. Piuttosto sono incuriosito da come finiranno gli amministratori.
Tecnicamente , anche se si tratta di SRL, sono illimitatamente responsabili e ne rispondono anche con il proprio patrimonio personale. A meno che non era amministrata dalle classiche teste di legno (ossia prestanome nullatenenti), penso che non se la passeranno affatto bene. Sicuro ? Qui leggo che non rispondono con il proprio capitale: https://notariato.it/it/impresa/societa-responsabilita-limitata/scusa se lo faccio osservare (non ho una formazione giuridica) ma così leggo nel link. Per le società di persone gli amministratori rispondono personalmente ed illimitatamente per i debiti della società. Ovviamente a questo si aggiunge la responsabilità penale in caso fossero asseverati reati.
... Ma una Srl è una società di capitali, non di persone. Secondo me gli amministratori TRT/DRH non son a rischio per la parte economica, risponderanno eventualmente se ci fossero risvolti penali.
|
|
|
Oggi è stata emessa dal tribunale la sentenza di fallimento per TRT: https://www.portalecreditori.it/procedura?id=3m9QozpVMRChi volesse far domanda per insinuazione al passivo dovrà farlo entro la data indicata nel pdf che trovate in "Documenti caricati -> Apertura procedura".
|
|
|
In effetti è quasi inspiegabile come possano essere rimasti in business per 10 e passa anni (credo) con una gestione così scriteriata. E credo che non si possa neanche definire gestione, era proprio tutto amministrato a casaccio. Possibile che tra tutti quanti, per quanto fossero in pochi, non ci fosse una sola persona che abbia notato qualcosa di strano? Perché qui mancano proprio le basi...
Quello che non capisco più di tutto (al di là della mala gestione a questo punto evidente) è: ma non c'era la società che certificava i bilanci ? Cosa certificava se non si è nemmeno accorta di queste operazioni fatte senza minimamente considerare la separazione dei fondi ? Manca un'informazione: da quanto si affidavano a questa società che avrebbe dovuto supervisionare i bilanci? Hanno iniziato a collaborare con TRT l'anno scorso, due anni fa oppure cinque? Perché ovviamente prima hanno iniziato e, a logica, peggio si mette pure per loro. O sono incapaci o sono disonesti, non ci sono molte alternative per giustificare il loro operato. Non ricordo di preciso ma 1 anno o 2, non di sicuro di più visto che la certificazione serviva per l'eventuale quotazione, quindi qualcosa di cui parlarono dopo la raccolta fondi 2020.
|
|
|
In effetti è quasi inspiegabile come possano essere rimasti in business per 10 e passa anni (credo) con una gestione così scriteriata. E credo che non si possa neanche definire gestione, era proprio tutto amministrato a casaccio. Possibile che tra tutti quanti, per quanto fossero in pochi, non ci fosse una sola persona che abbia notato qualcosa di strano? Perché qui mancano proprio le basi...
Quello che non capisco più di tutto (al di là della mala gestione a questo punto evidente) è: ma non c'era la società che certificava i bilanci ? Cosa certificava se non si è nemmeno accorta di queste operazioni fatte senza minimamente considerare la separazione dei fondi ?
|
|
|
Qualcuno ha news a riguardo della giornata di ieri? Doveva esserci l'Assemblea
Non c'era un'assemblea, c'era l'udienza del tribunale che doveva decidere per un'istanza di fallimento presentata da alcuni creditori di TRT. C'è stata e che io sappia il giudice si è riservato di decidere. Un'altra cosa che è emersa è che il buco potrebbe essere minore dei 15/20 mln di cui si parlava all'inizio: https://www.ilbitcoin.news/perche-the-rock-trading-e-fallita-per-soli-7-milioni/ma in realtà questa cifra dei 7 mln sembra molto "sparata", probabilmente una cifra capita male durante l'udienza.
|
|
|
Ecco come promesso la prima parte della guida alla Degooglizzazione, presto arriverano anche i prossimi capitoli. La guida è lunga e non sono entrato nel dettaglio di come settare tutte le applicazioni altrimenti ci vorrebbe una wiki ma possiamo parlarne via via nel thread, Vi lascio il link https://bitcointalk.org/index.php?topic=5447323.msg62024304#msg62024304Davvero molto interessante: GRAZIE! (merit quando ne avrò, ora sono a zero se no @fillippone mi dice che li tengo in tasca ) Ti dirò che da anni sentivo parlare di store alternativi o spazi di lavoro "paralleli" ma non mi ero mai messo lì a cercare di capirci qualcosa in più perché - tutto sommato - sono così attento alla privacy da essere ragionevolmente sicuro di non aver lasciato in giro troppe info su di me (no FB, Instagram, social vari). Però devo dire che un thread con la "pappa pronta" come il tuo fa effettivamente venire voglia di provare, almeno per vedere quali limiti ci possano essere (es. servizi alternativi non all'altezza di quelli di Google). Devo dire che ci hai dato parecchi spunti: da provare in un fine settimana piovoso Grazie ancora!
|
|
|
In tutta sincerità non ricordo di aver registrato un numero di telefono mi sembra di aver dato solo email ed ho usato un alias voglio indagare adesso perché ho proprio un vuoto di memoria.
Sì te li chiedono entrambi: mail + telefono. E vanno pure "verificati".
|
|
|
Si sa qualcosa in merito alla questione, abbiamo delle news oppure ancora tutto tace? Mi dispiace molto per chi aveva messo dei soldi, a occhio e croce pochi considerando quello che avete scritto. La cosa in ogni caso mi incuriosisce molto. Sapere come procede.
Nulla di nuovo per quel che so. Domani udienza in tribunale per discutere istanza di fallimento per TRT.
|
|
|
Non lo conoscevo! o magari l'avrò anche sentito alla radio qualche volta ma senza sapere chi fosse. Quest'ultima per esempio è carina. é effettivamente un rapper piuttosto veloce a sputare le rime. Non è uno che fa SOLO quello come altri, ma diciamo che se la cava. Guarda qui. Secondo me non riesci neanche a leggere a quel ritmo. No dai, è IMPOSSIBILE che abbia registrato questa a velocità normale. Deve averla per forza registrata a bassa velocità per poi accelerarla nell'ascolto. Non solo non capisco le parole (questo non farebbe testo ) ma faccio fatica anche solo a capire quali siano le parole che sta rappando: inumano direi!!
|
|
|
Magari lo sai già ma chatgpt è stato bloccato in Italia dal garante della privacy. Io non so se in Italia siamo propri stronzi oppure vogliano passare da furbi quando non lo sono, aldilà che basta una semplice vpn per raggirare il blocco ma perchè non vanno a bloccare tutta quella merda di Google, Amazon e compagnia bella che quelli i dati te li vengano a rubare dentro casa letterlamente, invece no hanno pensato bene di bloccare openai perchè sia mai che un giorno toglie il lavoro a qualche scaldapoltrona.
Ho letto qualcosina in più in un articolo ieri sul Corriere o La Stampa (perdonate l'imprecisione ma li leggo entrambi e alla mia età faccio confusione dopo 10 minuti ). A quanto pare i motivi del blocco sono vari ma il principale è che OpenAI non ha dichiarato il motivo della raccolta e del trattamento dei dati e questo obbliga ad erogare una multa. Probabilmente nel breve lo faranno anche altri stati dell'EU visto che il GDPR è un regolamento comunitario. In questo caso insomma probabilmente l'Italia ha fatto solo da apri pista ma altri seguiranno. Google & soci raccolgono ben altri dati, come giustamente dici, ma lo dichiarano in anticipo nei TOC che tutti ovviamente accettano, quindi loro dal punto di vista formale sono a posto. OpenAI no, avendo analizzato preventivamente dati a strascico senza informare. Poi sono d'accordo con te che sia un regolamento nato vecchio (il GDPR), ma tant'è, un autority credo sia obbligata a procedere se vede che qualcuno non rispetta il regolamento.
|
|
|
Ormai bisogna prendersi un giorno di ferie per leggersi il Meta ! Dai, il precisino cercherà di tornare ai livelli di una volta. Intanto - e come sempre - grazie per questa sintesi (sintesi si fa per dire). Consentimi una battuta: Una bella varietà di temi questo mese!ed anche questo mese, niente tasse.
Aspetta che arrivi il periodo dei 730 e poi ne riparliamo! Infine come ogni mese la curiosità per la colonna sonora è stata fortissima: ma dove le pigli ? sto tizio rappa a velocità normale o l'aveva incisa a minor velocità? faccio fatica a pensare di poter parlare a quelle velocità
|
|
|
Forse in questo uggioso weekend arriverà, in extremis. ... Uggioso? Qui ormai piove solo ad ogni halving !!!
|
|
|
Sarebbe veramente assurdo! cosa c'è di più anonimo del contante? nulla! quindi consentire soglie di contanti superiori a quelli delle crypto è davvero fuori da ogni razionalità. Questo fa capire che la maggior parte di chi legifera non ha idea di come funzionino certe cose.....
|
|
|
Ed ecco che da Kraken mi confermano che forse i miei dubbi potrano presto diventare certezza...
Hello XXXX, Thanks for contacting Kraken. Issues with delivery to your email address are now resolved. Please try again at your earliest convenience. .....
Quindi avevano problemi loro ad inviare verso la tua mail, non tu a ricevere, capisco bene ? Nel frattempo io ho ricevuto una nuova mail da Binance, quindi Libero non sembrerebbe bloccare nulla.
|
|
|
Lol! Che poi magari lo avesse fatto per la campagna, quasi quasi che ci stava. Ma non ha nessuno sponsor 😂
Per entrare nelle campagne bisogna avere un tot post ed un tot merits. Ed uno shitposting rimane tale indipendentemente dalle motivazioni. Forse aveva letto dai post di @rikafip che nella nostra board si danno tanti merits. Not this time! Grande @fillippone, oltre che merit rascal anche nostro attentissimo sceriffo !
|
|
|
Analizziamo la situazione "a babbo morto" , ma facciamolo. Per quanto desumibile aggratis sugli ultimi tre bilanci depositati (non ho intenzine di spendere soldi per una delle poche fregature che sono riuscito ad evitare ) - https://www.fatturatoitalia.it/the_rock_trading_srl_o_in_forma_abbreviata_trt_srl-10120840961/ - si può notare subito come in tale periodo la situazione , parlando solo di dati economici, non era già delle più rosee: Anno Fatturato Utile/Perdita 2019 € 325.048 € -1.715.4472020 € 1.015.867 € -147.5652021 € 2.409.119 € 1.276.677 E' evidente come vi sia stato nel 2019 (ma anche prima, qualora si sia portata a nuovo) qualche evento (probabilmente qualche hack, facile da appurare) che ha generato una perdita monstre . Ma anche nel periodo successivo (2020) la situazione non è migliorata (da qui il dubbio che stessero scontando qualche evento pregresso) . Inoltre non voglio azzardare ipotesi, ma mi viene più di un dubbio che buona parte dei ricavi per gli esercizi 2020 e 2021 siano dovuti ad attività diversa dal margine di intermediazione, ossia all'aumento del prezzo del bitcoin che avevavo in portafoglio: ma quanti ne avevano allora? Pochi , se così fosse. In buona sostanza , se i miei sospetti fossero confermati (spero di essere smentito) , TRT zoppicava già da parecchio. Non vorrei dirti una ca@@ata visto che non ho info di prima mano ma nel 2019 credo abbiano pagato i costi dello spostamento da Malta. Non solo in termini di affitti e spostamento logistico ma anche di adeguamento alle normative AML (a Malta non erano così stringenti) che ha comportato l'assunzione di personale ad hoc. Hanno anche avuto costi extra per gestire il collocamento delle azioni della holding, anche se questo ovviamente non riguardava il bilancio TRT ma quello DRH. Per li 2021 invece..... lì c'era l'effetto dell'hack degli ETH e secondo me è stato l'inizio del problema anche se "loro" non lo ammettono (vedi dopo). Per il 2020 credo ci sia stato l'effetto positivo di alcuni Btc che l'exchange aveva da tempi passati: almeno così mi sembra avesse detto Medri in qualche intervista vista su youtube un paio di anni fa. Il controllo dei cold wallet era compito di Barbieri che a quanto pare non si è fatto vivo e da qualche settimana si da per malato, ma aldilà di quello mi sembra impossibile che non avessero un check sui cold wallet o quanto meno attività e passività dei clienti con i saldi degli hot wallett, sarebbe come navigare alla cieca e ritrovarsi dritti dritti su uno scoglio.
Barbieri non si da per malato da qualche settimana, lo è da quasi un anno. Si è dimesso da quasi tutte le cariche societarie nella primavera 2022 e da allora lo si vedeva in giro raramente. Io su questo ho fatto due tipi di ipotesi (ovviamente basate sul nulla): a) era effettivamente malato in modo grave, e per curarsi ha ceduto la gestione della parte tecnica (wallet compresi) a collaboratori dei quali si fidava. E qui qualcuno potrebbe aver fatto uno scherzetto pesante.... b) oppure non era malato, ma lo è diventato per effetto dell'hack 2021 che magari a posteriori si è rivelato essere più grave del previsto. Non sapendo come gestire la cosa o essendo magari in disaccordo sul metodo rispetto agli altri del CdA, ha iniziato a "somatizzare" e si è ammalato (in questo caso però in modo meno serio) come conseguenza dello stress legato alla vicenda. Per lo stesso motivo data la discordanza di visione su come gestire la vicenda ha poi deciso di dimettersi dalle cariche. Entrambe ipotesi basate sul nulla, ma come diceva il proverbio "a pensar male....". Sono invece totalmente d'accordo con quel che dici nella frase finale. Talmente d'accordo che la vedrei una gestione parossistica, quasi impossibile da attuare. Per concludere linko un articolo di Repubblica: non dice nulla di nuovo ma sintetizza bene: https://milano.repubblica.it/cronaca/2023/03/25/news/the_rock_trading-393556989/interessante il fatto delle 4 ore di dichiarazioni di Medri in procura. Secondo me la decisione del tribunale sulla nomina dell'amministratore farà capire molto come evolverà la faccenda e anche (soprattutto). Se la procura dovesse non nominare nessuno (in attesa del prossimo CdA) vorrebbe dire che avrebbe ritenuto attendibili le dichiarazioni di Medri e questo cambierebbe molto lo scenario (fallimento incombente di TRT a parte).
|
|
|
Ti dico quel che ho capito ma non sono sicuro della correttezza. I soldi dei clienti (cripto e fiat) essendo separati da quelli di TRT nel senso che restavano di proprietà del cliente, avrebbero dovuto comparire a bilancio in qualche voce specifica, invece non li hanno messi. Anche questo credo sia un errore dei revisori, non sono loro a dover certificare il bilancio ?
Non ha senso. Quando depositi i soldi in banca, quelli diventano soldi della banca, la quale poi ha un obbligo contrattuale nei tuoi confronti. Se così non fosse cosa servirebbe l’assicurazione del fondo interbancario dei depositi? I soldi sono della banca (attivo in bilancio) contro un debito a vista nei confronti del depositante (passivo). Immaginavo fosse la medesima cosa per gli exchange. Quello che dici è vero per le banche ma TRT non è una banca, non ha nemmeno la licenza come istituto di pagamento e cose affini. Proprio per questo, cioè per il fatto che non è una banca e quindi il conto che hai presso loro non è un conto corrente, avevano dovuto specificare nei TOC quali fossero gli aspetti che regolavano la disponibilità di cripto e fiat sul conto del cliente. Linko e quoto il passaggio fondamentale: https://www.therocktrading.com/it/pages/terms-and-conditions7. UTILIZZO DEI SERVIZI DEL SITO .... 3. L’utente, registrato sul Sito, al fine di poter impartire ordini di acquisto o vendita di valute virtuali e valute avente corso legale dovrà procedere al trasferimento di valute virtuali o di valute avente corso legale di sua proprietà ("Disponibilità") su un conto dedicato, le cui modalità di accensione, utilizzo e gestione sono dettagliatamente riportate ed illustrate in una specifica sezione del Sito. Per lo svolgimento di tale attività, TRT si avvale anche di soggetti terzi abilitati alla prestazione di servizi bancari o di pagamento, sottoposti a vigilanza da parte dell’autorità di settore. e anche nel glossario a fondo pagina: Disponibilità: trasferimento di valute virtuali o di valute avente corso legale di proprietà dell’utente su un conto dedicato. Non ho capito bene cosa implicasse questo nel dover distinguere tali disponibilità (di TRT vs. dei clienti) e indicarle a bilancio, ma ho capito che su questo è mancato un passaggio sia da parte di chi ha redatto il bilancio sia di chi l'ha certificato. Se non ho capito male l'errore - tra l'altro - c'è sempre stato, non solo nell'ultimo bilancio.
|
|
|
Ma neanche in una macelleria succedono queste cose. In pratica qualcuno si fregava i soldi dalla cassa? Sia Fiat che crypto?
Se non ho capito male il furto c'è stato sulle cripto, non sulle fiat che invece erano normalmente depositate sui conti dei clienti presso Sella. I cold wallet invece erano "molto cold" cioè tenuti giustamente offline, solo che avrebbero dovuto ogni tanto (diciamo almeno una volta a settimana ?) controllare la presenza dei fondi e invece evidentemente non lo hanno fatto. Se lo avessero fatto si sarebbero accorti subito dell'ammanco, invece se non ho capito male se ne sono accorti dopo mesi. Questo è veramente inspiegabile: errore nelle procedure di controllo interne di TRT e errore anche nella mancata verifica dei revisori. Prima di tutto però imho errore interno di TRT: qualsiasi azienda deve operare un controllo di cassa in continuità, non puoi non sapere con precisione quel che hai in cassa. A maggior ragione per aziende che operano nel fintech dove anche solo per errore (quindi lasciando stare furti) ci potrebbero essere ammanchi gravi. Del resto le banche non fanno riconciliazioni quotidiane ? un motivo ci sarà----- E scusate, come è possibile che nulla fosse a bilancio? I fondi depositati dai clienti presso l’exchange non sono passività a vista verso i clienti? Medri sarà sicuramente una persona corretta, ma come minimo non ha controllato a sufficienza le procedure di TRT.
Ti dico quel che ho capito ma non sono sicuro della correttezza. I soldi dei clienti (cripto e fiat) essendo separati da quelli di TRT nel senso che restavano di proprietà del cliente, avrebbero dovuto comparire a bilancio in qualche voce specifica, invece non li hanno messi. Anche questo credo sia un errore dei revisori, non sono loro a dover certificare il bilancio ?
|
|
|
A questo punto sarebbe interessante capire a chi si siano rivolti per questo servizio di vigilanza e revisione. Accetti questo incarico da un exchange di cryptovalute e non fanno neanche un controllo quando tutti sanno la pericolosità del settore? Com'è possibile?
Non ho capito che dubbio hai: BDO, è società di revisione da un paio di anni per TRT e avrebbe dovuto certificare in autonomia - tra le altre cose - proprio la presenza dei fondi. Ma ormai sta emergendo che sono stati saltati molti passaggi, come ben descritto nell'articolo del Corriere. Su questo secondo me Medri ha ragione: certe responsabilità sono sue, altre invece no e chi doveva controllare (ed era pagato per farlo) non lo ha fatto. Esattamente, non sarebbero i primi e non sarebbero gli ultimi ad aver fatto manovre così pericolose, tanto per fare un esempio anche la Juventus è indagata per falso in bilancio, anche se tuttora non è mai stato confermato. L'iter processuale sarà lunghissimo, le cose si aggraverebbero per tutti. La mia è una supposizione e tale deve essere presa con le pinze (non sono un avvocato) però dai messaggi che leggo sul gruppo tutela legale mi ha fatto capire che potrebbe essere una ipotesi, un tizio ha chiesto se la BDO potrebbe essere tirata in causa e la risposta è stata positiva, un altro ha chiesto quanto potrebbero ottenere in restituzione di fondi in percentuale, e la risposta è stata abbastanza vaga, prima hanno detto che è presto per fare stime poi successivamente hanno detto come potrebbero recuperare il 30% o 50% . Ciò mi ha fatto pensare che sotto c'è più rogna di cui pensiamo
Per come la vedo io questa di BDO è una delle poche ancore di salvezza per TRT. Ha ovviamente omesso di fare le necessarie verifiche e quindi può essere chiamata in causa dagli amministratori di TRT. Tutte queste società di revisione hanno ampie coperture assicurative (BDO nel mondo è grossina) e da queste si potrebbe ottenere parecchio. Naturalmente come giustamente dici ci sarebbe un iter processuale molto lungo e per nulla scontato, tra l'altro con l'istanza di fallimento che a breve incombe su TRT.
|
|
|
|