He said he is a kid about to going to college, what kind of debts is he supposed to have? At that age everything is paid by your parents. Putting those $100 in a bank, each month, is not going to help for sure, they'll just sit there losing money. Investing on the other hand will prepare him for the future, he's going to learn stuff and won't be scared when the market dumps. And I disagree also when you say that the present is more important than the future because you don't know what could happen: exactly because of that I have friends who have big debts because you only live once, so if you want to spend thousands of dollars in a car that you can't afford, hey, just do it, enjoy life. I'm not sure that I would enjoy my life paying interests on debts but everyone is different.

In teoria queste tasse vengono "reinvestiste" nelle stesse comunità per mantenere/migliorare le strade, le scuole, i luoghi pubblici, etc etc. In pratica, come accade un po' ovunque, sicuramente c'è dietro il solito magna magna generale perché con quello che incassano le strade dovrebbero essere lastricate d'oro... Vi basti pensare alla questione homeless: perché non viene mai risolta? Perché c'è dietro gente (politici in primis) che ci mangiano sopra, è lo stesso discorso dei migranti illegali in Italia/Europa. Sono sicuramente problemi difficili da risolvere, impossibile negarlo, ma di base non c'è proprio la volontà di farlo perché sta bene così.

That applies to every type of investment, not only bitcoin. Warren Buffett, probably the best investor in history, built his wealth thanks to his huge patience, he never rushed into buying or selling stocks, he mainly holds stuff. The problem is that today many people like to sell some get rich scheme and other people actually fall for that, so there is this idea that you can become rich almost overnight and as soon as things require to wait, well, people don't want to wait.

Let's be honest: $100 is not a lot of money but I think it's going to help you a lot, especially for the future, in order to get a better financial mentality, I'll try to explain myself better: the simply fact that you are not spending that allowance on fast food, videogames, clothes, you name it, is already a sign that you have a good mentality. If you keep investing, you keep holding, you stay strong when the market dumps, all these things are going to make you grow a lot and they'll help you for the future when you'll be able to invest more money. Out there is full of people way older than you that as soon as they see a -3%, they sell everything at loss because they can't stand seeing their investment losing value. That is the worst thing you can do.

At the end is all about the amount of money that you can afford to risk and, eventually, lose. Bitcoin has a big capitalization so it requires a lot of fresh money to go up while altcoins, on the other hand, having way smaller capitalizations (excluding the main ones) are easier to move. The problem is that you have no way to know if someone with huge quantities is going to dump them all together, and the price will go down a lot. If you want to take a small risk on the altcoins anyway this could be a good timing, there is a good possibility for an incoming alt season. Just don't forget that the main goal at the end is to have bitcoin.

Il discorso di poter scaricare un po' di tutto vale solamente se hai compagnia, se sei dipendente non puoi scaricare nulla. Io ho una compagnia quindi ho bisogno di uno smartphone nuovo? Scarico. MacBook Pro nuovo? Scarico. Benzina? Scarico. Mangio al lavoro? Scarico. Ho bisogno di uno nuovo paio di scarpe e pantaloni che saranno usati sul posto di lavoro? Scarico. Poi ovviamente sono tutte cose che utilizzerò anche per i fatti miei però posso farli passare come spese della compagnia perché effettivamente vengono usati anche per lavorare. Chiaro che se installi pavimenti e cerchi di scaricare un televisore già diventa più rischioso in caso di qualche controllo. Io mi limito a scaricare qualsiasi cosa possa dimostrare che ha a che fare col mio lavoro.

Ritornando al discorso property tax, per me pagano tanto. Io dicevo l'1% perché quella è la media, in alcuni stati si arriva anche oltre al 2%. Per me comunque è ridicolo a prescindere dover pagare una tassa per poter continuare a vivere dentro casa tua perché alla fine dei conti quella casa l'hai pagata, è tua, è assurdo pensare che se non paghi lo stato ogni mese allora la puoi perdere.
Parlando con un agente immobiliare difatti mi diceva che tanta gente compra la casa bella fino a quando lavora, poi quando va in pensione la vende e comprano qualcosa di più piccolo ed economico dato che se non hai tanti soldi da parte può veramente essere difficile stare dietro a tutte le spese però a quel punto mi chiedo: uno lavora per comprarsi una bella casa, personalizzarla, creare memoria con la propria famiglia mentre si lavorano 8-10 ore al giorno e poi, quando arriva il momento della pensione, allora la si vende perché diventa troppo cara da mantenere. Qual è il senso di tutto ciò?

Penso che sia estremamente difficile fare del nero in casi del genere perché qui tutte le compravendite vengono gestite tramite gli agenti immobiliari, e loro prendono una commissione in base al prezzo di vendita. Quindi per poter dichiarare il falso bisognerebbe mettere 4 parti diverse d'accordo: venditore, agente del venditore, compratore e agente del compratore. Senza contare che in quel caso poi come ti darebbero la parte mancante? Sicuramente non tramite banca o assegno. Contanti? E chi ha centinaia di migliaia di dollari in contanti? E anche se fosse, tu ti fideresti a ricevere un pagamento del genere? Il nero esiste come in tutti gli altri paesi ma cercare di fare una cosa del genere nel settore immobiliare lo vedo alquanto complicato.

That is a good choice if you don't want to take risks. Of course, as I said before, there is a very good chance that several altcoins will outperform bitcoin, but in that case you would need to buy several altcoins, some will do good, others don't, and at the end you also need to stay in top of many of them. I would buy some altcoins only when I actually have some extra money that I can, in a certain way, throw away without any consequence. Otherwise I just try to get more satoshis.

As others have already said, with $50 you won't go far. Anyway if you want to understand how things work, I would suggest you to stick to bitcoin since it's the main cryptocurrency. Stay away from the altcoins because if you barely know what bitcoin is then there is no reason for you to complicate your life. Anyway before doing anything do a research and try to understand what you are doing otherwise there is a good chance that you'll end up losing everything.

If I were you, I would do 75-80% BTC and 20-25% ETH, more or less those are the percentages. I read that some people would buy only bitcoin, and I understand that, but you also need to consider that at the current values it's easier for ETH to do a 5x rather than for bitcoin. It's just an example but during a bull run many altcoins have a better return than bitcoin, of course oftentimes it's not easy to buy the right ones, but I wouldn't worry about ETH.

Beh non si può dire che non ve lo avessi detto

Mi sento di dare un suggerimento: io non sono una persona che butta via soldi, negli ultimi anni complice il cambiamento mentale che bitcoin e questo forum mi hanno portato ad avere probabilmente ho speso molto meno soldi in cose futili di quanto avrei fatto in passato, al tempo stesso però penso che sia giusto toglierci qualche soddisfazione di tanto in tanto se siamo soddisfatti di quello che stiamo facendo e di come stanno andando le cose. Io sono appena stato in vacanza, ne avrei potuto fare a meno? Sicuramente, ma dopo un anno filato di lavoro volevo togliermi questa soddisfazione e sono contentissimo della scelta. Chiaro, avrei potuto accumulare altri BTC però poi non so quando avrei avuto l'opportunità di fare di nuovo questo viaggio. Questo per dire che va benissimo investire il più possibile (senza esagerare) però evitiamo di arrivare a privarci di qualsiasi minima soddisfazione perché fare certe esperienze a 20-30-40 anni non è assolutamente come farle a 60-70

Mi piacerebbe vedere quella serie ma non ho ancora avuto l'occasione, purtroppo. La cosa non mi sorprende in ogni caso, capisco che stiamo parlando di organizzazioni criminali ma se pensate alla quantità di soldi che fanno girare capite che serva un certo tipo di gestione parecchio oculata per arrivare a certi livelli, non basta certo ammazzare qualcuno se poi non sai come gestire una compagnia, passatemi il termine.

Diciamo che la verità sta nel mezzo: si pagano sicuramente meno tasse che in Europa, se poi siano molte di meno o un po' di meno dipende dallo stato e dai guadagni. La Florida ad esempio non ha state income tax, quindi si pagano solo a livello federale e non statale. Al tempo stesso se si ha una compagnia si può veramente scaricare di tutto e di più, vi basti pensare che in teoria se durante una vacanza potete dimostrare che il 25% di quel viaggio era di lavoro (quindi incontri con clienti, visite a qualche fabbrica, consulenze, cose del genere insomma) allora potete legalmente detrarre tutto il viaggio come spesa di lavoro. A LA è pieno di G Wagon della Mercedes, perché? Perché dal momento che pesa più di 6.000 libbre allora può essere considerato come veicolo ad uso commerciale e tantissima gente lo compra per questo motivo, poi magari lo usa la moglie per andare a fare la spesa. Guardate cosa mi appare su Google non appena provo a digitare "g wa", non ho neanche bisogno di completare il testo:



Come vedete i primi 3 risultati praticamente sono relativa a come scaricare dalle tasse questo mezzo, e il quinto è il peso appunto per quello che spiegavo prima. L'ordine di questi risultati è abbastanza incredibile se ci pensate.

Quello sicuramente: negli USA chi vive bene è una percentuale minima di persone però capite che anche se stessimo parlando solamente del 10% vuol dire che sono 30+ mln di persone, che sono comunque tante. Sicuramente un povero in Europa fa una vita molto più dignitosa di un povero negli USA perché qui nella maggior parte dei casi sei in balia di te stesso, gli aiuti sono molto minori. Non voglio dire che gli USA siano un paese per i ricchi da quella è la direzione che stanno prendendo, sempre meno gente può permettersi di comprare casa e al tempo stesso fette di stipendio importanti se ve vanno per l'affitto, e dato che non sanno risparmiare basta poco per trovarsi in mezzo alla strada.

Il valore è deciso dallo stato e poi ogni anno possono cambiare un po' in base all'inflazione se non ricordo male. La cosa interessante è che sono legate al valore di acquisto della casa, non al valore attuale, quindi tu magari hai comprato la mega villa a Beverly Hills 30 anni fa per, cifra a caso, $300k, e non l'hai più venduta, allora ancora oggi pagherai le tasse basate su quei $300k anche se la casa vale $10 mln. La vendi per $10 mln? Il nuovo proprietario allora pagherà le tasse su quei $10 mln.

Comunque solamente a me sembra una versione magra dell'Uomo Fumetto dei Simpson? Ogni volta che lo vedo non posso togliermi quell'immagine dalla mente

Non me ne intendo molto di organizzazioni criminali (e non sto parlando delle banche ) ma in linea generale anche loro si adattano ai tempi che corrono, soprattutto quando subentrano le nuove generazioni. Non pensare che siano ancora fermi ai pizzini, probabilmente dipende anche dalla zona del mondo in cui operano ma pure loro usano la tecnologia. Tra l'altro con la quantità di soldi che fanno figurati se non possono permettersi qualche esperto del settore.

I feel like we're going up too much, and also too quickly. It's been, what, 2 months since the last time BTC took a little break? Of course I'm happy when it goes up but at the same time I don't feel like this is good in the long run, it has to slow down otherwise there is the risk to see a massive sell off after the ETF gets approved. I'm not sure I would buy more in this situation, I don't think it would be a smart move.

People like Jamie Demon are the exact reason why a tool like bitcoin was created in the first place. How any banker can have the guts to mention things like money laundering and tax evasion is a mystery to me. At least keep doing your dirty stuff while you hide and keep your mouth shut but no, he's actually bothered that a few people may do the things they usually do through banks using another way.

Anyway "close down bitcoin" doesn't really mean anything.

Lo aveva postato anche The Crypto Gateway, almeno su Telegram, non saprei su X dato che non lo uso. Concordo comunque col fatto che faccia schifo affidarsi a Cavicchioli, mi da un profondo fastidio per come si pone e si atteggia, come se fosse sempre il più sveglio di tutti. Tra l'altro non so se lo dica ancora ma tempo fa diceva che nonostante conoscesse BTC fin dall'inizio non ne ha mai comprati per poter essere completamente neutrale quando ne parla. Non so se sia un genio perché in realtà ne è pieno o se sia semplicemente scemo a questo punto

Guardate che comunque è così in tutto il mondo, non pensate che gli altri paesi non abbiamo i vari bolli, tasse di proprietà, etc etc. Forse non lo sapete ma negli USA in media si paga l'1% di tasse all'anno sul valore della casa, non so se vi rendete conto di quello che significa. Per metterlo giù in numeri vuol dire che se hai la tua bella casetta da $2 mln, ogni anno paghi $20k di tasse solo per continuare a possederla. Questo ovviamente non include assicurazione, mutuo, etc etc. Se tu stai in quella casa per 40 anni allora avrai speso $800k, quindi è come se quella casa in realtà ti sia costata quasi un 50% in più. Non so se ci rendiamo conto di cosa voglia dire pagare l'1% all'anno per vivere dentro la propria casa.