Bitcoin Forum

Собственно сабж. Торгую периодически на LBT, оборот по карте лям+, т.е. по сути гоняю свою мелоч туда-сюда. Первое время принимал платежи с комментариями, аля "перевод от" или идентификационный номер. Давеча заметил в сбербанконлайне, что дескать карта заблокирована. Звоню на горячую линию, говорят мол "Карта заблокирована по инициативе банка" и отправили в ближайшее отделение. Хрен с ним, пошел, спросили "Какие операции совершал, наверное крупные сумму переводили?", ответил, что маленькие, но много. "А, ну тогда понятно" протянула девка за стойкой и предложила перевыпуск карты. Я отказался, ибо тут же захотел оформить визу, а не мастер, закрыл счет (сказали прийти через 15 дней), получил бабки с карты и был таков.

Уважаемые знатоки, внимание вопрос:
1. Как избежать подобного в будущем?
2. Если блочат по 115 ФЗ, как отмазываться? Откуда переводы, за что и т.д.

Те же байгазпромы, бегемоты и т.д. работают уже столько лет с этим, ворочают на порядок больше, как они решают подобные ситуации? :)

Была ситуация в сбере. Оформили вип сервис, персонального менеджера( 3000 в мес) все вопросы обещали решить быстро. Посоветовали брокерский счет, там лимитов нет. Но опять же деньги, зато никаких банов.
Бесплатный вариант, раскидать обороты по банкам, не более 600 тыс в мес.

это меры борьбы с отмыванием, скоро в практику и не такие методы внедрятся

Видимо не могли понять откуда поступают деньги.

Отслеживают аномалии для типичного профиля пользователя - если приходит большой платеж на карточку, где никогда такого не было или много-много мелких. К этому еще добавляется от кого пришел перевод - если от вкладчика, который уже замечен в каких-то непонятных операциях, счет автоматически лочится до выяснения ситуации. Особенно обращают внимание на зарубежные оффшорные операции. Поэтому, возможно, сработала сумма этих факторов.

Не расскажешь поподробней?
Ведь чтобы стать випом в сбере, надо там держать 15лямов для Мск, и 5лямов для других регионов. По поводу брокерского счета тоже непонятно. Там ведь сделки надо совершать на московской бирже. Есть еще внебиржевой рынок, но там комиссия не меньше 5000р. в день. Да и как вообще можно использовать брокерский счет, если в случае с локалбиткоинс люди платят через СберОнлайн?

Работай с картами зареганных на дропов.

байгазпромы, бегемоты и etc работают именно так. Причем давольно часто их меняя.

Один раз меня Сбербанк к себе в отделение и предлагал что-то типа ВИП-сервиса. Был так же персональный менеджер, но я от этого отказался. (оборот по карте был около 500т.р.)

Нужно в банке узнавать. У них разные системы обслуживания, не обязательно лямы на счету иметь. Насколько я понимаю в каждом регионе свои тараканы. Просто брокерские счета не блочат как обычные.
Что мешает до банка доехать?
либо юзай дропов, но платить за каждого по 10ке  мне кажется дорого.

Дропы не вариант. Я месяц ЛБ долбил очень интенсивно, после чего блочить начали все перевыпускаемые карты. Даже после того как в разы снизил интенсивность. Так что карту дропскую рано или поздно тоже заблочат, и он станет довольный. До сбера дойти ничего не мешает, просто не верится в такое счастье. Да к тому же и непонятно, как юзать брокерский счет. Ведь по нему сделки только в рамках биржи должны совершаться.
Ну дак ты сам-то открыл брокерский счет по совету банкиров? Заюзал его со страшной силой?

Заблочили - сделал новую карту, в чем проблема? У меня блоки были месяца 4 назад, оформил новые карты и все ок .

После бывают проблемы со снятием денег с данной карты. Ну и просто так тоже не могут заблочить.

Свежее видео в тему.

СБЕРБАНК НЕ ХОЧЕТ ОТДАВАТЬ ДЕНЬГИ https://youtu.be/coTRsmGvKbY Цитата из ролика: "Если у вас деньги на карте - вас можно иметь как хочешь".

Скоро мы все придём к тому что все банки кинут всех своих вкладчиков.Кредитная история у всех плохая, кредиты как раньше не дают, многие кредиты не платят.Банкам тоже нужно на что то жить ) . Народ пока не осознает это.

я пользуюсь картой яндекс деньги,там никто ничего не блочит,заливаю на  криптонатор крипту и вывожу на карту яндекс деньги.Минут то что в банкомате берут коммисию,но зато не блочат карты.Сбербанк конечно плюс, что можно выводить без коммисии.

По моему всё горазда хуже будет чем просто банки всех кинут. Вот нашёл интересную статью Мировой долг более чем втрое превысил ВВП (http://www.rosbalt.ru/business/2017/01/09/1581307.html) получается что всем все должны в 3 раза больше чем есть ресурсов, и чем дальше тем эти долги больше!

Да причем здесь размер долга. Он не имеет абсолютно никакого значение. Важно только стоимость его обслуживания.
Если вам дали в долг миллиард под 0%, ваш долг миллиард, но это ничего не значит.

Яндекс деньги кстати блочат карты, только не так часто как того хотелось бы (к вопросу, почему хотелось бы - потому, что народ так быстрее на крипту перейдет)

Ты проведи опрос там где покупаешь что то 1. слышали они о крипте 2. когда начнут принимать это развеет твои фантазии насчёт крипты. Ещё не во всех ларьках карточки принимают а ты хочешь чтоб сразу крипту. Хотя если к NFC крипту прикрутить и NFC смартфоны всем раздать то можно будет в любом ларьке вместо кассы планшет ставить.

закон в россии это такая вещь которой нет, если за тебя взялись то все.
так что даже заработав огромное состояние, ты в один момент можешь лишиться всего..

Сижу,читаю форум и прямо мурашки по коже,то чувство,что всё так плохо и даже если ты что-то заработаешь,то всё отберут и остаётся простому народу продолжать наяривать на заводах за копейки?

Именно так система и построена, чтобы простой народ продолжал наяривать на заводах, а кучка тех немногих людей имели много, а работали мало.

А если открыть карту VISA GOLD? там лимиты выше. кто-нибудь пробовал?

Бери тариф нормальный с vip-менеджером

Частая практика в Сбере -это не только блокировка карты, но и запрос из финмониторинга, а так же общение с службой безопасности.
Простые рекомендации:
1.Прежде чем совершить операцию, то объясните ее сами себе, чтобы далее смогли объяснить другим.
2.Собирайте чеки все подряд, чтобы объяснить большое снятие наличности по карте или переводы.
3.Имейте договора на продажу не важно чего для предоставления в банк.

Уважаемый, попробуйте Тинькофф, у меня по 10 переводов в день бывает и ничего! Живём без банов))

А вот это хороший совет. Еще кто-нибудь, кто использовал Тинькофф интенсивно для переводов?

Завести несколько карт разных банков и раскидывать платежи по ним

Так есть инфа по тинькову?

     Не используй банковские карты т.к. проще всего кому то вставить тебе штыки в колёса и попросить пройти с ними для выяснения обстоятельств, либо карты заграничных банков либо всё в интернете т.к. при спросе просто так не отвертишься, сейчас теоретическая часть законодательной базы не особо идёт вровень с практической по этому можно не хило попариться, так что не водись по картам которые мониторят спец.службы за пару операций.

И все же хотелось бы узнать, удалось ли кому нибудь отмазаться от Сбера, если счёт по 115 арестовали за продажу крипты? Я использую не мало карт, но все равно уже получаю не первый блок, потому как на мой оборот не успеваю карты делать. И всегда просто закрывал счёт. Но один трейдер поделился, что он отправлял принт скрин переписки с покупателям о том что он криптовалюту продаёт. И банк снимал арест. Как считаете имеет ли это место? Или если попробовать то можно привлечь к себе нежелательное внимание?

Сбербанк вообще странная штука, один раз перевод между картами в 1 счете делали 2 часа))

Ничего странного если знать, по какому принципу туда берут на работу.

А вообще какие варианты заграничных карт есть? Что бы не геморойно формлять(ну может разок в Европу създить) и комиссий поменьше?
А то действительно начинает раздражать. Жена недавно биткионы покупала на LBC ради интереса, на мелочь, так карту спустя час заблочили и попросили продиктовать последние цифры на карту которую переводили.
И их вообще не парило, что это она, кодовое слово знает, просто вот: не повторите последние цифры, не сможем разблокировать.
У меня аж подгорело. Моими деньгами управляют как хотят, пользуются, блокируют. А за эту х*ню плачу я.

Вообще конечно дикая ситуация, когда ты просто покупаешь/продаешь крипту никого не кидаешь, но должен постоянно думать "а не решит ли вдруг банк заблокировать мою карту". Они еще наверняка в налоговую инфу по большим операциям передают, а те расценят поступления на твой счет как доход и налог начнут требовать. Лучше действительно дропов использовать если постоянно торгуешь

У сбера на самом деле вообще тяжело с этим делом, я как-то не очень большую сумму переводил с карты друга, и мне тут же заблокировали карту, а в сапорте говорили, что все у вас работает. Попробуй другой банк использовать

Несмотря на то, что Тинькова сейчас очень не любят, в связи с последними событиями. Его карта имеет наверное самые большие лимиты без дополнительной возни. Другими словами они блокируют только в исключительных случаях. Карта разумеется дебетовая-по кредитным там и так все понятно :D

Сбер? Ни в коем случае! Я там работал. Кумовство поголовное, никто работать не хочет и постоянно что-нибудь сломано.

Карта Тинькова не поддерживает p2p перевод в USD, проверено

лучше тогда пользоваться  advcash ::)
надежная контора не слышал плохих  отзывов о них

Знакомая ситуация, я бы еще добавил в список потенциальной головной боли отсутствие четких финансовых объемов, не превышая которых мог бы чувствовать себя в относительном спокойствии. Как показала практика, иной раз и 50к могут подкинуть проблем в виде разбирательств в офисе банка.

Да, мне тоже так кажется

На голосе есть статья по картам поддерживающим крипту - https://golos.io/ru--kraudspisok/@sxiii/kraudspisok-unikalno-30-provaiderov-debetovykh-kart-plastikovykh-i-virtualnykh-rabotayushikh-s-kriptovalyutami-tema-11 (https://golos.io/ru--kraudspisok/@sxiii/kraudspisok-unikalno-30-provaiderov-debetovykh-kart-plastikovykh-i-virtualnykh-rabotayushikh-s-kriptovalyutami-tema-11). Посмотри там.

согласен полностью
сейчас ещё и с возможностью перевода напрямую на кошельки Bitcoin, Ethereum и Bitcoin Cash.

Единственный минус, уж долго тянут с выпуском приложений на тэху

что значит арестовали?
имеете ввиду заблокировали, но снять деньги можно?

Здравствуйте. У меня такая же проблема! Вызывают в Сбербанк для разговора! Переводил с EXMO 54 тысячи рублей, снимал за 2 раза 40 и 14 тыс. КАРТА ЗАРПЛАТНАЯ, ЗАВТРА ДОЛЖНЫ ПЕРЕВЕСТИ НА НЕЕ ЗАРПЛАТУ.
Подскажите, какие мои действия и какие вероятности исхода?

Кто они такие, чтобы вызывать? Повестку прислали что-ли?

Каким образом вызывают?
Просто заблокировали карту и попросили перевыпустить, может быть?

Приехал advcash, теперь только для евросоюза. Есть еще хорошие альтернативы?

Очень большое количество сделок, операций, поэтому есть нейкий процент ошибок

Тут все зависит от алгоритма действий которые допускает держатель карты. Не всегда дело в сумме или обьеме сделок. Когда держатель карты совершает некие действия которые по уже сложившимся шаблонам система банка определяет как неблаговидные - то заблочить могу и карту с гораздо меньшими оборотами. Иначе говоря - если ты будешь достоверно знать алгоритмы по которым тот или иной банк блокирует карты - ты сможешь гонять сколь угодно большие суммы не опасаясь за блокировку потому как будешь находиться "внутри допустимых пределов"

Это что ещё такая за жуть? Правда бывает?

За такие суммы блочить не должны, если настаивают закрываешь счет и забираешь деньги.

Так Россия пуп земли только для зомбированных ватанов  ;D все кто поумней или свалили с этих рабских вымиратов либо в доле с тем кто стрижет баранов. Любой депутат прокурор судья и даже мент понимают что к чему и куда закатится РФ по этому всеми силами детей за границу отправляют.

Попал в эту тему по твоей ссылке

Про "рабские вымираты" прочитал, чуть чаем не захлебнулся, лол. Сам придумал или прочитал где? По теме могу добавить, что сейчас (перед выборами) может стать совсем весело. Денег в стране нет (но вы держитесь), печатный станок включать нельзя, а тут ещё амеры могут подсуетиться, типа ответку прислать за свои собственные выборы. В местном конгрессе какой-то законопроект висит, который предполагает запретить (по сути) керри-трейд (за счёт чего курс держится) плюс долги к концу года надо отдавать. А вывод простой, лучше сейчас выйти в кеш (долларовый) либо уйти обратно в крипту, но с отечественных банков свалить по-любому (ибо слабое звено). Касательно Тинька, когда были лесенки, прокидывал максимум по стандартной схеме (кто понимает), никто из банка не звонил и не беспокоил (и из другого банка тоже, но это, очевидно, был не Сбер)

Про "рабские вымираты" читал где то... но как бы это весело не казалось это реально описывает ужас происходящего  :(

Можете объяснить подробней, что за лесенка и как работает стандартная схема? Спасибо.

Все мы такие взрослые, а в сказки все еще верим. Не смотрите кого там сажают на 3 года, а смотрите что у вас происходит.
Сбербанк государственная организация и действует по указанию сверху. Скажут блокировать за 500 рублей - будут блокировать за 500 рублей и ничего с этим не сделаешь.

Особенно есть большой риск блокировки и перевыпуска карты если за месяц присутствуют множественные транзакции из "странных" по мнению сбера источников. Не думаю что они просто забирут ваши деньги т.к. должны действовать по закону, но головной боли могут подкинуть всяко!

нужна помощь робот в сбере заблокировал 900к в лс

у меня 50к заблокировали после локал биткоина и всё,глухо...

у меня сбер блокнул 600к без причин

досудебную претенз отправили?

пока что нет, юрист работает

у друга была такая же ситуация. всё решили в  его пользу

что он делал?

узнаю, там ответ в лс

мне тоже плз

вообщем есть варик как решить траблу в лс пишите

написала

тоже написала

там чёт лс троит я походу ничайно удалил смс, ещё раз отошлите , ивзиняюсь

напишите мне в лс как решить проблему умоляю

я пишу чёт троит всё

я заметил, ну вообщем в лс я всё

решение гуд. рекомендую

Всем привет.
Всё очень просто:
1. Для того что бы не блочили карту  в комментариях необходимо указывать "Возврат долга" или "Личный перевод"
2. Вообще лучше отказаться от Сбера в пользу например Тинькофф.

А вы не боитесь рано или поздно залететь с "возвратом" долга?

Когда у вас наберётся таких "возвратов" на более-менее приличную сумму, и вас подтянут объясниться, что это вы за ростовщик такой и кто все эти люди - ваши должники (здесь речь в основном идёт про получение денег на карту от реализации крипты, если что). Например, попросят показать соответствующие долговые расписки, адреса, пароли, явки. Ну и кроме того, вам могут также намекнуть, что вы по сути ведёте незаконную банковскую деятельность, ссужая людям деньги на регулярной основе (положим, что вам поверили про "возврат долга"). Я сам "Тинькофф", но и до Тинька рано или поздно доберутся

Так и что же делать? Я конечно понимаю что глобально надо валить  ;D валить всех нахер  :o но пока все эти сатрапы держат рынок и навязывают законы как быть? Я просто отходил от темы  ::) и не в курсе всё как раньше? надо просто не нарушать лимиты или всё стало хуже и теперь за перевод даже допустим в 10% от месячного лимита позвонят и спросят а кто это вам денег шлёт  ;D ;D ;D
Последня страница прям как реклама ЛС чувака выглядит который разрулит проблемы со сбером, и любит он конечно биток и эфир  ;D

PS: я вот тут подумал от обратного если нельзя говорить возврат кредита то надо говорить взял в долг! на лечение  ;D и лечится всю жизнь  ;D ;D ;D а расписок нет и возвращать не надо  ;)

А у кого взял-то и как возвращать собираешься?

Хотя идея, кстати, неплохая, Фриске (царствие её небесное) на лечение насобирали аж 30 миллионов рублей (правда ей всё равно не помогло), теперь родственники из-за этих денег передрались. А так да, можно сказать, что объявил сбор средств на лечение, например, воспаления хитрости (зачёркнуто) жадности. И если ещё при этом взять справку от психиатра, что типа с головой не всё в порядке, так это вообще все взятки гладки. Можно даже ссылку дать на этот форум, загодя открыв соответствующую тему ("сами мы не местные..."). И да, сейчас стало намного хуже, за лимитами теперь вообще никто не следит, могут заблокировать и за 20 тысяч (рублей). И ты это, не злоупотребляй большим шрифтом, выглядит глупо и по-дилетантски

Системно такой подход вряд ли получится осуществить, особенно если имеете дело по большей части с малознакомыми/абсолютно незнакомыми вам людьми. Некоторые банки, Сбер в частности, взяли моду прозванивать таких "занимателей" на предмет подтверждения этих оправданий. И самое интересное, что мало кто подтверждает, что давал в долг. Чем это заканчивается утверждать не берусь, но ситуация не из приятных. Пруфы кидать не буду, особо любопытствующим поможет Гугл.

Это вполне ожидаемые действия

Когда слишком много народу неожиданно начинает "давать в долг", прямо страна ростовщиков какая-то. Тут один кадр давеча распинался, что отмазываться через "вернули в долг" - это самое правильное решение, ага, сейчас. Любому здравомыслящему человеку должно быть понятно, что это по сути ловушка, выбраться из которой будет проблематично, если тебя конкретно возьмут за жабры. Ну с банками в целом и Сбером в частности всё понятно, а вот что с Яндекс.Деньги, у кого какая информация?

Это точно. Если есть долг - то по идее на этот долг должен быть и документ его подтверждающий и заодно - подтверждение того откуда ты эти деньги получил. Лучше всегда указывать нечто нейтральное в назначениях платежа чтобы не привлекать никакого внимания.

Насчет ЯД, думаю, все так же как и в Сбере. Все-таки три четверти акций компании принадлежит банку (http://www.forbes.ru/news/231206-sberbank-pokupaet-elektronnuyu-platezhnuyu-sistemu-yandeksdengi) с давних пор, что в любом случае определяет политику сервиса. Поэтому, думаю, что существенной разницы в причинах возможных блокировок не будет.

Это всё дремучая теория

А интересует, так сказать, реальная практика. По сути Яндекс.Деньги и создавались под мелкие, многочисленные и большей частью анонимные платежи. Другими словами, если они пойдут по пути Сбербанка (в плане блокировок), то они тогда и нафиг никому не нужны будут. Не то, чтобы они сейчас были кому-то особо нужны, но в свете тотальных проверок более либеральная политика этой платёжной системы (если она останется такой же либеральной, конечно) сможет привлечь к себе внимание. Сначала клиентов, а потом и властей, со своими самокрутами и разводными ключами

я так понимаю вы не особо пользовались яндекс деньгами, так как у них также как они с радостью блокируют счета по выдуманным причинам, о чем можете посмотреть в отзывах в интернете, начиная от цепочки залитых грязных денег, в древовидном формате(один кошелек залил, и все кому он переводил, например назовем их "кошелек А" и всех тех кому переводил "кошелек А" и так далее блокируя за раз сразу порядка тысячи кошельков, в зависимости от срока), и заканчивая придуманными причинами о якобы безопасности самого клиента.

Я то как раз пользуюсь, причём достаточно часто и энергично, но аккуратно

Однако меня пока не блокировали, потому, собственно говоря, я и интересуюсь данным вопросом. И как происходит разблокировка, если такое вообще в принципе возможно после блокировки? Это же не Сбербанк, в который можно лично придти и потребовать (как вариант, попросить) вернуть деньги, правильно? И есть какой-нибудь сайт по типу banki.ru (ну или тема на каком-нибудь форуме), где этот вопрос детально обсуждается, чтобы время на поиски не тратить (может у кого в закладках есть)?

Этот сервис, тоже имеет отношение к Сбербанку. Я бы не расслаблялся)

Яндекс Деньги создавались "под себя" для приема рекламных платежей, потому что Сбербанк был неудобен. Поэтому продажа сервиса Сберу выглядит парадоксом. Рыцарь оказался съеденым драконом.

Из выступления Ильи Сегаловича создателя Яндекса:

Вы в общем-то сами ответили на свой вопрос, упомянув о применении либеральной политики в отношении клентов и последствиях, которые не заставят себя долго ждать. Если переходить от дремучей теории к практике, есть идентифицированный счет с выпущенной картой этого сервиса, пользуюсь не часто, объемы редко за 50к/месяц, вопросов и блокировок пока не было, правда и повода особого для этого так же не возникало. Но я бы не стал им слепо доверять так как вы все верно отметили.

Ну я думаю, здесь нет особого парадокса

Если, например, Сбер не особо лез (тогда не лез, я хочу добавить) в собственно платёжную систему Яндекс.Денег с целью контроля за транзакциями, то такая продажа могла быть выгодным шагом с чисто финансовой стороны. Ведь перед созданием этой системы, Яндекс всё равно пользовался Сбербанком, тогда какая им была разница? Ну а сейчас, конечно, покупка Сбером этой системы была бы вообще интерпретирована как "предложение, от которого невозможно отказаться", хотя и не факт, что и тогда это не было аналогичным предложением

а еще не забываем, что карты Сбербанка, чаще всего, блокируют из-за долгов судебные приставы...Так что заплатите налоги, долги и живите спокойно, как говорится...

начнем с того  что сбер блокирует не карты а счета. и не просто блокирует, а замораживают счет до выяснения обстоятельств. в связи с ужесточением контроля денежных средств, а это связано с терроризмом и наркотой в первую очередь, государство вынуждено вести контроль. ну опять-же, тут надо смотреть еще по сумме, я думаю в районе 30-60 тыс заморозки. А если даже так, то можно прийти с распиской о долгах и объяснить ситуацию грамотно )

Хрен редьки не слаще!

Если говорить откровенно, то я не думаю, что люди, которые занимаются терроризмом и наркотой будут пользоваться услугами Сбера (хотя Сберу, конечно, виднее). По сути они борются с ветряными мельницами, растрачивая ресурсы и напрягая простых людей, если мы говорим о реальной борьбе. Ну терроризм ещё ладно, он как бы реальная угроза государству без всяких экивоков (по сути даже конкурент государству, я здесь про всякие ИГИЛ), однако с наркотой они явно не с того конца начали. Лучше бы местные наркопритоны прикрыли (а наркобаронов пересажали), да и сам Наркоконтроль (или как он там сейчас называется) хорошо протрясли

Для государства всё новое и неподконтрольное это уже терроризм! Вон Египты и Тунисы через всякие фэйсбуки оттераристили, нынче каждый школьник шифроваться умеет лучше чем полковники ФСБ по этому и запрещать пытаются и за лайик сажают...
В современной реальности научный прогресс угроза государству  ;D потому что гоусдарства больше не нужны простым человекам. Они и раньше не нужны были просто мозги населения лучше контролировать могли, а щас прогресс  ;D доступная инфа и всё такое... вот например Беспилотник подбросил премьеру Японии радиоактивный песок из Фукусимы (http://www.ntv.ru/video/1113280/) и он потом просто сдался!!!
По этому и банки прижимают всё что могут, но тут надо ставить вопрос чьи это деньги! Какое они имеют право блокировать чужие средства. Хотя каждый кто умней чем стандартный обыватель понимает чьи это деньги  ;D и ещё пару лет, а может и 20... и до основной массы дойдёт что их деньги, а также всё остальное имущество и даже их тушки с потрохами и даже мысли им не принадлежат :o ;D ;D главное что б побольше обывателей сталкивалось с блокировками  ;D
Про наркотики отдельная песня  ;D то что запрет приводит к усилению качественному  количественному наконец поняли в развитых странах и пошли по пути легалайза... в РФ общался с 1 дамой которая общалась с барыгой банчившим травкой, пока всех на спайс не пересадили... так вот ему поставки приходили ПОЧТОЙ РОССИИ пока его компашку не прекрыли  ;D ;D ;D ну и спайсы я так понимаю ею же доставляются, хотя в РФ нынче есть транспортные компании которые ещё и быстрей и с меньшими вопросами доставят что угодно куда угодно.

И наркабороны нынче в интернете через скайп, ватсап, телеграм...  набирают бегунков, через систему закладок распространяют, кого ловить? Дропа на которого куплена сим карта в переходе с которой барыга на VPS заходил? Или закладчика на место которого наберут 3е новых.... и что делает государство? сажает и снижает возраст с которого сажать   >:( ну введут ответственность с 12 лет будут первоклашки закладывать...

Ладно по делу  ;) я яндекс использую но не особо сильно, словил блокировку когда включил выпиен и с ранее октрытой вкладки браузера посмотрел баланс яндекса  ;D получилось что сессию я начал где то под Саратовом а потом неожиданно в Стокгольме возник запрос со всеми куками и сессион_ид... вобщем заблочили вывод, об этом я узнал не сразу  ;D да и причину понял конечно ж позже. После того как не смог вывести своё честно заработанное бабло я позвонил в сапорт в 3 часа ночи и спросил что за дела, мне сразу заспанный голос ответил что надо написать туда то и туда запрос, что то типа идентификации, я ещё удивлялся и переспрашивал нах мне идентификация если я бабло своё честное не могу вывести. Короче я написал куда посоветовали и кажется перезвонила потом дивчина в течении суток сказала что всё разблокировали и сколько я её не пытал так и не призналась за что блокнули  ;D
Так что даже если на ВАШЕМ счёте деньги от самого Усама Бен Ладана за убийство Кенеди и их заблокировали какие то пидарасы работники системы, надо звонить в поддержку и качать В НАГЛУЮ права  ;D даже если их нет  ;)
Как известно деньги не пахнут, а если их всякий пидарас чиновник заблокировать может то какой тогда в деньгах смысл!
Реальная веселуха начнётся когда до некоторой критической массы населения дойдет что в нынешней системе их финансы, имущество и даже жизнь им не принадлежит!!! а может быть раньше появится услуга уронить лом с орбиты за крипту в заданную точку  ::) или Ын начнёт продовать термоядерные заряды недорого...

PS: Вот есть хорошая идея безусловного базового дохода, и что если говорить что все поступления средств это как раз реализация данной идеи без цели обогащения. Есть там какая та фича с потребительскими обществами и кооперативами. Расходы это членские взносы на мир во всем мире а приход деньги на коллективную закупку гранат помидоров на оптовом рынке.

Сегодня был в сбербанке, оформлял карту с платежной системой "мир". В ходе процесса задавал много вопросов на эту тему, ничего полезного не услышал, только махание головой и вид дурочки которая впервые слышит о таких новостях как блокировка счетов )

Ну и правильно все сделал, а вообще используй дропы

Почему нет. Сейчас весь криминал в битках сидит. и обнал соответственно через банки, ни через один даже, а через множество. но так как сбер более распространенный банк, тут соответственно и отмывы с его стороны больше обычного

Кому заблочили карты, напишите, пожалуйста, инфу до конца, чем все закончилось, разблокировали ли и что делали для этого. Думаю, людям пригодится. Спасибо.

Откуда у вас такие сведения?

Весь настоящий криминал (накроторговля, например) сидит в наличных долларах (где он всегда и сидел), а биток - это просто находка для всяких следственных органов, с учётом того, что все транзакции там навсегда прописываются в блокчейне. Я не говорю сейчас про мелких жуликов, конечно, я говорю про реальные наркокартели по типу латиноамериканских и мафию по типу итальянской. Биткоин для них, во-первых, слишком палевный, и, во-вторых, он просто неудобен с его безумной волатильностью и копеечными (http://pressmia.ru/media/20120306/600003648.html) объёмами

Пользуюсь Яндекс. деньги. Четко, без банов. С комиссией, зато быстро. Со Сбербанком тоже были проблемы, решил вообще с ними не связываться. 

Слышал есть специальные карты для крипты, платишь 100 баксов за выпуск и обмениваешь потом без обменников лоховских этих, но не знаю где их заказывают.
Тогда можно на Сберовские забить и пусть себя блокируют ;D

Эти карты много кто выпускает

Причём когда некоторые подобные сервисы только стартовали (например, британский Coinsbank), они давали карточки практически бесплатно. Но у них обслуживание недешёвое, и, самое главное, там совершенно конские комиссии при оплате этими карточками, т.е. мало того, что вы платите инвестиционным активом (битками, которые вам приносят спекуляционный доход), так вы ещё и сверху накидываете за обмен нехилый процент. Хотя для обналичивание больших сумм может кому и подойдёт. Скажем, Coinbase выпускает карточку Shift Card, у Xapo тоже есть своя карточка

Ну вообще насколько я знаю дропы - это уголовно преследуемая тема. Лучше просто выводить аккуратно, не спеша и понемногу ну или привлечь к этому делу родственников, чтоб помогли.

3% за съём в банкомате - это жёстко. Снять лимитные суточные 500 тыс. рублей влетит в 15 тыс. Плюс сразу столько не даст взять, тыщ по 40 придётся снимать, а это 50 рублей за попытку - дополнительные ~600 рублей. Обдиралово в полный рост.

А с яндекс денег как выводите?

 :o

Выше же написал как. С ЯД выгодно покупать в иностранных интернет-магазинах. А через банкомат выгоднее с Киви выводить, 2% комиссия - это лучше, чем 3%.

Что интересно Яндекс деньги то сберу принадлежат, чую там такой же бот будет стоять на 115 фз

именно так) скоро и там будет беспредел, хотя там и так уже блочат за просто так кошельки, и бабки нормально хрен вернешь

Сбер блочит. ЯД блочит. QIWI блочит, и до тех вообще не достучишься. AdvCash только для ЕС теперь, Payeer и Capitalist без России остались. Нам всё перекрывают семимильными шагами.
Тинькофф пока у всех беспроблемный? ePayments карту кто-нибудь пробовал?

если сбербанк видит много переводов и не понятно кто  их переводит то ли частное лицо,то ли организация за такие частые переводы банк блокирует карту.

ну тинькофф вроде как в тренде) свой человек, свою крипту одно время даже планировал выпускать:)

Участились случаи с блокировкой карт Тинькоф банка и тоже свои позиции не объясняют, рекомендуют перевыпуск или вовсе сменить банк.

Странно, с одной стороны много жалоб о блокировках сбера, с другой, сбер самый популярный способ обмена на локалбитоинс! Значит все таки есть какой то правильный рецепт получать платежи на сбер?

Ну, как сказать :) Как говорится - пока гром не грянет, мужик не перекрестится ;D Так-то вроде как и работает. Но в любой момент, могут заблокировать. А причины - будете месяц ходить и выбивать причины из них. И каждый раз будут новые версии. Гнилое это место уже давно.

А кто-нибудь пробовал любому банку сказать, что продавал/покупал криптовалюту и дать ссылку на описание транзакции, которую обменник предоставляет на почту?
Вроде крипта хоть и не легализована, но и не запрещена

Вряд ли это прокатит.
Это уже коммерческая деятельность получается.
Дропы юзать как то стремно.
А пары карт на себя, жену, тещу...может просто не хватить.
Как вариант диверсифицировать свои объявления яндекс деньгами, кивями + пара карт сбера.
Например, если нужно 150 к в день проводить, то это уже на 4 ячейки делятся, меньше 40к в день. Но в месяц все равно объем приличный получается.
Каждый день, вижу новых продавцов на локале, принимающих сбер. И что они делают интересно, покрутив свой капитал пару недель?
Неужели, только вариант с левыми картами прокатывает?

Рекомендовать могу Открытие, рокетбанк. Они вообще красавцы, ко всему лояльны.

вот про Открытие я читал, что уже не красавцы
я вижу, что только ePayments остался и spectrocoin. Последний интересней, т.к. обслуживание всего 1$ и пополнение без комиссии, но обязательно нужен именно загранпаспорт для идентификации.

А как ты определил что сбер самый популярный способ обмена? На чём основывается твоя информация? Или это очередное личное мнение выдаваемое за истину? Сбер самое унылое гавно из того что есть в РУ зоне хотя да  ;D это моё личное мнение! Но я ещё не видел не 1го довольного пользователя мокрософт сбербанка. Особенно удивляют те кого в 90е кинул сбербанк а они как истинные лохи продолжают в нём держать деньги  :o

Я не спорю что сбер какашка)
Просто посидел неделю на локалбиткоин принимал сбер, втб, и русский стандарт. (Тема ветки именно блокировака сбера после работы и переводов через локалбиткоин)
По стандарту 0 заявок, по ВТБ так сяк, по сберу 90% всех заявок было. И спрос очень большой. Вот и возник вопрос как через него работать на локале и не попадать на блок.
Яндексденьги и Киви пока не пробовал, но чувствую придется на них соскакивать.

ЯД и КИВИ блочат только в путь. Опять же, у кого как, но с этими вообще на полгода затянется разбирательство за неимением офиса в периферии

В каком смысле комплект?

а Вы наверное не вкурсе что самый большой поток грязных денег именно через киви идет, это не мои личные доводы, а так немного статистики из интернета, ну и по мне так киви удобнее и проще все же чем яндекс

А может хорошим вариантом будет использование карты европейского банка или яндекс денег? Как вариант, Думаю, тогда блочить не будут, но не пробовал. Самому скоро предстоит оформлять вывод.

Отличный вариант, если есть карта европейского банка. Яндекс.Деньги принадлежат Сбербанку давно, как думаешь, есть смысл рисковать?)

Что значит грязные? А если их с мылом отмыть?  ;) с детским ромашковым...
если Петя работает осинезатором в большой Мооаскве и получает рубли от Сидороча наличкой они чистые хотя и с запахом... в связи с нюансами работы Петя юзает и для закупа использует магаз в даркнете и XMR для транзакций, Петя умный и покупает XMR за киви на форумах платит через терминал стоящий восзле соседней станции метро.. через терминал проходит много купюр из разных рук и там на мой взгляд ооочень грязно но оттуда...
на кошелёк кому то приходит транзакция и сумма меняется в + ... кто то идёт в кино и платит безналичной картой QIWI без всяких бумажек... после оплаты карта протирается спиртом для дезинфекции  ;D
Самое грязное что может быть у человека это его мысли... всё остальное относительно

Если у вас заблокировали SBER или иные банки РФ , за работу с криптой, обращайтесь помогу вывести средства.

А в чем сложность вывода по заявлению ? Банк блочит в рамках 115ФЗ, но присвоить средства себе он не имеет права.
Открыть счет в другом банке и в заявлении указать, куда перевести средства.

Можно попробовать завести карту Киви-банка или яндек.денег.
Там вряд ли кто-то что-то отслеживать будет.

Сбер вообще блочит карты по своему желания, даже если на нее систематически поступают смешные суммы

Можно завести новую карту, или пользоваться услугами разных банков, разделив деньги на части.

Так наверное, вместе с блокировкой карты операции по счету тоже приостановлены до выяснения обстоятельств?  ???

Кроме Сбера, кто-нибудь еще занимается блокировками карт, если большая активность переводов???  :-\

Кто что представлял в Банк для разблокировки?

Самый лучший вариант про который я читал это несколько самосвалов щебня на вход Банка...
не вот как там было  ;D Когда предприниматель обратился в банк для разрешения конфликта, ехидные работники банка заявили: "Пишите претензию, мы ее будем рассматривать 60 дней и потом всё равно откажем". Предприниматель удалился из офиса банка, бросив на прощание: "Сами напросились". Банкиры не учли, что предприниматель был местным монополистом в деле поставки тесаного камня для памятников, фундаментов и прочего. Вот предприниматель и выставил банку требуемую претензию (http://www.orator.ru/o_pretenzii.html)

сбербанк последнее время вообще начинает путать. ну оно и понятно, тут указявка свыше поступает, типа мол люди лучше жить начинают, надо их от этого сберечь :)

А не лучше ли вообще отказаться от сбера и пользоваться другими банками

Сбером просто удобно пользоваться, он практически у всех есть и перевод через онлайн банк за 5 секунд можно сделать. Да и банкоматы на каждом шагу. А как перевод быстро сделать с другого банка клиенту Сбера?

Никак, даже если можно  :o проблемы индейцев не волнуют шерифа, по мимо сбера полно систем денежных переводов, киви например 0% комиссии за перевод, карточка 200р, доставка почтой, расплатится везде где принимают visa. Быть клиентом сбера в сегоднешних реалиях просто невыгодно.

Движение средств может быть приостановлено только по запросу контролирующих органов. 115ФЗ, в рамках которого они блочат счет, написан для банков, а не для клиентов.
Т.е. происходит ситуация, в которой банк в одностороннем порядке отказывает в обслуживании и следовательно он обязан вернуть клиенту денежные средства.

Всё это хорошо в теории, но реальность такова - они просят подтвердить источник средств. Попросят кучу справок и т.д. Процесс может идти месяцами. Да и деньги они хрен вернут. Поищи в сети, куча историй, как люди накапливали миллионы, хотели их снять - Сбербанк не давал. Говорил, либо скажите куда их перевести за покупку недвижимости, авто и т.д. А на руки выдать - хрен. Т.е. когда ты несёшь свой денежки в Сбербанк, они их примут с удовольствием. А когда захочешь забрать свои кровные - Сбербанк начнёт вести себя совсем по другому.

В общем, нафиг эти банки. Банковская система сгнила давно. Хорошо, что сейчас есть криптовалюты, как глоток свежего воздуха. Скоро ими можно будет расплачиваться везде, минуя всех этих ненужных посредников(банков).

Больше похоже на выдумку

А если не выдумка, то выкладывайте ссылку на banki.ru, там о таких историях просто не могут не знать (я бы почитал). Если вы на карточку Сбера получаете, скажем, официальную зарплату, и накопили некоторый объём средств за несколько лет, они вам не могут эти деньги не выдать, хоть налом хоть иначе. Другое дело, что если сумма выше определённой, то нужно обязательно заказывать наличку заранее, поскольку её просто может не быть в кассе. Такое правило действительно есть и возможно ноги у таких историй растут именно из этого. Я ни в коем случае не оправдываю Сбер, но всё же нужно отделять правду от истины (зачёркнуто) выдумки, зёрна от плевел

Внимательно прочитали прежде чем в дискуссию вступать? Здесь разговор идет о том что это реально больше на свист похоже, мол пришел забрать свои деньги а тебе говорят извините мы на руки не выдаем, но покажите нам что вы хотите купить мы оплатим вашу покупку. Здесь никто никого не защищает, а пытаются найти правду от вымысла фантазеров. Мне вот тоже такие случаи не известны, и если это правда также хотелось бы поподробнее об этом почитать.

Скоро должны полковника дать, ахахах

Сколько у тебя батальонов (зачёркнуто) битков? Может ты гол как сокол, не? Или тебя забанили в Сбере? И как ты собираешься обналичивать коины через чью-то карточку (не дропа, т.е. которой у тебя на руках нет)? Может ты имеешь в виду вывод на банковский счёт, а не выход в нал? Сбер у меня закончился какое-то время назад (и желания иметь с ними дело у меня больше нет), но есть пустые тиньки на рубли, баксы и евро, если что

Может я не правильно понял, но получается что если в сбере держишь бабло и в один прекрасный момент приходишь а тебе говорят а вот хуй вам а не деньги на руки, покажи нам лучше что ты хочешь приобрести мы тебе покупку оплатим а вот кэш извиняй ты не получишь. Так что ли выходит? Одно дело когда просят подтверждение доходов обосновать, и другое когда сбривают в плане получения кэша, но при этом готовы оплатить покупку. Есть ссылки на подобные случаи? Хз среди знакомых такого не было просто, да и вообще впервые слышу о таком. Может и правда такое имеет место быть.

Некоторые собирают звёздочки

Ну а некоторые собирают кружочки, каждому своё. Я здесь пару месяцев назад всё подробно про Сбер расписал. Как говорится, кто хочет, тот найдёт, ищите, да обрящете. Лично я им пользуюсь только, чтобы госпошлину в суд время от времени платить, поскольку судам обязательно нужен оригинал чека и почему-то обязательно Сбера. Добавлю лишь, что в Гугле надо искать по целой фразе, т.е. нужно вставлять её в кавычки. Например, "Сбербанк не выдает деньги 2017" - No results found

Мне вот абсолютно ровно, что там всякие хомячки пишут в своих бложиках. На banki еще бы почитал.
У меня есть реальные случаи, когда люди забирали свои средства при блокировке и я знаю как это выглядит на практике, т.ч. свист про то, что сбер может бесконечно долго удерживать бабло - это миф, т.к. обязаны рассчитаться в срок не превышающий 60 дней, с момента прекращения взаимоотношений с клиентом.

Да, сбер это говно, но в ряде случаев он нужен. Да, сбер тебя первым сольет в финмониторинг и налоговую. Нужно понимать, с кем и чем ты имеешь дело и использовать правильно.

Ага спасибо конечно, но искать я сам умею и знаю как правильно делать нужные запросы в гугле.
Посмотрел, полистал, почитал и таки да случаи бывают, например при снятии суммы которая больше 10кк начнут задавать вопросы зачем на что и прочее, но на глаза попались и более мелкие суммы до 500к которые не могут снять. Много противоречивовсти. Честно говоря многие случаи на откровенное пиздабольство похожи. В сбере хватает разной шляпы безусловно и я допускаю такое что могут сбрить при попытке вывода крупной суммы, там тоже как и везде есть свой антифрод и тд. и многое зависит от лимитов, типа счета/вклада, отделения, региона и много чего еще. Единственное в чем убедился что случаи бывают такие, но то что это не массовое явление точно. Как по мне так способов как вывести свой капитал из сбера даже если тебе отказали в получении кэша не один.

Что я должен увидеть по этому номеру? Обычный банальный развод, причем не самый умный. Можно вообще с любого номера звонить или смски рассылать если знать как, причем в прямом смысле с любого. Я знаю множество способов наеба гораздо круче такой примитивщины, но не прибегаю к такому заработку никогда. Каких приключений? Если намекаешь что у меня могут возникнуть проблемы со сбербанком, то ошибаешься. Нет такой проблемы которую я не смогу решить с обналом или выводом своих средств в сбере или в любом другом банке РФ. Так что тут у каждого свои возможности и методы. Если человек пришел в сбер а ему говорят хуй вам а не ваши деньги и он постоял помычал и ушел, то это его проблемы пускай и дальше живет шаблонами и думает как стадо.
P.S. Твой троллинг я оценил.

За что блочить то? Ты знаешь как вообще такая сфера мошенничества устроена? Да сами операторы связи ежедневно делают такой оборот зелени на всяких подписках и прочей хуйне. В ящике вон полно развода по многим каналам где типа отправь смс со словом ялох на короткий номер и узнаешь свое будущее, а внизу мелким мелким шрифтом написано что стоимость смски будет стоить 300р к примеру и тебя еще подпишут на эту хуету и каждую неделю будут сдирать бабки. Почему не блокируют такую рекламу по тв?) Это так пример просто тебе привел. Думай глобальнее и ищи ответы на свои вопросы, здесь не буду писать о таком. Теперь касательно заблокированных счетов в банке или всяких электронках по типу вм киви и прочему, а что тебя удивляет в том что можно вытащить свои средства даже если ты заблокирован. Вопрос всегда в цене только, а уж людей готовых помочь за процент от замороженной суммы в избытке если знать где их искать. Чего мне бояться? Не услуги ведь подобные предлагаю здесь, а лишь констатирую факт и так известный многим что любую защиту/блокировку и тд можно обойти если знать как. И да ты правильно заметил что подобные темы обсуждают в других местах.

А с другими банками с проблемами кто сталкивался, при выводе денежных средств (блокировки, запросы документов или еще что-то подобное)????

в альфе такая же фигня, но по проще чем в сбере

Если у тебя будет постоянный транзит: пришел безнал => ушло в нал, то рано или поздно в любом банке будут вопросы.

сейчас эта тенденция набирает популярность не только в сбербанке, и во многих банках в том числе. проще говоря начинают потихоньку прижимать народ, ибо жить нам богаче остальных нельзя

Эта тенденция стала часто проявляться уж более двух лет как, после того, как регулятор начал массово отзывать лицензии. Самому банку абсолютно пофиг откуда и что у тебя идет и куда уходит - он свои деньги зарабатывает, но вот возможность потерять лицензию заставляет их блочить и сливать инфу.

С этим сложно согласиться

У какого банка наименее вероятен отзыв лицензии (если говорить прямо, то попросту невозможен)? Правильно, у Сбера, поскольку Сбер - это по сути филиал Центробанка для работы с населением (сам Центробанк с физиками не работает, если что). Однако это отнюдь не мешает именно этому банку проявлять особое рвение в плане "блочить и сливать инфу". Поэтому, на мой взгляд, высказанная мысль имеет мало общего с реальностью


Сбер - это тоже коммерческий, хотя и частично государственный банк (также как, например, ВТБ)

Ессно, я имел в виду коммерческие банки. Со Сбером все значительно проще - контрольный пакет у государства, а следовательно будут выполняться все указания сверху и это вполне объясняет их рвение.

Просто Вовку с дружками загнали в угол и они всеми правдами и неправдами обрезают каналы вывода денег за границу. Поэтому и кучу банков прикрыли, чтобы легче было контролировать.

Просто народ загоняют в крипту. Чтоб инновации перли в стране  ;D

Вот и меня коснулось проблема
Обменивал криптовалюту через обменники.
Обменники зачисляли средства на карту с киви кошельков по ~14000 руб.
Сумма в день примерно 400-450 тысяч. Всего поступило: 1197260,00 ₽ (за неделю)
Других операций не было, ничего не снимал.
И вот пришла смс от банка: "Дистанционный доступ к вашему банковскому счету ограничен"
Позвонил банк, сказали что нужно позвонить туда то, в финансовый мониторинг, там говорят звонить в департамент экономической безопасности.

Возможно ли просто закрыть счет и послать их лесом?

Все зависит от типа карты. Скорее всего превышен допустимый лимит и вы попали под мониторинг.
Таким способом пользуются люди кто продает наркоту по сети по обе стороны (я про способы киви транз) и если вас спалили на таких массовых транзакциях, будет крайне сложно доказать что у вас все легально.

Думаю, надо идти в отделение милиции (зачёркнуто) Сбербанка

И там уже узнавать что да как. Но вообще непонятно, на что вы рассчитывали. Много мелких платежей с суммами, которые соответствуют максимальным переводам для анонимных (т.е. не требующих паспорта) не могли не привлечь внимания пытливых глаз. Надо было сразу же снимать налом (если идея именно в этом и состояла), либо перекидывать на другие карты других банков, более лояльных к клиентам (если таковые ещё остались), а ещё лучше не связываться со Сбером от слова вообще (хотя кому и кобыла невеста)

Не поверите но со сбером у меня проблем пока не возникало перевел туда уже большую сумму причем такие же мелкие транзакции тоже были.
Это Запсибкомбанк.
И все же интересно даже если я забуду про эти деньги, то на этом все ограничиться или возможны другие последствия? Блокировка счетов в других банках? статья какая нибудь?

Ну так тема про Сбербанк, не?

Лучше такие вопросы решать лично в офисе банка. Можно написать заявление на закрытие счёта, как я полагаю, и просить перевести денежные средства на счёт в другом банке. Можно пообещать пожаловаться в Центробанк на незаконную блокировку средств. На худой конец, можно в суд иск подать, если есть уверенность в своих силах и в возможности доказать происхождение средств. Например, что это была оплата по гражданскому договору, но для этого надо иметь на руках какие-нибудь реальные бумаги - договора, оферты. Если что, суду будет абсолютно неинтересно, заплатили вы с этих денег налог или нет

Точно сбер. ) ну в принципе одна фигня.  То есть я могу закрыть счет даже если он заблокирован в связи с нарушением 115 фз

115фз написан для банков и клиентам он по боку. Нужно писать заявление на закрытие счета.

Закрыть нужно побыстрее или можно не спешить? просто есть другие счета в банках (Хочу их потихоньку обналичить в течении нескольких мес.)
А то мало ли занесут в какой нибудь черный список и заблочат везде.

Ну эта работа сб банка, так ведется борьба с преступным обмывание денег.

А зачем тянуть с закрытием блокнутого счета ? Если мне память не изменяет, то банк может тянуть до 60 дней с возвратом денег.
Касательно черных списков это не миф. Чисто юридически, обмен информацией о клиентах, нарушает закон о банковской деятельности, но тем не менее это негласно происходит. Та же Альфа вполне себе нормально сливает своим партнерам данные по блокнутым клиентам.

Негласно они все обмениваются инфой о клиентах, и если попадаешь хоть где-то в любом банке в блэк лист, то меньше через сутки высока вероятность того что все банки узнают о твоем статусе. Так что все сливают инфу и не только по заблокированным счетам.

Думаю если я пойду закрывать счет то вероятность попасть в ЧС будет выше. Банк может повременит, ведь я еще могу доказать происхождение денег. (хотя конечно вряд ли)
Проблема что в других банках на счетах суммы покрупнее и я хрен отмоюсь если там блокнут =/

Сбербанком лучше не пользоваться, они блокирует и ничего не сделать, пока не предоставишь подтверждающие документы, обновление данных происходит раз в 5 лет. Лучше не рисковать и пользоваться другими банками.

Государства не могут справиться, проще народ кошмарить, чем заставить исполнительную власть работать. Какая презумпция невиновности, вы о чём? Приди и докажи, что не верблюд.
Тогда возникает вопрос, а зачем вообще платить налоги? Вот кому они пойдут? Я лучше сам 5ю бабушкам буду лично помогать, чем платить якобы им через государство.
Дальше что будет? Расследование собственного убийства?

Когда всё это вижу я сам себе говорю, что у крипты горизонта для развития не видно. Система делает для этого всё когда ведёт себя как на издыхании, пытаясь паразитировать на всём, до чего руки дотягиваются. Уже не стесняясь. Вместо того, чтобы поблагодарить за то, что ты вывел из криптоофшора в страну хоть немного денег, она ставит палки в колёса, наказывая за это действие. Потому что порочная сущность не позволяет измениться, она изначально придумана, чтобы высасывать энергию.
Простите за лирику, наболело! Сам сбером не пользуюсь. Жаловался на них в ЦБ неоднократно. Чисто по фану. Не писан для них закон, понятно давно.

Если цель снять дс из других банков, то да, имеет смысл повременить, т.к. сливать инфу они будут после прекращения взаимоотношений с клиентом. Опять же, понятие ЧС оно условное - для информации. Ну вот пришло в другой банк сообщение о блокировке в банке "Рога и Копыта". Если у себя банк не видит никакого криминала, то и блокировать не будет, т.к. нет оснований.
Еще раз повторю - не нужно пытаться доказывать что-то, если сразу понимаете что не докажете. Пишите заявление на закрытие счета и они обязаны решить вопрос в течении 60 дней. Если же не ждать наличку а предоставить реквизиты в другом банке, то вопрос решится значительно быстрее.
Я, кончено понимаю, что в регионах могут быть перегибы на местах, но у них есть горячая линия, где сотрудникам все подробно объяснят.

Возникла такая же проблема со сбербанком, лучше пользоваться другими банками

Так что предьявить Сбербанку для разблокировки? Отпишитесь кто разблокировал себе счёт или карту.

Наверное, проще всего будет к ним прийти и закрыть счёт. Они должны будут вернуть всё, что было на счету. И больше не пользоваться их услугами.

По поводу карты на след. день получите - это ОЧЕНЬ БЫСТРО в таких случаях. Не нужно просто гнать на Сбер.

Иди в ТНКФ, вас там сильнее нае*ут

Не Сбером единым жив криптоман

Вы забываете, что у Тинька, например, нет собственных офисов (ну за исключением офиса самого банка в Москве, конечно), поэтому люди вынуждены пользоваться банкоматами Сбера для того, что снимать наличку Тинька, да и других банков тоже, поскольку не в каждой деревне есть несберовские банкоматы. И если в случае сберовской карточки вопрос может быть решён оперативно, то как быть в этом случае с пластиком другого банка? Возможно я чего-то не понимаю, поскольку у меня (тьфу-тьфу-тьфу) карточки ни разу не "зажёвывались"

Я и говорю, ждать нужно будет неделю а то и больше, как показала практика пару раз. У меня негодование от того, что автор поста хотел чтобы сразу приехали мастер за 5 минут, открыли банкомат и вручили ему карту!

Подскажите уважаемые, если оборот средств будет до 100к/мес., никто не будет трогать, блочить карты и так далее...
Насколько я понимаю блокировка карты ничего страшного, кроме гемора не несёт?
Были ли у Вас блокировки счёта? Или до такого доходит только в случае уголовки?

Заблокировать счёт могут в любой момент. Особенно в Сбербанке. Эта гнилая конторка - уже много лет выкидывает различные номера. У них куча своих "правил", которые иногда кажется, что даже превыше законов. Иногда они хотят выступать, чуть ли не судьями. Например, в том году, Сбербанк массово блокировал счета физ и юр лиц, которые работали по договору контр агентов. Какое им дело может быть до этого? Никакого. Но заблокировали. А работать по таким договорам - очень даже законно. И у налоговой не будет вопросов. Вот только Сбербанк, ведёт себя неадекватно и блокирует счета. Всю жизнь люди работали так и проблем не знали. А теперь Сбербанк решил, что нет.

Так что, можно всё делать законно. И остаться с заблокированным счётом. Желательно не держать все яйца в одной корзине, т.е. в одном банке.  Использовать несколько банков. Пользоваться картами от всяких qiwi. Ну и конечно же, офшорные, вроде ePaymanets и т.д.

Надеюсь еще делов не натворил.
У коллеги тоже самое было, приперся в банк и все честно рассказал что с биржи деньги вывел. нет слов. его отправили в налоговую, там поняли что лох, сначала пришел плохой инспектор запугал до усрачки 198 УК, потом пришел добрый инспектор и сказал что ты нормальный парень, зачем тебе уголовка, показал примечание
3. Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное настоящей статьей, освобождается от уголовной ответственности, если оно полностью уплатило суммы недоимки и соответствующих пеней, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.
и коллега подмахнул неглядя.
В итоге от его почти миллиона за вычетом налогов пеней и штрафов не осталось ничего, неск сотен :) потом в банке счет разблокировали.

1. Никакой уголовки не заведут, это надо умысел доказать.
2. раз ты в декабре получил деньги, то до 1го апреля в налоговую отчитаешся, так и скажи. на все остальные вопросы с юристами. и не пытайся умничать, сделаешь только хуже.

немного умных мыслей по теме
http://criptoprofit.org/viewtopic.php?f=31&t=94


Скажу пару мыслей, недавно общались с приятелями на тему. Они не майнеры. Занимаются коммерцией, купи продай, производство. Гоняют через карту сбера 3-5 млн в месяц годами, и никого никогда не блочили. А комуто 50 тыс пришлют и уже блочат, потом бегай по офисам. Вывод, видимо все таки не в суммах, а в самих потоках. У них обороты по своему региону и соседним, а когда начинают приходить суммы от подозрительных аккаунтов, то начинаются проблемы.
Насчет уголовки, то очень тяжело доказать когда платежи мелкие, это надо кучу запросов сделать, кучу бумаг инспектору собрать, потом в прокуратуру предоставить, короче врядли, дело развалится на нач стадии с хорошим юристом. Если сам не признаешся, то все ок. Но лучше не гоняй через СБ левые платежи

Я стараюсь не пользоваться картой сбербанка, а к примеру использовать  ВТБ24, Тинькофф

Благодарю, буду значит потихоньку наращивать потоки. И ещё один вопрос, если можно.
Я никогда не выходил за рамки крипты, и раньше такой проблемы не намечалось...
Собственно говоря, есть ли смысл завести карту в другом коммерческом банке, в котором более "лояльны" к нашей валютной деятельности?
Немного не понимаю, это только СБ "стучит" на своих пользователей или все?
Я конечно понимаю, что в случае чего меня "сдаст" любой банк. Но интересует какие банки не проводят/не так бдительны при внутренних проверках? Заранее спасибо!

Только не до 1-го апреля, а до 1-го мая

До 1-го апреля отчитываются юридические лица, а до 1-го мая - лица физические. Со всем остальным в принципе согласен. Банк надо было обламывать сразу же, в тот момент, когда он только начал заикаться про налоговую, ибо это вообще не его дело. Не надо даже было что-то говорить про сроки уплаты. Задача банка сводится к выполнению функции налогового агента по уплате подоходного налога с процентов на депозит, остальное его не касается. Он может лишь передавать сведения в налоговую о движении средств по счёту

А есть экономический смысл? Процент за обналичку приличный выходит- сама карта+придется попрощаться с последней заблокированной транзакцией. А заблокировать могут буквально на третьей операции. То есть снял 2*40000, а третьи 40000 блокировали. 33% получается. Или там по другому устроено?

думают, что обналом занимаешься, поэтому блочат карты

Обнал в целом не запрещен, только его подвид черный. Банки прекрасно знают людей, организации и схемы, но почему то прикапываются к простым людям.

Откройте счет вип. Есть в каждом банке. Там на сколько известно лимитов нет, плюс менеджер всегда будет на связи.

Вы думаете к ним вопросов не возникает? Хотя если все по уму делать, то держатели платинум карт обычно без проблем выводят средства (все зависит для каких целей вам такие карты). Если левые переводы будут с карт которые мониторят, то есть вероятность того что и вашу карту могут заблокировать.

Вип счет тоже не решает всех проблем, к сожалению

Даже свой личный банк не решает всех проблем  ;D только здоровый послесмертный пофигизм решает все проблемы  ;D но это не точно  ;)
А так скоро все вокруг будет децентрализованное! Зачем вам банк? есть же qiwi у них так прям и написано на сайте  банки больше не нужны (https://qiwi.com/landing/banks)  ;D

Тоже сейчас заказал себе Яндекс карту. Она и в обслуживании 200 рублей за 3 года что ли , да и не блочат по ней ничего. А комиссия там минимальная.

Пару пояснений, есть разные блокировки от банка и от налоговой. Банк при подозрительных операциях просто блочит, решают звонком. Иногда блочит служба безопасности, если попал под мониторинг.  и самый паршивый случай, когда банк стучит в налоговую и они блочат счет. Это было в ситуации выше, тут банку пофиг, они не разбанят, пока отмашки от налоговой не будет.
Никакие ВИПы не помогут, ваш персональный менеджер пошлет в налоговую. Но при блокировке от банка вопрос решится быстро, хотя банк сам может комедию разыграть :)
Лояльных банков нет, если вы выводите миллионы и тратите в магах или еще где, проблем не будет, а если выводите в кэш,  то рано или поздно будут проблемы.
Я рассказывал про коммерсов, они же не наличат, а просто друг другу кидают, и видимо банку фиолетого.
Поэтому разные банки и карты, либо дропы.

выводил деньги на кредитную карту сбербанка ни каких проблем может потому что кредитная  ;)

Речь же здесь абсолютно не про коммерческие структуры

Из поста же понятно, что пишет человек, который пытался вывести свои деньги с биржи. С коммерсами у налоговой вообще разговор совершенно другой. Если, например, у физического лица налоговая не может списать деньги со счёта (только через суд по исполнительному листу), то в отношении юридических лиц правила совсем иные. Налоговая может в досудебном порядке непосредственно списывать со счетов всякие недоимки по налогам, а потом уже можно с ними судиться хоть до второго пришествия

А причем тут коммерческие структуры. Есть предприниматель, у него есть Р\С в банке для коммерческой деятельности. Тут все понятно+ он директор ООО, там тоже свой счет.
Но также у него и жены есть счета оформленные на физлиц в том же СБ. В договоре написано что для коммерческой деятельности их использовать запрещено, но по факту люди гоняют миллионами, и чтобы сильно не светится, делят объемы через жену, брата, свата и тп.
Если раньше вся чернуха шла через нал, векселя, то сейчас все настолько обленились ;D Кому не говорю, никто не верит, даже слушать не хотят, так как годами так работают. Вся  неоф ЗП через СБ ;D
Так и живем, а если разобраться как по закону, то работать невозможно.

Теперь смотри, кому легче. У физика снять со счета не могут, но при поступлении от 600 тыс могут заблочить. А у  ИП какие проблемы, оформил фейковый сайт-маг, оформил УСН 6% или патент, заключил договора с киви, яндекс, сбером и др плат системами. и гоняй миллионы, обналичивай. 6% усн + комиссии и спи спокойно. никто не заблочит :)

А как банки относятся к онлайн-обменникам?
То есть обменник предлагает, например, такое -
я им ETH, они мне рубли на визу.
Непонятно, вроде такое запрещено.
Или нет?

во первых банк не знает про обменник, он видит перевод от Иванова Петрову и сумму. Если в комментах ничего не писать, то это простой перевод.
хуже когда перевод из-за бугра и сумма внушительная.
Про РФ уже много раз говорили что делать, что в бывших союзных республиках не знаю.

Да в том-то и дело.
Я вот смотрю переводы на Яндекс-деньги.
Они сопровождаются комментариями типа -
Обмен XX Ethereum на YY Яндекс-деньги.

Счас глянул свои переводы, ничего подобного. В деталях счет отправителя и сумма. Поменяй менялу. Бестчендж или локал биткоинс, смотри что больше нравится.

Так через бестчендж выбираю обменники.
В общем, нужно подобрать подходящий вариант.

Я думаю, что ЯД будет ровно до такого коммента, да и вряд ли они отслеживают комментарии - максимум, если вдруг будет блокировка.
Опять же, крипта не запрещена и в текущей ситуации это просто набор циферок, который юридически ничем не отличается от пикселей в какой нить игрушке.
Платеж вполне можно обосновать - я фрилансер и выполняю работы для кого нить. Со мной расплатились криптой и я ее поменял на ЯД.

Советую с карты совершать платежи в магазинах, причем чем больше операций, тем лучше. Транзит в нал будет светится как новогодняя елка, а если с карты в месяц идет 15-20 платежей и вместе с ними идет вывод в фиат, то такое менее подозрительно.

Не надо думать, надо делать.


В оферте сервиса указано, что клиент обязан «Клиент не вправе использовать Кошелек для совершения операций, связанных с ведением предпринимательской деятельности» (пункт 4.21.15)

Поэтому когда в рекламе ЯД звучит призыв к фрилансерам, мол, "ребзя, давайте к нам" - это ложь, и когда им будет надо они сразу вспомнят "пункт 4.21.15".

А есть ли хоть один пример фрилансера, которого блокнули ?
Если с карты ЯД совершаются платежи, то Яндексу это выгодно и они не будут ничего блочить. Если же карта используется только как транзит для вывода в нал, то ессно через какое то время блокнут и предпринимательская деятельность тут ни при чем.

Я не могу с этим согласится

Более того, я с этим не согласен именно на основании непосредственного, т.е. личного опыта. Фриланс - это не предпринимательская деятельность по своей сути. Наиболее полно она подпадает под гражданско-правовые отношения, т.е. такие, которые должны документально оформляться гражданско-правовым договором. Раньше я постоянно работал по таким договорам, иногда даже по нескольким одновременно, и это не попадает под предпринимательскую деятельность, поскольку в большинстве своём то были разовые договора (налоговая ко мне никаких претензий не предъявляла, хотя я постоянно тянул деньги из бюджета). Отличительной чертой предпринимательской деятельности является её регулярный характер, а какая во фрилансе регулярность - разом густо, разом пусто!

Поддерживаю, 100% юридически грамотный ответ.
Добавлю из своего опыта.
У меня на протяжении 2-х лет несколько раз в неделю идут входящие платежи на ЯД с комментом "Операция обмена ...", т.е. меняю с Webmoney на ЯД. WM, как и крипта не имеет статуса платежного средства и титульные знаки - это по сути фантики, которыми люди обмениваются внутри системы. Обмен крипты на ЯД ничем не отличается от обмена WM на ЯД.
Никаких претензий или вопросов от ЯД не было. Более того, когда я в одном споре с интернет магазином привлекал СБ ЯД, они прекрасно видели всю историю транзакций и вопросов ко мне не возникло.

То есть, получается, что крипту лучше выводить в фиат через ЯД ?

Здесь каждый сам для себя решает

Но лично я вывожу именно на Яндекс.Деньги. Открою небольшой секрет (хотя это никакой не секрет). На ЯДе можно оформить пластик (придёт по почте) и спокойно расплачиваться им в магазине, не выходя в нал, т.е. не привлекая к себе внимания. При этом комиссии при выводе крипты на Яндекс.Деньги через обменники самые низкие, а иногда можно даже получить в карму пару процентов сверху. Например, на WEX комиссия на вывод в эту платёжную систему равна 0, и деньги выводятся в течение нескольких минут (попробуйте вывести через wire transfer)

Какие суммы можно безопасно выводить через сбер в мес? (Крипта -> обменники -> карта сбера)

Палю тему защиты от фин.мониторинга.
Берете дропа с СНГ, везете его в сбер, открываете на него карту.
Спокойно заводите\выводите суммы (ограничиваясь только лимитом карты) так как налоговая и фин.мониторинг не может ничего предъявить нерезиденту РФ.

Если кому-то подсказал выгодную тему- за мерит спасибо.

Какая же это выгодная тема?

Если вашу карточку заблокируют, много вам легче станет с того, что ничего нельзя будет предъявить "нерезиденту РФ"? Ваши денежки-то 100% будут тю-тю. Если с карточкой, открытой на ваше имя, вам обязаны вернуть деньги через какое-то время (если мне не изменяет память, то через 60 дней), то как вы собираетесь возвращать деньги с карточки, открытой на подставное лицо? Мне интересно, вы сами-то хоть так пытались сделать так, как пишете "берёте дропа с СНГ, везете его в сбер, открываете на него карту"? Жаль, что к мериту не добавили "антимерит"

Работаю по ней больше полугода. Ни одна карта не словила блок  - в отличии от карта на россиян, там блоки были каждый месяц.
Не забывайте что цель завесит деньги и сналить. Держать их там долго естественно не нужно.

Банк может и на уровне клиента заблочить, придется банк менять.

Зависит от объемов и конечной цели. Если суммы не сильно большие, то ЯД очень удобен. Опять же, с карты можно расплачиваться везде, т.е. оплатить электроэнергию, покупки в магазине и т.д.
В случае, когда цель именно вывод в нал и суммы внушительные, нужно искать людей с готовыми схемами легализации, т.к. при постоянном транзите будут блокировать счета, без возможности повторного открытия.

Интересен момент разового вывода значительных средств. Теоретически, это должно быть проще (в плане привлечения лишнего внимания), чем постоянно делать переводы. Но всё же какие-то объяснения банку предоставлять скорее всего придется, возможно и подтверждать источник средств документально. А пользоваться схемами легализации - это очень большой риск быть кинутым. Ведь никому потом ничего не докажешь и концов не найдешь, особенность крипты.

почитав переписку, сложилось впечатление что в банке вообще нельзя открывать карту или это только касается сбербанка ?

У Сбера репутация наиболее параноидально относящегося к "сомнительными операциям", поэтому, по возможности, сбер лучше не использовать.

Я бы добавил в перечень системообразующие банки (ВТБ, Почта, РСХБ и т.п.), а так же вожможные источники ипотеки, автокридетов и вообще полезные банки...
В общем, открыть спец. карту в любом малозначимом банке и пробовать/пробовать/пробовать... мне еще интересно, если не сразу снимать суммы и/или переводить безналом дальше (эссно не после блокировки)- то ситуация улучшается? Мож все дело в том, что сразу бежим к банкомату, а это обнал

Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.

Эт еще одна небольшая "секрета полишинеля") Ибо если получать денежки не в банкомате, а в кассе по паспорту с расчетного счета (куда предварительно перевести с карты), то вопросов все меньше и меньше... а если дать отлежаться, то вообще

Кому интересно. Задавайте вопросы здесь или в телеге (ссылка в подписи).
Карта на ДРОПА.
В комплект входит: Карта + СИМ + Мобильное приложение. Все пароли меняете при получении карты. ПИН в конверте не вскрытый.
Пополняются всеми возможными способами (кошельки, переводы, СВИФТ и т.д.)
Снятие во всех банкоматах мира и России. Комиссия max 1,7% (зависит от суммы и банкомата).

Страна не предоставляет сведения в ФНС РФ.

Я бы не был так уверен в том, что лучше отдавать предпочтение локальным банкам. Так как служба финмониторинга присутствует в любом банке, вне зависимости от масштабов его филиальной сети. Все они трясутся за свою лицензию и, как положено, взаимодействуют с ФСФМ РФ.
Одними из ряда важных функций службы являются контроль всех внешних и внутренних операций на основании ежедневной отчетности и проверка регистрации банковских операций. Так что ряд неудобных вопросов вы можете получить в абсолютно любом банке, который посчитает необходимым заставить вас доказывать, что вы не верблюд.
Другой вопрос, что некоторые предпочтения отдельно взятым банкам на практике все же имеются, но это можно объяснить тем, что представители службы финмониторинга в крупных банках более инициативны в подобном подходе даже к незначительным операциям, которые могут вызвать лишь косвенный интерес у тех же сотрудников в других банках, а объяснить это они всегда могут установленным перечнем обязательного ряда функций, которые на них возложены.
В общем, главное не наломать дров на горячую голову, исходя только лишь из предположений работы ФСФМ, а еще лучше быть заранее готовым к проявлению подобного интереса.

советую уходить со сбербанка,слишком много гемора с ним

Вот в том то и проблема. Как подготовиться к такому интересу? Как подтверждать источник средств в случае чего? Что вобще делать, если ФНС на тебя уже вышел?

Молчать как рыба и не свидетельствовать против себя.Ничего не подписывать. Все вопросы через защитника/адвоката. Для уголовки одних транз мало.

Для того чтобы хотя бы попытаться ответить на ваш вопрос, как минимум, необходимо знать обо всех нюансах теоретически или практически сложившейся ситуации. К сожалению, универсальных советов как и методов решения подобных проблем не существует. А если в общих чертах, то markiz73 прав, и я соглашусь с ним. Особенно, если вы совершенно не готовы к подобным вопросам из соответствующих ведомств.

Насколько я знаю есть менялы, которые могут помочь в случае блокировки карты. Например, если выводите крипту через менялу - частное лицо, деньги переводятся со счета физ лица на ваш счет, в назначении платежа указывается например "возврат займа" и еще вам на почту высылается копия договора займа, о том что вы якобы ранее дали взаймы человеку, со счета которого вам переводились деньги, а теперь просто он вам возвращает сумму займа. Если по вашему счету не много таких операций, такая схема может помочь объяснить происхождение средств в случае блокировки карты

Схем обнала не сильно много. Если объемы серьезные, то нужно быть готовым к тому, что в финмониторинг вы попадете и рано или поздно вопросы возникнут.
Основное правило, которое не стоит нарушать - транзакции строго от физиков, без участия юр. лиц. В случае с юриками можно очень быстро попасть под кросс проверку с вызовом в качестве свидетеля, с последующим взятием на карандаш.

Серьезные объемы - это сколько в цифрах? Очень много пишется про эти объемы, но всегда как то условно. Серьезные объемы для разных людей как бы могут различаться на несколько порядков. Давайте будет более конкретными. 

Я от непроветренных источников слышал про 600к одним переводом.

А если допустим 3 млн. 6-ю переводами по 500к, уже типа нормально? Я сильно сомневаюсь, наверняка есть какие-то цифры и по объему транзакций за определенный период времени.

Общался с ребятами в чатах. Выводят на карты разных банков не более 190к. в месяц. Вроде нормально без палева.

Если такие суммы не сопоставимы с вашим доходом, который вы можете подтвердить, у банков рано или поздно возникнут вопросы. Нужно быть готовыми на них как то ответить на них.

В крупных банках стоят чертовски дорогие AML-системы, которые знают и умеют обнаруживать как минимум основные подозрительные схемы. В частности, размеры поступлений сравниваются в вашими оборотами по счету.

Это не крупные суммы, если вы имеете ввиду в рублях. 190 к в месяц можете выводить куда угодно и как угодно. А вот если нужно вывести несколько миллионов?

Я слышал, что пограничная цифра 300к в месяц. При большем объеме транзакций могут подать в финмониторинг. Ключевое слово - могут, т.к. у каждого банка свои правила по отслеживанию "подозрительных" транзакций. И да, тип счета тоже играет роль - у голды и платины разные лимиты.

Понимаете, дело ведь не только в размерах переводов или установленных сумм для обязательного мониторинга и проверки. Сам алгоритм ваших финансовых манипуляций или частота совершения определенных действий по счету могут подвести вас под монастырь. Не помню точную цифру, но по рекомендации финансовых ведомств, банки сверяют порядка 200-300 шаблонных алгоритмов действий потенциально подозрительных и требующих обязательной проверки. Думаете, там суммы в приоритете? Вовсе нет. В этом случае порядок ваших действий характеризуется как подозрительный, вот и все.
Для особо интересующихся подкину новостную вишенку на торт, правда она касается вкладов и их обналичивания, но все же верно указывает на то, что тренд в вопросах, когда клиенту банка приходится оправдываться и доказывать, что он не верблюд, уверенно идет на возрастание. А вот и ВИШЕНКА (https://www.kommersant.ru/doc/3534617)

rikko72
Ага, читал эту новость вчера.

С другой стороны весь этот абсурд (скоро на каждый рубль надо будет иметь справку, а может и 10 чтобы только дома его хранить. Для прохождения по улице + аусвайс) только подталкивает обладателей капиталов в крипту.
После всего этого бреда даже относительно конские комиссии при вводе/выводе фиата покажутся мелочью за получаемую свободу.

Сбербанк, та ещё кантора. Обворовали миллионы людей в начале 90х и всё хорошо, работают дальше.

Насчет поиска гражданами альтернативы для размещения накопленных средств полностью согласен. Просто пока ситуация не настолько масштабная, чтобы абсолютное большинство об этом задумалось, но все же...
Как я и говорил, тенденция с банками и смежными ведомствами проглядывается однозначная. Вот еще веселые новости подъехали (https://www.kommersant.ru/doc/3535344), правда там по большей части дело в диктате от АСВ. Но то что против подобной практики выступают сами банки, аргументируя это очевидным прогнозом оттока средств с вкладов банков и подрывом доверия к самой банковской системе, говорит о том, что даже законопослушные и теоретически защищенные вкладчики могут оказаться у разбитого корыта.
Что уж там говорить о возможности блока счета или карты со стороны банка в случае его "мимолетных подозрений".

Картами не пользуюсь!Так как не всегда могу расчитывать на ту или иную сумму!А кэш есть кэш!

А если выводить на карты таким образом, налоговая не запросит в конце года отчет? Или допустим когда покупаешь квартиру или машину. Как отбелить? ИП? Или просто 13 % ?

Я думаю тогда криптовалюта не для вас, как вы выводить то будите ? Наличными  не получится. Дажк за интернет не заплатите не выходя из дома

И как вы хотя бы лям долларов перевезете в другую страну не задумывались?

У разбитого корыта почти в 100% случаев как раз оказываются законопослушные и "теоретически" защищенные, ибо законы для того и созданы - чтобы загонять толпу в стойло и там ее стричь. Просто в "сытые" времена темп стрижки небольшой и не сильно заметен, а вот с наступлением "голодных" времен этот процесс просто становится очевиднее.

Через сбер сейчас активно отмывают деньги. Мне друзья перед новым годом предложили денег заработать, так как сами только поучаствовали и получили по 5к каждый. Распространяют этот способ только через сарафанку и только для своих, чтобы не палиться. Необходимо было получить на свою карточку сбера 1 млн. рублей, после чего пару раз сходить в банк и снять налом по 500к, за это получаешь свои 5к. Деньги конечно легкие, а риск куда серьезнее, я отказался, так как можно попасть в поле зрения ответственных органов, потом объясняй что за переводы, за что и куда дел. 

На мой взгляд, это какое-то откровенное разводилово

5 штук от миллиона - это всего лишь ничтожные 0.5 процента. Обналичивание "грязных" денег стоит намного дороже, процентов 10 минимум, при этом риск потери денег лежит на их владельце. Здесь же если деньги заблокируют, то ты ещё и остаёшься кому-то должен миллион рублей. Деньги тебе перевели? Перевели, ну вот и будь добр их вернуть. Про "своих" и сарафанное радио тоже улыбнуло, по сути здесь всю ответственность перекладывают на человека, снимающего эти деньги, так, что потом и концов будет не найти. Странные у вас "друзья", однако

Та это стандартная схема отмыва. Дропу и 5000р достаточно. А вот потом когда с дропа потребуют заплатить 13%, то выйдет что он должен вовсе не 5000р)))

Стандартная для кого? Для лошков которых развели на огромный риск за 5 штук? Я бы в такую тупую схему не залез даже если бы предлагали 10 000 обналичить за 50% моих = те же 5 000. А тут миллион.
Все-таки, считаю, что наличие идиотов которые суют пальцы в розетку и т.д. не делает такое поведение стандартным.

Мне кажется или вы что-то путаете?

О каких дропах идёт речь, прошу прощения? Насколько я понимаю, под дропом имеется в виду человек, документы (копии документов) которого какие-то образом оказались у вас или у прочих криминальных элементов в распоряжении (ткем-то скинутые, т.е. dropped). В данном случае это не дроп, а подставное лицо, которое не понимает всех последствий своих действий. Не думаю, что это стандартная схема отмыва, это больше похоже на стандартную схему развода на деньги

Мне смысла обманывать нет, я тоже так посчитал, что мало того что копейки, так еще и риск весомый, потому и отказался. Ребята которые мне предложили, сказали что управились за пару часов, поэтому и предложили перед НГ заработать. Видимо они не понимают всех рисков, раз на такое согласились, я им конечно объяснил свою точку зрения по этому поводу, они поняли, что это отмытие, но рисков походу так и не осознали. Так я в этой схеме участвовать отказался, рассказываю со слов людей, которые так сделали, за что купил за то и продаю.
Кстати, сейчас стоимость обнала в связи с прикрытием банков, которые этим занимались резко выросла, 30-40% сейчас это самый минимум, риски высокие. Вот видимо и придумали такую схему рассчитанную на лохов.

Сегодня разберем три, самые популярные, схемы обмана.

1 - Мошенник предлагает сделать вам залив денежных средств на банковскую карту, после чего часть денег вы должны снять и отправить куда он попросит. Откуда эти деньги? Вам расскажут абсолютно разные истории, у кого насколько работает фантазия. Всего не перечислишь. Но есть одно НО... Прежде чем получить залив на сумму к примеру 100.000 рублей, вы должны перевести мошеннику, скажем 1.000 рублей, например для того, чтобы он убедился в работе вашей карты.

Думаю дальше можно не продолжать, смысл понятен. Как только жертва переводит мошеннику деньги, мошенник исчезает и ищет нового простачка.

2 - Эта схема чутка опаснее первой, на нее попадается гораздо больше людей. Работает она, как правило, с электронными кошельками, чаще всего это КИВИ или Яндекс.Деньги.

Смысл такой же. Мошенник переводит вам крупную сумму денег, после чего часть из них вы должны отправить ему, куда он попросит. Но опять же, есть одно НО! На вашем счету должна быть сумма в размере 5 - 10 процентов от той, которую вы должны принять. Для чего это надо? Для того, чтобы оплатить комиссию за перевод (со слов мошенника).

Скажем вам хотят отправить 100.000 рублей, вы получаете сообщение об этом с вопросом готовыми ли оплатить комиссию в размере 5000 рублей?

Вы естественно готовы и отправляете мошеннику комиссию... Это называется "ваучер", или "выставление счета", или как-нибудь еще. В разных системах по-разному.

Конечно же после этого 100.000 рублей вам ни кто переводить не будет...

3 - Эта схема самая опасная. Вы действительно будете получать деньги от мошенника и радоваться. Мечты купить мерседес, квартиру и дом с бассейном поселятся в вашей голове настолько плотно, что х*! вы их от туда выковыряете. До поры до времени.

Многие считают, что таким образом бандиты отмывают грязные деньги и рано или поздно к жертве придет полиция. На самом деле это чушь. Поверьте, тот кому нужно отмывать грязные деньги не будет искать помощника с банковской картой. Для этого открываются фирмы на пару дней на подставного бомжа, прогоняются десятки, а то и сотни миллионов, после чего фирмы закрываются.

Схема куда как прозаичнее.
Для залива, мошенник просит выслать ему номер карты и скан (или копию) паспорта - разворот и страницу с пропиской. Якобы для того, чтобы вы его не кинули и вернули его часть денег. Ну или еще для чего нибудь. Это самая распространенная легенда.

После этого, мошенник идет на 1, 2, 3 - 50 - 100 сайтов микро кредитных организаций и оформляет микро займы на вашу карту (таких предложений миллион). Например 5000 рублей на 10 дней.

Если у жертвы нет действующих кредитов, или нет задолженностей и просрочек по кредитам, то такой микро займ с радостью оформляется и переводится на карту жертве. Жертва думая, что получила залив, послушно снимает часть денег и переводит мошеннику. На одну жертву таким образом можно оформить столько займов, сколько не лень вбивать паспортные данные в анкеты.

И вот однажды утром, все мечты и фантазии жертвы о квартирах и мерседесах разбиваются о звонок из банка, с вопросом когда же вы вернете деньги....

Будьте бдительны. Не гонитесь за легкими деньгами. Это может быть подставой.

ЗЫ для особо горячих сорви голов! Ни в коем случае не пытайтесь это провернуть! Помните об УК РФ! Реализация всего выше сказанного требует очень хорошей технической подготовки!

Предупрежден - значит защищен и вооружен!

vbmedvedev
3. По этому пункту все эти микрокредиты и т.д. отправляются прямиком в суд, так как нет никаких оснований им что-либо выплачивать.
Вы забыли указать наиболее опасный из всех пунктов:
4. У мошенником есть доступ к чьи-либо счетам (полученный либо обманом, либо силой) они вам сливают миллион-два-десять. Вы отдаете им основную часть суммы (да пусть всего лишь половину), но... дальше все очевидно или расписывать?

Я и не говорю, что вы обманываете

Я имел в виду, что это реально может быть разводняк. Вот и уже и отписались, в чём там может быть попадалово (даровал ему милость). Так что возможно ваших друзей впереди ещё ждёт много интересного. Касательно суда, если человек не в курсе или вообще живёт не по регистрации, то ему сам суд (про который он и не узнает) вполне может выставить этот долг по иску самого банка. Уже была масса таких историй, когда люди якобы брали кредиты, а потом к ним приходили приставы описывать имущество по исполнительному листу


Что-то я не уловил смысла темы. Если у вас обманом или силой выманили реквизиты счёта, с чего бы вам потом отдавать эти деньги?

Вы не так поняли мое сообщение видимо. Здесь речь не о мошенничестве (если только не считать по отношению к государству), речь об отмывании денег.
Человек встречается с тем кто согласился обналичить средства, переводит ему 1 млн. на карточку или заранее, тут я не в курсе деталей. Потом они встречаются и вместе идут в сбер (видимо чтобы с лямом никто не свалил) обналичивать по 500к за два захода (отделения как я понял разные), после чего расплачивается за услугу 5к и восвояси. Повторно они не работают с одними и теми же людьми, чтобы не скомпрометировать себя вероятнее всего, это разовая работа, поэтому просят предложить заработать друзьям и с ними я так понимаю проходит такая же процедура.
То что вы пишите, к теме совершенно не относится.

Выше ответил предыдущему человеку как это происходит. Надеюсь конечно у них проблем не возникнет, но согласен, что необходимо думать головой, прежде чем на такие вещи соглашаться. Я не думаю, что к ним можно как-то прикопаться, должен быть умысел для состава преступления, я думаю они же никакого умысла не имели и вообще плохо понимали на что согласились. Хотя в нашем государстве возможно все, зарекаться нельзя.

Выманили или силой отобрали у Вани, надо как-то обналичить - для этого используется вот такой простак Петя. Мошенники остаются анонимными (они имели дело только с кешем), а Петя идет по всем статьям.
Теперь поняли схему?

Ничего не понял

Что именно у Вани отобрали и какое к этому имеет отношение Петя? Если речь идёт про счёт Вани, то зачем его вообще отбирать, если можно просто открыть счёт на дропа и не связываться ни с какими Ванями (которые могут и в полицию заявить или в нужный момент вообще деньги умыкнуть). В любом случае, непонятно, что здесь делает Петя. Если, конечно, ваша схема чем-то принципиально отличается от уже описанной ранее. В противном случая, лично я особых различий не вижу

Слышал про таких наивных ребят, многие из них оправдываются безнадегой и безденежьем, но не мне их судить.
Я так понимаю, что речь идет примерно о такой истории с известным концом (https://www.youtube.com/watch?v=U6wB9pm6OS8)? Правда там порядок сумм главным героем озвучен немного другой, но не суть. Понятно, что подстава чистой воды и крайними в этой истории окажутся исполнители, ну если повезет, то и организаторы. Но практика применения предупредительных мер со стороны банка в отношении клиентов может аукнуться и рядовому пользователю под предлогом.... хотя какой там предлог, кому он нужен? Ткнут 115 ФЗ, озвучат заученную формулировку, осуществят сам факт блокировки, ну и потребуют чего-нибудь там предоставить, как это заведено. ;)

Не знаю как еще проще объяснить. Есть грязные деньги. За прикосновение к которым по разным причинам тащат как минимум в СИЗО, далее суд выясняет степень вашего участия. Лошок за любой процент (хоть 50% все равно это токсичные деньги) делает обнал. Никаких ниточек к мошенникам нет, зато к лошку есть. Схема ясна?

И чем эта схема отличается от ранее описанной в этом (https://bitcointalk.org/index.php?topic=1700477.msg29753303#msg29753303) посте?

Если исходить из вашей же собственной логики ("никаких ниточек к мошенникам нет, зато к лошку есть"), зачем отбирать счёт у некоего Вани, про которого вы пишите ("выманили или силой отобрали у Вани"), когда счёт проще и безопаснее оформить на дропа, коего может уже даже и в живых нет (ну или бомжа какого отмыть и притащить в банк). Как по мне, этот вариант гораздо предпочтительнее, чем пытаться искать двух дураков вместо одного. Чем меньше звеньев в цепи, тем она прочнее (при прочих равных условиях, конечно). Более того, я согласен с уже высказанным мнением, что кому реально надо обналичить круглую сумму, правильнее будет открыть фирму-однодневку, чем заморачиваться поисками помощника с банковской карточкой

Не ну это жесть, конечно не такая история, я описал как это делается. Касаемо сумм, друзья рассказывали, что перед ними человек снимал и больше, 1,5 млн. и ничего, вопросов не задали. Так и они спокойно сняли. За час-два уложились и разбежались. Тут же какие-то совсем мелкие суммы и геморрой полнейший, открывать карты, кататься по регионам, держать людей в заложниках, отбирать документы, нормальный такой беспредел. 

Затем, что у Вани есть деньги на счету. Его грабят. Понимаете?
А уже отдельно через лошка обналичивают награбленное, это совсем другая часть схемы. Первая часть - криминал/ограбление. Пока никакой речи не идет об обналичке и дропах. А вторая часть - снятие средств/обналичка.
Пример: Я наставил пистолет на Ваню и говорю "вводи пинкод, переводи деньги со своего счета". Куда? Если мне на карту, то я попался сразу. Если на карту лошка, то он попался сразу, а у меня много шансов.
Теперь поняли схему?

Как по мне, безумие какое-то

Признайтесь уже, что написали лишь бы чего написать, ну типа я тоже не мимо проходил. Если вашего Ваню грабят, то это не другая часть схемы, это ограбление, а уж как будут уводить деньги со счёта ограбленного - дело десятое. Думаю, есть масса способов намного менее палевных, чем вывод на карточку неизвестно кого, с перспективой быть принятыми на выходе. Очевидно, что Ваня сразу же напишет заявление в милицию и по звонку в банк заблокирует счёт, потом ему вернут эти деньги, когда выяснят, куда они ушли - если они вообще ушли из банка. А если деньги каким-то чудом успели обналичить, то возьмут в разработку того, кто их обналичил и кому он их потом передал. Чем больше вы будете выдумывать, тем нелепее в конечном счёте будете выглядеть со своими "схемами"

Чушь полная. Никто не будет для подобного искать никаких лошков, т.к. это лишние связи и лошок сольет все что знает при первом же разговоре с операми.
У меня знакомые попадали в вариант с трояном и банк-клиентом и была слита достаточно большая сумма. Все переводы были на региональные телефонные номера (пополнение сотовой связи), qiwi и webmoney. В подобных схемах используются счета, с которых средства можно быстро перекинуть, а в случае с банком перевод может повиснуть до суток и счет успеют блокнуть.

Вот в этом и состоит вся схема. Я вам это пытаюсь объяснить разными способами (даже с наипростейшими прмерами), а вы не понимаете  ;D

Нда конечно. Почему-то все совершают распространенную ошибку - считают что человек (контрагент в какой-либо сделке) не идиот и не будет совершать идиотские действия. А ведь это не так.

Схема состоит в том, чтобы чудом успеть обналичить?

Как по мне, с каждым вашим постом ваши схемы становятся всё чудесатее и чудесатее. Вы хотя бы на миг задумайтесь о том, что вам нужно состыковать по времени две практически нестыкуемые вещи - кражу денег и обналичивание этих денег подставным лицом. При этом в любой момент времени между этими двумя событиями банк по звонку обворованного клиента может заблокировать эти деньги. Настоятельно рекомендую подружиться с элементарным здравым смыслом

Для меня самое чудо, что вы с такой задержкой вообще смогли понять эту элементарную схему ;D
Временные интервалы в онлайн переводах минимальны, плюс, как писалось выше (с какого раза интересно поймете  :-\ ) тот кого грабят либо может быть под контролем преступников, либо не иметь информации о том, что к его счетам имеют доступ третьи лица.
Далее пояснять элементарщину не буду, очевидно, что в такую схему ввязываться не стоит.

Вам с самого начала не стоило постить эту ересь здесь

На всякий случай скажу, что у большинстве банков (у Тинькова и Сбера точно) реализован функционал уведомления о входе в систему (когда кто-то логинится в интернет-банк), т.е. вам на телефон приходит смс, что кто-то с такого-то IP адреса в такое время зашёл в ваш онлайн-кабинет. Только не начинайте выдумывать, что каким-то чудом смс не придёт, у человека не будет при себе телефона, или данное уведомление будет им отключено (оно бесплатное, если что). Похоже вы далеки не только от мошеннических схем, но и от онлайн-банкинга в целом

В тему топика.
Отличная на мой взгляд статья Ильи Казакова об ужесточении банковского обслуживания, о причинах, следствиях и в примерах. О рекомендациях ЦБ и последовавшем усилении контроля со стороны банков.
Сравнительная часть о том "Как там у них?" тоже присутствует.
Для интересующихся найдется и перечень основных операций, которые могут вызвать приостановку обслуживания. На простом языке о непростых финансовых заморочках.
Это еще болтики. Банки ужесточают контроль за клиентами (http://www.fontanka.ru/2018/02/16/122/)

Интересная статья, полезная... но в ней информация в основном для тех кто бизнесом занимается и крутит миллионы, на форуме ж если глянуть посты большая часть вопросов от физиков которые впервые начали получать более 100к рубликов в месяц и не знаю что их ждёт.
Повеселила фраза кто скажет о лютости, не видел банкиров Швейцарии и Израиля как обычно в стране рабов при ужесточении содержания кивают на то как господа живут  ;D и забывают приписать что в тех странах нищие живут богаче среднего класса в РФ.
Хотя тенденция где надо доказывать что это твои деньги печальна.

Видимо не могли понять откуда поступают деньги.

Почитал ваши бодания, улыбнуло, все такие добрые, отняли отобрали, позвонит.
Пишите прямо замочили Ваню,  отняли его карту , тел, и пинкод, ищем Левого Петю, который вас не знает вообще, пока труп не остыл, Петя обналичивает через свою карту эти кровавые деньги. Итог, Петя вас не знает и может только описать внешне, а это изменчиво, вы не попали в обзор ни одной из камер наблюдения, уезжаете в другой город (страну). Петю имеют по всем вытекающим. Жестоко, но мир не был гуманным. И тут не поможет ни Марпл ни Эръкюль Пуаро, ибо нех ввязываться в сомнительные схемы.

Ещё одна очередная безумная идея

От возможно очередного безумного мега-теоретика. Который, видимо, абсолютно не понимает, что это конкретное палево и потенциальное попадалово. Например, некто знает, что у человека есть миллион (ну пусть будет целых два миллиона) долларов на банковском счету. Если исходить из того, что данного джентльмена изначально предполагают шлёпнуть, выпытав у него все его пин-коды и пароли, то пытаться выводить через какого-то неизвестного Петю, когда можно тихо и без шума вывести деньги практиески не оставляя следов (через всякие ePayments), могут только придумать на Интернет-форуме

Судя по вашим не бредовым доводам, вы уже не раз пользовались своей схемой, раз так серьезно утверждаете ее жизнеспособность. А если не усмотрели стеб в предыдущем посте, то это уже другой вопрос.

Думаю, что тем же физикам, о которых вы упомянули, не лишним будет знать, что перечень основных операций, которые могут вызвать приостановку обслуживания, включает в себя не только мониторинг операций по юридическим лицам. В частности, систематическое снятие со счета денежных средств в объеме 80% и более от дебетового оборота, может трактоваться (по прихоти банка) как категория операций связанных с обналичиванием. И в некоторых случаях может вызвать ряд дополнительных вопросов.

Когда то в конторе где я работал ввели карты и стали зряплату на карточку выдавать и я снимал её в наличку в день получки... получается если теперь я буду получать зряплату на карточку и в день начисления выводить её в налик счёт заблочат  ??? уверен что так оно и будет!  :'(
Я конечно не долго снимал всё в налик а очень быстро привык к тому что на карте лежит бабло на которое ещё и % капал... а потом банк лопнул  :o но у меня там было менее 300к на тот момент и мне всё вернули... правда через месяц  ::) и работники банка в котором эту страховую сумму выдавали очень удивлялись почему я хочу всё забрать наликом а не открыть у них счёт  ;D
Банки не любят отдавать деньги наликом это факт, и отлёжка нужна в любой платёжке это тоже факт.

Банк же видит откуда приходят деньги. Если вы снимаете зарплату - это нормально (для РФ). Если бы источник средств был другим, вероятно, возникли бы вопросы.

Epayments карта , у меня проблем не было , платеж в лям без проблем.

Ещё бы проблемы были. Там уж точно всё будет нормально. Тем более, такие комиссии, достаточно не маленькие. Другое дело, что здесь речь идёт только про карты Сбербанка. Этого филиала ада на земле)

Если бы существовал четкий перечень причин без размытых формулировок или формулировок с широким потенциалом последнего слова за банком, то ему еще можно было бы доверять и как-то стараться проводить операции не навлекая на себя неправедный гнев банкиров, но увы.
Итак:
Чувствуете как повеяло четко сформулированным, а главное обоснованным правом блокировки? :D Подозрение - это ведь серьезный аргумент при принятии решения. ;D
И не менее веселое продолжение банкета в вашей цитате, которую вы явно утянули с какого-то официального борда:
Опять банк у нас сочтет.. А может не сочтет? А может что-то еще придумает? Чувствуете как ясности и аргументированности действий банка становится еще больше? ;)
Едем дальше:
А вот это уже откровенная ложь, индивидуальность разбора таких полетов показывает, что в ряде случаев когда клиент все-таки отстоял свое право не называться верблюдом, ему приходится заказывать перевыпуск карты. А это ведь не решение проблемы в течение суток по звонку. Пруфы можете поискать на банки ру. Сейчас ковыряться не буду.

А  мне год назад говорили, что тема с физиками умерла. Выводят откуда? С фирм на физиков без уплаты налогов и банки позволяют?

зачем вы связывайтесь с сбербанком есть масса других выгодных банков , но могу дать один лайфак деньга на сбербанк кидаеться только тогда когда есть кредитная карта с долгами, тогда не заблокируют

Вряд ли кто-нибудь здравомыслящий сейчас так пытается провернуть, такие операции заранее обречены. Сейчас даже платежи по схеме "юрик-юрик" под большим вопросом, если возникают хоть малейшие подозрения. В любом случае у банков всегда есть магия в виде 115ФЗ.

На практике, Сбербанк за любую мелочь блокирует все Ваши счета. И получается, что им что то доказываешь для разблокировки дольше, чем пользуешься. Нужно просто от него уходить, это банк не для людей, они на нас только наживаются и им на нас пофиг.

"ePayments – платежная система для вебмастеров, фрилансеров и других специалистов, зарабатывающих в интернете. Мы предлагаем быстрые и безопасные денежные переводы с разумной комиссией." Надо зарегиться на сайте и заказать карту. И никаких проблем с блокировками карт у вас не будет.

да да они уроды вообще офигели, я себе на кошелек яндекс деньги заколебался переводить, и причем если учесть что контрольный пакет акций "яндекс денег" у сбера, то они там вообще головой двинулись

Это безопасность банка, для прохождении простой идентификаций, узнать откуда деньги и можете дальше пользоваться картой, мое сугубо личное мнение!

Чего-чего? Безопасность банка ;D Или это имелась ввиду безопасность банка от своих клиентов? Тогда ещё можно так сказать. У Сбербанка уводили деньги, даже с бумажных книжек(!) клиентов. По сути, ограбили Сбербанк, но он деньги не компенсирует, говорит типо обращайтесь в органы "на этом наши полномочия всё".

Будет интересно послушать "ваше сугубо личное мнение", когда вы в реале столкнетесь с процедурой обязательного подтверждения источника поступивших на карту средств и законность их происхождения. Выслушать последовательность предпринятых вами действий, "объективность" реакции представителей банка, а также последующее взаимодействие с банком через суд в связи с решением, которое может вас не устроить.
Осмелюсь предположить, что в вас швырнут текстом 115ФЗ, а в суде встанут на сторону банка, подтвердив законность любого их действия.

а вот это уже неприятно! :'(

Вообще, конечно, у кого как, но по личному опыту сбер любит мозги делать по поводу и без, иногда даже свой же телефон оплачиваешь (суммы смех типа 2-3к), к которому карта привязана, вываливается "блок до выяснения обстоятельств"...

Ну и как же Вы выходили из этой ситуации, расскажите. Откуда что вываливалось? Какие были Ваши действия? Или Вас будут считать пи...лом фантазером.

У меня немного другая ситуация была.. После торговли на локалз в определенный момент каждый, кто мне переводит (за исключением родных и близких друзей), должен позвонить в банк и устно подтвердить транзакцию. Если указываю номер карты супруги - всё норм. На вопрос в Сбер - что за х. - говорят дело не в Вас, просто мы дох беспокоимся. А уж про блокировку карту одна-за одной я вообще молчу - это классика

Что за "дох"? Вы это точно не придумали? За Вами следит Сбербанк и переводы на карту делаются только по телефонному звонку? И как Вы вышли из ситуации с блокировкой карты? Что делали?

Надо позвонить по горячей лини банка и заблокировать карточку, пока будет востонавливаться новая.

Для примера, решения судов по ситуациям с блокировкой карт Сбербанка.
Положительное.
Решение Первомайского районный суда г. Кирова от 19 мая 2016 г. по делу № 2-2561/2016 ~ М-1962/2016 (http://sudact.ru/regular/doc/BLrOywr5XJxL/).
К. являлась держателем дебетовой банковской карты Сбербанка. К. перечислила деньги со своего счета в Связь-Банке на свой же счет в Сбербанке. После этого карту Сбербанка заблокировали. Представители Сбербанка предложили закрыть текущий счет, к которому была привязана карта, получить деньги или перечислить их в другой банк.
Сбербанк пояснил, что заблокировал карту, так как посчитал операцию по переводу денег подозрительной в соответствии с ФЗ от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризму».
Суд указал:
Также суд пришел к выводу, что Сбербанк имеет право самостоятельно приостановить операции по банковской карте только на срок до пяти рабочих дней (п. 10 ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Блокировка на более длительный срок возможна только по постановлению Росфинмониторинга или решению суда. Сбербанк в Росфинмониторинг запрос в отношении К. не направлял, а просто продолжал блокировать карту и по истечении 5 дней.
В итоге суд обязал Сбербанк выдать К. денежные средства со счета, а также выплатить компенсацию морального вреда.
Отрицательное.
Определение Верховного Суда РФ по делу № 59-КГ17-18 от 06 февраля 2018 г. (https://vsrf.ru/lk/practice/cases/9786549)
З. имел текущий счет в Сбербанке, на который ему перечислили предоплату по купле-продаже автомобиля. З. снял наличными часть суммы, после чего Сбербанк заблокировал деньги на счете.
З. обратился в суд, который признал действия Сбербанка незаконными и обязал Сбербанк выплатить неустойку, штраф и компенсацию морального вреда. Также как и в первом случае Сбербанк не смог внятно объяснить, почему посчитал операцию сомнительной, а также не направлял документов в Росфинмониторинг.
Областной суд отменил это решение и отказал З. в иске, указав что по его мнению Сбербанк все-таки обосновал, почему операция по снятию своих денег от продажи своего же автомобиля является подозрительной.
Если буквально воспринимать документ, то Верховный Суд РФ в итоге оставил в силе взаимоисключающие решения городского и областного суда. Почему Сбербанк продолжал блокировать деньги после истечения 5 дней, последняя инстанция в поиске справедливости вообще не посчитала нужным выяснять.
Итог.
А вы говорите "крепта рулит". При всей ее глючности, тормознутости и высоких процентах. Тут хоть в суд можно сходить для успокоения души. Хотя бы 50 х 50. Может не попадешь на маразматика. Или помощник судьи Вася (https://bitcointalk.org/index.php?topic=3167944.msg32849599#msg32849599) нормальный окажется. А в "клептовалютах" или какое-нибудь "ваша транзакция не подтверждена", или тупо сайт пропал и все. Пишите в Спортлото. Прогрессивный Греф двумя руками за блокчейн и "клептовалюты". Поэтому и приходится все чаще слышать об отказе от использования банковских карт и возвращении к наличным.

Те кто "играют" в криптовалюты и остальные деньги в интернете давно понимают риски и что к чему и почему. Крипта в отличие от фиата тем и хороша что узлы сети по всей планете.. и обладая ключами от кошелька можно в любом месте пользоваться а не только там где банкомат гнилого банка. Сбер как и вся система РФ это мошенничество в кубе и по уровню обдирания населения они впереди всех.
Безнал с карт qiwi или yandex такой же как и со сбера, а нал у нормальных людей давно в евро  :o и только рабы продолжают свою рублёвую клетку содержать, то что все пастухи баранов РФ живут на рублёвке совпадение? Да как обычно  ;D

Хотя сам в крипте только начинаю, но работаю уже давно в интернете и получаю денежные средства именно от работы в сети, вывод и обнал их так же затруднён как и в крипте. Поэтому расскажу за свой опыт.
Карту в сбере мне блокировали ещё пару лет назад (после чего я и убежал от него). И прибежал я в ВТБ, который мне советовали друзья и им с тех пор и пользуюсь. Открыл сразу несколько счетов в валюте и рублёвый, и потихоньку стал лить на валютный счет денежки из-за границы (потихоньку это 1-2тыс$ в месяц). Несколько месяцев всё было нормально, но к нам в гости решила приехать моя мама, которая является гражданкой Австралии и перед приездом попросила, что бы не таскать большую сумму и не заморачиваться здесь с банкоматами закинуть мне на валютный счет 20тыс$. Я без проблем согласился. Деньги поступили на счет и спокойно там пролежали неделю, а вот когда я пришел в банк снять их, меня вежливо попросили пройти в СБ банка. Где у меня и поинтересовались - откуда деньги Шур? Благо мама сидела в машине, я ей позвонил, документы у неё были с собой, мы спокойно их показали ребятам и доказали, что она является моей матерью. Что и решило вопрос. Дальше я уже по собственной инициативе малось пораспрашивал ребят как быть и что делать с денежками которые не приходят так очевидно с счетов родственников. И мне поведали, что все суммы до 10тыс$ в месяц вообще не проблема для их банка, но есть несколько нюансов. Нужно пользоваться картами - в магазине, заправка и т.д., если тупо после поступления, снимать нал, то тебя пригласят на разговор СБ. Прошло уже 2 года, перевожу ежемесячно на свой валютный счет от 5тыс до 8тыс $, часть снимаю, но большей частью пользуюсь через карту, проблем нет. Если будет больше, открою счета на родственников.  Понял, что вся наша возня с 10-20-30тыс$ в месяц для них это копейки. Пока сидишь и не отсвечиваешь, ты не кому не нужен. Так же общаюсь с ребятами которые решили заплатить 13% и получили больше головной боли чем помощи. Вот как-то так.
По поводу больших сумм, тоже рассказали несколько идей, но пока я до них не дорос.

Примеры годные, но самое интересное - это вами же прописанный нюанс в отношении практики использования 115ФЗ со стороны банка:


Я склоняюсь к мнению, что эта фейковая палочка-выручалочка уже имеет тенденцию к использованию банками с осознаванием того, что ответственность за подобные формулировки, даже в случае, когда суд встает на сторону клиента - минимальна. А то и вовсе отсутствует.
Скоро уже будет вагон и маленькая тележка случаев, в которых внятного объяснения от банка не дождаться. Они просто так посчитали... Руководствовались 115ФЗ... Ну как с гуся вода в общем, а физику бегай-доказывай.
Насчет вашей иронии в отношении "крепты" не соглашусь, тем более доводы какие-то поверхностные. Причем тут транзакция не подтверждена, и о каком пропавшем сайте идет речь?

А у Вас не было ситуаций, когда эфир сжирался за непроизведенные транзакции? Сайт с Вашим кошельком может просто пропасть. Кто-то решит, что так нужно, и все. Или пресловутый пьяный тракторист с плугом оборвет ВОЛС. Никто не будет проводить хардфорк из-за каких-то жалких $100 тыс., которые были ошибочно перечислены не на тот адрес. Вот что я имел в виду. Впрочем, это наверное обсуждалось тут годами во многих и многих темах.
Чувствуется, что скоро суд досудится, а банки доблокируются.

Хорошо, по порядку:
Нет.

Я в крипте не для того, чтобы доверять средства третьим лицам или каким-то сайтам с онлайн-кошельками. Было дело, по необходимости использовал для разовых моментных операций, не более. Кто и что там решит, меня точно не интересует.

Примерно в радиусе 20 км вряд ли я найду пьяных трактористов с плугом, обрывающих ВОЛС, но хорошо, представим другого "героя", способного начудить. И что? Это станет проблемой или причиной для отказа от использования крипты? Интернет кончился - все на выход? Не забывайте, что централизованные банковские системы точно так же зависят от наличия связи.

Я не пойму сути претензии и воплей вопиющего в пустыне. Проблема ошибки, как и ответственность за сохранность средств в крипте - дело личного характера и личной ответственности. Все претензии только в свой адрес. Просохатил сотку, будь любезен - прими как факт. Но в то же время ни один посредник не выставит мне лимитов на перевод и не заставит отчитываться за мои же личные средства перед их использованием по прямому назначению.

Я понимаю, о каких "преимуществах" централизованной банковской системы вы пытаетесь толковать. Я даже принимаю, что для кого-то это удобно, хоть и весьма компромиссно. Я даже предположу, что вы можете быть вполне удовлетворены функционированием внутри тех рамок и условий, которые выставляют банкстеры, НО... Все это обожание и поддержка рассыпется в пыль вместе с формулировкой банка о причинах того или иного ограничения по отношению к вам. 115ФЗ на колени ставит даже самых ярых фанатов из группы поддержки классического финансового функционирования. И не важно, будет ли это простая блокировка карты, или масштабный стоп по счету с круглой суммой. Важен сам факт.

Всем привет! Могу сказать по поводу Сбера - если у вас есть действующий кредит в нем, а лучше ипотека, и оплата данного кредита привязана к сберегательному счёту (не карточному!!), то при перечислении вам средств на карту можете спокойно в онлайне перекинуть деньги с карточного счета на сберегательный, и со сберегательного можно снимать с паспортом в отделении достаточно крупные суммы без лишних вопросов. Из личного опыта: у меня вообще карточка моментум ;D ;D, пришел снимать в отделение со сберегательного счёта достаточно крупную сумму (больше 1,5кк), говорю: "Хочу снять деньги", кассир: "Сколько?", я говорю:"Сколько сможете". Они посмотрели, сколько есть доступной налички на данный момент в их отделении, выдали, на остальную сумму просто заказал наличность, через пару дней так же пришел и без вопросов снял. Никаких подтверждающих документов, откуда деньги, не возникало.

Единственный плюс - это то, что можно пытаться вернуть просохаченное.
Я не являюсь фанатом банков, особенно после таких вот ситуаций, когда людей заставляют отчитываться за свои же деньги перед какой-то там непонятной "службой безопасности" банка. Они кто вообще? Правовой статус у них какой? На основании какого закона работают? Кто-нибудь задумывался? "Зеленые человечки"? "ЧВК Вагнера"?
Раньше было в законе такое положение, но утратило силу с 01 января 2010 года.


На основании чего работникам частных банков дали административные функции государственных органов - ФНС, Росфинмониторинга?

Всем привет! Планирую начать работу на localbitcoins в качестве обменника, но являюсь полным новичком в этой теме, опыта почти нет, начинаю с минимальной суммы, доступной на этом сайте. Вопросы следующие:

1. Могу ли я осуществлять обмен через собственную карту (Сбер), оформленную на мое имя? Я думал о картах на дропа, но на данном этапе для меня это слишком дорого, возможно ли хотя бы на начальном этапе торговать со своей карты, при условии, что суммы обмена будут небольшие (в пределах 100к)?

2. Чем все это может быть чревато, кроме блокировки средств? Изучал здешние разделы

Почитав данную тему уже понял, что Сбер видимо не лучший вариант, это не проблема, значит заведу другую карту, но главный вопрос все же - можно ли этим заниматься со своих карт хотя бы в начале?

НИКАК со своих карт. Сделай яндекс и киви для начала, но там тоже быстро заблочат и будут спрашивать откуда деньги и на что тратишь.  Если 10 тыс дорого, вообще не играй  в эти игры, меньше потеряешь и нервы будут крепче.

ЯД с Киви тоже получается дроповские нужны?

А чем они лучше твоих личных будут?

Так вот я и пытаюсь это выяснить. Изначально планировалось начать торговлю со своих личных карт, но выше markiz73  говорит, что делать этого нельзя. Хотелось бы правда узнать, почему именно нельзя и чем это чревато? Если только блоком карты, то со своей личной я смогу хотя бы попытаться вытянуть средства, а с дроповской ведь вообще ничего уже не сделаешь при блоке.

Не слушай ты всяких мурзиков  ;D тут тебе вряд ли кто то прям вот так всё возьмёт и расскажет! ты ж конкурент будешь если там торговать начнёшь  :o так что думай  сам... или перелопать форум возможно ответ есть...
Ещё когда я тут год назад начал тусоваться я офигел с того как много тут тролей, жлобов и что всё из за бабок  ;D хотя за год поварился в здешней кухне и стал понимать почему  8) денег все хотят на халяву а новички приходят в бизнес и прям требуют что б им кусок отломили, и обязательно на халяву!  :o
Короче мой тебе совет начинай сам! всё на опыте быстрей поймёшь  ;) хочешь что б помог например я, надо договорится о цене.
Халява она всегда с отравой или для приманки!

Объясняю на пальцах ;D
Со сбером шутки плохи, если заложит, заблокируют все счета и потом будешь в налоговой объяснять что и как, а главное могут быть проблемы в дальнейшем.
Киви и яндекс так не работают. Сам попадал с киви, коллеги попадали тоже, притом конкретно до 500 тыс. Они не стучат, а просто банят счет.
Потом ты  проходишь полную верификацию, пишешь объяснительную. Если эти конторы она устраивает, тебя разблочат, если нет, попросят реквизиты, с тобой отношения закроют, а деньги переведут на указанные реквизиты. Нужно чтобы  договор на телефон был на то же лицо, что и верифицирован аккаунт, либо справки с работы что корпоративный номер принадлежит этому лицу.
Далее самое интересное. Ты можешь во время процедуры разбора верифицировать новый кошель на себя на другой телефон и работать ;D
Лучше сразу подключай все приоритеты, чтобы с тобой общались быстрее ;D  В сбере такого не прокатит.
С киви прошел все мытарства сам, мне линули грязи через 3тьих лиц, недели 3-4 блочили, потом извинились и открыли счет.
Менялы работают проще, открывают пару десятков анонимных кошельков( до 15 тыс), ложат деньги  до лимита и ими работают.  Сам меняю, 50 тыс приходит платежами по 10-15 тысяч например.

Сейчас стало жесче и хуже, контроль постоянно усиливается. Не то направление выбрали. Проще на бирже торговать.

reddish111 вроде не новичек, а вести себя так и не научились.
 

markiz73, вот теперь понятней, спасибо) С киви и яндекса значит можно и со своих. А по картам, со Сбером все понятно, идет лесом, а если например Тинькофф? Та же история?
Биржа пока для меня совсем новое и не знакомое направление, с обменом вроде все довольно просто и понятно, а для торговли на бирже нужны специфические знания, которые я пока только начинаю пытаться приобрести, изучая этот форум.

reddish111, так я ж разве халявы прошу у кого?) Тут вроде форум, можно задавать вопросы, вот и интересуюсь у знающих людей. Искать по всему форуму я как раз пытаюсь, но пока каша в голове, т.к. очень много инфы из разных источников и они порой друг другу противоречат..

Ой мусье простите  ;D ты меня на вы я даже тебя на йух не посылал  ::)
Признаю в честь праздничка что я дурак  ;D
А ещё дичайшая дерёвнёвая трольчатина 80 уровня которая вашим городским манерам не обучен чему безумно рад!
Научился вести себя тут ровно настолько что б не получать перманентный бан и поток негатива обиженных не превышал 3х суточных норм за раз  ;)

Из полезного замечу что если вздумал с чужим баблом дело иметь то полный верик надо до приёма оного делать а не когда уже припечёт. И на 1 аусвайс РФ насколько я знаю 10 симок без проблем регнуть можно, и наверно даже 100  ;D
Для меня вот гораздо интересней что у qiwi и ЯД есть api которое позволяет бабло гонять в автоматическом режиме! У банков такое тоже где то есть... но вот включить и пользовать api у платёжек точно в разы проще.
Из личного опыта в прошлом году на капиталисте без всяких вериков несколько лямов рур руками за несколько дней прокрутил как будто просто на бирже через api цифры...
И то что актуально вчера или даже сегодня завтра уже может не работать!


Давай ты ко мне в падаваны пойдёшь я тебя учить буду а то совсем одичал  ;D так хоть польза будет...
Вот регайся по моей ссылке на локале (https://goo.gl/ppYv0F) и это первый урок  8) рефералка, вроде и мелочь но уже мотивирует через рефа объёмы прогонять!
В качестве аванса на обучение занеси чего нибудь в Криптоцерковь (https://post-money.appspot.com/church)
Но не меньше чем на 365р а то это будет не жертва на урок а насмешка  :o хотя сегодня праздник и я уже весёлый  ;D 

так можно посмотреть на это с другой стороны. почему  должен отчитываться за свои средства?

Я бы не стал заниматься обменом со своих карт. На свои карты можно вывести немного рублей в месяц 50-100 тыс. Эти суммы врядли вызовут подозрения. Главное не наличь, а просто трать с карты, либо снимай через неделю, а не сразу.
Блочат карты все банки, поэтому всегда нужно  быть готовым.

Спасибо за ответы, будем пробовать пока что через киви

А есть варианты как-то легализовать эти деньги, чтобы не блочили крупные суммы?

1.оформиться ип, уплатить все налоги :)
2.открыть свой банк ;D

Просто переводить с биржи на расчётный счёт и всё ок?  Валютного контроля нет?

вы в какой стране живете?

"Подсадили" всех на банковские карточки, электронные деньги. Теперь частная "служба безопасности" без суда и следствия может лишить личных финансов.

Вот уже ЦБ РФ опубликовано Указание от 30.03.2018 № 4760-У "О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии..." (http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=557).
Речь в этом документе идет о "реабилитации", рассмотрении жалоб тех, кого включили в "черный список" банков. Отказывают в проведении операций или отказывают в заключении договора банковского счета.

Таким образом, сейчас на "законных" основаниях банк (частная лавочка), может лишить гражданина имущества. Банк, а не суд, наделен правом назначать уголовное наказание в виде поражения в правах (https://ru.wikipedia.org/wiki/Поражение_в_правах) - внесения в "черный список".

Жалобы сейчас неэффективны. В лучшем случае, перечислят доводы жалобы и напишут, что они необоснованны. А обычно - "удовлетворению не подлежит" и давай, до свидания. Какой может быть авторитет у судов, которые выносят решения наобум, а потом копипастят и рассылают отписки.

Читал где-то тут на форуме, что есть тенденция обратного перехода на наличные деньги. Да и вообще как-то строить жизнь без всей этой выродившейся, мутировавшей судебно-банковско-налоговой тухлятины.

Россия. А есть вообще возможность доллары на расчётный счёт переводить?

Есть возможность иметь и расчетный (организация), и текущий (гражданин) счет в иностранной валюте.

http://sergeyzenzin.com/frilans-rabota-s-inostrannymi-zakazchikami-v-beluyu/

А с марта 2018 года эти правила по валюте еще и упростились.

Значит, можно прям с битфайнекса переводить на расчётный счёт, платить 6% налог и вообще ни о чём не париться?

Теоретически можно. Минфин неоднократно разъяснял порядок налогообложения операций с криптовалютами.
https://bitcointalk.org/index.php?topic=2598769.msg34378365#msg34378365
Беда в том, что большинство теоретики. Нет практических российских лайфхаков.

Есть тенденция восстановления СССР  :o
Центральный Банк РФ ОПГ или ОПС на территории СССР Central Bank or OPG OPS in the USSR (https://www.youtube.com/watch?v=uePSsJWVKZM)
Так что товарищи организуемся советуемся и реквизируем незаконно нажитое у врагов народа  8)

Вы на  время статьи смотрели? 2014 год.  Притом статья написана под тиньков.
Во первых нужно четко разделять и понимать что такое упрошенка с 6% от оборота и на каких видах деятельности  это работает, и выигрыш полученный на бирже. Выигрыши у нас облагаются совершенно на других условиях  о 13 до 35% если не ошибаюсь, притом все забугорные переводы будут под контролем.   Это самое последнее, что я бы сделал в сфере последних событий в мире.

Со времени публикации лайфхака действительно прошло 4 года. Но он не утратил своей полезности. Мой знакомый (не автор статьи) пользуется "Тинькофф" при расчетах с зарубежными клиентами. И ничего, не жалуется. Также использует TransferWise: https://transferwise.com/ru.
Информация не является естественно ни рекламой банка, ни рекламой платежной системы. Просто практический пример.
По поводу налогообложения: повышенная ставка предусмотрена для выигрышей в лотерею или тотализатор. Доход, образовавшийся от обмена криптовалют, таковым не является. На мой взгляд, ставка НДФЛ будет 13 %.
Но опять же, все это теория. Практики давно для себя все вещи уяснили. И сидят себе в Гибралтарах или Лихтенштейнах. Вместо того, чтобы толкать бесполезные речи в свою защиту перед дамами бальзаковского возраста в черных балахонах. Или таскать бумаги в частную неприкасаемую финансовую полицию. Не потому, что в этих Швейцариях умнее или еще чем-то лучше. Климат другой для денег. Не растут же ананасы в какой-нибудь Ивантеевке. Картошка и морковь с капустой только.

Чем больше пытаешься разобраться в теме, тем больше спотыкаешься о камни преткновения (((
Может, есть тут люди, которые разобрались в теме и успешно платят налоги?

а зачем? уплата налогов лишь привлечёт внимание и никак не спасёт от наездов  8).

В РФ еще нет нормативно правовой базы, которая бы регулировала налогообложение крипты. Мы не знаем каким будет статус иностранных криптобирж, и как будут облагаться выплаты с их счетов, просто  налогом на доходы по ставке 13% или выше.  Одно ясно точно, что выплаты с бирж на счета в банках никак не катят под упрощенку, это нарушение законодательства, и при проверке доначислят пени и штрафы+ возможно привлекут к ответственности.
Вы  еще успевайте  до 3 мая подать декларацию 3 НДФЛ за 2017 год и спать спокойно :)

В сбербанке чем дальше, тем больше ограничений. При этом, я так понимаю, это их внутренняя позиция, так как никаких законодательных предпосылок для ужесточения правил обращения денежных средств на карточных счетах вроде бы нет. Интересно знать: с чего это они так перестраховываются?

По поводу блокировок Сбера, он выявляет "финансирование террористов" и блокирует счета (в основном у юриков такая ситуэйшн наблюдается) тупо по списку ключевых слов, причём, в основном, далёких от терроризма. Например, слово "Агент". Блокируются все переводы со словами в назначении платежа "за хим. реАГЕНТ", "по АГЕНТскому договору" и т.д. Со слов пострадавших в банке отвечают, ничего сделать не можем, блок идет автоматом, собирайте документы, и не забудьте взять справку, что вы не террорист ;D ;D  Вот такие дела...

Это Вы о своем личном опыте рассказываете? Тогда как разрешилась ситуация? Какие именно предоставляли документы и кому? По электронной почте или пришлось в банк нести? Через сколько дней разблокировали?

Или это история с какого-нибудь Пикабу?

Владимир Путин утвердил перечень поручений (http://kremlin.ru/acts/assignments/orders/57250) по итогам встречи с женщинами-предпринимателями, прошедшей 7 марта 2018 года.



Кто-нибудь встречал информацию об "обоснованных" блокировках? Пример, когда бдительный сотрудник банковской "службы безопасности" перекрыл канал финансирования какого-нибудь коррупционера, наркодельца, террориста. Или на этом "невидимом фронте" идет такой "незримый бой", что лучше никому не знать?

Пока только пресловутые "колоски" и "мешки картошки" - ипэшница, торгующая одеждой на рынке, сняла наличными свои же деньги и т.д.

Если бы был особый повод для гордости на этом поприще блокировок, то об этом бы уже трещали федеральные сми, а пока пшик и нервотрепка для обывателя. Вероятно, что обнальщиков прижимают такими методами в частном порядке, но это частные случаи и они наверняка попадаются в результате практики применения этого подхода, но ведь это капля эффективности в море негодования тех, кто попал под замес несправедливо.

поначитались натфа придумали зэкон по отмыванию грязных трусов токо там от 10000 баксов считаеться сомнительной сделкой
а тут все под сомненеим потому как откуда у нищих деньги ?

итог таков много путей прихода
или шлюз забугорный
много путей отхода

да и работа всербанку сплошная сремота
не вариш спроси у бабушки куда проинвестирвоали из сберкикнижжырки

А какую сумму в месяц безопасно переводить с биржи на сбер?

Не бесконечные изменения нужны в законодательство, а добиваться того, чтобы правильно и неукоснительно исполнялось действующее.
Осадить ретивых банковских "блокираторов"  можно - привлечь парочку по ст. 201 УК РФ "Злоупотребление полномочиями". Остальные будут задумываться, к чему могут привести "ложно понимаемые интересы службы", желание получить премию за "бдительность".

на сбер вообще ничего не нужно выводить. Зайди на локалбиткоинс или бестчендж и выводи на любой сервис.
во вторых на киви или яндекс курс всегда выше

неужели со сбером всё так плохо? ( Вроде на том же локалбиткоинс им активно пользуются

Ну как  вам объяснить проще. Сбер это один из единственных банков, который будет существовать, даже если наступит полный ж... 
Гоняя деньги на локале на сбер, вы говорите сберу, вот он я, у меня сделки со всякими менялами и другими мутным людьми и прочей грязью. Ктото продал марьивановны, загнал битки на локал, обменял у менялы( менялу на карандаш) и  этот же меняла кинет вам рублей на счет. Набуя так рисковать?  Ладно 10-20-30 тыс в месяц разок, но не постоянно же( и то не стоит).
Теперь киви или яндекс, забанят вас, сделайте новый номер и будете дальше работать. Зачем портить отношения со сбером? Если вас забанят там, то процедура разбана будет долгой.

У меня есть банковская карта Яндекс Денег. Насколько я понял, там можно 500 000 р. на счету держать.  А за что яндекс может заблокировать?

За все что угодно.
Банки не любят анонимных переводов( как переводы на анонимные кошельки так и получение с них)
Не нужно сразу же после получения снимать наличку, погодите недельку.
Переводы на общую сумму свыше 600 тыс, притом неважно 1 раз по 600  или 100 раз по 6
Приходы из офшоров или прочих иностранных банков( если конечно вы не уведомили банк об операциях)
Грязь и криминал. Вы сами того не зная можете оказаться в цепочке получателей от лиц в розыске или на карандаше.

Это только общие моменты, для разбора более частных уйдет больше времени.

Пользуйтесь разными картами и делите платежи на небольшие сроки, чтобы одним днем все не проводить, и не бегите сразу снимать

ну у нас в стране маразм крепчает, лучше бы они морозились и говорили что платеж не может быть совершен, а то бабки забирают и блокируют их у себя, а ты потом бегай и доказывай что ты не верблюд

тут уже слушок идёт, что при блокировки деньги вообще отдавать не будут

Ну это запугивание какое-то. Наверное, речь шла о случаях, когда деньги заблокировали и человек не может подтвердить их происхождение.

На самом деле легко могут как в 1990 в СССР сделать или как в Индии в 2016. Запретят что захотят и всё  :o диктатура это серьёзно.

Если начнёшь регулярно снимать наличку, например.

1.А если я вначале вывожу на киви, а потом на сбер, так тоже лучше не делать? 2.Как я понял, лучше завести пластиковую карту того же киви и везде ей платить? 3.Если киви меня заблочат, это карается максимум только блоком карты и заморозкой средст или есть еще какая-то ответсвенность? Заранее спасибо ;)

Как мне кажется, один из неплохих вариантов - вебмани.
Не в плане обналички, а оплачивать ими то, что возможно.
К примеру, интернет, покупки в интернет-магазинах и тд.
Я просто не знаю, есть ли тут какие-либо подводные камни.

Слушок от кого? От инсайдеров Сбербанка или бабульки у подъезда напели?
Банки конечно драконят серьезно, да и полная презумпция вины уже взята за практику в рамках 115ФЗ, но какими нормами будет регулироваться ваше "деньги вообще отдавать не будут"? Чего уж тогда мелочиться? При таких раскладах можно и принудительное отчуждение имущества частных собственников устроить. ;D
Но это уже совсем другая песня, которая частично описывается в учебниках по истории.

Маловероятно конечно, что банковские "службы безопасности" станут финансовыми "эскадронами смерти", экономическими "тонтон-макутами (https://ru.wikipedia.org/wiki/Тонтон-макуты)".
Мало, но вероятно...

Можно завести много карт на своих родственников или проверенных друзей и через них выводить частями в разные дни и разные суммы. И не снимать как уже говорили сразу наличку, а подождать несколько дней. В любых банках ужесточился контроль, так что тут как в лотерее, может повезет, а может нет.

Для таких радикальных изменений придется конституцию от корки до корки переписывать, да и большинству вряд ли понравится такой авторитарный подход к финансам. При таких раскладах какие-то там отдельно взятые блокировки карт малиной покажутся. :D

Да со сбером вообще сейчас такие шутки плохи. Да что там со сбером, у меня товарищ с тинькофом разбирается.

Сколько раз говорил чтобы не писали комментарии к платежам, так как пример слова "Агент", сотрудники сбербанка понимают это слово по другому. Что тут поделать, уж такова политика банка, нужно осторожнее быть.

После бывают проблемы со снятием денег с данной карты. Ну и просто так тоже не могут заблочить.

Вот как раз могут именно просто так заблочить - сработала их нейросеть и посчитала операцию подозрительной и усе, карта заблокирована.
Полно случаев ошибочной блокировки. Бывало, что до смешного доходило: человеку деньги перевела его мать, причем смешную сумму, что то порядка 10 т.р. Карточка зарплатная. Человек снял перевод в банкомате и карта блокнулась. Потом бегал доказывал.

Да могут конечно, но они не будут вам открыто заявлять, мол, мы заблокировали просто так - бегайте теперь. Специалисты банка даже не будут утруждать себя оправданием типа блокировки по алгоритму, им достаточно отгородиться от претензий текстом ФЗ 115, а дальше уже перечислить перечень документов и справок, которые вы обязаны предоставить. То есть весь этот процесс, как бы изначально предполагает, что вы в чем-то виноваты, а если не виноваты, то в любом случае потрудитесь объясниться.

никак)) банк периодически проверяет таких вот получателей переводов)) ну и блочит их по своему усмотрению из-за подозрения на мошеннические действия. Хотя на самом деле это все для того, чтобы выяснить не занимается ли человек предпринимательской деятельностью без регистрации таковой) но как они это хотят выяснить? хз))

Надо говорить, что на подарок :)

Да Сбер и Тиньков друг друга стоят в этом плане) Думаю, что до тех пор, пока не будет разработано детальное крипто законодательство, такая ситуация будет продолжаться и продолжаться...

Там пользователь идиот, у него карточка с лимитом 50тр в сутки... А кусок идиота, за сутки пытался снять 500тр.... Отсюда и все проблемы...
Кроме того, съем наличных на крупную сумму производится банками только по заявке...
Это правило рулило и при СССР...

У Сбербанка вообще сейчас своеобразная политики...выход либо в персональном менеджере. Либо в уходе из этого банка.

Персональный менеджер это не панацея для решения обозначенной проблемы. Как оперативное консультационное дополнение при таких ситуациях еще сгодится, ну и как советчик при формировании необходимого пакета документации при ахутнге с картой или счетом, но саму суть возникшей проблемы он конечно не решит.

рекомендую не забывать кодового слова, тогда при заморозке транзакции по звонку все решится за 5 минут.

Хм, а какое отношение имеет кодовое слово к статье 115 ФЗ?

Никакое, это человек написал про ситуацию с блокировкой перевода, который вызвал подозрение на кражу средств. В принципе неплохая вещь. Всякие Яндексы смс присылают для подтверждения, а Сбер дальше пошёл - звонит.

Проще в любом банкомате к своей карте прикрутить код клиента и чек с кодом хранить где-нибудь в обложке паспорта, по нему гораздо быстрее вопросы решаются.

А самое интересное что у них каждый операционист, говорит разную информацию. И пади пойми где правда ::)

Тоже слышал, что сбербанк может заблокировать карту даже из за пустяковых сумм. Не понятно как там у них этот бот настроен.

У меня блочили карту даже без всяких операций.Так за восстановление ещё и хотели деньги содрать.После споров всё таки восстановили без оплаты,но время было потеряно и неудобств было много без карты.

Были бы интересные практические, более-менее конкретные кейсы: причины блокировки, которые назвал банк, способы разрешения ситуации - звонили в банк, предоставляли документы, направляли претензии, обращались в ЦБ РФ, обращались в суд и т.п. 

И зачем ты испытывал все эти неудобства? Если оставались деньги на счёте, можно было их снять прямо в отделении. И уйти в другой банк. Если очень большая сумма - опять же, сделать перевод в другой нормальный банк. Зачем дальше портить нервы с этим совком?

Могут заблочить и запросить по каждой транзакции пояснения, и не только сбер так делает, сейчас ещё часто фрилансерам блочить стали за частые переводы на карту(

Спасибо, Кэп! (https://lurkmore.to/Капитан%20Очевидность) Практические кейсы по разрешению таких ситуаций будут? Или только трюизмы, констатация давно известных всем фактов для набивки количества постов?

не спорю, делает не только сбер, но вот проблема в том что у сбера это очень развито, и по всякой фигне этим занимаются

Нормальный банк это какой/какие?

тинькофф более менее норм банк, но у него везде так сказать все под * или мелким текстом, вообщем скрытых комиссий и прочего хватает, чем мне не нравится

а какой банк? у меня опять недавно из-за операций по карте карту блокнули, надо опять идти разбираться,надоели мне они, быстрее бы уже мир на крипту перешел

топик оживился с начала 16 года
акция от сбербанка !
всем холдерам ethereum беспроцентный вывод средств с кошельков ;D
жалко сливать по таким ценам 
портфельчики обмельчали(

Для того, чтобы не иметь лишних вопросов со стороны контролирующих и карающих органов, лучшим вариантом считаю использование оффшорных дебетовых карт (https://www.ad-offshore.com/ru/offshorny-e-bankovskie-scheta/anonimny-e-offshorny-e-karty/) - это лишь пример, вариантов довольно много.

это меры больше по противодействию незаконного обналичивания денег.