороший специалист и стоит дороже.
Что касается "транша", то кому нужна эта шарашкина контора, чтобы за нее кто-то платил?  

[internetional]

Как Вы сами выразились " управление криптобиржей " предполагает прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц. А это в свою свою очередь является лицензионным видом деятельности сосгласно Закону Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг".
Согласно пункту 4 данного Закона:
"Осуществление указанной деятельности разрешается только после получения финансовой компанией лицензии. Лица, виновные в осуществлении финансовой деятельности без лицензии, несут ответственность согласно законодательства Украины."

Я прочитал весь закон, но почему-то не нашёл пункта 4 с таким содержанием ни в одной из его 47 статей. В восьмом разделе, в котором нет статей, четвёртый пункт тоже не такой. Может, я, конечно, какой-то левый текст читал, а не настоящий текст закона. Если так, то поправьте меня, пожалуйста.

Я текст взял вот здесь: https://ips.ligazakon.net/document/t012664?an=826085

И даже не надо иметь юридического образования, достаточно способности мыслить, чтобы понять, что занятие деятельностью не указанного в с списке КВЭД - это нарушение.

Совсем необязательно. Я сейчас живу в Грузии, и здесь много криптообменников, криптоматов, а также одна криптобиржа. В грузинских законах нет ни слова о порядке регистрации и лицензирования деятельности, связанной с обменом криптовалюты на другую криптовалюту или на фиатные деньги. Есть лишь решение министра финансов от 28 июня 2019 года №201, исходя из которого продажа и обмен криптовалюты не требуют уплаты НДС и подоходного налога, в то же время само получение криптовалюты физическим лицом может рассматриваться как объект налогообложения подоходным налогом. И всё, больше никаких нормативно-правовых актов о криптовалюте. И в кодах экономической деятельности нет ничего, похожего на деятельность криптообмеников, владельцев криптоматов и оператора биржи.

Про биржу я не узнавал, а вот про криптоматы и обменники знаю. Криптоматный бизнес регистриуется как бизнес по «управлению компьютерным оборудованием», а обменники - кто во что горазд, в том числе и как бизнес, оказывающий «другие услуги в области информационных технологий». Кстати, я знаю один криптообменник, который привлекает что-то вроде финансовых активов (а именно криптовалюту) у физических лиц для увеличения своих оборотных средств.

И никто пока ни к какому обменнику или криптомату (и даже к бирже) тут не прикопался. Полагаю, что их деятельность не противоречит закону. В Украине не так?

P.S. Позволю себе немного оффтопика о грузинской бирже Coinmania. Эта биржа разрешает клиентам выводить фиатные деньги на счета третьих лиц. Я спрашивал поддержку, не нарушает ли этот подход каких-нибудь законов. Ведь на любой другой бирже это запрещено! Но мне сказали, что речь идёт о деньгах клиентов, и биржа не вправе ограничивать клиентов в распоряжении их деньгами. Куда хотят, туда и выводят. Главное, чтобы вводили только со своих счетов.

Вот бы и другие биржи к этому так же лояльно относились! Если вернуться к теме, то интересно, почему та же самая Эксмо такие выводы запрещает. Она усматривает в них нарушение каких-нибудь правовых норм?

[dailyjuice]

EXMON, что опять транш зашел и начинаешь отрабатывать?)

Какое отношение имеет Украина и ее законы, если компания зарегистрирована в Англии? Согласно официальной информации, которая есть на сайте там отображены компании с регистрацией в ряде стран, которые предоставляют услуги по торговле и хранению крипты.
Наиболее приближенная к государству биржа вайтбит считается украинской, даже верификацию через ДИЮ можно сделать - но где в термзах https://whitebit.com/ru/terms упоминание о лицензии в Украине?

Ну работают люди в Украине, и наверное для их оформления нужно какое-то юрлицо - что с этого? Что это меняет?

Иногда лучше промолчать, чем выставлять свою глупость напоказ, беря при этом на себя роль адвоката этой шарашкиной конторы.
Exmo ВЕДЕТ свою деятельность в Украине
Полное наименование юридического лица ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВИДПОВИДАЛЬНИСТЮ ЭКСМО ЭКСЧЕНДЖ УКРАИНА
Код ЕГРПОУ 44043551

Далее, Вы сами утверждаете, что они "...предоставляют услуги по торговле и хранению крипты" и в этом я с вами абсолютно согласна. Мало того, для осуществления своей деятельности, Exmo привлекает финансовые активы от физических лиц. Ведь так? В противном случае, на чей счет вы отправляете средства? А это значит, что финансовую деятельность в Украине Exmo также ведет, хотя официально якобы этим не занимается.

Ну и опять же, Exmo в официальной ветке заявило, что ни в Украине, ни в Великобритании и нигде... не имеет отношения к средствам клиентов. Т.е. де-юре, пользователи отправляют средства не Exmo (а кому?). А раз так, то кому пользователи будут предъявлять претензии в случае чего?

P.S. а это опять Вы, dailyjuice, штатный, но малоэффективный сотрудник Exmo. Сразу не обратила внимания.
Кстати, наличие в штате таких сотрудников говорит либо о жадности шарашки, либо о том, что на сотрудниках стали экономить. Ведь хороший специалист и стоит дороже.
Что касается "транша", то кому нужна эта шарашкина контора, чтобы за нее кто-то платил?  

Я уже упоминал ранее, что не являюсь сотрудником данной биржи, но являюсь ее пользователем, так что я думаю не стоит продолжать развивать эту тему. Я так и не получил ответа, где хоть одна биржа, которая зарегистрирована в Украине имеет лицензию - вайтбит, кьюмолл?

Вот еще раз прочти пользовательское соглашение и ты найдёшь там все ответы на свои вопросы о том, кто предоставляет услуги, куда писать жалобу и тд - https://info.exmo.com/ru/user-agreement/

Та это ж очевидно что тебе платят, зачем рассказывать это - никто бесплатно не будет делать эти из пальца высосанные ресерчи. Как ты видишь, поддержки среди юзеров ты не находишь. Следовательно твоя работа, ну сам(а) поняла.

PS Отвечать тебе - сплошное удовольствие, когда ты как уж на сковородке пытаешься выкрутится из заведомо проигрышной ситуации - это весело)

[EXMON]

Я прочитал весь закон, но почему-то не нашёл пункта 4 с таким содержанием ни в одной из его 47 статей. В восьмом разделе, в котором нет статей, четвёртый пункт тоже не такой. Может, я, конечно, какой-то левый текст читал, а не настоящий текст закона. Если так, то поправьте меня, пожалуйста.

Данный пункт прописан в предыдущей редакции Закона. В новой редакции внесли изменения и теперь, cогласно ст.4 ч.1 п.15 Закона "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", услуги, связанные с оборотом финансовых виртуальных активов отнесены к финансовым услугам.
Про Грузию, другие биржи и кто как делает и как обходят Закон меня не интересует. Так же не интересует, почему одним нарушать Закон можно, а другим нельзя, почему одни воруют миллионы и сидят в теплых кабинетах, а другим за мелочь дают срок.
Здесь обсуждаем только деятельность конторы Exmo.
Я здесь, в официальной теме Exmo, задаю вопросы официальному представителю этой конторы, а не провожу юридический ликбез.
Вот список вопросов к Exmo:
- почему руководителем Exmo а Украине числится человек, который является зицпредседателем еще в 7 компаниях и владельцем еще 9 компаний?
- является ли ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВИДПОВИДАЛЬНИСТЮ ЭКСМО ЭКСЧЕНДЖ УКРАИНА биржей ?
- предоставляет ли ТОВ ЭКСМО ЭКСЧЕНДЖ УКРАИНА финансовые услуги?
- имеет ли ТОВ ЭКСМО ЭКСЧЕНДЖ УКРАИНА отношение к счетам, на которые поступают средства пользователей, при пополнении личного счета на бирже Exmo?
- хранит ли ТОВ ЭКСМО ЭКСЧЕНДЖ УКРАИНА на свойх счетах, в том числе и криптовалютных, средства физических лиц?
- распоряжается ли ТОВ ЭКСМО ЭКСЧЕНДЖ УКРАИНА средствами пользователей?

Ответы от малоэффективных сотрудников не принимаются.
"Мудрый послушает совета и внемлет ему" (из Библии), но это очевидно не про Вас, dailyjuice.
Ну а как гласит пословица:"Дурака учить - только портить."  Ну или "Глупый осудит, а умный рассудит."

[internetional]

В новой редакции внесли изменения и теперь, cогласно ст.4 ч.1 п.15 Закона "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", услуги, связанные с оборотом финансовых виртуальных активов отнесены к финансовым услугам.

В новой - это в той, которая вступает в силу 1 января 2024 года? Если так, то можно ещё больше года без лицензии работать.

[EXMON]

В новой редакции внесли изменения и теперь, cогласно ст.4 ч.1 п.15 Закона "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", услуги, связанные с оборотом финансовых виртуальных активов отнесены к финансовым услугам.

В новой - это в той, которая вступает в силу 1 января 2024 года? Если так, то можно ещё больше года без лицензии работать.

Даже если и так, то в списке видов деятельности этой шарашки не указана деятельность "Финансовые услуги". А это означает, что они занимаются неуставной деятельностью А это также является нарушением!


P.S. Да и сам факт того, что в уставных документах нет даже упоминания ни о бирже, ни о финансовых услугах, вызывает вопросы.

Не зря в шапке этой темы висит вот это, ой не зря!

[Smartprofit]

В новой редакции внесли изменения и теперь, cогласно ст.4 ч.1 п.15 Закона "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", услуги, связанные с оборотом финансовых виртуальных активов отнесены к финансовым услугам.

В новой - это в той, которая вступает в силу 1 января 2024 года? Если так, то можно ещё больше года без лицензии работать.

Даже если и так, то в списке видов деятельности этой шарашки не указана деятельность "Финансовые услуги". А это означает, что они занимаются неуставной деятельностью А это также является нарушением!


P.S. Да и сам факт того, что в уставных документах нет даже упоминания ни о бирже, ни о финансовых услугах, вызывает вопросы.

Не зря в шапке этой темы висит вот это, ой не зря!

Я помню когда впервые пришёл в крипту в 2017 году - Криптовалютная биржа EXMO это первое, что мне попалась на глаза. Рекламировалась она по всему интернету, и рекламировалась очень хитро. Для хомяков было то самое. Они очень мягко рассказывали о криптовалюте, а потом позиционируясь единственной криптовалютной бирже, которая существует на свете (так можно было понять из их рассказа) приглашали на биржу EXMO.

Но мне не понравилось что это биржа так называемая из "страны СНГ" и я выбрал Bitfinex.

А так наличие зиц председателя, который в конце концов будет сидеть. Это характерная особенность для многих таких рисковых парней, которые ведут бизнес с размахом, и с большим плутовством. Это не значит, что они собираются скамиться, возможно они даже надеются работать долго и счастливо, ну тем не менее ребята это очень такие плутовские и рисковые.

В отношении видов деятельности, я не знаю как   по законодательству Украины, в России не все виды деятельности надо перечислять уставных документах. Можно написать и другие и на этом закончить. А вот ИП должен указать все свои виды деятельности.

[Krabo]

Торговал на Ехмо 6 лет назад , тогда верификация не нужна была.
Сейчас зашел , хотел верификацию пройти с телефона - биржа затребовала одновременно с личностью верифицировать адрес - поехал в банк взял выписку , загрузил фото в приложении - отказ в верификации личности и адреса. Просят загрузить выписку из банка в pdf формате . Зашел на сайт банка , скачал выписку за месяц .  Ну теперь то точно пройду верификацию !
Но нет ! В этот раз не приняли мое водительское удостоверение , хотя водительское удостоверение в США является ID и работает даже в соседних странах.
На самом же сайте биржи Ехмо в условиях верификации написано что водительское удостоверение принимается как документ подтверждающий личность.
Я по началу не понимал почему же биржа и служба поддержки раз за разом находит "причины" для отказа в верификации ? Но прочитав последнюю страницу форма стало все понятно.
 

[klarki]

Торговал на Ехмо 6 лет назад , тогда верификация не нужна была.
Сейчас зашел , хотел верификацию пройти с телефона

У меня всего один вопрос, зачем?)

[Krabo]

Торговал на Ехмо 6 лет назад , тогда верификация не нужна была.
Сейчас зашел , хотел верификацию пройти с телефона

У меня всего один вопрос, зачем?)

У меня на бирже аккаунт , сейчас интересная ситуация на крипто рынке.

[xandry]

У меня на бирже аккаунт , сейчас интересная ситуация на крипто рынке.

Аккаунт с хорошим балансом или просто пустой старый аккаунт? Если второе, то имеет смысл для начала идти на более топовые биржи, где вас не будет ждать столько приключений на пустом месте. Да и торговать всё же соответственно лучше там, где объёмы больше.

[Krabo]

Две недели переписывался со службой поддержки , они то одно запросят то другое и так по кругу. Но все же получилось пройти верификацию и вывести крипту.
6 лет назад завел около 370$ , а вывел сейчас  2100$ ( биткоин так подорожал) . Я бы оставил на Ехмо часть денег , но биржа выставила условие - за 7 дней вывести все средства , после этого они закрывают мой акк.

[klarki]

Две недели переписывался со службой поддержки , они то одно запросят то другое и так по кругу. Но все же получилось пройти верификацию и вывести крипту.
6 лет назад завел около 370$ , а вывел сейчас  2100$ ( биткоин так подорожал) . Я бы оставил на Ехмо часть денег , но биржа выставила условие - за 7 дней вывести все средства , после этого они закрывают мой акк.

Ну что же, могут только поздравить) Exmo ничего не отщипнуло от Ваших средств под предлогом неактивного счета? У них была такая практика с 2020 по 2021 год (ежемесячно списывали определенную сумму). Лично попал под обнуление.

Я бы оставил на Ехмо часть денег , но биржа выставила условие - за 7 дней вывести все средства , после этого они закрывают мой акк.

Они как-то обосновали такое решение по Вашему аккаунту?

[Krabo]

Я читал про то что на бирже был побор за неактивность , но я не заходил с 2018 года . Сейчас проверял баланс при покупке в 18 году - все сошлось.
Да , Ехмо обосновали прекращение работы со мной своим пользовательским соглашением. Я не стал его перечитывать и не стал спорить с решением . Вывел крипту и все.

[klarki]

Вот и все ! Биржа Exmo начала сворачивание своей деятельности и закрытие платформы в связи с наложенными Великобританией санкциями.

EXMO.com приняла решение начать упорядоченное сворачивание деятельности и закрытие платформы EXMO.com в связи с введением Великобританией финансовых санкций в отношении юридических лиц группы EXMO.com. Мы считаем эти санкции необоснованными, однако продолжаем сотрудничество с соответствующими органами власти.

Уведомления
EXMO.com

Источники:
https://www.opensanctions.org/entities/NK-M2jseYxfb6a3WuuMTXjMhr/
https://exmo.com/blog/ru/uvedomleniya/exmo-com-zakryvaetsya

Версия для пользователей из РФ (exmo.me) продолжает свою работу, но на данный момент проводятся технические работы в связи с переносом инфрасктуры платформы.
Зеркало для пользователей из Украины: https://ua.exmo.com

Имхо, чую они полностью свернутся, ибо сейчас часть средств залочена + обязательства по возмещению из-за взлома в 2020 году до сих пор не погашены.
Входы/выходы c биржевыми адреса уже в стопе.

Тг-чат Exmo.com уже закрыт для обсуждений.
Неофициальный пользовательский чат: https://t.me/ExmoComChat