বাংলা (Bengali)

[Bd officer]

সাতোশি অস্ট্রিয়ার রাজধানী ভিয়েনাতে, সম্ভবত এটি সাতোশি গ্যালারি দ্বারা নির্মিত ৬ষ্ট সাতোশি মূর্তি।

এর আগে সম্ভবত এখানে অনেকটি শেয়ার করেছিলাম লুগানো সুইজারল্যান্ডে একটি বসানো হয়েছে, হ্যানয় ভিয়েতনাম এল জোন্তে এল সালভাদর, নিউ ইয়র্ক যুক্তরাষ্ট্র, টোকিও জাপান, এবার নতুন করে ভিয়েনাতে সাতোশির মুর্তী উন্মোচন করা হয়েছে।

এইটা হওয়ার পেছনে কি কি কারণ থাকতে পারে? মানে জরুরি বিষয় না কিন্তু কিউরিসিটি থেকে জানার জন্য জিজ্ঞাসা করতেছি। আমি এটা নিয়ে গ্লোবালেও একটি পোস্ট করেছি, তারপরেও লোকালে আবার করতেছি, আপনাদের থেকে জানার জন্য।

ভাই যদিও এটা খোলা বাজারের মতোই মনে করতে পারেন, আর বৈধ অবৈধ বলে একটা কথা। আর অনেক জুয়ারী এই ধরনের প্লাটফর্ম থেকে usdt ক্রয় করে জুয়ার সাইটে ডিপোজিট করে, মুলত ডলার তারল্য সংকটের কারনেই এটি ঘটে।

বিদেশ থেকে টাকা আনার ক্ষেত্রেও এটি ঘটে, যদি টাকা হুন্ডিতে আনেন তাহলে ১-২ টাকা রেট বেশি পাবেন, গতকাল আমার রিলেটিব একজনে পিন নাম্বারে টাকা পাঠাইছে, এনে মালায়শিয়ার রেট ১২৯ টাকা দিছে, কিন্তু হুন্ডিতে দিকে ঠিকই ৩১ টাকার মতো পাওয়া যেতো।

[Crypto Library]

কিছু প্রয়োজনীয়  AML চেক করার সাইট

সম্প্রতি এমন অনেক ইউজার  মিক্সার থেকে সিগনেচার পেমেন্ট এবং ইনস্ট্যান্ট এক্সচেঞ্জার থেকে তাদের সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জার এ ফান্ড ট্রান্সফার করতে গিয়ে একাউন্ট  ফ্রিজের সম্মুখীন হয়েছে। এবং আমি মনে করি, আপনি যদি আপনার ননকাস্টোডিয়াল ওয়ালেট এ পেমেন্ট অথবা ইনস্ট্যান্ট এক্সচেঞ্জার  থেকে ফান্ড ট্রান্সফার করেন এবং পরে সেখান থেকে cex এ পাঠানোর  পূর্বে  এই AML চেকার গুলি কার্যকরী ভূমিকা পালন করতে পারে আপনার ওয়ালেট এর পরিস্থিতি জানার জন্য।

আমি এখানে দুই ক্যাটাগরিতে  টেবিল তৈরি করলাম আশা করি হেল্পফুল হবে।
এবং একই সাথে এইটা কন্টিনিউয়াসলি আপডেট করা হবে নতুন সোর্স পেলে সে ক্ষেত্রে আপনারাও সোর্স দিয়ে সাহায্য করতে পারেন


টেলিগ্রাম AML বট

ক্রঃ নং	নাম	লিংক	ধরনসমূহ	সাইনআপ বাধ্যতামূলক?	সাপোর্টেড নেটওয়ার্ক	ফ্রি চেক	মূল্য
________	____________________	____________________	______________	____________________	____________________	____________	____________
1	Bitcoin AML Checker	https://t.me/btc_aml_bot	Telegram bot	No	Bitcoin	1time	0.30$/Check
2	Green Stage AML Bot	https://t.me/green_stage_bot	Telegram bot	No	BTC, ETH, TRON	4time	0.05$/Check
3	CoinKYT AML Bot	https://t.me/CoinKYT_AML_bot	Telegram bot	No	BTC, ETH, TRON,USDT(ERC,TRC-20),USDC(erc-20)	3times	0.50$/Check
4	Quppy AML Bot	https://t.me/QuppyAMLBot	Telegram bot	No	Multiple networks(11)	5times	0.45$/Check
5	AMLBot Telegram	https://t.me/cryptoaml_bot	Telegram bot	No	Multiple networks(9)	1time	0.35$/Check

ওয়েবসাইট এবং অন্যান্য প্ল্যাটফর্ম AML  চেকার

ক্রঃ নং	নাম	লিংক	ধরনসমূহ	সাইনআপ বাধ্যতামূলক?	সাপোর্টেড নেটওয়ার্ক	ফ্রি চেক	মূল্য
________	____________________	____________________	____________	____________________	____________________	____________	____________
1	BitMixList AML	https://bitmixlist.org/aml/	Website checker/API	Yes(no need gmail)	BTC, ETH, TRON, LTC,BNB	No	0.70$/Check
2	CryptoAML.ai	https://cryptoaml.ai/	Website / Bot	No need for tele	Multiple networks (17)	Limited Info	$1.00 / Check
3	AML.legal	https://aml.legal/	Website checker	No	Multiple networks(9)	Yes	0
4	AMLBot	https://amlbot.com/	Website / API	Yes	Multi-Chain	1 time	Yes
5	Scorechain	https://www.scorechain.com/	Enterprise / API/bot	Yes/(no need for tele)	Multi-Chain	5 time	$2.41/check
6	Chainalysis	https://www.chainalysis.com/	Enterprise	Yes	Multi-Chain	Demo(but long procedure)	Yes
7	Elliptic	https://www.elliptic.co/	Enterprise / API	Yes	To verify	Demo(but long procedure)	Yes
8	TRM Labs	https://www.trmlabs.com/	Enterprise / API	Yes	To verify	Demo(but long procedure)	Yes
9	Crystal Intelligence	https://crystalintelligence.com/	Analytics / Compliance	Yes	To verify	Demo(but long procedure)	Yes
10	MistTrack	https://misttrack.io/	Website / API	Yes	USDT(TRON,ETH,BSC)	Limited Info	Yes
11	Match Systems	https://matchsystems.com/	AML / Investigation/bot	No need for tele	BTC, ETH and ERC20 tokens, TRX and TRC20 tokens.	No	0.40$/Check
12	Kytme	https://kytme.com/	Multi-provider comparison	Yes	Multiple networks	No	Yes
13	PublicAML	https://publicaml.org/	Website / API	Yes	BTC, ETH, TRON,BNB	Limited Info	Yes
14	Detect.is	https://detect.is/	Website checker	Yes	Multiple networks	No	0.49$/Check
15	TronTrace	https://trontrace.com/	Web checker	Yes	TRON	3time	0.10$/Check

[N.B.- সকল ডাটা আমি পার্সোনালি ভেরিফাই করে উঠিয়েছি তারপরও যদি কোন ভুল থাকে দেখাবেন। আমি টেবিলের ভেতরে আর ট্রান্সলেশন করিনি, বিষয়গুলা অড লাগবে  ]

Other Languages-

• বাংলা
• Pyccкий (Russian)

[Z_MBFM]

যাইহোক মেইন প্রশ্নে আসি অনেক জায়গায় দেখলাম অ্যাপ্লিকেশন করতে হবে অ্যাপ্লিকেশন এর প্রসেস সম্পর্কে কি আপনার কোন আইডিয়া আছে?
আর অ্যাপ্লিকেশন টা কি অনলাইনে করার রাস্তা আছে নাকি অফলাইনে ওই ব্রাঞ্চ এ গিয়ে করতে হবে?
কারণ আমি বর্তমানে আমার নিজ জেলায় নেই যেখানে একাউন্ট খুলেছিলাম.

আপনার যে ব্রান্স এ একাউন্ট খোলা সেই ব্রাঞ্চে যাবেন সেখানে কথা বলবেন যে আপনি টাকা তুলবেন আপনাকে একটা এপ্লিকেশন ফর্ম দিবে সেই ফরম ফিলাপ করবেন আপনার চাহিদা জানাবেন যে আপনার কত টাকা প্রয়োজন। টাকার পরিমাণ কম হলে তখনই টাকা পেতে পারেন আর যদি টাকার পরিমাণ বেশি হয় তাহলে ২-৩ দিন সময় নিবে আপনার টাকা দিয়ে দিবে।

আরেকটা বিষয় হচ্ছে আপনি আপনার সেভিংস একাউন্ট এর টাকা তুলতে পারবেন কিন্তু যদি FDR থাকে তাহলে সেগুলো সম্ভবত এখন ভাঙতে পারবেন না খুব বেশি ইমারজেন্সি রিজন দেখাতে না পারলে। আপনি আপনার সেভিংস এর টাকা আর আপনার FDR এর লাভ সবগুলো তুলতে পারবেন একবারে একদিনেই। আমি আজকে আমার এক পরিচিত ভাই এর সাথে কথা বলছি সে NBL এর হেড অফিসে আছে। বললো যে ধীরে ধীরে সব স্বাভাবিক হবে পর্যাপ্ত টাকা নিয়ে ব্যাংক নামছে টাকা দিতে। তবে মানুষ প্যানিক আছে তাই শুরুতে একটু প্রবলেম থাকতে পারে। তবে বললো আশা করা যায় ২-৩ মাসের মধ্যে সব একবারে স্বাভাবিক হবে।

[DYING_S0UL]

কিছু প্রয়োজনীয়  AML চেক করার সাইট

সম্প্রতি এমন অনেক ইউজার  মিক্সার থেকে সিগনেচার পেমেন্ট এবং ইনস্ট্যান্ট এক্সচেঞ্জার থেকে তাদের সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জার এ ফান্ড ট্রান্সফার করতে গিয়ে একাউন্ট  ফ্রিজের সম্মুখীন হয়েছে। এবং আমি মনে করি, আপনি যদি আপনার ননকাস্টোডিয়াল ওয়ালেট এ পেমেন্ট অথবা ইনস্ট্যান্ট এক্সচেঞ্জার  থেকে ফান্ড ট্রান্সফার করেন এবং পরে সেখান থেকে cex এ পাঠানোর  পূর্বে  এই AML চেকার গুলি কার্যকরী ভূমিকা পালন করতে পারে আপনার ওয়ালেট এর পরিস্থিতি জানার জন্য।

আমি এখানে দুই ক্যাটাগরিতে  টেবিল তৈরি করলাম আশা করি হেল্পফুল হবে।
এবং একই সাথে এইটা কন্টিনিউয়াসলি আপডেট করা হবে নতুন সোর্স পেলে সে ক্ষেত্রে আপনারাও সোর্স দিয়ে সাহায্য করতে পারেন

...

এই সাইট/বটগুলো কই দিয়ে সোর্সিং করছো এটা বললে একটু ভালো হতো, এন্ড এই বটগুলো কি সেইফ? আমি শুূধুমাত্র ১ নম্বরে থাকা বটটাই ইউজ করছি কারন ফোরামে তাদের রিপ্রেজেন্টটেটিভ আছে। আর বাকিগুলো এলাও করার সাহস হলো না।

এনিওয়ে আমি কয়েকটা ফ্রি চেকার (black & Bitcoin AML bot)  দিয়ে আমার এড্রেস চেক দিছিলাম কয়েকবার। রেজাল্ট আছে মিডিয়াম রিস্ক, যেখানে বেশিরভাগ বিটিসি ঢুকছে সিগ্নেচার পেমেন্ট থেকে, এন্ড কিছু ফোরাম মেম্বারদের থেকে। এটা নিয়ে কি চিন্তা করবো? আমাদের বেশিরভাগই নগন্য এমাউন্ট লেনদেন, এতো ছোট ছোট এমাউন্টে CEX এ একাউন্ট ব্লক করার রেকর্ড আছে? আমি সচারাচর ১০০-২০০ ডলারের বেশি cex এ চুকাই না। আমি যা জানি বুঝি বড় এমাউন্ট ফ্লাগ হয় বেশি।

[Bd officer]

সম্প্রতি এমন অনেক ইউজার  মিক্সার থেকে সিগনেচার পেমেন্ট এবং ইনস্ট্যান্ট এক্সচেঞ্জার থেকে তাদের সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জার এ ফান্ড ট্রান্সফার করতে গিয়ে একাউন্ট  ফ্রিজের সম্মুখীন হয়েছে।

ভাই অনেকদিন আগে ২০০ ডলারের মতো cex একাউন্টে আটকে দিয়েছিলো, আমার ক্ষেত্রে শুধু সাময়িক উইথড্র সাসপেন্ড করে দিয়েছিলো। আসলে আমি cex এ বেশি ডলার কখনই রাখি না, আগে সিগনেচার পেমেন্ট পাওয়ার পর পরই ফান্ড ট্রান্সফার করতাম, কিন্তু কোন এক কারণে ৩-৪ সপ্তাহের ফান্ড জমা হয়ে গিয়েছিলো এবং পরে উইথড্র দিতে চাচ্ছিলাম দেখি একাউন্ট উইথড্র সাসপেন্ড এবং অনেক ডকুমেন্ট চেয়েছিলো দিলাম কিন্তু কোন কাজ হয় না।

এখানে ব্লু ওয়ালেট কেউ ব্যবহার করেন? লেনদেন ফি কেমন হয়? আর সুযোগ সুবিধা কেমন?

আপনার যে ব্রান্স এ একাউন্ট খোলা সেই ব্রাঞ্চে যাবেন সেখানে কথা বলবেন যে আপনি টাকা তুলবেন আপনাকে একটা এপ্লিকেশন ফর্ম দিবে সেই ফরম ফিলাপ করবেন আপনার চাহিদা জানাবেন যে আপনার কত টাকা প্রয়োজন। টাকার পরিমাণ কম হলে তখনই টাকা পেতে পারেন আর যদি টাকার পরিমাণ বেশি হয় তাহলে ২-৩ দিন সময় নিবে আপনার টাকা দিয়ে দিবে।

আরেকটা বিষয় হচ্ছে আপনি আপনার সেভিংস একাউন্ট এর টাকা তুলতে পারবেন কিন্তু যদি FDR থাকে তাহলে সেগুলো সম্ভবত এখন ভাঙতে পারবেন না খুব বেশি ইমারজেন্সি রিজন দেখাতে না পারলে। আপনি আপনার সেভিংস এর টাকা আর আপনার FDR এর লাভ সবগুলো তুলতে পারবেন একবারে একদিনেই। আমি আজকে আমার এক পরিচিত ভাই এর সাথে কথা বলছি সে NBL এর হেড অফিসে আছে। বললো যে ধীরে ধীরে সব স্বাভাবিক হবে পর্যাপ্ত টাকা নিয়ে ব্যাংক নামছে টাকা দিতে। তবে মানুষ প্যানিক আছে তাই শুরুতে একটু প্রবলেম থাকতে পারে। তবে বললো আশা করা যায় ২-৩ মাসের মধ্যে সব একবারে স্বাভাবিক হবে।

ভাই শুনলাম ১ লক্ষ্য টাকার বেশি উঠালে আবেদন জমাদিতে হবে এবং ২-১ দিন পর টাকা উঠানো যাবে। কিন্তু এক লাখ টাকার নিচে হলে আবেদন করার প্রয়োজন হয় না।

আর আমার মনে হয় না যে FDR ভাঙতে দিবে, কারণ বহু মানুষ এই ব্যাংকের উপর খেপে আছে, সুযোগ পাইলেই সব উঠাইয়া ফালাইবে। সঞ্চয়ের টাকা গুলো উঠানো যায় আরকী, কিন্তু প্রচুর ভিড়।

[Shishir99]

এনিওয়ে আমি কয়েকটা ফ্রি চেকার (black & Bitcoin AML bot)  দিয়ে আমার এড্রেস চেক দিছিলাম কয়েকবার। রেজাল্ট আছে মিডিয়াম রিস্ক, যেখানে বেশিরভাগ বিটিসি ঢুকছে সিগ্নেচার পেমেন্ট থেকে, এন্ড কিছু ফোরাম মেম্বারদের থেকে। এটা নিয়ে কি চিন্তা করবো?

আসলে আমরা আলসেমি করে একই এড্রেস বার বার ব্যাবহার করি। আর ক্যাম্পেইন পেমেন্ট রিসিভ করার জন্য তো আর প্রতি সপ্তাহে চেঞ্জ করা সম্ভব না।
আপনি যদি একই এড্রেস এ একাধিকবার বিভিন্ন সোর্স থেকে পেমেন্ট রিসিভ করেন, তাহলে এগুলা এমনিতেই মিডিয়াম রিস্ক দেখায়। ফোরামে অনেক মেম্বার আছে যারা প্রতিবার এপ্লিকেশন বা কোথাও পারটিসিপেট করলে নতুন নতুন এড্রেস দিয়ে এপ্লাই করে। সবচাইতে ভালো হবে ভালো জানাশোনা কোন ইনস্ট্যান্ট এক্সচেঞ্জ থেকে সোয়াপ করে নিয়ে তারপর সেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ এ ফান্ড মুভ করা। আর সেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ অভয়েড করতে চাইলে বাইরের লোকাল এক্সচেঞ্জারে সেল করা, যদিও লোকাল গুলূতে ডলার রেট অনেক খারাপ। তবে লোকাল সাইট আছে, যেখানে আপনি চাইলে সেল করতে পারবেন। আবার স্ক্যাম ও হয়ে যায় মাঝে মাঝে।

[DYING_S0UL]

এনিওয়ে আমি কয়েকটা ফ্রি চেকার (black & Bitcoin AML bot)  দিয়ে আমার এড্রেস চেক দিছিলাম কয়েকবার। রেজাল্ট আছে মিডিয়াম রিস্ক, যেখানে বেশিরভাগ বিটিসি ঢুকছে সিগ্নেচার পেমেন্ট থেকে, এন্ড কিছু ফোরাম মেম্বারদের থেকে। এটা নিয়ে কি চিন্তা করবো?

আসলে আমরা আলসেমি করে একই এড্রেস বার বার ব্যাবহার করি। আর ক্যাম্পেইন পেমেন্ট রিসিভ করার জন্য তো আর প্রতি সপ্তাহে চেঞ্জ করা সম্ভব না।
আপনি যদি একই এড্রেস এ একাধিকবার বিভিন্ন সোর্স থেকে পেমেন্ট রিসিভ করেন, তাহলে এগুলা এমনিতেই মিডিয়াম রিস্ক দেখায়। ফোরামে অনেক মেম্বার আছে যারা প্রতিবার এপ্লিকেশন বা কোথাও পারটিসিপেট করলে নতুন নতুন এড্রেস দিয়ে এপ্লাই করে। সবচাইতে ভালো হবে ভালো জানাশোনা কোন ইনস্ট্যান্ট এক্সচেঞ্জ থেকে সোয়াপ করে নিয়ে তারপর সেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ এ ফান্ড মুভ করা। আর সেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ অভয়েড করতে চাইলে বাইরের লোকাল এক্সচেঞ্জারে সেল করা, যদিও লোকাল গুলূতে ডলার রেট অনেক খারাপ। তবে লোকাল সাইট আছে, যেখানে আপনি চাইলে সেল করতে পারবেন। আবার স্ক্যাম ও হয়ে যায় মাঝে মাঝে।

আমার কাছে একাধিক এড্রেস হ্যান্ডেল করা প্যারা লাগে ভাই। আমি জন্মের পর থেকে সেই সেইম এড্রেসই ব্যবহার করে আসতেছি। বিষয়টা একটু সারকাস্টিক টোনে বল্লাম বাট এটাই রিয়েলিটি। ইভেন আমি সেকেন্ড এড্রেসও ইউজ করিনা। অনেকে হয়তো এড্রেস A - এড্রেস B - তারপর সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জে পার করে। বাট আমি অলওয়েজ প্রাইমারি এড্রেস টু এক্সচেঞ্জে পার করি। যত তত পেমেন্ট আছে সবই ঐ সেইম জায়গাতেই জমা হয়। বারবার সেইম এড্রেস ব্যবহার করলে প্রাইভেসির হোগামারা হয়ে যায়, জানি, বাট তারপরও করি। আমি আসলে অলস কিসিমের মানুষ। আবার নতুন এড্রেস, নতুন সিডফ্রেস, নতুন ব্যাকআপ, কি এক জ্বালা।

হ্যাঁ একটা ভয় আছে যে ঠাস করে একাউন্ট ফ্রিজ করে দেয় কিনা, যেমনটা ক্রিপ্টো লাইব্রেরী ভাইয়ের সাথে ঘটছিলো, এজন্য হয়তো বেশি এমাউন্ট ডিপোজিটও করিনা বা রাখিও না। এমনকি পিটুপি মাধ্যমে যখন ডলার সেল দেই সেখানেও ছোট এমাউন্টে দেই, ভেঙে ভেঙে দেই, যাতে বিকাশ ওয়ালারা আবার ঝামেলা না করে।

আমি ভালো রেটের জন্য কুকয়েন থেকে বাইনান্সে গেলাম আর আপনি কন বাহিরের এক্সচেন্জার ইউজ করতে। লল। থাক, দেখি কবে মারা খাই। খাইলে সবাইরে জানাবো নি।

[Z_MBFM]

আপনার যে ব্রান্স এ একাউন্ট খোলা সেই ব্রাঞ্চে যাবেন সেখানে কথা বলবেন যে আপনি টাকা তুলবেন আপনাকে একটা এপ্লিকেশন ফর্ম দিবে সেই ফরম ফিলাপ করবেন আপনার চাহিদা জানাবেন যে আপনার কত টাকা প্রয়োজন। টাকার পরিমাণ কম হলে তখনই টাকা পেতে পারেন আর যদি টাকার পরিমাণ বেশি হয় তাহলে ২-৩ দিন সময় নিবে আপনার টাকা দিয়ে দিবে।

আরেকটা বিষয় হচ্ছে আপনি আপনার সেভিংস একাউন্ট এর টাকা তুলতে পারবেন কিন্তু যদি FDR থাকে তাহলে সেগুলো সম্ভবত এখন ভাঙতে পারবেন না খুব বেশি ইমারজেন্সি রিজন দেখাতে না পারলে। আপনি আপনার সেভিংস এর টাকা আর আপনার FDR এর লাভ সবগুলো তুলতে পারবেন একবারে একদিনেই। আমি আজকে আমার এক পরিচিত ভাই এর সাথে কথা বলছি সে NBL এর হেড অফিসে আছে। বললো যে ধীরে ধীরে সব স্বাভাবিক হবে পর্যাপ্ত টাকা নিয়ে ব্যাংক নামছে টাকা দিতে। তবে মানুষ প্যানিক আছে তাই শুরুতে একটু প্রবলেম থাকতে পারে। তবে বললো আশা করা যায় ২-৩ মাসের মধ্যে সব একবারে স্বাভাবিক হবে।

ভাই শুনলাম ১ লক্ষ্য টাকার বেশি উঠালে আবেদন জমাদিতে হবে এবং ২-১ দিন পর টাকা উঠানো যাবে। কিন্তু এক লাখ টাকার নিচে হলে আবেদন করার প্রয়োজন হয় না।

আর আমার মনে হয় না যে FDR ভাঙতে দিবে, কারণ বহু মানুষ এই ব্যাংকের উপর খেপে আছে, সুযোগ পাইলেই সব উঠাইয়া ফালাইবে। সঞ্চয়ের টাকা গুলো উঠানো যায় আরকী, কিন্তু প্রচুর ভিড়।

ব্যাংক আসলে মানুষের চাহিদা বুইঝা ব্রাঞ্চে টাকা আনতেছে। ছোট অ্যামাউন্ট হলে সেগুলো টেকেল দিতে পারবে কিন্তু বড় এমাউন্ট করলে অবশ্যই আগে থেকে এপ্লিকেশন নিয়ে তারপরে সেই ব্রাঞ্চের সেই পরিমাণে টাকা আনতে হবে। ব্যাংকের অথরিটি যথেষ্ট প্রেসার এর মধ্যে আছে একবার মানুষ প্যানিক হইয়া সব টাকা তুইলা খেলতে শুরু করছিল তারপরে তারা টোটালি টাকা দিতে পারে নাই। সরকার থেকে বাংলাদেশ ব্যাংক থেকে এখন আবার সাপোর্ট পাইছে আর এই সময় যদি তারা ঠিকভাবে ম্যানেজমেন্ট করতে না পারে তাইলে এরপরে তারা মনে হয় না বাংলাদেশ ব্যাংক থেকে কোন ধরনের সহযোগিতা পাবে। পদ্মা ব্যাংক পুরোপুরি শেষ এখন এই ব্যাংক দেওলিয়া ঘোষণা করবে অলরেডি এই সিদ্ধান্ত নিতেছে আর সেই ব্যাংকে যারা টাকা রাখছিল তারা বিমা আইন অনুযায়ী সর্বোচ্চ ২ লাখ টাকা করে পাবে আমানতকারীরা। এই হচ্ছে বাংলাদেশের ব্যাংকিং সেক্টরের অবস্থা। তার বিষয়টা হইতেছে বাংলাদেশের মানুষ তাড়াতাড়ি প্যানিক হয়ে। একসাথে টাকা তুলতে শুরু করলে যত শক্তিশালী ব্যাংক হোক না কেন সেই ব্যাংকও দেউলিয়া হয়ে যাবে।

এনিওয়ে আমি কয়েকটা ফ্রি চেকার (black & Bitcoin AML bot)  দিয়ে আমার এড্রেস চেক দিছিলাম কয়েকবার। রেজাল্ট আছে মিডিয়াম রিস্ক, যেখানে বেশিরভাগ বিটিসি ঢুকছে সিগ্নেচার পেমেন্ট থেকে, এন্ড কিছু ফোরাম মেম্বারদের থেকে। এটা নিয়ে কি চিন্তা করবো?

আসলে আমরা আলসেমি করে একই এড্রেস বার বার ব্যাবহার করি। আর ক্যাম্পেইন পেমেন্ট রিসিভ করার জন্য তো আর প্রতি সপ্তাহে চেঞ্জ করা সম্ভব না।
আপনি যদি একই এড্রেস এ একাধিকবার বিভিন্ন সোর্স থেকে পেমেন্ট রিসিভ করেন, তাহলে এগুলা এমনিতেই মিডিয়াম রিস্ক দেখায়। ফোরামে অনেক মেম্বার আছে যারা প্রতিবার এপ্লিকেশন বা কোথাও পারটিসিপেট করলে নতুন নতুন এড্রেস দিয়ে এপ্লাই করে। সবচাইতে ভালো হবে ভালো জানাশোনা কোন ইনস্ট্যান্ট এক্সচেঞ্জ থেকে সোয়াপ করে নিয়ে তারপর সেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ এ ফান্ড মুভ করা। আর সেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ অভয়েড করতে চাইলে বাইরের লোকাল এক্সচেঞ্জারে সেল করা, যদিও লোকাল গুলূতে ডলার রেট অনেক খারাপ। তবে লোকাল সাইট আছে, যেখানে আপনি চাইলে সেল করতে পারবেন। আবার স্ক্যাম ও হয়ে যায় মাঝে মাঝে।

আমিও তো ভাই এক এড্রেস বারবার ব্যবহার করি। এড্রেস পরিবর্তন করা ঝামেলা লাগে তয় এখন পর্যন্ত কোন ঝামেলার সম্মুখীন হই নাই। তবে সিগনেচার ক্যাম্পেইনের পেমেন্টগুলা যেহেতু ক্যাসিনো ফান্ড থেকে আসছে বেশিরভাগ সময় তাই এই ফান্ড নিয়ে ঝুঁকিতেই থাকতে হয় কোন সময় সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জ এ ডিপোজিট করলে অ্যাকাউন্ট ফ্রিজও করতে পারে। বিশেষ কইরা যারা মিক্সচার এর ফান্ড এক্সচেঞ্জ এ  ডিপোজিট করে তারা সবচাইতে বেশি ঝুঁকিতে থাকে। CL এর অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করছিল শুনছিলাম মিক্সার এর বিটকয়েন ডিপোজিট করার কারণে।

[DYING_S0UL]

ব্যাংক আসলে মানুষের চাহিদা বুইঝা ব্রাঞ্চে টাকা আনতেছে। ছোট অ্যামাউন্ট হলে সেগুলো টেকেল দিতে পারবে কিন্তু বড় এমাউন্ট করলে অবশ্যই আগে থেকে এপ্লিকেশন নিয়ে তারপরে সেই ব্রাঞ্চের সেই পরিমাণে টাকা আনতে হবে। ব্যাংকের অথরিটি যথেষ্ট প্রেসার এর মধ্যে আছে একবার মানুষ প্যানিক হইয়া সব টাকা তুইলা খেলতে শুরু করছিল তারপরে তারা টোটালি টাকা দিতে পারে নাই। সরকার থেকে বাংলাদেশ ব্যাংক থেকে এখন আবার সাপোর্ট পাইছে আর এই সময় যদি তারা ঠিকভাবে ম্যানেজমেন্ট করতে না পারে তাইলে এরপরে তারা মনে হয় না বাংলাদেশ ব্যাংক থেকে কোন ধরনের সহযোগিতা পাবে। পদ্মা ব্যাংক পুরোপুরি শেষ এখন এই ব্যাংক দেওলিয়া ঘোষণা করবে অলরেডি এই সিদ্ধান্ত নিতেছে আর সেই ব্যাংকে যারা টাকা রাখছিল তারা বিমা আইন অনুযায়ী সর্বোচ্চ ২ লাখ টাকা করে পাবে আমানতকারীরা। এই হচ্ছে বাংলাদেশের ব্যাংকিং সেক্টরের অবস্থা। তার বিষয়টা হইতেছে বাংলাদেশের মানুষ তাড়াতাড়ি প্যানিক হয়ে। একসাথে টাকা তুলতে শুরু করলে যত শক্তিশালী ব্যাংক হোক না কেন সেই ব্যাংকও দেউলিয়া হয়ে যাবে।

বাংলাদেশের ব্যাংক গুলো নিয়ে আমার তেমন কিছু বলার নাই। বিগত আওয়ামীলীগ সরকারের সময় এতো পরিমাণ দুর্নিতি জ্বালিয়াতি ঝণ খেলাপি হইছে যে তা ব্যাংকিং সেক্টরকে পুরোপুরি পঙ্গু করে দিছে। এজন্য আমি কখনো ব্যাংকে টাকা রাখি নি। দরকার হলে বিছানার তলে রেখে ছাড়পোকারে খাওয়াবো তবুও ব্যাংকে টাকা রাখবো না। আমার অনেক রিলেটিভ এমন ব্যাংকে টাকা রেখে এখন টাকা তুলতে পারছে না।

আমিও তো ভাই এক এড্রেস বারবার ব্যবহার করি। এড্রেস পরিবর্তন করা ঝামেলা লাগে তয় এখন পর্যন্ত কোন ঝামেলার সম্মুখীন হই নাই। তবে সিগনেচার ক্যাম্পেইনের পেমেন্টগুলা যেহেতু ক্যাসিনো ফান্ড থেকে আসছে বেশিরভাগ সময় তাই এই ফান্ড নিয়ে ঝুঁকিতেই থাকতে হয় কোন সময় সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জ এ ডিপোজিট করলে অ্যাকাউন্ট ফ্রিজও করতে পারে। বিশেষ কইরা যারা মিক্সচার এর ফান্ড এক্সচেঞ্জ এ  ডিপোজিট করে তারা সবচাইতে বেশি ঝুঁকিতে থাকে। CL এর অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করছিল শুনছিলাম মিক্সার এর বিটকয়েন ডিপোজিট করার কারণে।

আমার যতদূর মনে পরে, CL ট্রানজেকশন ফি বাঁচাতে গিয়ে সরাসরি CEX ডিপোজিট এড্রেসে সিগ্নেচারের পেমেন্ট নিতো। এজন্য মেইনলি মারাটা ভালো ভাবে খাইছিল (সরি ভাই)। বাট আমাদের ক্ষেত্রে নূন্যতম দুইবার ঘুরপাক খেয়ে CEX এ ঢোকে। সো ফার কিছু হইনি। বিডি অফিসারের নাকি সিমিলার কিছু হইছে, কোথায় জানি পড়লাম। তিনি হয়তো আরো আইডিয়া দিতে পারবেন, তার কেমন সিনারিও ছিলো।


বাইদাওয়ে, বাইকারদের নিয়ে নতুন নাটক শুরু করছে দেখলাম। সামনে নাকি নাম্বারপ্লেট লাগান লাগবে, তাও আবার নিজ অর্থায়নে, মানে টাকা কি গাছে ধরে নাকি। পেছনের যে প্লেট দেয়া সেটাই তো কোনো কাজের না (হাতে কলমে যদি ভেবে দেখি), তাহলে সামনের টা দিয়ে আবার কি বাল ফেলবো। বাইকারদের জন্য এসব নিয়ম অহেতুক হ্যাসেল ছাড়া কিছুই না। দিনশেষে ৫০০ টাকা কনসটেবল রে ধরাই দিলেই সব মামলা মাফ (জীবন থেকে নেয়া)।

[Shishir99]

আমার কাছে একাধিক এড্রেস হ্যান্ডেল করা প্যারা লাগে ভাই। আমি জন্মের পর থেকে সেই সেইম এড্রেসই ব্যবহার করে আসতেছি। বিষয়টা একটু সারকাস্টিক টোনে বল্লাম বাট এটাই রিয়েলিটি। ইভেন আমি সেকেন্ড এড্রেসও ইউজ করিনা। অনেকে হয়তো এড্রেস A - এড্রেস B - তারপর সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জে পার করে। বাট আমি অলওয়েজ প্রাইমারি এড্রেস টু এক্সচেঞ্জে পার করি। যত তত পেমেন্ট আছে সবই ঐ সেইম জায়গাতেই জমা হয়। বারবার সেইম এড্রেস ব্যবহার করলে প্রাইভেসির হোগামারা হয়ে যায়, জানি, বাট তারপরও করি। আমি আসলে অলস কিসিমের মানুষ। আবার নতুন এড্রেস, নতুন সিডফ্রেস, নতুন ব্যাকআপ, কি এক জ্বালা।

আমার ধারণা আপনি একা এটা করেন না, ফোরামের প্রায় বেশিরভাগ মানুষ এভাবেই ব্যাবহার করে। অনেকে তো সরাসরি এক্সচেঞ্জ এর এড্রেস ব্যাবহার করে, যেটা আসলে খুবই রিস্কি কারবার। এটা করলে আজকে বা কালকে যদি এক্সচেঞ্জ আপনার একাউন্ট ফ্ল্যাগ করে বলে সোর্স অফ ফান্ড এর প্রুফ দিতে, তখন ধরা খেয়ে যাবেন। যদিও সেইফ থাকার জন্য এড্রেস A থেকে এড্রেস B তে নেয়া সবচাইতে ভালো প্র্যাকটিস, তবে মিক্সার রিলেটেড পেমেন্ট না থাকলে একটা এড্রেসে রিসিভ করে তারপর এক্সচেঞ্জ এ সেন্ড করলেও তেমন সমস্যা সাধারণত হয় না। এভাবেই অনেকে ব্যাবহার করে আসছে।

ফোরাম মেম্বারদের সাথে আগে টুকিটাকি লেনদেন করতাম, তবে এখন আর কারো সাথে লেনদেন করি না। কারণ কোথা থেকে কখন কি বের হয়ে আসবে, আর কে মারা খেয়ে যাবে কেউ জানি না। তারপর সেই লেনদেন ধরে একে একে সবাইরে ট্যাগাইতে থাকবে। আর আমার সাথে ব্যাক্তিগত ভাবে অনেকের ঝামেলা আছে, যত চাই ঝামেলা কমাইতে, ঝামেলা খালি বাড়তে থাকে। এখন মডারেটর অব্দি আমার সাথে লেগে গেছে। যদিও আমি এটা পারসোনালি নেই নাই।

[Bd officer]

এই হচ্ছে বাংলাদেশের ব্যাংকিং সেক্টরের অবস্থা। তার বিষয়টা হইতেছে বাংলাদেশের মানুষ তাড়াতাড়ি প্যানিক হয়ে। একসাথে টাকা তুলতে শুরু করলে যত শক্তিশালী ব্যাংক হোক না কেন সেই ব্যাংকও দেউলিয়া হয়ে যাবে।

শুনলাম ন্যাশনাল ব্যাংক ৭০০০ কোটি টাকার মতো তহবিল পেয়েছিলো কিন্তু শুনেছিলাম তাদের ঋণ খেলাপি ২০ হাজার কোটিত মতো, তাই যদি সব গ্রাহক টাকা উঠাতে চায় তাহলে পসিবল হবে না, ব্যাংক অবশ্যই দেউলিয়া হয়ে যাবে। এক গ্রাহকের সাক্ষাৎকার নিলাম, যদিও আমার পরিচিত ছিলো, তিনি ৫০ হাজার টাকার মতো মুনাফা উঠাতে পেরেছে, তাকে জিজ্ঞেস করলাম মুলধন উঠাবেন নাকি তিনি জবাবে বলেছেন নাহ এভাবে লাভ দিলে টাকা উঠাবো না। তাই তারা আগে লাভের টাকা দিতেছে যাতে গ্রাহকের মন জয় করতে পারে। কিন্তু কিছু কিছু গ্রাহক খুবই প্যানিক হয়ে গেছে এদের কোন কিছু দিয়ে আটকে রাখা সম্ভব হবে না।

বিডি অফিসারের নাকি সিমিলার কিছু হইছে, কোথায় জানি পড়লাম। তিনি হয়তো আরো আইডিয়া দিতে পারবেন, তার কেমন সিনারিও ছিলো।

ভাই ক্রিপ্টো লাইব্রেরি ভাইয়ের মতো একই কৌশলে আমিও মারা খেয়েছি। আমিও ট্রানজেকশন ফি বাচাতে গিয়ে বাংলাদেশী টাকায় ২০k প্লাস মারা খাওয়া হয়ে গেছে। আমার এক্সচেঞ্জে সব হয় শুধু উইথড্র দিতে পারি না।

হেই মিয়া আপনি কাউকে ব্লু ওয়ালেট নিয়ে পরামর্শ দিয়েছিলেন, এটা কি ইলেক্ট্রাম ওয়ালেটের মতোই নাকি,? ব্যবহার করেন নাকী কেউ?

[Crypto Library]

আপনার যে ব্রান্স এ একাউন্ট খোলা সেই ব্রাঞ্চে যাবেন সেখানে কথা বলবেন যে আপনি টাকা তুলবেন আপনাকে একটা এপ্লিকেশন ফর্ম দিবে সেই ফরম ফিলাপ করবেন আপনার চাহিদা জানাবেন যে আপনার কত টাকা প্রয়োজন। টাকার পরিমাণ কম হলে তখনই টাকা পেতে পারেন আর যদি টাকার পরিমাণ বেশি হয় তাহলে ২-৩ দিন সময় নিবে আপনার টাকা দিয়ে দিবে।

আরেকটা বিষয় হচ্ছে আপনি আপনার সেভিংস একাউন্ট এর টাকা তুলতে পারবেন কিন্তু যদি FDR থাকে তাহলে সেগুলো সম্ভবত এখন ভাঙতে পারবেন না খুব বেশি ইমারজেন্সি রিজন দেখাতে না পারলে। আপনি আপনার সেভিংস এর টাকা আর আপনার FDR এর লাভ সবগুলো তুলতে পারবেন একবারে একদিনেই। আমি আজকে আমার এক পরিচিত ভাই এর সাথে কথা বলছি সে NBL এর হেড অফিসে আছে। বললো যে ধীরে ধীরে সব স্বাভাবিক হবে পর্যাপ্ত টাকা নিয়ে ব্যাংক নামছে টাকা দিতে। তবে মানুষ প্যানিক আছে তাই শুরুতে একটু প্রবলেম থাকতে পারে। তবে বললো আশা করা যায় ২-৩ মাসের মধ্যে সব একবারে স্বাভাবিক হবে।

আজকে ভাই চেষ্টা করলাম ,BFTN ট্রানজেকশন করার এবং সেই ট্রানজেকশন যেখানে 15 তারিখের পূর্বে দুই হাজার টাকা লিমিট ছিল এক দিনের ২০০০ টাকার বেশি উইদ্র করা যেত না বা ট্রান্সফার করা যেত না সেখানে, আজকে ১০ হাজার টাকা ট্রান্সফার করতে পেরেছি কোন সমস্যা ছাড়া সামনে আরো বেশি এমাউন্টের ট্রান্সফার করার চেষ্টা করব দেখি কি হয়।
তবে মেইনলি আমার এফডিআর ভাঙতে হবে এখন আজকে না হোক এই মাসে না হোক দুই মাস পরে হলেও ভেঙে এই ব্যাংক থেকে টাকা ট্রান্সফার করতে হবে এবং পরবর্তীতে ধীরে ধীরে সেটা অন্য কোথাও ইনভেস্ট করব।
যাইহোক বিস্তারিত জানানোর জন্য ধন্যবাদ।

এই সাইট/বটগুলো কই দিয়ে সোর্সিং করছো এটা বললে একটু ভালো হতো, এন্ড এই বটগুলো কি সেইফ? আমি শুূধুমাত্র ১ নম্বরে থাকা বটটাই ইউজ করছি কারন ফোরামে তাদের রিপ্রেজেন্টটেটিভ আছে। আর বাকিগুলো এলাও করার সাহস হলো না।

প্রথমে গুগল সার্চ করে কয়েকটি ওয়েবসাইট ভিজিট করেছিলাম কিন্তু সেখানে সীমিত সংখ্যক সোর্স পেয়েছি যা একটি লিস্ট তৈরি করতে স্বল্প সংখ্যক হয়ে যায় পরবর্তীতে chatgptতে প্রম্পট দিয়েছি, আরো বেশি সোর্স পাওয়ার জন্য এবং তারপর সেখান থেকে নিজে  প্রতিটা ওয়েবসাইট ভিজিট করেছি এবং সেখানে কতগুলো ফ্রি চেক দেওয়া যায় ইচ্ছে গুলো ভেরিফাই করেছি এবং পার চেক কত লাগে সেটা যাচাই করেছি , অ্যাকাউন্ট তৈরি করা লাগে কিনা সেগুলো চেক করার পর এই লিস্টটি তৈরি করেছি।

এনিওয়ে আমি কয়েকটা ফ্রি চেকার (black & Bitcoin AML bot)  দিয়ে আমার এড্রেস চেক দিছিলাম কয়েকবার। রেজাল্ট আছে মিডিয়াম রিস্ক, যেখানে বেশিরভাগ বিটিসি ঢুকছে সিগ্নেচার পেমেন্ট থেকে, এন্ড কিছু ফোরাম মেম্বারদের থেকে।

তুমি ওপরের চেকার গুলা চেক দিতে পারো আমি তো চেক দিয়েছি এখনো পর্যন্ত অবশ্য কোন ভেজাল পরি নাই, তবে হ্যাঁ পেইড কোনটাই চেক দেই নাই, যা দেওয়ার ফ্রিতে দিয়েছি, অলরেডি টেবিলটিতে যদি খেয়াল করো অনেকগুলার প্রথম তিনটা পাঁচটা একটা করে চেক ফ্রিতে দিতে দেয় সেগুলোতে মূলত বেশি চেষ্টা করেছি।
তবে তোমার প্রশ্ন তো মিডিয়াম রিস্ক হওয়া নিয়ে না আমি তো কয়েকটাতে এমন ফেস করেছি যে একটাতে হাই রিস্ক এবং অন্যগুলোতে মিডিয়াম রিস্ক আবার কিছু কিছু গুলা হালকা রিস্ক।
এইখানে মূলত আমার কথা এইটাই যে ওভারঅল কয়েকটা এই ধরনের চেকার তোমার লিস্টে রাখা উচিত এবং সেখান থেকে যাচাই করার পর তারপরে এভারেজে একটা মান ধরে নেওয়া এবং হাই রিস্ক যখন বেশিরভাগ যেখানে দেখাবে তখন সেই ওয়ালেট চেঞ্জ করা ?

এটা নিয়ে কি চিন্তা করবো? আমাদের বেশিরভাগই নগন্য এমাউন্ট লেনদেন, এতো ছোট ছোট এমাউন্টে CEX এ একাউন্ট ব্লক করার রেকর্ড আছে? আমি সচারাচর ১০০-২০০ ডলারের বেশি cex এ চুকাই না। আমি যা জানি বুঝি বড় এমাউন্ট ফ্লাগ হয় বেশি।

এটার সলিউশন আসলে আমিও প্রপারলি জানিনা এখন তো আমি ডিসেন্ট্রালাইজ ওয়ালেটে টাকা ডিপোজিট করি এবং সেখান থেকে সেন্ট্রালাইস ওয়ালেটে নেই। তারপর সেখান থেকে সেল দিয়ে থাকি।
তবে কে জানে কোন দিন আবার আমার এই একাউন্টও ফ্রিজ হয়ে যায়।

আমি এইখানে মেইন একটা সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জার ব্যবহার করি সেটা হচ্ছে বাইনান্স আর বাকিগুলা হচ্ছে এমনি ইউজ করার জন্য যেখানে সিগনেচার পেমেন্ট পাঠাই, আর সকল এক্সপেরিমেন্টাল বিষয় যত আছে ওইসব cex অ্যাকাউন্ট দিয়ে করে থাকি। এতে করে মেইন যে একটা সেটার ঝুঁকি কমে যায়।

[Z_MBFM]

আপনার যে ব্রান্স এ একাউন্ট খোলা সেই ব্রাঞ্চে যাবেন সেখানে কথা বলবেন যে আপনি টাকা তুলবেন আপনাকে একটা এপ্লিকেশন ফর্ম দিবে সেই ফরম ফিলাপ করবেন আপনার চাহিদা জানাবেন যে আপনার কত টাকা প্রয়োজন। টাকার পরিমাণ কম হলে তখনই টাকা পেতে পারেন আর যদি টাকার পরিমাণ বেশি হয় তাহলে ২-৩ দিন সময় নিবে আপনার টাকা দিয়ে দিবে।

আরেকটা বিষয় হচ্ছে আপনি আপনার সেভিংস একাউন্ট এর টাকা তুলতে পারবেন কিন্তু যদি FDR থাকে তাহলে সেগুলো সম্ভবত এখন ভাঙতে পারবেন না খুব বেশি ইমারজেন্সি রিজন দেখাতে না পারলে। আপনি আপনার সেভিংস এর টাকা আর আপনার FDR এর লাভ সবগুলো তুলতে পারবেন একবারে একদিনেই। আমি আজকে আমার এক পরিচিত ভাই এর সাথে কথা বলছি সে NBL এর হেড অফিসে আছে। বললো যে ধীরে ধীরে সব স্বাভাবিক হবে পর্যাপ্ত টাকা নিয়ে ব্যাংক নামছে টাকা দিতে। তবে মানুষ প্যানিক আছে তাই শুরুতে একটু প্রবলেম থাকতে পারে। তবে বললো আশা করা যায় ২-৩ মাসের মধ্যে সব একবারে স্বাভাবিক হবে।

আজকে ভাই চেষ্টা করলাম ,BFTN ট্রানজেকশন করার এবং সেই ট্রানজেকশন যেখানে 15 তারিখের পূর্বে দুই হাজার টাকা লিমিট ছিল এক দিনের ২০০০ টাকার বেশি উইদ্র করা যেত না বা ট্রান্সফার করা যেত না সেখানে, আজকে ১০ হাজার টাকা ট্রান্সফার করতে পেরেছি কোন সমস্যা ছাড়া সামনে আরো বেশি এমাউন্টের ট্রান্সফার করার চেষ্টা করব দেখি কি হয়।
তবে মেইনলি আমার এফডিআর ভাঙতে হবে এখন আজকে না হোক এই মাসে না হোক দুই মাস পরে হলেও ভেঙে এই ব্যাংক থেকে টাকা ট্রান্সফার করতে হবে এবং পরবর্তীতে ধীরে ধীরে সেটা অন্য কোথাও ইনভেস্ট করব।
যাইহোক বিস্তারিত জানানোর জন্য ধন্যবাদ।

NBL এ আমার একাউন্ট আছে লিমিট প্রতিদিন ১০ হাজার না প্রতিদিন ৫০ হাজার টাকা করা যাবে BFTN বা NPSB আর NBL এ পাঠাতে পারবেন ৫০ হাজার। তাই ব্যাংকে যাওয়া ছাড়াই প্রতিদিন ১ লাখ টাকা অন্য ব্যাংকে ট্রান্সফার করে নিতে পারবেন যদি আপনার পরিবার বা বন্ধুবান্ধবের NBL ব্যাংকে একাউন্ট থেকে। আপনি BFTN অথবা NPSB করে ৫০ হাজার অন্য ব্যাংকে নিয়ে নিবেন আর অন্য কারো ন্যাশনাল ব্যাংক এর একাউন্ট থাকলে তার একাউন্ট এ ৫০ হাজার টাকা পাঠিয়া সেই টাকা BFTN বা NPSB কইরা অন্য ব্যাংকে নিয়ে নিবেন। ব্যাংকে ভিড় ঠেলতে যাওয়া লাগবে না। এরকম পরিমাণে টাকা ট্রানজেকশন করা গেলে ব্যাংক স্বাভাবিক হয়ে যাবে। ৬ মাস যদি স্মুথলি গ্রাহকের টাকা দিবার পারে ব্যাংক তাইলে মানুষের প্যানিক কাইটা যাবে মানুষের বিশ্বাস ফিরবে। আর শুধু টাকা উত্তোলন না করে যদি ডিপোজিট ও শুরু হয় তাইলে ব্যাংক স্বাভাবিক অবস্থায় ফিরে যাবে। ব্যাংক গ্রাহকের ডিপোজিট না পাইলে কখনোই স্বাভাবিক হইতে পারবে না। অন্য ব্যাংক থিকা সহায়তা নিয়া নিয়া ট্যাকেল করতে পারবে না।

[DYING_S0UL]

আমার কাছে একাধিক এড্রেস হ্যান্ডেল করা প্যারা লাগে ভাই। আমি জন্মের পর থেকে সেই সেইম এড্রেসই ব্যবহার করে আসতেছি। বিষয়টা একটু সারকাস্টিক টোনে বল্লাম বাট এটাই রিয়েলিটি। ইভেন আমি সেকেন্ড এড্রেসও ইউজ করিনা। অনেকে হয়তো এড্রেস A - এড্রেস B - তারপর সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জে পার করে। বাট আমি অলওয়েজ প্রাইমারি এড্রেস টু এক্সচেঞ্জে পার করি। যত তত পেমেন্ট আছে সবই ঐ সেইম জায়গাতেই জমা হয়। বারবার সেইম এড্রেস ব্যবহার করলে প্রাইভেসির হোগামারা হয়ে যায়, জানি, বাট তারপরও করি। আমি আসলে অলস কিসিমের মানুষ। আবার নতুন এড্রেস, নতুন সিডফ্রেস, নতুন ব্যাকআপ, কি এক জ্বালা।

আমার ধারণা আপনি একা এটা করেন না, ফোরামের প্রায় বেশিরভাগ মানুষ এভাবেই ব্যাবহার করে। অনেকে তো সরাসরি এক্সচেঞ্জ এর এড্রেস ব্যাবহার করে, যেটা আসলে খুবই রিস্কি কারবার। এটা করলে আজকে বা কালকে যদি এক্সচেঞ্জ আপনার একাউন্ট ফ্ল্যাগ করে বলে সোর্স অফ ফান্ড এর প্রুফ দিতে, তখন ধরা খেয়ে যাবেন। যদিও সেইফ থাকার জন্য এড্রেস A থেকে এড্রেস B তে নেয়া সবচাইতে ভালো প্র্যাকটিস, তবে মিক্সার রিলেটেড পেমেন্ট না থাকলে একটা এড্রেসে রিসিভ করে তারপর এক্সচেঞ্জ এ সেন্ড করলেও তেমন সমস্যা সাধারণত হয় না। এভাবেই অনেকে ব্যাবহার করে আসছে।

ফোরাম মেম্বারদের সাথে আগে টুকিটাকি লেনদেন করতাম, তবে এখন আর কারো সাথে লেনদেন করি না। কারণ কোথা থেকে কখন কি বের হয়ে আসবে, আর কে মারা খেয়ে যাবে কেউ জানি না। তারপর সেই লেনদেন ধরে একে একে সবাইরে ট্যাগাইতে থাকবে। আর আমার সাথে ব্যাক্তিগত ভাবে অনেকের ঝামেলা আছে, যত চাই ঝামেলা কমাইতে, ঝামেলা খালি বাড়তে থাকে। এখন মডারেটর অব্দি আমার সাথে লেগে গেছে। যদিও আমি এটা পারসোনালি নেই নাই।

ভাই এতো ছোট ছোট এমাউন্টের জন্যও যে ব্লক করে দেয় এটা আমি জানতাম না। আমি বেশ কয়েকটা AML চেকার দিয়ে আমার এড্রেস চেক করাইছি, এন্ড বেশিরভাগ ক্ষেত্রেই, ৫-১০% এর নিচে কিছু questionable সোর্স থাকে (লাইক unlicensed, pools, mixers, casino ইত্যাদি)। আর বাকি ৮৫-৯০%, নো প্রোবলেম (licensed CEX ইত্যাদি)। এখন এই সামান্য পার্সেনটেজের জন্য, মিডিয়াম রিস্কের কাতারে বসায় দেয়। অবিয়াসলি, ১০০ জনের মধ্যে ৫-৭ জন দুষ্টু গরু থাকবে এটাই তো স্বাভাবিক।

CL, এন্ড BD, এর কথা শুনে একটু অবাক হলাম আমি। আমরা এমন না যে হাজার হাজার লাখ লাখ ডলার ট্রানজেকশনের ইউজার। যে সামান্য ৫০-১০০ ডলার পেমেন্ট ঢোকে তার উপরও রেসট্রিকশন খাওয়া ব্যাপারটা কেমন জানি দেখায় না? মিক্সার, ম্যানি লন্ডারিং এসব কথা যখন ইউজ করি তখন লাখ লাখ ডলারের কথা মাথায় ঘুরপাক খায়। কোথায় ৫-১০ টাকার কয়েন আর কোথায় ১০০০ টাকার কচকচা নোট। রেফারেন্স হয়তো বুঝছেন।

লেনদেনের বিষয়ে বল্লে আমি নিজেও এটা নিয়ে হেজিটেন্ট। তাই সকল প্রকার লেনদেন থেকে বাহিরে আমি, হোক সেটা টাকা পয়সা বা ফোরামেও কোনো কিছু। আর যদি করেও থাকি, তাহলে ভালোভাবে ডকুমেন্ট করে থ্রেড খুলে করি। নয়তো ১ বছর পর আইসা বলবে এটা তো তোমারই একাউন্ট, এই ধরো রেড ট্যাগ। আর ততদিনে আমার মনেও থাকবেনা, এই লেনদেন আসলে কার সাথে ঘটছিলো।

ঝামেলার বিষয়টা আমি দেখছি। জোর যার মুল্লুক তার টাইপ সিচুয়েশন পুরাই।

এটার সলিউশন আসলে আমিও প্রপারলি জানিনা এখন তো আমি ডিসেন্ট্রালাইজ ওয়ালেটে টাকা ডিপোজিট করি এবং সেখান থেকে সেন্ট্রালাইস ওয়ালেটে নেই। তারপর সেখান থেকে সেল দিয়ে থাকি।
তবে কে জানে কোন দিন আবার আমার এই একাউন্টও ফ্রিজ হয়ে যায়।

আমি এইখানে মেইন একটা সেন্ট্রালাইজ এক্সচেঞ্জার ব্যবহার করি সেটা হচ্ছে বাইনান্স আর বাকিগুলা হচ্ছে এমনি ইউজ করার জন্য যেখানে সিগনেচার পেমেন্ট পাঠাই, আর সকল এক্সপেরিমেন্টাল বিষয় যত আছে ওইসব cex অ্যাকাউন্ট দিয়ে করে থাকি। এতে করে মেইন যে একটা সেটার ঝুঁকি কমে যায়।

ভাই ক্রিপ্টো লাইব্রেরি ভাইয়ের মতো একই কৌশলে আমিও মারা খেয়েছি। আমিও ট্রানজেকশন ফি বাচাতে গিয়ে বাংলাদেশী টাকায় ২০k প্লাস মারা খাওয়া হয়ে গেছে। আমার এক্সচেঞ্জে সব হয় শুধু উইথড্র দিতে পারি না।

আপনাদের দুই জনের জন্য দুই বালতি সমবেদনা। এতো বড় মারা খাইলেন। আপনাদের দুই জনের অসিলায় আমরা বাকিরা কিছু শিখতে পারলাম। লোভে পাপ, পাপে টাকা ফ্রিজ।

হেই মিয়া আপনি কাউকে ব্লু ওয়ালেট নিয়ে পরামর্শ দিয়েছিলেন, এটা কি ইলেক্ট্রাম ওয়ালেটের মতোই নাকি,? ব্যবহার করেন নাকী কেউ?

ইউজ করতাম, আপাতত করতেছিনা। ডিফারেন্স যদি বলি ব্লু ওয়ালেট, কেক ওয়ালেট এগুলো মর্ডান কিসিমের। আর একেকটাই এক এক রকম ফিচারস, কোনোটাই LN সাপোর্ট করে, আবার কোনো টা প্রাইভেসি কেন্দ্রিক (Silent Payment) ইত্যাদি।

[Bd officer]

অবশেষে প্রায় ১০-১১ ঘন্টা পরে বিটকয়েনটক অ্যাক্সেস করতে পারলাম, সম্ভবত রাত ৯ টার দিকে সার্ভার ডাউন করা হয়েছিলো, রাতে কি হয়েছিলো তা জানি না, তবে ভোর থেকে এক্সেস করার চেষ্টা করেছি কিন্তু মাত্রই দেখতে পেলাম ফোরামের সকল কার্যক্রম সচল হয়েছে।

এখন বিটকয়েন ফোরাম ডাউন হওয়ার কারণ কী? TryNinja মেটা কারণ উল্লেখ করেছেন। BitcoinTalk PHP প্রোগ্রামিং ল্যাঙ্গুয়েজে চলে। তাই PHP টিম একটি জরুরি আপডেট প্রকাশ করে যা PHP2Shell নামক দুর্বলতা সমাধান করে৷ এই কারণেই PHP চালিত সকল ওয়েব সাইট হ্যাক হতে পারতো তাই PHP সংস্করণ আপডেট করার জন্য এই ফোরাম ডাউন ছিলো।

নতুন করে সবাইকে স্বাগতম।